Oanda
Análises da Oanda
Vantagens
- Dispõe de 1.600 ações americanas a zero comissões
- Corretora Global, regulada por vários reguladores internacionais
- Integração com Metatrader 5
Ativos
Ações CFDs ETFs Forex Futuros
Detalhes da Oanda
Se falarmos das melhores corretoras para operar, um dos nomes que aparece no ranking é Oanda, uma corretora com um histórico de 25 anos de experiência no mundo dos investimentos.
Nesta análise Oanda descobrirá se essa fama é merecida ou não. Ao longo das próximas linhas saberá com quais produtos ela permite operar, quais são as suas comissões e como funciona a corretora.
Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
Características gerais da Oanda
Antes de entrarmos numa análise profunda, vamos ver o que Oanda oferece.
- 🏆 Regulação: KNF (Polónia)
- 🔒 Fundo de garantia: Até 20.000€ por conta
- 💼 Ativos financeiros: Ações dos EUA, divisas e derivados
- 🌐 Mercados: +50 mercados
- 💻 Tipos de conta: 2 (Conta Oanda e profissional)
- 💲 Comissões:
- Ações EUA: 0€
- Ações UE: 0,15%
- 📈 Plataforma: MT5, TradingView e aplicação móvel
- 📧 Contacto:
- Correio eletrónico: [email protected]
- Telefone: (+351) 910479707
- 🗣️ Atendimento em portugués: Sim
- 🌟 Produto destacado: Mais de 1.600 ações americanas a 0 euros de comissões.
Oanda: O que é e como funciona?
Oanda é uma corretora online criada em 1996 pelos médicos Michael Stumm (cientista da computação) e Richard Olsen (economista), que iniciouas as suas operações como uma plataforma gratuita de informações sobre câmbio de divisas pela Internet.
Estes dois profissionais visionários optaram pela tecnologia da Internet, ainda bastante jovem na década de 90, pois tinham a firme convicção de que este seria o portal que abriria os mercados financeiros para o mundo.
Oanda: destaques
Aqui estão os três principais aspectos que diferenciam a OANDA de outras corretoras:
- Ampla oferta de forex (com spreads muito competitivos)
- Ações dos EUA sem comissões
- Integração com plataformas profissionais como TradingView ou MT5
Esta visão foi concretizada, pois desde 2001 a Oanda tornou-se uma plataforma global de soluções financeiras, permitindo a milhões de clientes o acesso aos mercados financeiros.
Desde então a plataforma continuou a crescer, acrescentando produtos e procurando novos mercados. Em 2021 adquiriu a corretora polaca Dom Maklerski TMS Brokers, onde concentra as suas operações na Europa. Além disso, recebeu diversos prémios como:
- Melhores ferramentas de negociação do Online Personal Wealth Awards 2021
- Melhor Corretora de Divisas 2021 e
- Trader mais popular do TradingView Broker Awards 2021.
Oanda é segura? | Regulação e garantias
Um dos pontos fortes da Oanda é a sua regulação, e é o primeiro aspecto que devemos avaliar na hora de escolher uma corretora para investir nos mercados financeiros.
Como corretora internacional, a Oanda é regulamentada em vários países e isso significa que é regulada por vários órgãos. Estas são algumas de suas subsidiárias e quem se encarrega de monitorá-las.
- National Futures Association (NFA).
- AOrganização Reguladora da Indústria de Investimentos do Canadá (IIROC).
- Autoridade de Conduta Financeira (FCA) , N.º: 542574.
- Autoridade Monetária de Singapura.
- Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC).
Como vemos, a regulação da Oanda é uma das mais fortes entre as corretoras, por isso é totalmente seguro investir através desta empresa. Devemos alertar, porém, que antes de abrir uma conta verifique se está a acessar o site oficial da corretora.
A Oanda é confiável? | Fundo de garantia da Oanda
Em 2023, a Oanda abandonou Malta como sede central para as suas operações na Europa. Desde então, é a Polónia o país regulador que supervisiona a corretora de trading no Velho Continente.
Como entidade polaca, está aderente ao esquema de compensação polaco, que cobre até 20.000 € do dinheiro investido em caso de falência da corretora.
Principais ativos financeiros da OANDA
Após a sua nova mudança de sede, vejamos todos os produtos que poderá negociar na OANDA, alguns deles novos, como as ações americanas:
- Ações americanas: +1600 valores
- Forex: Até 42 pares de divisas
- Derivados: +1800
Ações americanas
Com a Oanda, poderá investir em mais de 2.200 ações de mercados como o Nasdaq ou o NYSE a zero euros de comissões, sem incluir comissões adicionais para as contas em euros.
Além disso, se estiver registado na corretora, todas as semanas receberá relatórios e análises sobre mercados e valores. Por outro lado, para as ações de elevada liquidez, os spreads tenderão a ser bastante reduzidos.
Forex ou divisas
Com a corretora OANDA, os utilizadores têm a oportunidade de negociar com 42 dos principais pares de divisas do mundo. E falo de investir em divisas, não em derivados sobre as mesmas (opção que também está disponível). Entre elas:
- USD/EUR
- USD/GBP
- EUR/CHF
Principais pares de divisas na OANDA
Além disso, por estar registado na plataforma, os utilizadores também recebem recomendações e previsões de divisas de analistas galardoados através da aplicação móvel da OANDA.
Derivados
E como antiga corretora de derivados (quando estava sob a regulação de Malta), estes continuam a ser a coluna vertebral das suas ofertas, com mais de 4.000 derivados financeiros sobre toda a classe de subjacentes, entre outros: Matérias-primas, criptomoedas, ações ou índices.
Tipos de conta Oanda: Standard e Profissional
A Oanda oferece dois tipos de contas aos seus utilizadores. A mais habitual é a conta standard, que não implica requisitos especiais, mas tem uma operativa mais limitada que a profissional.
Conta OANDA Standard
Com a Conta Oanda, terá à disposição mais de 4.000 instrumentos para operar. Desde derivados sobre divisas, índices e matérias-primas até ações individuais.
Por outro lado, com a conta OANDA ativada, receberá informações e recomendações exclusivas diretamente no seu telemóvel, cortesia de analistas galardoados. Além disso, a cómoda aplicação móvel da Oanda coloca o trading móvel, notícias do mercado e recomendações ao alcance da sua mão.
A Conta Standard permite aceder a todos os produtos e serviços da Oanda, incluindo atendimento ao cliente em vários idiomas 24 horas por dia, 5 dias por semana.
- +42 pares de divisas.
- Saldo mínimo em conta.
- Plataformas web e de desktop, como TradingView, MT5 e aplicações móveis.
- 100.000 cotações por mês.
- Execução automatizada.
- Tamanhos de contrato variáveis.
- Painel de análise do desempenho das operações da Oanda.
- Conta conjunta.
Conta Profissional e profissional a pedido
E como costuma acontecer nas corretoras com derivados, a OANDA também oferece uma conta profissional desenhada para investidores com experiência e conhecimentos avançados. Em consequência, esta conta oferece funcionalidades adicionais como ferramentas de trading avançadas e uma alavancagem superior. Vejamos:
- Alavancagem máxima de até 200:1 para o par de divisas EUR/USD, embora para a maioria dos ativos seja de 30:1
- Proteção contra saldos negativos até 20.000 €
- Mais de 4.000 instrumentos para operar, essencialmente derivados.
- Atendimento personalizado
Como é habitual, para aceder a esta conta é necessário cumprir dois dos três seguintes requisitos:
- Ter realizado pelo menos 40 operações de Forex com um valor nocional de pelo menos 50.000 €.
- Manter um investimento de mais de 500.000 €.
- Ter trabalhado no setor financeiro por pelo menos 1 ano.
Tarifas e comissões da Oanda
Vejamos a sua estrutura de comissões:
Comissões por ações
Esta é uma das grandes vantagens de operar com ações reais na OANDA, pois, como muitos outros corretores, não cobram comissão por comprar ou vender qualquer uma das suas 1.400 ações no mercado americano.
E o melhor de tudo, sem limite máximo de volume de operações.
Comissões por operar Divisas
No caso da Oanda, os spreads são variáveis e vão desde 0,8 pips para o par EUR/USD em divisas. Em qualquer caso, estes são os custos para cada tipo de produto:
Instrumento | Espalhar | Margem |
AUD/JPY | 1.6 | 5,0% |
AUD/USD | 1.1 | 5,0% |
EUR/GBP | 1.1 | 3,3% |
EUR/USD | 1.1 | 3,3% |
GBP/USD | 1,5 | 3,3% |
USD/CAD | 1,9 | 3,3% |
USD/CHF | 1.7 | 4,0% |
USD/JPY | 1.6 | 3,3% |
USD/MXN | 42,4 | 5,0% |
USD/TRY | 158,3 | 25,0% |
Depósito mínimo e comissões de entrada e retirada da OANDA
Relativamente à política de depósitos e retiradas de capital, bem como ao depósito mínimo, a OANDA oferece várias alternativas. Vamos analisá-las:
Cartão de Débito
Para proceder com depósitos usando cartões de débito VISA/Mastercard, deve seguir os seguintes passos:
- Os pagamentos são instantâneos.
- Depósitos em diferentes denominações: EUR, USD, GBP, CZK.
- Montante máximo: 50.000 EUR.
- Depósito mínimo: 25 EUR/USD/GBP ou 500 CZK.
- Segurança: A OANDA garante a segurança dos seus dados e processa os pagamentos com fornecedores internacionais certificados PCI-DSS de Nível 1.
Transferência Bancária
A transferência bancária é outra opção conveniente para financiar a sua conta OANDA:
- Este é o método mais adequado para o depósito inicial de abertura de conta.
- Não há um montante máximo.
- As transferências são processadas em até 3 dias úteis e estão disponíveis nas denominações de EUR, USD, GBP, CZK.
- A OANDA não cobra taxas adicionais por transferências bancárias.
- Atualmente, esta é a única forma possível de retirada de capital.
Plataformas Oanda: MetaTrader 5 e TradingView
Vamos agora analisar as principais plataformas de trading utilizadas pela Oanda:
TradingView
- Conta OANDA (plataforma própria)
- MetaTrader 5
Plataforma Oanda
A Oanda possui a sua própria plataforma, que permite negociar no telemóvel. A plataforma inclui ferramentas de análise técnica e possibilidades de personalização com vários perfis de trading, entre outras funcionalidades.
Esta plataforma possibilita uma execução rápida, embora, segundo as opiniões dos utilizadores, ainda tenha margem para melhorias.
TradingView
A OANDA continua o seu processo de profissionalização, permitindo integrar o seu broker com a plataforma de TradingView. Desta forma, pode operar de forma muito mais técnica. Lembre-se que o TradingView é um dos gráficos mais intuitivos de usar e, à medida que for aprendendo, verá que tem muita profundidade.
Com o TradingView, pode usufruir das seguintes características:
- Mais de 400 indicadores técnicos para as suas estratégias de trading, além de poder personalizá-los.
- 110 ferramentas de desenho.
- 15 tipos de gráficos.
- Até 8 gráficos numa única vista, para poder analisar diversos marcos temporais.
- Vários rácios de análise fundamental.
Oferta Especial Oanda e TradingView
Se vincular a sua conta OANDA com o TradingView, pode usufruir de uma assinatura anual gratuita (plano Essential do TradingView), solicitando um código promocional da OANDA. Para receber o código, deve seguir os passos seguintes:
- Aceder à sua conta OANDA a partir do TradingView.
- Enviar um e-mail para [email protected] com a confirmação de registo.
- Receberá um código promocional por e-mail.
A OANDA foi galardoada como “Broker mais popular” pela comunidade TradingView durante três anos consecutivos (2020, 2021 e 2022).
MetaTrader 5
A Oanda dispõe da plataforma multibroker mais utilizada no mundo, a MetaTrader 5. Esta plataforma é a mais popular e está equipada com a mais recente tecnologia em análise técnica e fundamental. Permite ao cliente aceder a uma ampla variedade de indicadores técnicos e objetos gráficos, consultores especializados (EA), executar ordens OCO, operar com gráficos de ticks e teclado, operar com alertas, entre outras funcionalidades.
Atendimento ao Cliente em Oanda
E se anteriormente uma das grandes falhas da OANDA era o seu serviço de apoio ao cliente, hoje em dia, nada a ver após a sua reestruturação e enfoque como corretora multiproduto.
Como podemos observar a seguir, dispõe de um serviço integral de apoio ao cliente amplo, rápido, próximo e em portugués.
✅ Telefone de contacto: (+351) 910479707 (das 08:00 às 20:00 CET)
✅ Correio eletrónico: [email protected]
✅ Atendimento em portugués: Sim
✅ Chatbot: Sim
Além disso, como tradicional corretora de derivados, também dispõe de formação para traders, com uma área específica de aprendizagem onde abordam desde os primeiros passos no trading até ferramentas mais avançadas para a correta gestão do capital.
Opiniões da Oanda 2024
Ser galardoada com o prémio de agente mais popular nos TradingView Broker Awards em 2021 já nos dá uma pista de que os utilizadores estão satisfeitos com o serviço oferecido.
No entanto, as opiniões dos utilizadores da Oanda começam a ser positivas, com uma nota média de 4,3 estrelas em cinco possíveis para um total de mais de 100 avaliações na aplicação móvel da Google Play Store. Ou seja, pode-se claramente perceber que a mudança de rumo da plataforma para corretora multiproduto no início de 2023 foi positiva, mas que ainda há um longo caminho para se tornar conhecida e notória.
Em qualquer caso, os utilizadores destacam a simplicidade e a velocidade como pontos positivos e os procedimentos para abrir uma conta como pontos negativos.
A nossa opinião sobre Oanda: revisão 2024
A Oanda é uma corretora segura onde não vai ter problemas, graças à sua forte supervisão e regulação.
Assim, com o seu novo enfoque como corretora multiproduto, embora essencialmente de trading, é um intermediário muito atrativo, pois poderá investir tanto em ações reais dos EUA a custo zero – se procura um investimento mais tranquilo e pausado –, como em todo o tipo de derivados com spreads bastante ajustados.
Por outro lado, como corretora de trading, além da sua própria plataforma, que já é bastante completa, a OANDA permite vinculá-la a duas das plataformas de trading mais profissionais existentes: MetaTrader 5 e TradingView. Desta forma, pode operar a partir da mesma aplicação, sem precisar sair dela.
Como ponto a melhorar, o seu catálogo de ações – embora gratuito – está limitado apenas a empresas que cotizam na NYSE e Nasdaq (EUA), não sendo possível criar uma carteira de investimento diversificada por regiões do mundo.
Vantagens e desvantagens da Oanda
Como resumo, podemos concluir esta revisão determinando as vantagens e desvantagens de usar a OANDA, conforme o quadro abaixo:
Vantagens
- ✅ Supervisão internacional: É uma corretora altamente regulada em todos os países onde está presente.
- ✅ Ações sem comissões e spreads competitivos.
- ✅ Integração com plataformas profissionais como MT5.
- ✅ Variedade de formas de depósito em conta.
- ✅ Excelente serviço de atendimento ao cliente.
Desvantagens
- ❌ Disponibiliza apenas ações reais dos EUA. No entanto, são cerca de 2.200.
Em suma, após a conversão de corretora de forex e derivados para corretora multiproduto, a OANDA apresenta uma boa oportunidade como veículo de investimento, com boa regulação, sem comissões e um serviço de atendimento ao cliente mais que completo. Além disso, para os traders mais avançados, permite integrar a sua conta com MetaTrader 5.
Os CFD são instrumentos complexos e implicam um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem.
75% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este prestador.
Deverá ponderar se compreende como funcionam os CFD e se pode incorrer no risco de perder o seu dinheiro.
Datos actualizados el 22 Agosto 2024