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Melhores fundos de investimento portugueses 2022

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O investimento em fundos está ao rubro e quem tem optado por investir o seu dinheiro nesses produtos de poupança tem razões para estar satisfeito, uma vez que grande parte dos produtos tem contemplado os seus investidores com resultados positivos. No topo da tabela conseguimos encontrar fundos que rendem até 47%.

Neste artigo mostramos os melhores fundos de investimento portugueses.

Melhores fundos de investimento portugueses em 2022

As subscrições líquidas atingiram os 459,6 milhões de euros, um montante que elevou para 2.791,2 milhões o valor levantado em subscrições no acumulado dos primeiros oito meses do ano, de acordo com os dados divulgados pela Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Património (APFIPP).

Este crescimento deu-se num período de ganhos nos mercados financeiros e com a subida da inflação a ameaçar os retornos de ativos com juros mínimos, como os depósitos a prazo ou mesmo os produtos de poupança do Estado. A verdade é que a confiança nos fundos continua a ser recompensada.

De acordo com a APFIPP, são seis os fundos que sobem mais de 35%. Se alargarmos a análise para os 10 melhores fundos, os retornos variam entre 29,9% e 46,6%.

Finalmente, apresentar-lhe-emos uma selecção de Fundos, com a sua Sociedade Gestora, categoria, rendimento anual e activo corrente, para que os possa ter em conta na sua escolha do melhor Fundo Português.

Nome do Fundo

Sociedade Gestora

Categoria de Fundos

Retorno Anual (2022)

Patrimonio a 2022

BPI GIF Opportunities

CaixaBank Asset Management Luxembourg

Ações Global

15,95 %

0,670 milhões EUR

BPI América

BPI Gestão de Ativos

Ações EEUU

4,88 %

11,220 milhões EUR

IMGA Ações América

IM Gestão de Ativos SGOIC

Ações EEUU

17,08 %

31,590 milhões EUR

BPI Ações Mundiais

BPI Gestão de Activos

Ações Global

15,52 %

50,670 milhões EUR

IMGA Global Equities Selection

IM Gestão de Ativos SGOIC

Ações Global

15,75 %

25,540 milhões EUR

Caixa Ações Líderes Globais

Caixa Gestão de Ativos SGFI

Ações Global

10,09 %

2123,250 milhões EUR

NB America Growth Fund

GNB – International Management

Ações EEUU

11,46 %

36,390 milhões EUR

BPI Reforma Global Equities PPR/OICVM

BPI Gestão de Ativos

Portugal

Caixa Ações EUA

Caixa Gestão de Ativos SGFI

Ações EEUU

10,61 %

83,890 milhões EUR

IMGA European Equities

IM Gestão de Ativos SGOIC

Ações Europa

4,45 %

40,760 milhões EUR

Caixa Ações Europa Socialmente Responsável

Caixa Gestão de Ativos SGFI

Ações Europa

-0,73 %

27,510 milhões EUR

NB Portugal Ações

GNB – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento

Ações Portugal

18,49 %

23,920 milhões EUR

NB Momentum Sustentável

GNB – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento

Ações Global

3,53 %

174,490 milhões EUR

Montepio Acções Europa

Montepio Gestão de Activos

Ações Europa

-2,56 %

21,130 milhões EUR

Santander Acções Europa

Santander Asset Management SGFIM

Ações Europa

-6,76 %

185,350 milhões EUR

BPI Portugal

BPI Gestão de Activos

Ações Portugal

21,03 %

32,350 milhões EUR

IMGA Ações Portugal

IM Gestão de Ativos SGOIC

Ações Portugal

15,31 %

113,990 milhões EUR

Caixa Ações Líderes Globais

Caixa Gestão de Ativos SGFI

Ações Global

10,09 %

2123,250 milhões EUR

NB Portugal Ações

GNB – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento

Ações Portugal

18,49 %

23,920 milhões EUR

NB Momentum Sustentável

GNB – Sociedade Gestora de Fundos de Investimento

Ações Global

3,53 %

174,490 milhões EUR

Montepio Acções Europa

Montepio Gestão de Activos

Ações Europa

-2,56 %

21,130 milhões EUR

Santander Acções Europa

Santander Asset Management SGFIM

Ações Europa

-6,76 %

185,350 milhões EUR

BPI Portugal

BPI Gestão de Activos

Ações Portugal

21,03 %

32,350 milhões EUR

IMGA Ações Portugal

IM Gestão de Ativos SGOIC

Ações Portugal

15,31 %

113,990 milhões EUR

Aqui estão os detalhes de alguns dos melhores fundos de investimento

Montepio Euro financial Services

Este é um fundo com uma carteira de ações europeias dos setores da banca e dos seguros. A política de investimento do Fundo visa a constituição de uma carteira diversificada de ações da União Europeia, Suíça e Noruega, de empresas operando nos setores da banca e dos seguros.

O Montepio Euro Financial Services gerido pela Montepio Gestão de Ativos – SGOIC é o fundo de ações com maior rendibilidade desde outubro de 2020, de acordo com a Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Património (APFIPP). A recuperação das ações do setor financeiro tornou este fundo um dos mais atrativos, uma vez que a sua carteira é composta por ações de bancos e seguradoras que operam na União Europeia, Suíça e Noruega.

Montepio Euro Financial Services FIMAA

Fonte: Morningstar

BPI Ibéria

Com este fundo, o investidor pode diversificar a sua carteira, investindo em ações de empresas portuguesas e espanholas.

Este está estruturado para investidores com elevada tolerância ao risco e que têm presente que a valorização do seu capital acontecerá a médio/longo prazo. Assim, terão que estar na disposição de imobilizar as suas poupanças por um período mínimo recomendado de cinco anos.

BPI Ibéria FIAA

Fonte: Morningstar

BPI Portugal

Um fundo que visa proporcionar o acesso a um conjunto de ações nacionais, por forma a complementar a carteira do investidor, tendo como perspetiva a diversificação geográfica. Desta forma, estará a fazer um investimento diversificado em ações nacionais. Esta carteira do fundo conta exclusivamente com ações de empresas portuguesas, cotadas no Mercado de Cotações Oficiais e no Segundo Mercado de cotações nacionais.

BPI Portugal

Fonte: Morningstar

Caixa Ações Portugal Espanha

Por ser um fundo de ações ibéricas, o seu objetivo passa pelo investimento em ações em euros, emitidas por empresas portuguesas e também espanholas, cuja liquidação e capitalização bolsista sejam elevadas. O seu património é investido, direta ou indiretamente, num mínimo de 85% em ações de empresas portuguesas e espanholas.

Caixa Ações Portugal Espanha

Fonte: Morningstar

NB Portugal Ações

Este fundo investe, em grande parte, em ações e outros valores que nelas sejam convertíveis ou que tenham inerente o direito à sua subscrição, os quais devem estar admitidos à negociação no mercado de cotações oficial das bolsas de valores nacionais bem como nas bolsas de outro Estado membro da União Europeia e na Bolsa de Nova Iorque, desde que estes valores sejam provenientes de emitentes sedeados em Portugal.

NB Portugal Ações FIMAA

Fonte: Morningstar

IMGA Ações Portugal

Quem investir neste fundo conseguirá uma apreciação do capital investido a médio/longo prazo principalmente através do investimento em ações de empresas cotadas nos mercados que são regulamentados a nível nacional. O fundo deverá deter em permanência um mínimo de 85% do seu valor líquido global investido em ações.

IMGA Ações Portugal A FIAA

Fonte: Morningstar

IMGA Iberia Equities ESG

O fundo tem como propósito proporcionar aos seus participantes a valorização do seu capital a médio e longo prazo através do investimento em empresas cotadas nos mercados regulamentados em Portugal e Espanha ou, se cotadas noutro mercado regulamentado, com gestão ou fontes de receitas relevantes nestes dois mercados, privilegiando empresas que adotam as melhores práticas ao nível do Governo, Direitos Humanos e Ambiente, abstendo-se de investir em setores controversos tais como Tabaco, Jogo e Armamento Pessoal ou cuja maioria das receitas seja proveniente destas atividades. O Fundo deverá deter em permanência um mínimo de 85% do seu património investido em ações.

IMGA Iberia Equities ESG A FIAA

Fonte: Morningstar

Montepio Euro Energy

Este é um Fundo com uma carteira de ações europeias do setor energético. Por empresas que operam no setor energético entendem-se aquelas que explorem, produzam, refinem, transportem ou comercializem combustíveis fósseis, nomeadamente petróleo, carvão ou gás natural, e seus derivados. Estão ainda incluídas no setor de energia, para efeitos de investimentos do Fundo Montepio Euro Energy, as empresas de energias alternativas, designadamente as energias renováveis (eólica, solar, hídrica) e outras formas de energia térmica (nomeadamente a nuclear).

Montepio Euro Energy FIMAA

Fonte: Morningstar

Montepio Ações Europa

O Fundo Montepio Ações Europa é um fundo de investimento que tem por objetivo proporcionar uma adequada valorização do capital, numa carteira variada de ações europeias. O horizonte de investimento aconselhado é de 3 a 5 anos.

Montepio Ações Europa

Fonte: Morningstar

BPI América

Para quem quer investir numa das mais importantes economias mundiais, este fundo é aconselhado para investidores com elevada tolerância ao risco e que estejam na disposição de imobilizar as suas poupanças por um período de, pelo menos, 5 anos, tendo no horizonte a valorização do seu capital a médio/longo prazo.

BPI América E FIAA

Fonte: Morningstar

Prémios do Fundo Morningstar Portugal

Os Prémios do Fundo Morningstar Portugal reconhecem os grupos de fundos e fundos de retalho que ofereceram aos investidores o melhor valor no seu grupo de pares ao longo do ano anterior. Neste caso, a Morningstar escolhe os vencedores utilizando uma metodologia quantitativa (os fundos devem ter um historial de 5 anos para serem elegíveis).

Os vencedores do Morningstar Portugal Fund Awards 2021 foram:

Prémios Para Categorias De Fundos Nacionais.

  • Melhor Fundo Nacional Misto Euro: Optimize Investimento Activo
  • Melhor Fundo Nacional Obrigações Euro: NB Obrigações Europa
  • Melhor Fundo Nacional Acções Portugal: Santander Acções Portugal

Prémios Para Casas De Fundos Nacionais

  • Melhor Casa de Fundos Nacionais Ações: BPI Gestão de Ativos
  • Melhor Casa de Fundos Nacionais Obrigações: Caixa Gestão de Ativos
  • Melhor Casa de Fundos Nacionais Global: Caixa Gestão de Ativos

Prémios Para Categorias De Fundos Estrangeiros

  • Melhor Fundo Estrangeiro Misto: Euro MFS Meridian Prudent Wealth AH1 EUR
  • Melhor Fundo Estrangeiro Obrigações Euro: NB Euro Bond
  • Melhor Fundo Estrangeiro de Ações da Europa: Candriam Equities L Europe Innovation C
  • Melhor Fundo Estrangeiro de Ações Globais: Fidelity Global Focus Fund A-DIST-USD

Prémios Para Casa De Fundos Estrangeiros

  • Melhor Casa de Fundos Estrangeiros Ações: Credit Suisse
  • Melhor Casa de Fundos Estrangeiros Obrigações: Capital Group
  • Melhor Casa de Fundos Estrangeiros Global: T. Rowe Price
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