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Robo-Advisors vs Consultor Financeiro: quais as diferenças?

Ao longo dos anos, foram desenvolvidas diferentes estratégias ou ferramentas que permitem um trading mais seguro e visível. Neste post explicamos a diferença entre um robo-advisors e um consultor financeiro.

Robo-advisors

Um robo-advisors é um robô automatizado que desempenha as funções de manager ou consultor financeiro, oferecendo um serviço no qual gere uma carteira de investimento online e também executa operações em tempo real como trading algorítmico, automação sob a supervisão de investidores experientes no mercado.

Este tipo de robo-advisors opera desde 2008 e foi criado nos Estados Unidos da América como uma ferramenta que inicialmente melhoraria as formas de investir e facilitaria o acesso a mais investidores, uma situação que melhorou ao longo do tempo, sendo hoje uma ferramenta que funciona inteiramente de forma automatizada.

Como começar a usar um Robo-advisors

Para começar a usar este tipo de robô, precisa fazer um teste no qual será questionado sobre os seus interesses financeiros, seu património e seu conhecimento sobre investimentos. Assim que conhecerem o seu perfil, atribuir-lhe-ão uma carteira entre as previamente definidas para o investidor. Finalmente, quando a conta é criada, o dinheiro é transferido para o Robo-Advisors, iniciando diretamente a gestão do investimento.

Leia também: “Melhores robo-advisors em 2021”.

Consultor Financeiro

Este é o consultor tradicional ou “broker”, como em alguns países este tipo de assessor é chamado, com experiência em assuntos relacionados com o mercado bolsista. Entre as suas principais características estão o facto de serem profissionais com experiência como gestores de investimento, como ações, fundos de investimento, anuidades, entre outros tipos de investimentos.

Características do consultor

As suas competências incluem: comunicar, planear, educar e aconselhar os seus clientes. O consultor financeiro deve manter excelentes relações com os investidores para os aconselhar e identificar individualmente o tipo de investimento que querem fazer.

Para isso, possuem competências que lhes permitem realizar logaritmos e cálculos matemáticos, bem como identificar possíveis ações a serem tomadas para reduzir o risco e gerar lucros.

Da mesma forma, as principais funções são:

  • Comprar e vender produtos financeiros, tais como ações, negociar moedas estrangeiras em nome de corretoras de investimento e clientes.
  • Consultoria de investimento e finanças.
  • Promoção de produtos e serviços financeiros.
  • Manter um registo das transações efetuadas em nome do devedor.
  • Manter-se atualizado com informações financeiras e legais.
  •  Realizar pesquisas de mercado identificando potenciais investimentos.
  • Estabelecer as necessidades e objetivos dos clientes e avaliar as suas ações de investimento atuais e futuras.
  • Prever os movimentos económicos e, nesta base, tomar decisões de investimento.
  • Estabelecer os objetivos de investidores individuais.
  • Mitigar riscos no processo de investimento.
  • Entre as suas funções está a de reunir-se com frequência com cada um dos seus clientes e estar disponível para resolver qualquer preocupação e pedido.

Robo-Advisors vs Consultor Financeiro: quais as diferenças?

Um robo-advisors é um robô que realiza cálculos e investimentos quase de forma autónoma, controlado ou revisto por um consultor financeiro, enquanto um consultor financeiro tradicional é um profissional de investimento que cobra taxas pela sua gestão e aconselhamento. Por isso, se não estiver habituado à tecnologia e quiser aconselhamento personalizado, pode escolher um conselheiro tradicional, mas se, em vez disso, é uma pessoa que gere tecnologias e está à procura de facilidade, o rodo-advisors é a opção mais ágil e adequada.

 

 

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