Ações fracionadas: o que são e como investir?

Todos já passámos por aquele momento em que queremos começar a investir na bolsa, mas temos pouco capital e muita ilusão e esperança. É nesse momento que percebemos que as nossas ações favoritas são demasiado caras e que, ou teremos de esperar vários meses para fazer uma boa entrada, ou teremos de procurar outros ativos mais acessíveis para abrir a nossa posição inicial.

Foi precisamente para resolver este problema que surgiu este novo método de investimento, muito mais acessível. As ações fracionadas vieram democratizar e expandir o mundo dos investimentos, indo além dos luxuosos salões de Wall Street e Frankfurt.

Ao investir, o seu capital está em risco e pode recuperar menos do que o montante investido. Resultados passados não garantem resultados futuros.

O que são as ações fracionadas?

As ações fracionadas são uma forma de investimento em que se adquire uma fração de uma ação em vez de uma ação completa. Isto permite que os investidores apliquem quantias menores de dinheiro no mercado de valores, possibilitando, sobretudo, o acesso a empresas cujas cotações seriam completamente inacessíveis. Esta abordagem democratiza a capacidade de investimento e torna essa prática mais acessível a um maior número de investidores.

De facto, graças aos avanços tecnológicos, é agora possível adquirir frações de ações e ETFs. Em vez de comprar uma ação cujo preço de mercado pode ser elevado para as suas possibilidades, pode adquirir a fração dessa ação que se ajuste ao seu orçamento atual.

Por exemplo, podemos considerar a empresa Berkshire Hathaway Inc (classe B).

No momento em que este artigo foi escrito, a cotação da Berkshire Hathaway Inc. no NYSE rondava os 500 USD por ação (classe B). Já as ações de classe A estão num nível completamente distinto, com impressionantes 700.000 USD por ação.

Dessa forma, se o preço das ações de classe B ainda lhe parecer elevado para as suas possibilidades, mas gostaria de participar no modelo de negócio do holding de Warren Buffett, pode adquirir uma ação fracionada.

No entanto, esta possibilidade não se limita a ações com cotações astronómicas superiores a 100.000 dólares. Também pode ser aplicada a qualquer ação, como uma cotada a 500 USD, ou mesmo a menos de 100 USD.

Ao investir, o seu capital está em risco e pode recuperar menos do que o montante investido. Resultados passados não garantem resultados futuros.

👉 Para mais informações, no artigo seguinte encontrará muitas outras opções de como investir na bolsa.

Como investir em ações fracionadas? | Exemplo com Trading 212

Ao investir, o seu capital está em risco e pode recuperar menos do que o montante investido. Resultados passados não garantem resultados futuros. Podem aplicar-se outras comissões. Consulte os termos e condições.

Agora que já explicámos o que significa comprar frações de ações e, além disso, analisámos o caso da Berkshire Hathaway, o holding de Warren Buffett, nada melhor do que explorar em detalhe como proceder à compra parcial de uma ação.

Para o nosso exemplo, usarei a ação de classe B da Berkshire Hathaway, que é muito mais acessível. Neste caso, usarei a corretora europeia Trading 212.

Passo 1: Seleção da ação a comprar

Antes de mais, será necessário abrir uma conta na corretora. Após isso, e depois de realizado um depósito mínimo é possível iniciar os procedimentos para a compra.

Já dentro da plataforma siga os passos abaixo:

• Pesquisa (retângulo vermelho): Aceda à barra de pesquisa e clique sobre ela; ao fazê-lo, será aberto um pop-up.
• Campo de busca (retângulo verde): Introduza o nome da empresa ou o seu ticker. Neste caso, “Berkshire Hathaway (BRK.B)”.
• Seleção da ação (seta azul): Por fim, basta selecionar a ação pretendida.

Passo 2: Análise antes da compra

Antes de comprar, é recomendável analisar as informações disponíveis sobre a empresa. Na plataforma Trading 212, pode aceder a uma variedade de dados diretamente, como:

• Informações gerais: localização da sede, setor, indústria, etc.
• Dados financeiros: capitalização de mercado, valor da empresa, e estatísticas financeiras detalhadas.
• Rácio preço/lucro e outros indicadores financeiros essenciais.

Esta funcionalidade facilita uma análise mais abrangente e ajuda a tomar decisões fundamentadas, sem necessidade de recorrer a fontes externas.

Passo 3: Criação de uma ordem de compra fracionada

Finalmente, caso, após a análise dos dados financeiros, consideremos a compra viável, podemos prosseguir com a criação da ordem de compra fracionada para a ação em questão. Com a ficha da Berkshire Hathaway B aberta na plataforma Trading 212, o processo seria o seguinte:

• Verificar se a compra fracionada é possível: Antes de avançar, é essencial confirmar que a ação permite compras fracionadas. Na Trading 212, pode adquirir frações de ações a partir de 0,001 de uma unidade. Para verificar, clique na ação desejada e vá para a tela de compra.

• Definir o preço limite (retângulo vermelho): Optei por criar uma ordem limitada, o que significa que a compra só será efetuada se o preço da ação atingir ou ficar abaixo de um valor específico. Neste exemplo, o preço limite foi configurado para 471 USD.

• Definir o montante a investir (retângulo verde): Por se tratar de uma compra fracionada, não adquiri a ação inteira, mas sim 0,2 participações, o equivalente a 20% de uma ação. O custo total será de aproximadamente 89,90 €, caso a ordem seja executada.

• Verificar o preço atual da ação: A ação da Berkshire Hathaway B está atualmente cotada a 471,32 USD, o que significa que a ordem ainda não será executada, pois o preço atual está acima do limite definido.

• Aguardar execução ou cancelamento da ordem: Se o preço da ação atingir o valor limite de 471 USD nos próximos 90 dias, a compra será realizada automaticamente. Caso contrário, a ordem será cancelada ao final desse prazo

* Ao investir, o seu capital está em risco. Se ativar os juros, o seu dinheiro será mantido em fundos de mercado monetário elegíveis e bancos. Caso contrário, será mantido apenas em bancos. Os juros aplicam-se ao dinheiro na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

É possível investir num ETF de forma fracionada?

Ao investir, o seu capital está em risco e pode recuperar menos do que o montante investido. Resultados passados não garantem resultados futuros.

Sem dúvida que sim. E o processo não é mais complexo do que aquilo que já vimos até agora. Basta seguir exatamente os mesmos passos, mas selecionando o ativo desejado, neste caso, um ETF.

Continuando com a mesma corretora, Trading 212, exemplificarei a compra do ETF iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist) (EUR) da iShares.

Na plataforma Trading 212, siga os seguintes passos:

1. Localizar o ativo: Na barra de pesquisa, procure pelo ETF desejado, neste caso, ishares global clean energy (dist), e clique para aceder à ficha do ativo.
2. Selecionar o montante a investir: Na tela de compra, mantenha a configuração padrão de “ordem a mercado”. No campo “Montante”, introduza o valor que deseja investir. Por exemplo, na captura, foi inserido um valor de 17 euros, o que corresponde a aproximadamente 2,57 ações.
3. Revisar e confirmar a ordem: Clique no botão “Rever ordem” para verificar os detalhes da transação. Se tudo estiver correto, clique em “Enviar ordem de compra” para concluir a compra.

* Ao investir, o seu capital está em risco. Se ativar os juros, o seu dinheiro será mantido em fundos de mercado monetário elegíveis e bancos. Caso contrário, será mantido apenas em bancos. Os juros aplicam-se ao dinheiro na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Outras corretoras para investir de forma fracionada

No entanto, antes de terminar, apresento outras 3 alternativas de corretoras com as quais também poderá comprar ações fracionadas.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers permite aos seus utilizadores aceder a mais de 13.000 ações fracionadas de mercados globais, facilitando a diversificação mesmo com pequenos capitais. Com um investimento inicial a partir de apenas 1 USD, esta corretora democratiza o acesso a empresas de alta capitalização.

A oferta da Interactive Brokers combina esta funcionalidade com ferramentas avançadas de análise e uma plataforma projetada para investidores profissionais. Isso tornou a Interactive Brokers uma das opções mais confiáveis para traders e gestores de carteiras.

• 🏆 Regulação: SEC e FINRA (EUA), ICB (Irlanda) e FCA (Reino Unido), entre outros.
• 💼 Ativos financeiros: Ações, ETFs, obrigações, futuros, opções e criptomoedas. Tudo com opção fracionada.
• 💲 Comissões: Desde 0,005 USD por ação (mínimo competitivo).
• 📈 Plataforma: Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile e Client Portal, com ferramentas avançadas.

eToro

A eToro destaca-se no mercado por oferecer a possibilidade de adquirir mais de 6.000 ações fracionadas e cerca de 300 ETFs, com montantes mínimos a partir de 15 USD. Isso permite aos utilizadores investir em empresas de alto valor sem a necessidade de comprar uma ação completa. Além disso, a corretora adiciona esta funcionalidade ao seu já consagrado serviço de copy trading, utilizado ativamente por mais de 35 milhões de investidores em todo o mundo.

• 🏆 Regulação: FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre) e ASIC (Austrália).
• 💼 Ativos financeiros: Ações, ETFs e criptomoedas, todos com opção fracionada.
• 💲 Comissões: 1 USD.
• 📈 Plataforma: eToro WebTrader e App, com funcionalidades sociais de copy trading.

7 empresas para investir de forma fracionada

Já vimos como comprar uma ação fracionada, por isso aqui ficam algumas opções de empresas robustas, com ações de preço elevado – o que não é necessariamente algo negativo – onde a compra fracionada pode ser a melhor forma de diversificar a carteira investindo pouco.

Os valores das ações dessas empresas ultrapassam os 150 EUR / USD / GBP, o que, graças à possibilidade de compra fracionada, permite investir sem esperar meses para acumular uma posição de entrada.

Empresas	Ticker
Tesla	TSLA
Linde	LISN.SW
Apple	AAPL
Berkshire Hathaway	BRK.A
Seabord Holdings	SEB
Booking Holdings	BKNG
McDonald’s	MCD

Trading 212: Ao investir, o seu capital está em risco e pode recuperar menos do que o montante investido. Resultados passados não garantem resultados futuros.

Porque investir em ações fracionadas?

Aqui estão cinco razões pelas quais pode ser muito apropriado começar a investir, mesmo que de forma fracionada.

1. Maior diversificação

A principal vantagem é obter maior exposição, multiplicando as possibilidades enquanto minimiza o montante investido em cada ativo. Este método facilita o acesso a um maior número de ativos, permitindo uma diversificação mais eficiente.

2. Rendimento proporcional

Valorização de uma ação

O rendimento obtido é sempre proporcional. Se uma ação valorizar 20%, o investidor terá um ganho correspondente à fração adquirida. Assim, é possível investir em ativos que antes eram inacessíveis devido ao seu alto preço.

Por exemplo, ao adquirir 50% de uma ação da empresa CAF, cotada a 300 euros na compra, o investimento seria de 150 euros. Se a ação subir para 420 euros, o aumento percentual seria de 40%, o que resultaria num ganho de 60 euros, totalizando 210 euros.

Dividendo proporcional
Se a empresa distribuir dividendos, os acionistas fracionários também têm direito a recebê-los proporcionalmente à sua participação. Por exemplo, quem detém 40% de uma ação receberá 40% do dividendo correspondente.

3. Mesma facilidade para comprar e vender

A compra e venda de ações fracionadas é tão simples quanto a de ações inteiras, dependendo apenas da funcionalidade oferecida pela corretora. Este método permite criar uma carteira diversificada independentemente do orçamento disponível.

4. Maior experiência no mercado

A possibilidade de investir em mais ativos aumenta a exposição e reduz o risco, já que o capital investido é dividido em pequenas frações. Isto permite realizar mais operações e estar mais atento ao mercado, aumentando o aprendizado e a experiência na gestão de investimentos.

Com maior frequência de operações, o investidor adquire mais conhecimento sobre o mercado, o que impulsiona a busca por formação contínua e a prática de estratégias mais eficazes.

5. Menores tempos de espera

Ao possuir uma carteira mais diversificada, é possível movimentá-la com maior fluidez. Ter diversos ativos reduz o impacto de situações em que um investimento está momentaneamente congelado.

Esta flexibilidade permite aproveitar oportunidades pontuais no mercado sem comprometer o portfólio. Por exemplo, se um ativo está em tendência de alta, o investidor pode vender outro em posição lateral ou utilizar um pequeno capital disponível para novas oportunidades.

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Investimento fracionado: A democratização do acesso ao mercado financeiro

O investimento fracionado é uma prática que algumas corretoras, como os mencionados aqui, começaram a implementar, mas que, inevitavelmente, irá espalhar-se por todo o ecossistema financeiro, por uma razão simples: abrange um público muito mais vasto, alcançando diferentes perfis de investidores.

Para entender melhor este fenómeno, vejamos o contexto. Por um lado, temos o investimento tradicional, cujo principal obstáculo para o pequeno investidor é a necessidade de acumular uma quantia significativa para aceder a ações de empresas líderes. Mesmo que consiga esse montante, concentrar todo o capital numa única ação contraria os princípios básicos de diversificação e gestão de risco, obrigando o investidor a assumir riscos desnecessários ou a limitar-se a opções menos rentáveis.

Essa realidade exclui muitos investidores que, apesar do seu interesse e desejo de participar no mercado de capitais, acabam por se resignar a alternativas menos eficazes e potencialmente menos lucrativas.

É precisamente neste cenário que o investimento fracionado surge como uma revolução disruptiva, permitindo aos investidores adquirir frações de ações de empresas de alto valor, adaptando-se ao orçamento real de cada indivíduo, muitas vezes com valores tão baixos como 1€.

Refletindo sobre este tema, sabemos (com base em estudos) que uma família média em Portugal poupa entre 250€ e 300€ por mês, assumindo que não haja imprevistos, como, por exemplo, a quebra de uns óculos ou a necessidade de um tratamento dentário urgente.

O que isso significa? Para comprar uma ação cujo valor ultrapasse 150€, uma família ou investidor precisaria de poupar durante dois ou três meses para abrir uma posição relativamente sólida. E, mesmo assim, colocaria todo o capital numa única ação, algo que, como já referimos, contraria os princípios de uma gestão de investimentos sensata.

Por este motivo, o investimento fracionado democratiza o acesso, permitindo que mais pessoas diversifiquem as suas carteiras e participem ativamente no crescimento de grandes empresas, independentemente do tamanho da sua poupança mensal.

Trading 212: Ao investir, o seu capital está em risco e pode recuperar menos do que o montante investido. Resultados passados não garantem resultados futuros. Podem aplicar-se outras taxas. Ver termos e taxas.

Vantagens e desvantagens da compra fracionada

Em resumo, a compra fracionada veio para democratizar o acesso aos mercados financeiros, tornando o investimento acessível a todos, independentemente do orçamento disponível. O futuro da democratização financeira já chegou!

Trading 212: Ao investir, o seu capital está em risco e pode receber menos do que investido. O desempenho passado não garante resultados futuros. Podem ser aplicadas outras comissões. Ver termos e taxas.