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Optimize Capital Reforma PPR Moderado

Optimize Capital Reforma PPR Moderado

Availação de Optimize Capital Reforma PPR Moderado

Vantagens

ISIN PTOPZDHM0000
Nome do gestor Pedro Lino e Carlos Pinto
Comissões Comissão de subscrição: 0%; Comissão de gestão: 1.3%; Comissão de resgate: 0%
Sociedade gestora Optimize Investment Partners

Optimize Capital Reforma PPR Moderado

O fundo Optimize Capital Reforma é um Plano Poupança Reforma (PPR). O seu objectivo principal é o de crescimento e ao mesmo tempo preservar capital. Os PPRs têm uma componente fiscal mais atractiva do que a generalidade dos fundos. Como tal acabam por ter essa grande vantagem. O imposto sobre as mais-valias é só de 8%, contrastando com os habituais 28% cobrados. O fundo foca-se em investir noutros fundos, obrigações e ações. O fundo é gerido por Pedro Lino e Carlos Pinto. O fundo tem até à data uma rentabilidade de 2.58%

A quem se destina o fundo Optimize Capital Reforma PPR Moderado?

O fundo Optimize Capital Reforma destina-se a investidores com um horizonte de investimento mais elevado, e que pretendam investir na sua reforma. O perfil de risco associado ao fundo é baixo.

Dados do fundo Optimize Capital Reforma PPR Moderado

  • Valor de subscrição mínimo: 1 unidade de participação
  • Comissão de subscrição: 0%
  • Comissão de gestão: 1.3%
  • Comissão de resgate: 0%
  • Moeda base: Euro
  • Data de lançamento: 19 de Agosto de 2010
  • ISIN: PTOPZDHM0000

Rentabilidade

A rentabilidade do fundo durante 2021, e até à data foi de 2.58%. Ao longo dos últimos 10 anos, a rentabilidade anual é de 4.78%. O melhor ano desde o lançamento do fundo foi o de 2012, em que alcançou um retorno de 15.7%.

 

Optimize Capital Reforma PPR Moderado

Composição do portfólio

O portfólio do fundo Optimize Capital Reforma PPR Moderado é direcionado a investidores que pretendam investir na sua reforma. Como tal, acaba por ser bastante diversificado. O fundo investe um máximo de 15% em ações. Os restantes componentes são obrigações. Os investimentos em obrigações são feitos através de outros fundos. O portfólio tem um grande ênfase em investimentos na Europa, cerca de 56% do portfólio. Os mercados emergentes também têm um importante peso, cerca de 17% da carteira. Por fim temos a América do Norte, com 16.9%. Aqui estão as principais posições do fundo:

  • Optimize Obrigações, que representa 8.3% da carteira.
  • Eurizon-Bond Ag RMB, que representa 4.8% da carteira.
  • AXA – US Short Dura, que representa 3.9% da carteira.
  • iShares US Aggr Bond, que representa 3.9% da carteira.
  • IShares Euro Corp, que representa 3.5% da carteira.

Riscos

O fundo Optimize Capital Reforma PPR Moderado tem uma grande exposição à Europa. Como tal, qualquer alteração do cenário macroeconómico europeu poderá afetar os seus investimentos. Visto que o fundo tem um foco em obrigações, existe também estes risco:

  • Inflação
  • Risco cambial
  • Incumprimento

Por fim, o fundo Optimize Capital Reforma PPR Moderado acaba por investir noutros fundos. Isto acaba por ser uma prática prejudicial para os investidores, que acabam por pagar em muitos o dobro das comissões sobre o seu capital.