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Caixagest Obrigações

Caixagest Obrigações

Availação de Caixagest Obrigações

Vantagens

Comissões Comissão de subscrição: 0% Comissão de gestão: 0.4% Comissão de resgate: 1% Prazo até 89 dias; 0.5% entre 90 e 179 dias; 0% Prazo igual ou superior a 180 dias
Sociedade gestora Caixa Gestão de Ativos

Caixagest Obrigações

O fundo Caixagest Obrigações foca-se maioritariamente em obrigações de taxa indexada. A maturidade da maioria das obrigações é de 5 anos. O fundo tem como principal objetivo obter rentabilidades semelhantes à taxa de juro de médio prazo. Destaca-se por ser um veículo de investimento seguro, para investidores com um horizonte de médio prazo.

A quem se destina o fundo Caixagest Obrigações?

O fundo Caixagest Obrigações destina-se a investidores conservadores, que pretendam ter investimentos em obrigações soberanas e corporativas. É uma opção de investimento interessante, até como complemento para a sua carteira.

Dados do fundo Caixagest Obrigações

  • Valor de subscrição mínimo: €1,000
  • Subscrição adicional mínima: 1 unidade de participação
  • Comissão de subscrição: 0%
  • Comissão de gestão: 0.4%
  • Comissão de resgate: 1% Prazo até 89 dias; 0.5% entre 90 e 179 dias; 0% Prazo igual ou superior a 180 dias
  • Moeda base: Euro
  • Data de lançamento: 15 de Novembro de 1993
  • ISIN: PTYCXBLP0008

Rentabilidade

O fundo Caixagest Obrigações caracteriza-se por uma excelente performance, tendo em conta a categoria em que se insere. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo conseguiu uma rentabilidade de 2.58%, muito superior ao índice de referência. Apesar disso, em 2020 o fundo Caixagest Obrigações alcançou uma rentabilidade mais baixa, a rondar os -0.2%.

Caixagest Obrigações

Composição do portfólio

O fundo Caixagest Obrigações tem uma grande parte do seu portfólio em obrigações corporativas, nomeadamente 88.39%. Com uma pequena exposição a dívida soberana, cerca de 3.81%. O fundo tem ainda uma posição de liquidez de 7.7% dos ativos. As principais posições do portfólio são as seguintes:

  • Barclays PLC, que representa 3.1% do portfólio.
  • Credit Suisse Group AG, que representa 3.06% do portfólio.
  • Italy (Republic Of), que representa 2.63% do portfólio.
  • Bank of America Corporation, que representa 2.09% do portfólio.
  • Deutsche Bank AG, que representa 1.91% do portfólio.
  • RCI Banque S.A., que representa 1.74% do portfólio.

Riscos

Tendo em conta que o portfólio do fundo é composto principalmente por obrigações corporativas, existem alguns riscos que devem ser mencionados. O risco de incumprimento é relativamente mais elevado, tendo em conta que mais de 80% do portfólio são obrigações corporativas. Por outro lado, existe também o risco de inflação e o risco cambial. Se pondera investir no fundo Caixagest Obrigações deverá ter em consideração os riscos mencionados.