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NB PPR

NB PPR

Availação de NB PPR

Vantagens

Nome do gestor Paulo Joaquim
Comissões Comissão de subscrição: 0% Comissão de gestão: 1.13% Comissão de resgate: 0%
Sociedade gestora GNB Fundos Mobiliários SGOIC SA

NB PPR

O fundo NB PPR é o principal Plano Poupança Reforma (PPR) do Novo Banco. Este acaba por ser um veículo de investimento que confere aos seus investidores vantagens fiscais. É uma opção de investimento que deve considerar se está a pensar investir para a reforma. Tendo em conta as vantagens fiscais, este pode ser um bom complemento ao seu portfólio de investimento, dependendo do seu perfil de investimento. O fundo investe principalmente em obrigações soberanas, apesar de ter uma parte da sua carteira em ações.

A quem se destina o fundo NB PPR?

O fundo NB PPR destina-se a investidores que pretendam investir para a reforma. Desta forma poderão tirar proveito das vantagens fiscais de um PPR. Contudo, investidores que pretendam diversificar os seus investimentos também poderão considerar este fundo. É um veículo de investimento seguro, e que apresenta baixa volatilidade e baixo risco.

Dados do fundo NB PPR

  • Valor de subscrição mínimo: €25
  • Subscrição adicional mínima: €25
  • Comissão de subscrição: 0%
  • Comissão de gestão: 1.13%
  • Comissão de resgate: 0%
  • Moeda base: Euro
  • Data de lançamento: 22 de Novembro de 1991
  • ISIN: PTYESALM0007

Rentabilidade

A rentabilidade do fundo NB PPR tem sido positiva, e ao longo dos últimos 10 anos o fundo alcançou um retorno anualizado de 7.78%. Tendo em conta que a maior parte dos ativos estão investidos em obrigações, a rentabilidade tem sido excelente.

rentabilidade NB PPR

 

Composição do portfólio do fundo NB PPR

Em termos de composição, o portfólio consiste maioritariamente de obrigações soberanas. As obrigações representam 83.84% do portfólio. O fundo também investe em algumas ações. Em termos geográficos, a maior parte dos ativos estão localizados na Europa. As principais posições são as seguintes:

  • Italy, Republic of 0.4% 15-MAY-2030, que representa 11.5% do portfólio.
  • Italy, Republic of 2.35% 15-SEP-2035, que representa 9.36% do portfólio.
  • Spain, Kingdom of 1% 30-NOV-2030, que representa 8.48% do portfólio.

Riscos

Embora existam alguns riscos, visto que o fundo investe em obrigações e ações, a sua diversificação acaba por mitigar uma grande parte do risco. Contudo será importante ter em conta a inflação, assim como o risco cambial que são os dois maiores riscos associados ao fundo NB PPR. Deverá também ter em conta o risco geográfico, visto que a maior parte dos ativos são europeus.