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O que é um investimento socialmente responsável (SRI)?

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Os investimentos aumentaram devido à implementação de novas tecnologias, razão pela qual estão a ser criadas novas formas de investimento. Neste artigo, vamos dizer-lhe o que é o investimento socialmente responsável (SRI).

O que é Investimento Socialmente Responsável (SRI)?

O Investimento Socialmente Responsável ou SRI (Socially Responsible Investing) é um tipo de investimento que está a ganhar importância. Estes investimentos baseiam-se em critérios éticos, sociais e ambientais motivados pela responsabilidade social das empresas.

São também investimentos que procuram não só obter um retorno, mas também contribuir para projetos como a proteção do ambiente, a integração social e a erradicação da pobreza. Uma das maiores empresas socialmente responsáveis é a Tesla, que através dos seus veículos elétricos e investigação procura mitigar os efeitos das alterações climáticas.

Investimento Socialmente Responsável (SRI) aplicada a produtos financeiros

Os investimentos socialmente responsáveis são aplicados a produtos financeiros geridos da seguinte forma:

Fundos de investimento

Trata-se de fundos de investimento tradicionais compostos por um certo número de investidores, cuja principal função se baseia na luta contra a pobreza ou na integração de diferentes grupos sociais.

Obrigações

Trata-se de títulos adquiridos para financiar determinados projetos. As energias renováveis ou a implementação de um desenvolvimento sustentável podem ser encontradas nesta categoria.

Ações

Trata-se de ações onde o valor adquirido é reinvestido no projeto social, na esperança de que isso gere o impacto necessário na sociedade e que se possa obter algum tipo de lucro com o funcionamento do projeto.

Capital de risco

Investimentos de capital em empresas que visam inovar aplicando o desenvolvimento sustentável.

Critérios SRI

Para que um investimento seja socialmente responsável, devem ser aplicados os seguintes critérios:

  • Excluir do seu campo de ação sectores que não estejam em consonância com a ética. Por exemplo, armamento ou produção de substâncias aditivas, como o tabagismo ou a indústria de bebidas alcoólicas.
  • Eliminar as relações com empresas que não têm em conta os pactos das Nações Unidas sobre o desenvolvimento sustentável, a luta contra a pobreza e a proteção social.
    Não ter relações com empresas pouco qualificadas ou com valores contrários ao propósito pretendido.
  • Incluir empresas e governos com elevadas qualificações ou experiência na realização de projetos que contribuam para o crescimento da sociedade.
  • Basear-se nos 17 pontos de desenvolvimento sustentável emitidos pelas Nações Unidas.

Por outro lado, o investimento socialmente responsável tem consequências positivas para os seus investimentos, como empresas sustentáveis que tentam não gerar danos ao planeta. Todos os dias os investimentos realizados baseiam-se e focam-se na ética pessoal de cada investidor.

O investimento socialmente responsável é muito mais seguro; da mesma forma, as comissões de investimento socialmente responsáveis têm o mesmo valor que os investimentos tradicionais e obtêm vantagens políticas, fazendo com que a empresa tenha maior reconhecimento e influência no lugar da execução do projeto.

Fundos de Investimento Responsável: definição e critérios

Um fundo socialmente responsável é um fundo de investimento em que, ao selecionar ativos para os seus investimentos, não apenas critérios financeiros são levados em conta (como rentabilidade, risco …), mas certos critérios de tipo social, ambiental ou cívico também são levados em consideração. Esse tipo de investimento também é conhecido como investimento sustentável.

Existem fundos socialmente responsáveis com diferentes tipos de ativos (e, portanto, cada perfil de investidor pode encontrar seu fundo mais apropriado), mas esses ativos também passam por certos filtros para que o investidor tenha certeza de que não está investido em certas empresas ou entidades cuja atividade pode não estar de acordo do ponto de vista moral ou ético. Para saber se uma determinada empresa seria elegível ou não para fazer parte da carteira de investimentos de um fundo, podemos usar a própria brochura de informações do fundo ou até mesmo consultá-la nos registros da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários(CMVM).

Exemplos de fundos de investimento responsáveis

De todas as categorias de fundos de investimento, aquelas que investem de forma mais sustentável de forma mais óbvia são aquelas pertencentes à categoria de ações no setor de Ecologia. Os produtos e serviços oferecidos pelas empresas onde investem esses fundos promovem uma melhor qualidade ambiental; energias alternativas, controle de poluição, tratamento de água …

Abaixo apresentamos alguns deles, incluindo alguns dados, como a sua classificação de sustentabilidade correspondente Morningstar. Da mesma forma que o rating de rentabilidade mede o desempenho de um fundo com relação a suas contrapartes na esfera puramente financeira, esse rating permite comparar como os fundos cumprem os mandatos de sustentabilidade através dos seus investimentos, em comparação com o outros fundos na mesma categoria. A Morningstar elabora essa classificação por meio dos dados fornecidos pela agência Sustainalytics e usa um sistema de pesos estatísticos para estabelecer comparações.

Fundos de Investimento Responsável, Ações, sector ecologia

Fundo Rentabilidade acumulada anualizada a 5 anos
Amundi Funds II – Global Ecology

(LU0271656133)

8.04%
Pictet – Global Environmental Opportunities R EUR

(LU0503631987)

11.07%
Parvest Global Environment

(LU0347711466)

9.30%
Schroder ISF Global Climate Change Equity

(LU0302446645)

 10.71%
Jupiter JGF Global Ecology Growth Fund

(LU0231118026)

 8.92%
Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund

(LU0348926287)

12.39%
UBS (Lux) Equity Fund – Global Sustainable Innovators

(LU0341351699)

10,95%

No mês de abril de 2018, também sabemos que a entidade andorrana Vall Banc começará a oferecer uma nova linha de especialização em seu catálogo de produtos de investimento, investimentos sustentáveis, e o fez por meio de um novo fundo de investimento. chamado Return & Conscience. Trata-se de um fundo misto de obrigações internacionais, dirigido a investidores de perfil conservador e que, além de buscar um alto nível de demanda na gestão de ativos e otimizar sua carteira, também procura objetivos de sustentabilidade, que o fundo fornece através do ajustamento aos critérios estabelecidos pela Associação PRI.

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