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ETFs, ETCs e ETNs para investir em Bitcoin

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ETFs, ETCs e ETNs para investir em Bitcoin são produtos financeiros listados em mercados organizados. O objetivo é tornar o investimento num mercado não regulamentado, como as criptomoedas, mais seguro, transparente, acessível e lucrativo (em termos de comissões menores).

Mas existem realmente ETFs para investir em Bitcoin ? A rigor não. As criptomoedas aguardam o aparecimento deste tipo de instrumentos. No entanto, produtos análogos que fornecem os benefícios dos ETFs foram admitidos na Europa. Nas melhores exchanges para investir em criptomoedas , pode conhecer outras opções para comprar e vender Bitcoins.

O que são ETPs?

ETP significa produto negociado em bolsa ; que pode ser traduzido como “produto listado em bolsa”.

E realmente são produtos financeiros listados num mercado de ações, como ações. Mas neste caso são instrumentos que replicam a evolução de um ativo financeiro ou de uma carteira de ativos financeiros (pode ser um índice, uma commodity, uma moeda, etc.).

Existem três tipos de ETPs:

  • Los ETFs (fundos negociados em bolsa).
  • Los ETCs (Exchange Traded Commodity).
  • Los ETNs (Notas Negociadas em Bolsa).

Há alguns anos, nos Estados Unidos, certas empresas criaram ETFs em Bitcoin e enviaram um pedido formal à SEC (Securities Exchange Commission) para serem admitidos à negociação. No entanto, todos eles foram rejeitados , sob o pretexto de que o Bitcoin não era um produto regulamentado.

A questão é que, recentemente, as bolsas europeias admitiram a listagem desse tipo de produto financeiro com criptomoedas.

Os ETPs são produtos listados que possuem todas as garantias de transparência e segurança oferecidas pelos mercados financeiros regulamentados.

O que são ETFs?

Corresponde ao Exchange Traded Fund , ou seja, um fundo de investimento listado. Como o próprio nome indica, são fundos de investimento cujas ações estão listadas em bolsa. Portanto, os ETFs são produtos híbridos entre fundos de investimento e ações.

A forma de investir é feita através de uma corretora . É como comprar ações de toda uma carteira de investimentos diversificada e com uma estratégia específica. Portanto, um ETF Bitcoin seria aquele que usa essa criptomoeda como o seu principal ativo.

A Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários dos Estados Unidos está considerando dar luz verde a este tipo de produtos listados. Ou seja, nos últimos meses, proliferaram produtos listados em mercados regulamentados para investir em Bitcoin, no entanto, ainda se espera um ETF (em sentido estrito) para investir em Bitcoin.

O que é um ETC?

ETCs coexistem com ETFs, que seriam um produto similar . A única diferença entre um ETC e um ETF é que os ETCs tentam replicar a evolução das commodities.

Normalmente, os ETCs são menos diversificados que os ETFs , uma vez que os ETFs tentam replicar índices, formados por um conjunto de títulos.

O que são ETNs?

Por outro lado, Exchange Traded Notes são convertidas em notas listadas. A sua característica é que se trata de emissões de dívida , mas com o objetivo de reproduzir um índice ou uma cesta de ações. O emissor promete no vencimento a rentabilidade do comportamento do ativo financeiro.

Esse tipo de ETPs também pode ter a estratégia de reproduzir a evolução das matérias-primas, moedas e até do Bitcoin.

Normalmente, os ETPs ou produtos cotados em Bitcoin , são listados nos mercados europeus sob títulos de dívida ao portador garantidos que não geram juros (sob esta fórmula eles vieram à tona no mercado suíço). Ou seja, os ETNs são geralmente usados ​​para investir em Bitcoin.

Qual é a diferença entre um ETF, um ETC e um ETN?

O ETF é um fundo negociado em bolsa, um produto híbrido entre um fundo de investimento e uma ação em que compra uma cesta de títulos, cujo subjacente é um índice do mercado de ações. Esses produtos são usados ​​para rastrear índices do mercado de ações a baixo custo. Atualmente, temos uma grande variedade de ETFs à nossa disposição graças ao grande crescimento vivido por este setor. Além disso, eles diferem de um fundo de índice tradicional, pois é continuamente listado no mercado como se fosse uma ação. Dessa forma, o investidor pode comprar e vender ações a qualquer momento.

O objetivo do ETF é fornecer aos investidores a mesma lucratividade do mercado subjacente, menos as comissões. A grande vantagem desse tipo de produto é seu baixo custo, o que garante que o nosso retorno final será extremamente semelhante ao fornecido pelos índices. Os ETFs têm um valor patrimonial líquido que é publicado no encerramento da sessão. Na prática, o seu funcionamento é muito semelhante a ações.

Um ETC seria a mesma, mas replica o desempenho das commodities. Podemos encontrar diferentes tipos de ETCs:

  • Físico: a matéria-prima é adquirida fisicamente, portanto não há risco de crédito.
  • Sintético: os derivados são usados ​​para obter a exposição às matérias-primas.

Os ETCs têm em comum com os ETFs que estão listados em mercados organizados e a negociação é contínua durante todo o pregão. No entanto,  diferem porque os ETFs são fundos de investimento negociados em bolsa, enquanto os ETCs são secularizações e, portanto, podem ser afetados pelo risco de crédito e pelo risco de contraparte. ETC é uma fusão de ETFs e STI. É lastreado por uma nota de subscrição, mas essa nota é lastreada por commodities físicas, compradas com dinheiro de entradas de capital para a ETC. Isso reduz o risco de problemas de inadimplência de subscrição.

Como um STI, a ETC tem poucos erros de rastreamento, já que a nota segue um índice e não os seus contratos futuros físicos ou commodities. Um ETF rastreia os seus ativos, tornando-o suscetível a erros de rastreamento, onde os movimentos dos preços das commodities não são refletidos com precisão nos movimentos dos preços do ETF ao longo do tempo.

Um ETN usa um título, ou seja, compra dívida subordinada emitida por uma entidade financeira. O objetivo é proporcionar ao investidor outra forma de investimento semelhante a um fundo cotado, mas deve ser assumido um risco adicional que é o do emitente. O desempenho de um ETN é baseado no desempenho do ativo subjacente, na liquidez, no risco de crédito do emissor, etc.

Negociam nos mercados em tempo real, como ações, e acompanham o desempenho de índices, como ETFs. ETNs são recomendados para investimentos de curtíssimo prazo. A principal diferença entre este produto e os ETFs é que enquanto a carteira de um ETF é composta pelos componentes do índice, a carteira de um ETN é composta por títulos e opções que replicam o subjacente em tempo real.

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ETFs, ETCs e ETNs para investir em Bitcoin: resumo

Esses três produtos, embora semelhantes em operação, possuem características que os diferenciam e os tornam adequados para diferentes perfis e estratégias. A utilidade da gestão ativa é muito questionada atualmente, e esse tipo de produto vem ganhando espaço com grande força. O seu baixo custo e facilidade de compra podem ser uma bênção para muitos investidores, apesar de não terem a vantagem fiscal que os fundos mútuos oferecem.

 

 

Manual de criptomoedas

 

 

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