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O que é o CFA?

O que é o Chartered Financial Analyst? O chartered financial analyst é uma designação profissional reconhecida mundialmente pelo CFA Institute (anteriormente denominado AIMR (Association for Investment Management and Research)), que mede a competência e a integridade dos analistas financeiros. Os candidatos devem passar por três níveis de exames cobrindo áreas, como contabilidade, economia, ética, money management e análise de títulos financeiros.

O que é o CFA?

Trabalhar no mercado financeiro exige muita disciplina, concentração e foco, mas também muita experiência e saber acumulado. Como em qualquer carreira, também esta necessita de muita dedicação, trabalho e estudo, pois só assim é possível alcançar o sucesso e atingir todos os objectivos propostos.

No mercado financeiro, a certificação CFA é a mais importante de todas. Reconhecida internacionalmente, a reputação da CFA precede-a e, como tal, qualquer profissional dos sector a deseja. Além disso, é também uma forma de aprender mais e melhor sobre o mundo financeiro, aprofundando os seus conhecimentos de uma forma mais técnica e formal. Mesmo para quem já trabalha na área, a CFA é uma certificação que traz sempre algo de novo, metodologias diferentes e uma abordagem às estratégias e ferramentas financeiras feita a partir de dentro.

O sector financeiro é um mundo muito exigente, que movimenta muitos milhares de dólares em todo o mundo por isso, tudo o que é abaixo da excelência não é tolerado. Assim, o CFA funciona igualmente como um selo de qualidade e eficácia, procurado tanto pelos clientes como pelos profissionais. Não é de admirar que este seja o título mais almejado no mercado financeiro.

Noções básicas de se tornar um analista financeiro certificado

CFA são então as iniciais do original em Inglês “Chartered Financial Analyst”, que traduzido livremente para Português dará algo semelhante a Analista Financeiro Certificado. Ou seja, como o próprio nome indica, é uma certificação recomendada a todos os agentes financeiros que trabalhem na área, independentemente se o fazem em nome individual ou por conta de outrem.

O CFA é concedido pelo CFA Institute, uma instituição norte-americana devidamente credenciada para o efeito, e quem o obtém pode utilizar-lo como título. Da mesma forma que um doutorado pode usar o título de doutor ou um mestrado pode utilizar o de mestre, quem tem esta certificação pode utilizar as iniciais CFA na sua assinatura profissional.

Antes de se tornar um detentor do CFA, o candidato deve cumprir a um dos seguintes requisitos educacionais. O candidato deve ter quatro anos de experiência de trabalho profissional, um diploma de licenciatura ou estar no último ano do programa do mesmo, ou uma combinação de experiência de trabalho profissional e educação, totalizando quatro anos. Para a qualificação de graduação, o programa de licenciatura deve ser preenchido antes de se inscrever para o exame de nível II. Além da exigência educacional, o candidato deve ter um passaporte internacional, completar a avaliação em inglês, atender aos critérios de admissão de conduta profissional e morar num país participante.

Os exames são difíceis. Apenas 43% passaram no exame de nível em junho de 2018, o que é semelhante aos anos anteriores. Ter o plano certo e a disciplina para seguir o plano são habilidades essenciais para passar nos três exames. Notavelmente, 2018 viu um número recorde de participantes. O instituto disse que mais de 77.000 pessoas realizaram o seu teste de nível 1 em dezembro, um aumento de 13% em relação a 2017. O aumento nos testes ocorreu principalmente na Ásia. O instituto agora tem centros de teste em 43 países ao redor do mundo.

Exames Necessários

Como referimos acima, a certificação CFA é composta por três níveis, nomeadamente o I, o II e o III.

CFA Exame Nível 1

O exame CFA nível 1 é feito duas vezes por ano em junho e dezembro. Centra-se na análise usando as ferramentas das 10 áreas temáticas do Corpo de Conhecimento Candidato. Estas áreas são padrões éticos e profissionais, métodos quantitativos, economia, relatórios financeiros e análise, corporate finance, investimentos de capital, fixed income, derivativos, investimentos alternativos e de gestão de carteiras e de planeamento riqueza. O formato do exame é de 240 questões de múltipla escolha a serem concluídas em até 6 horas. A taxa de aprovação para o exame Nível I de junho de 2018 foi de 43%.

A taxa de aprovação média ponderada de 10 anos do CFA para o Nível 1 é de 40%.

Áreas de estudo no nível 1

Exame nivel 1 CFA

 CFA Exame Nível 2

O exame de nível 2 só é oferecido uma vez por ano em junho. Centra-se na avaliação de vários ativos e enfatiza a aplicação de ferramentas e conceitos de investimento em situações contextuais. As questões do exame referentes ao Relatório e Análise Financeira são normalmente baseadas nos Padrões Internacionais de Relatórios Financeiros (IFRS ). O formato do exame é de 20 conjuntos de itens (mini estudos de caso) com 6 questões de múltipla escolha para cada conjunto (120 questões no total).

A média ponderada de 10 anos da taxa de aprovação do nível 2 do CFA é de 43%.

Áreas de estudo no nível 2

 Exame Nível 2

CFA Exame Nível 3

O exame de nível 3 só é oferecido uma vez por ano em junho. Ele se concentra no planeamento eficaz de património e no gestão de ativos exigindo que o candidato sintetize todos os conceitos e métodos analíticos em todo o currículo. O formato do exame é de 8 a 12 perguntas estruturadas com várias partes e dez perguntas de múltipla escolha a serem concluídas em até 6 horas. As respostas escritas à mão são classificadas manualmente.

A taxa de aprovação média ponderada de 10 anos para o Nível 3 é a mais alta em 51%.

Áreas de estudo no nível 3

 Exame Nível 3 CFA

 

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