O que são Index Funds e o porquê de serem tão populares | TeleTrade

A sua criação começou no ano de 1975, e nesse ano houve uma revolução no que toca ao investimento, ao se reduzir bastante os custos para milhões de investidores de retalho, não só nesta área mas foi também nesta década que nasceu o mercado forex quando em 1971 as moedas passaram de taxas fixas para taxas variáveis.

Mas voltando aos índices de fundos, o seu criador foi John Bogle que já morreu com 89 anos. Bogle juntou um universo complexo de milhares de ações e reduziu-o a uma entidade simples e singular, o fundo de índice. Por meio de fundos de índice, investir no mercado de ações tornou-se fácil, e pode-se fazê-lo a um custo baixo, minimizando o risco.

Como era Investir antes de existir fundos de índice?

Na década de 1970, estudantes e outros começaram a descobrir que muitos investidores e analistas de ações bem pagos não superam os índices de mercado amplos. Ou seja, os investidores poderiam obter retornos mais elevados simplesmente mantendo uma carteira diversificada de ações e evitando a especulação por completo.

Mas, na época, o investidor médio não tinha uma maneira fácil de fazer isso porque ainda não existia um veículo de investimento para essa diversificação.

Então, Bogle entrou em cena e criou o fundo de índice.

Uma maneira fácil de diversificar

Em suma, os fundos de índice são projetados para dar aos investidores exposição a um conjunto diversificado de ações a um custo muito baixo.

O nome “índice” reflete a ideia de que, ao comprar o fundo, um investidor de facto possui imediatamente um diversificado índice de ações subjacentes. Tudo o que o investidor precisa fazer é pagar a um intermediário, como uma corretora, uma pequena taxa em troca de espalhar o capital pelo mercado.

Em parte, isso ocorre porque os fundos de índice são comprados e vendidos apenas como ações individuais e muitos até têm os seus próprios símbolos de ações.

Por que eles são tão populares?

A lógica subjacente dos fundos de índice ainda prevalece nos dias de hoje.

Os estudantes e interessados na área regularmente descobrem que os analistas e consultores do mercado de ações – que continuam a ser bem pagos – não superam o desempenho do mercado, em média. Portanto, não deveria ser surpreendente que, de acordo com a Moody’s, quase um terço de todos os investimentos nos EUA, ou quase 6 triliões de dólares, estão agora investidos em fundos de índice ou outros investimentos passivos. Os analistas esperam que esse valor aumente ainda mais na próxima década.

Economias de escala resultantes da sua popularidade fizeram com que as taxas para alguns fundos de índice chegassem a zero. E com a criação deste produto os investidores estão a economizar cerca de 100 biliões de dólares todos os anos.

Conteúdo produzido por José Maria Castro Monteiro,  Senior Business Developer, da TeleTrade.

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