Melhores fundos do setor da saúde

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O sector da saúde tornou-se um dos mais dinâmicos e de maior crescimento no panorama global de investimentos. Impulsionado por avanços contínuos em biotecnologia, farmacêutica, tecnologia médica e serviços de saúde, este sector oferece um atrativo único para os investidores.

A crescente procura por serviços de saúde devido ao envelhecimento da população, ao aumento de doenças crónicas e à necessidade de novas soluções médicas está a gerar um ambiente fértil para a inovação e o desenvolvimento.

Estas tendências asseguram um fluxo constante de oportunidades tanto para empresas estabelecidas como para novas e emergentes, o que faz do sector da saúde um componente essencial na diversificação de uma carteira de investimentos.

De seguida, exploraremos as principais características do sector da saúde, as suas vantagens e desvantagens, como escolher o adequado e quais são os melhores fundos de investimento do sector da saúde,

O que é um fundo do sector da saúde?

Um fundo de investimento do sector da saúde é um tipo de fundo de investimento que se foca na aquisição de ativos relacionados com a indústria da saúde. Estes ativos podem incluir ações de empresas farmacêuticas, biotecnológicas, de equipamentos médicos, hospitais, e outras companhias que operam dentro do âmbito da saúde.

O objetivo destes fundos é capitalizar o crescimento e a inovação no sector da saúde, que é um dos mais dinâmicos e essenciais a nível mundial, especialmente na sequência da pandemia de COVID-19 que assolou o mundo em 2020.

Características importantes dos fundos do sector da saúde

De seguida, vamos rever as principais características do sector da saúde.

  • Diversificação 🌐

Uma das principais características dos fundos do sector da saúde é a sua capacidade para oferecer diversificação dentro de um sector específico. Embora estes fundos se concentrem exclusivamente na indústria da saúde, investem numa variedade de subsetores e empresas.

Isso inclui companhias farmacêuticas, biotecnológicas, fabricantes de equipamentos médicos, hospitais, seguradoras de saúde e mais. A diversificação reduz o risco associado ao investimento numa única empresa, já que o desempenho negativo de uma companhia pode ser compensado pelo desempenho positivo de outra.

  • Foco na inovação💡

A indústria da saúde é reconhecida pela sua constante inovação e desenvolvimento. As empresas do setor estão continuamente investindo em investigação e desenvolvimento para criar novos medicamentos, terapias e tecnologias médicas.

Os fundos do setor da saúde tendem a investir em empresas que lideram estes avanços, procurando capitalizar os benefícios económicos derivados de novas soluções médicas que podem revolucionar o tratamento de doenças.

Este foco na inovação pode resultar em altas taxas de crescimento para os fundos que conseguem identificar e apoiar as empresas bem-sucedidas.

  • Crescimento a longo prazo 📈

O setor da saúde tem um historial de crescimento a longo prazo, impulsionado por vários fatores fundamentais. O envelhecimento da população global aumenta a procura por serviços e produtos de saúde, já que as pessoas mais velhas tendem a necessitar de mais cuidados médicos.

Além disso, o aumento na prevalência de doenças crónicas como a diabetes e o cancro aumenta a procura por tratamentos especializados. Além disso, o investimento em saúde também é menos suscetível às flutuações económicas, já que a necessidade de cuidados médicos é constante.

  • Risco regulatório⚖️

Uma característica chave e um desafio para os fundos do setor da saúde é o risco regulatório.

As empresas de saúde estão sujeitas a estritas regulações governamentais em todas as suas operações, desde a aprovação de novos medicamentos e dispositivos médicos até à fixação de preços e comercialização.

Mudanças na legislação ou nas políticas de saúde podem ter um impacto significativo nas receitas e na rentabilidade destas empresas. Os fundos do setor devem estar atentos a estes riscos e avaliar como as possíveis modificações no ambiente regulatório podem afetar os seus investimentos.

  • Alta volatilidade 🌪️

O setor da saúde pode ser altamente volátil.

As empresas biotecnológicas, em particular, podem experimentar grandes flutuações no valor das suas ações baseadas nos resultados de ensaios clínicos ou na aprovação (ou rejeição) de novos medicamentos por parte de organismos reguladores como a FDA (Administração de Alimentos e Medicamentos dos Estados Unidos).

Embora a inovação possa conduzir a sucessos extraordinários, também pode resultar em fracassos significativos. Esta volatilidade é uma característica importante a considerar ao investir em fundos do setor da saúde.

  • Resiliência em tempos de crise🛡️

Apesar da volatilidade, uma vantagem notável dos fundos do setor da saúde é a sua resiliência em tempos de crise. A procura por produtos e serviços de saúde tende a manter-se estável ou até aumentar durante crises económicas e pandemias, como se evidenciou durante a pandemia de COVID-19.

As empresas de saúde continuaram a operar e muitas viram aumentos nas suas receitas devido à necessidade urgente de tratamentos e vacinas. Esta resiliência pode proporcionar uma camada de estabilidade para os investidores em momentos de incerteza económica.

  • Acesso a mercados emergentes 🌍

Alguns fundos do setor da saúde também incluem investimentos em mercados emergentes, onde a procura por serviços de saúde está a crescer rapidamente. Estes mercados oferecem oportunidades de crescimento adicionais, já que as economias em desenvolvimento estão a aumentar os seus investimentos em infraestruturas de saúde e na melhoria dos serviços médicos para as suas populações.

A exposição a estes mercados pode aumentar o potencial de crescimento do fundo, embora também introduza riscos adicionais relacionados com a estabilidade política e económica destas regiões.

Vantagens e desvantagens dos fundos de investimento do setor da saúde

Entre as principais vantagens dos fundos de investimento do setor da saúde, encontram-se as seguintes:

Agora vou detalhar cada um dos prós e contras do investimento em fundos de investimento em Saúde, pois acredito que é necessário esclarecer cada um dos diferentes pontos:

Vantagens

  • Inovação contínua:

A indústria da saúde está em constante evolução com novas descobertas e avanços tecnológicos, o que pode levar a um crescimento significativo das empresas envolvidas.

  • Procura crescente:

O envelhecimento da população e o aumento de doenças crónicas impulsionam uma procura constante e crescente de produtos e serviços de saúde.

  • Resiliência em crises económicas:

A necessidade de cuidados médicos não diminui durante as recessões económicas, o que proporciona uma maior estabilidade aos investimentos neste setor. Além disso, em situações de crise de saúde global, como a pandemia de COVID-19, as empresas do setor da saúde tendem a experimentar um aumento na procura pelos seus produtos e serviços.

  • Contribuição para a sociedade:

Investir no setor da saúde também pode ter um impacto positivo ao apoiar empresas que desenvolvem medicamentos e tecnologias que melhoram a qualidade de vida e salvam vidas.

  • Exposição a subsectores variados:

Investir num fundo do setor da saúde proporciona exposição a diferentes subsetores como farmacêutica, biotecnologia, equipamentos médicos e serviços de saúde, o que pode mitigar o risco específico de uma única empresa ou subsetor. Além disso, muitos fundos incluem investimentos em empresas de diferentes partes do mundo, oferecendo diversificação geográfica.

Desvantagens

  • Resultados de ensaios clínicos:

As empresas biotecnológicas e farmacêuticas podem experimentar grandes flutuações no valor das suas ações baseadas nos resultados de ensaios clínicos ou aprovações regulatórias.

  • Riscos tecnológicos:

A inovação acarreta riscos, e nem todas as novas tecnologias ou tratamentos são bem-sucedidos, o que pode levar a perdas significativas.

  • Mudanças na legislação:

As políticas governamentais e a regulação podem mudar, afetando negativamente as empresas do setor da saúde. Isto inclui mudanças na aprovação de medicamentos, fixação de preços e reembolsos. Em alguns países, além disso, os governos impõem controles de preços sobre medicamentos e serviços de saúde, o que pode limitar a rentabilidade das empresas.

  • Concentração setorial:

Embora haja diversificação dentro do setor da saúde, a concentração num único setor pode ser arriscada se o setor como um todo enfrentar desafios importantes, como um escândalo regulatório ou uma disrupção tecnológica. O setor da saúde é altamente competitivo, e as empresas devem investir continuamente em I&D para se manterem na vanguarda, o que pode afetar as suas margens de lucro.

  • Estrutura de custos:

Alguns fundos do setor da saúde podem ter comissões e despesas operacionais elevadas, o que pode reduzir os ganhos líquidos para os investidores. As empresas de saúde costumam ter custos elevados associados à investigação e desenvolvimento, o que pode impactar a sua rentabilidade a curto prazo.

  • Avaliação complexa:

Avaliar corretamente as empresas do setor de saúde requer um conhecimento especializado sobre biotecnologia, farmacêutica e outras áreas técnicas, o que pode ser um desafio para os investidores individuais. Fatores externos como pandemias, mudanças na política de saúde e avanços tecnológicos podem ter um impacto significativoe difícil de prever no desempenho dos fundos.

Como escolher um bom fundo do setor de saúde?

Muita gente contrata um fundo de uma tendência sem olhar em profundidade as diferentes opções, sob a falsa suposição de que todos são iguais.

Cada fundo tem características e riscos específicos que podem influenciar significativamente no seu desempenho e adequação às nossas necessidades

Por isso, antes de contratar um fundo, é fundamental fixarmo-nos nos seguintes aspetos para assim podermos dormir tranquilos, sabendo que tomámos a melhor decisão possível para nós.

Se antes de passar a ver os fundos te interessaria saber quais são os melhores ETFs do setor da saúde, deixo-te o nosso artigo onde te damos a lista dos melhores:

👉Melhores ETFs do setor da saúde 2024

Melhores fundos do setor da saúde 2024

Escolher o fundo adequado é crucial para os nossos investimentos. Para te ajudar a decidir, aqui apresento-te os melhores fundos desta categoria, ordenados pela sua rentabilidade a 3 anos.

  • Carmignac Portfolio Grandchildren
    • ISIN: LU1966631001
    • Rentabilidade a 3 anos: 6,68%
    • Rentabilidade a 5 anos: 12,86%
    • Rácio de Sharpe a 3 anos: 0,47
    • Volatilidade a 3 anos: 16,60%
  • DNB Fund Health Care
    • ISIN: LU1660425346
    • Rentabilidade a 3 anos: 9,25%
    • Rentabilidade a 5 anos: 8,23%
    • Rácio de Sharpe a 3 anos: 0,71
    • Volatilidade a 3 anos: 11,83%

Todas as rentabilidades são anualizadas em euros (€)

Carmignac Portfolio Grandchildren

O fundo Carmignac Porfolio Grandchildren não é como tal um fundo 100% focado no setor da saúde, pois procura investir em empresas com uma visão de longo prazo, na construção de um legado para as futuras gerações.

Decidimos incluí-lo neste top porque, em relação ao seu índice de referência MSCI World, é um dos fundos que tem uma maior confiança no setor da saúde, tendo em carteira 31,2% da posição no setor da Saúde em comparação com 12,0% do índice. Somado ao 19,2% em empresas de produtos de primeira necessidade.

Na Rankia dedicamos-lhe uma análise especial onde te explicamos tudo:

👉 Análise do fundo Carmignac Portfolio Grandchildren

Além disso, uma das suas características fundamentais é a prioridade que concede ao investimento socialmente responsável, o que lhe permite classificá-lo como artigo 9, conforme ao regulamento SFDR.

Carmignac ESG

Fonte: Carmignac. Ficha mensal (30/04/2024)

Tendo quase metade da carteira focada em empresas de Saúde e bem-estar (49,5%)

Se falarmos de todos os setores em que investe, veremos a sua grande ponderação no setor da saúde, bem como nos produtos de primeira necessidade:

distribuição setor carmignac

Fonte: Carmignac. Ficha mensal (30/04/2024)

Desde o seu lançamento, acumulou um retorno de 96%, superando o MSCI World (88%).

evolução Carmignac Portfolio Grandchildren

Pode ser uma ótima opção se o que queres é ter uma grande exposição ao setor da saúde sem deixar de lado o potencial que outros setores de qualidade podem oferecer.

DNB Fund Health Care

DNB Fund Health Care é um fundo global que investe numa ampla gama de subsetores dentro do setor da saúde, como biotecnologia, farmacêuticas, tecnologia médica e fornecedores de serviços de saúde.

A sua característica destacada é a diversificação numa variedade de tamanhos de empresa e geografias, com uma notável exposição a inovações em biotecnologia, o que pode oferecer um maior potencial de crescimento.

No entanto, a alta exposição a empresas de biotecnologia pode aumentar a volatilidade do fundo devido à natureza especulativa e regulatória deste subsector. Isto torna-o uma opção atraente para investidores com uma maior tolerância ao risco e que procuram aproveitar as inovações disruptivas no setor da saúde.

Opinião da Rankia

Com base nas opiniões e análises da Rankia, pode-se concluir que os fundos do setor da saúde apresentam uma oportunidade de investimento atrativa devido às características únicas e aos crescentes desenvolvimentos no campo da saúde e da biotecnologia. Cada um dos fundos analisados tem os seus próprios pontos fortes e considerações que os tornam adequados para diferentes perfis de investidores.

Em geral, qualquer um destes fundos apresenta sólidas oportunidades de investimento no setor da saúde, cada um com diferentes abordagens e níveis de risco, com excelentes track-record e uma equipa de gestão de reconhecido prestígio. Isto permite aos investidores selecionar o fundo que melhor se adapta aos seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

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