AvaTrade

No artigo a seguir, apresentamos uma análise detalhada de AvaTrade, uma corretora de trading com ampla oferta em futuros e opções. Abordaremos a segurança, os produtos disponíveis e as comissões aplicadas por esta corretora.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

AvaTrade em 1 minuto: características principais

1. 🏆 Regulação: FCA (Reino Unido), FFAJ (Japão), CySEC (Chipre), ISA (Israel), IIROC (Canadá), CBI (Irlanda), FSCA (Autoridade de Conduta do Setor Financeiro), ASIC (Austrália).
2. 🔒 Fundo de garantia: Em caso de falência, até 90% de um máximo de 20.000 EUR para o dinheiro em depósito.
3. 💼 Ativos financeiros: Opções e futuros sobre índices, forex, obrigações, criptomoedas ou ações. Inclui também funcionalidade de autotrading.
4. 💻 Tipos de conta: 4 tipos – Padrão, Profissional, Demo, Islâmica.
5. 💲 Comissões:
   • Spreads: O spread em divisas varia de 0,9 em EUR/USD a 2 em USD/CAD.
   • Futuros: micro SP500: 1 USD por contrato; EURUSD: 3,40 USD por contrato; Ouro: 3,40 USD por contrato; Bund: 2 USD por contrato.
   • Opções: Prémio do contrato.
6. 💰 Depósito mínimo: 100 USD/EUR.
7. 📈 Plataforma: MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaTrade Go, Ava Options.
8. 📧 Contacto:
   • Escritório em Portugal: Não
   • Email: [email protected] ou preenchendo o formulário no site.
   • Telefone: +35 300051703.
9. 🗣️ Atendimento em português: Sim.
10. 🌟 Produto destacado: Futuros (CME Group e Eurex) e opções (vanilla e opções barreira).

AvaTrade: O que é e como funciona?

A AvaTrade foi criada em 2006 como corretora para trading, oferecendo derivados sobre ações, matérias-primas, índices ou criptomoedas. Com o tempo, foi ampliando a sua oferta de ativos e mercados, acrescentando também opções (vanilla e barreira), bem como futuros.

Uma das características mais notáveis da corretora é a diversidade de plataformas que oferece. Além da sua própria plataforma, AvaTrade WebTrader, também permite aos utilizadores operar no MetaTrader 4 e 5, Ava Options para opções, bem como AvaTradeGo, para aqueles interessados em trading móvel.

Adicionalmente, oferece ferramentas de trading automatizado como AvaSocial, que permite aos traders seguir as operações de especialistas, e ZuluTrade, um serviço de copy trading.
No que diz respeito às condições de trading, a AvaTrade é conhecida pelas suas comissões competitivas e elevado alavancamento, principalmente em futuros (1:200) e opções (1:100).

A AvaTrade é segura?

Em primeiro lugar, a AvaTrade está regulada por vários supervisores financeiros:

• Banco Central da Irlanda (CBI): A AvaTrade está regulada na União Europeia sob a autoridade do Banco Central da Irlanda, com a licença C53877, o que lhe permite operar em todos os países do Espaço Económico Europeu (EEE).
• Comissão Australiana de Valores e Investimentos (ASIC): A AvaTrade está regulada na Austrália sob a licença número 406684.

Além disso, está também regulada por outros supervisores de menor relevância, como a FSCA (África do Sul), as Ilhas Virgens ou as autoridades financeiras do Japão.

É confiável? Existe um fundo de garantia?

Os clientes registados na Europa com a AvaTrade EU Ltd, a filial que opera para clientes europeus, possuem um plano de compensação de depósitos que lhes reembolsará até 90% dos seus fundos, até um máximo de 20.000 euros. Além disso, as contas dos clientes são auditadas periodicamente por um grupo de auditores (Grant Thornton) e contam com proteção contra saldos negativos, garantindo que não é possível perder mais do que se tem.

AvaTrade: Produtos e mercados

A AvaTrade oferece uma ampla gama de instrumentos financeiros para trading, incluindo opções vanilla e barreira, futuros, e muitos outros ativos como forex, criptomoedas, índices e matérias-primas.

Opções vanilla e barreira

Vamos explicar ambas de forma breve.

Opções Vanilla

As opções vanilla são contratos financeiros que concedem ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar (call) ou vender (put) um ativo subjacente a um preço predeterminado (preço de exercício) antes ou na data de vencimento. Essencialmente, é o que constitui um contrato de opções padrão.

Opções Barreira

As opções de barreira são um tipo de opção exótica que, ao contrário das opções vanilla, dependem de se alcançar ou não um nível de preço específico para se ativarem (knock-in) ou desativarem (knock-out). Desta forma, os traders obtêm um maior controlo sobre a sua exposição.
Tipos de opções de barreira:

• Knock-In: A opção ativa-se apenas se o preço do ativo subjacente atingir o nível de barreira previamente estabelecido.
• Knock-Out: A opção é anulada se o preço atingir um nível de barreira, o que limita o risco mas também as potenciais ganhos.

Dito isto, a plataforma de opções, Ava Options, permite-te operar com uma grande quantidade deste tipo de derivados, que inclui até 40 tipos de divisas e outros ativos como o ouro. Além disso, podes operar com a conveniência de implementar até 13 estratégias predefinidas, algumas tão conhecidas como os strangles ou credit/debit spreads.

E claro, com a capacidade de personalizar a plataforma com sinais e alertas de acordo com a tua abordagem ao trading.

Futuros

Além disso, com a AvaTrade, terás ligação com dois dos mercados de futuros mais importantes do mundo: CME Group (EUA) e Eurex (Europa), através dos quais poderás obter exposição em várias dezenas de ativos financeiros através dos futuros. O amplo catálogo de futuros inclui subjacentes como mais de 40 pares de forex, 20 criptomoedas, 30 índices bolsistas (incluindo os mais relevantes como o SP500), várias commodities como o ouro ou o petróleo, e até produtos de renda fixa (essencialmente obrigações americanas).

Produtos de Autotrading

Por último, também é importante destacar que a corretora conta com dois serviços de autotrading, o primeiro mais orientado para iniciantes com algum nível de experiência, e o segundo para traders mais experientes. Vamos analisá-los.

DupliTrade

DupliTrade é uma plataforma de autotrading que permite aos utilizadores copiar automaticamente as operações de traders profissionais nas suas próprias contas da AvaTrade. É especialmente útil para traders novatos ou aqueles que procuram diversificar as suas estratégias ao replicar operações de traders bem-sucedidos com históricos comprovados.

Em essência, trata-se de um serviço de copy trading.

Características principais da plataforma:

• Cópia automática: das operações, uma vez que o trader a ser copiado tenha sido seguido.
• Seleção de traders: Os utilizadores podem escolher entre uma lista de traders estrategicamente selecionados com registos sólidos de rentabilidade.
• Interface intuitiva
• Flexibilidade no controlo

ZuluTrade

ZuluTrade é outra plataforma de autotrading oferecida pela AvaTrade que permite automatizar determinadas operações de trading com base nos parâmetros e ativos financeiros escolhidos, através da plataforma MetaTrader 4.

E, por sinal, também podes compartilhar as tuas estratégias com a comunidade, e copiar (ou ser copiado) nos sistemas que considerares adequados.

Mercados da AvaTrade

Todos os contratos podem ser efetuados sobre os seguintes subjacentes:

• Forex: G7 mais 43 pares
• Ações: 600 ações das bolsas dos Estados Unidos, Europa, Reino Unido e Ásia
• Índices: SP 500, NASDAQ 100, DJI 30, Russell 2000, IBEX 35, CAC 40, DAX 30, FTSE 100, EuroStoxx 50, MIB 40, India 50, China, Hong Kong, Japão, Taiwan e mais
• ETFs: 50 dos principais ETFs
• Matérias-primas: Metais preciosos, petróleo, gás natural, gasolina, gasóleo, milho, trigo, soja, café, açúcar, cacau, algodão e cobre
• Criptomoedas: 20 moedas digitais
• Opções: 43 pares de divisas, petróleo, índices, ouro e prata

Tipos de contas da AvaTrade

Na AvaTrade existem 4 tipos de conta, de acordo com o perfil do utilizador.

Conta AvaTrade

É a conta padrão por excelência, sobre a qual se baseia toda a análise.

Os únicos requisitos exigidos são ter mais de 18 anos e fazer um depósito mínimo de 100 euros, dólares dos Estados Unidos ou libras esterlinas (dependendo da moeda em que desejas que a tua conta esteja denominada).

Todos os tipos de conta permitem abrir negociações com micro, mini e macro lotes. E, por sinal, é nesta conta padrão que deves adicionar as tuas contas de Ava Options, Ava Futures ou autotrading, caso desejes operar com este tipo de ativos financeiros.

Conta Profissional

Podes aceder aos mercados de derivados de opções ou futuros 24 horas por dia e a uma grande variedade de instrumentos: divisas, matérias-primas, ações, obrigações, ETF, opções sobre divisas e muito mais.

Uma das vantagens deste tipo de conta é a sua alavancagem:

• 400:1 em pares de Forex
• 25:1 em certas criptomoedas

Para abrir uma conta profissional, deverás cumprir pelo menos dois dos seguintes critérios:

• Atividades operacionais suficientes nos últimos 12 meses: deverás ter realizado transações, por um volume significativo e em mercado relevante, com uma frequência média de 10 por trimestre nos quatro trimestres anteriores.
• Experiência relevante no setor de serviços financeiros: deves trabalhar ou ter trabalhado no setor financeiro durante pelo menos um ano como profissional, o que requer conhecimentos das transações.
• Possuir uma carteira de instrumentos financeiros de mais de 500.000 dólares (incluindo liquidez e instrumentos financeiros): Os instrumentos financeiros podem ser ações, derivados, ativos de dívida e depósitos em numerário. Não se incluem bens imóveis nem titularidade direta de matérias-primas.

Conta Demo

Uma conta demo muito útil e gratuita para praticar com a corretora e realizar operações com dinheiro fictício. Desta forma, não arriscas o teu capital enquanto aprendes, praticas e te familiarizas com a plataforma.

A conta demo da AvaTrade tem um capital virtual de 10.000 euros, dólares dos EUA ou libras esterlinas.

Conta Islâmica

São contas especiais de trading que cumprem as normas da Lei Islâmica ou Shariah e permitem aos traders que pertencem à comunidade islâmica realizar operações nos mercados financeiros mais importantes do mundo.

De acordo com a Lei Islâmica, a cobrança de juros, denominada riba, está proibida. Por este motivo, a principal característica das contas islâmicas é que não geram nem incorrem em juros por manter as posições abertas no mercado.

Nas contas islâmicas, uma posição aberta por mais de 24 horas não gera nem incorre em juros. Como não geram nem incorrem em juros, os lucros ou perdas são distribuídos com base num acordo prévio entre as partes.

Como abrir uma conta na Ava Options em 3 passos?

Abrir uma conta é muito simples e pode ser feito em 3 passos:

1. A partir do site, clica em “Crie uma conta” e escolhe entre Conta Real ou Demo.
2. Preenche os dados (nome, apelido, endereço de email, etc.), escolhe entre conta Individual ou conta conjunta e clica em “Criar Conta”.
3. Completa o Formulário de Registo e verifica a tua conta.

Taxas e comissões da AvaTrade

Vamos passar a um dos pontos mais procurados pelos traders e sobre o qual a corretora mais destaca. Será a AvaTrade cara ou barata? Vamos descobrir.

Na grande maioria dos seus produtos financeiros, a corretora não cobra comissões diretas pelas operações realizadas na sua plataforma. O seu lucro vem do spread ou da diferença entre o preço de compra e venda de um ativo.

Agora, o que podemos fazer é estabelecer as comissões para os seus derivados financeiros mais importantes, as opções e os futuros:

• micro SP500: 1 USD por contrato
• EURUSD: 3,40 USD por contrato
• Ouro: 3,40 USD por contrato
• Bund: 2 USD por contrato

E em relação às opções, a comissão é o prémio do contrato.

Comissões não operacionais

Tendo em conta as comissões não operacionais, pode-se afirmar que se trata de uma corretora relativamente cara, pois muitas delas têm um elevado custo trimestral:

• Taxa de inatividade trimestral: 50€ (ou realizar uma operação por trimestre)
• Taxa de inatividade anual: 100€ (ou realizar mais de 4 operações por ano)

Alavancagem e garantias na AvaTrade

Como já explicámos, um dos serviços mais destacados da AvaTrade é a sua nova plataforma de Ava Options e Ava Futures MT5, com a qual podes negociar com regras um pouco mais flexíveis em termos de alavancagem e garantias.

Alavancagem

Na AvaTrade, a alavancagem máxima depende do teu país de residência e do ativo com o qual estás a operar, já que a legislação aplicável ao trading com forex e CFDs varia de um país para outro e as corretoras devem cumprir as regulamentações vigentes em cada país.

No entanto, para clientes europeus, a alavancagem máxima é a seguinte:

• CFDs: Até 1:30 em forex, sendo comum 1:20, 1:10 para índices ou matérias-primas, e 1:5 no caso de ações.
• Opções: Até 1:100
• Futuros: Até 1:200

É importante saber que não poderás variar a alavancagem em cada operação.

Garantia

A corretora calcula a margem necessária em função do risco da tua carteira, utilizando um método chamado SPAN (Análise de Carteira Padronizada).

Para isso, leva em conta a volatilidade implícita da opção, bem como a duração do contrato (data de vencimento da opção).

Para calcular, a corretora divide a tua carteira de acordo com os pares de divisas e, em seguida, avalia o valor de cada par em 16 cenários diferentes.

A maior perda destes 16 cenários é adotada como margem para cada par de divisas. Somando todas as margens de cada par de divisas, obtém-se a Margem Total Necessária.

Plataformas da AvaTrade

WebTrader

O WebTrader é a plataforma de trading da AvaTrade. Consequentemente, não requer downloads nem instalações e oferece todas as ferramentas e funcionalidades necessárias para fazer trading, incluindo mais de 50 indicadores técnicos, e a possibilidade de configurar os gráficos ao teu gosto, em diferentes estilos de velas ou temporalidades.

Sendo online, podes utilizá-la a partir de qualquer dispositivo, navegador web, sem necessidade de downloads.

MetaTrader 4 e 5

Por outro lado, a corretora pode ser integrada com as plataformas de trading profissionais MetaTrader 4 e MetaTrader 5.

Em relação ao MT4, é uma das plataformas de trading mais populares e com ela podes aceder a uma ampla gama de instrumentos financeiros, realizar análises técnicas e utilizar Expert Advisors para automatizar as tuas operações.

Esta plataforma está disponível em versão desktop e em aplicações móveis para iOS e Android.

Quanto ao MT5, é a versão mais recente do MetaTrader. Oferece características semelhantes ao MT4, mas com melhorias na funcionalidade, como a incorporação de mais indicadores técnicos, ferramentas de análise e uma maior capacidade de gestão de ordens.

A AvaTrade tem integração com MT4 e MT5, disponíveis em versão desktop e em aplicações móveis para iOS e Android.

App móvel

AvaTradeGO é a App móvel da AvaTrade com a qual podes operar em qualquer lugar, sendo compatível com Android e iOS.

De forma geral, permite-te executar as mesmas funcionalidades que a sua plataforma web, mas com a comodidade de realizá-las a partir do teu telemóvel, em qualquer momento, embora com a limitação visual habitual de operar a partir de um telemóvel.

As principais características e funcionalidades da AvaTradeGO são:

• Interface intuitiva e fácil de usar: Design limpo e amigável, ideal tanto para principiantes como para traders experientes. A navegação é simples, com menus claros e opções bem organizadas.
• Trading de múltiplos ativos
• Painel de controlo com insights de mercado: AvaTradeGO oferece um painel de controlo interativo que fornece análise de mercado, tendências e atualizações em tempo real.
• Gestão Avançada de Operações: A app facilita a abertura e encerramento de posições com um único clique, além de oferecer opções avançadas como ordens limitadas, stop loss e take profit.
• Suporte em tempo real
• Gestão de risco e monitorização de desempenho: A app permite monitorização constante do desempenho da conta e das posições abertas, com notificações e alertas personalizáveis.
• Simplicidade no depósito e retirada de fundos

👉 E para mais informações sobre outras aplicações de investimento, não deixes de consultar o nosso próximo artigo: as melhores apps para investir na bolsa.

Contacto e apoio ao cliente da AvaTrade

Por último, o serviço de atendimento ao cliente da AvaTrade é relativamente bom, já que oferece atendimento em português. Na verdade, está disponível em vários idiomas.

❌ Escritório em Portugal: Não.
✅ Telefone de contacto: +35 300051703.
✅ Email: [email protected] e preenchendo o formulário via web
✅ Atendimento em português: sim
✅ Chatbot: Sim

O destaque da corretora é o seu serviço de atendimento ao cliente bastante completo, que inclui um amplo horário de atendimento telefónico, realizado inteiramente em português.

Além disso, o seu serviço de atendimento via email é aceitável, respondendo em ambos os casos em menos de 24 horas.

Por fim, é notável que, além de um serviço relativamente completo, dispõe de uma grande quantidade de tutoriais, guias, artigos e vídeos onde não só ensinam a usar a sua plataforma web, mas também tudo relacionado com trading e operação (estratégias, sistemas, etc.).

Opiniões dos utilizadores sobre a AvaTrade

E o que diz a comunidade financeira sobre a AvaTrade? Em muitas ocasiões, mais do que uma análise profissional, é melhor ver o que os investidores em geral pensam.

Assim, se formos ao fórum Trustpilot, podemos ver que a AvaTrade tem uma confortável pontuação de 4,5 estrelas, em mais de 8.700 avaliações, o que representa 75% de opiniões com 5 estrelas.

A nossa opinião sobre a AvaTrade: análise 2024

Ao longo da sua história, já próxima dos 20 anos, a AvaTrade passou por uma evolução sólida, de uma corretora comum de derivados, e até questionável — com artigos e entradas em fóruns de “afetados pela AvaTrade” — para uma corretora profissional com uma regulação sólida (pelo menos para clientes europeus) e garantias padrão.

Na verdade, o mais notável nessa evolução foi a grande quantidade de novos produtos que lançou recentemente, voltados para traders mais profissionais, como o seu novo catálogo de opções (vanilla e barreira), bem como a sua oferta de centenas de futuros (sobre índices, forex, obrigações, ações ou commodities).

Por outro lado, a AvaTrade oferece uma variedade de plataformas para atender às necessidades tanto de traders que estão a começar, mas já têm alguma experiência, como de traders avançados. Além da sua própria plataforma, AvaTrade WebTrader, os utilizadores têm acesso ao MetaTrader 4 e 5, bem como a aplicações móveis como AvaTradeGO. Uma característica notável é a inclusão de ferramentas de autotrading como DupliTrade e ZuluTrade, que permitem aos utilizadores copiar estratégias de traders experientes de maneira simples.

Quanto às comissões, a nossa opinião é mista. Por um lado, a AvaTrade destaca-se por oferecer spreads competitivos, tanto fixos quanto variáveis, dependendo do tipo de conta. As comissões cobradas por operação, especialmente as aplicadas aos futuros, são bastante competitivas (muitas vezes de apenas 1 USD por contrato), o que a torna atraente para aqueles que preferem uma estrutura de tarifas clara e simples. Por outro lado, cobra comissões não operacionais realmente elevadas, que podem chegar a 50 USD por trimestre, caso não seja realizada nenhuma operação.

Alternativas à AvaTrade

Se estás a considerar a AvaTrade, pode ser útil compará-la com outras corretoras que oferecem características e serviços semelhantes. Abaixo, apresentamos um resumo de quatro corretoras destacadas:

Pepperstone

A Pepperstone destaca-se como uma corretora especializada em Forex e CFDs, com spreads competitivos e execução rápida.

Oferece plataformas como MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader e TradingView, sendo ideal para traders que valorizam a velocidade de execução e a variedade de ferramentas de trading.

* Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 75,8% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode arcar com o alto risco de perder o seu dinheiro.

ActivTrades

A ActivTrades é uma corretora especializada em CFDs, que oferece uma variada gama de produtos, incluindo Forex, índices, ações e matérias-primas. É conhecida pela sua sólida regulação e medidas de segurança para os fundos dos clientes.

As suas plataformas de trading, como MetaTrader 4, MetaTrader 5 e ActivTrader, são projetadas para traders que procuram uma experiência avançada e profissional.

Derivados de Balcão são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 68% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negociam Derivados de Balcão com este provedor. Deves considerar se entende como funcionam os Derivados de Balcão e se você pode correr o risco de perder o seu dinheiro.

ProRealTime

A ProRealTime é tanto uma plataforma de análise técnica avançada como uma ferramenta de trading, que permite aos utilizadores investir através de corretoras associadas, como a Interactive Brokers.

Oferece ferramentas de análise avançadas, incluindo backtesting e trading automatizado. É uma excelente opção para traders que procuram uma análise detalhada e personalizada

Oanda

A Oanda é uma corretora de Forex com uma forte reputação e uma plataforma fácil de utilizar. Oferece spreads competitivos e é conhecida pela sua fiabilidade e transparência.

Oferece uma plataforma simples e acessível, com spreads competitivos, o que a torna adequada para traders que procuram uma experiência de trading direta e sem complicações.

Vantagens e desvantagens da AvaTrade

Em resumo, a AvaTrade é uma corretora de derivados orientada 100% para o trading, com a qual poderás obter exposição a milhares de ativos (ações, índices, FX, commodities, etc.), através de futuros ou opções financeiras. Graças a ela, poderás aumentar a tua alavancagem; no entanto, o seu uso é recomendado apenas para traders com um mínimo de experiência, que desejam profissionalizar a sua operação.

Datos actualizados el 20 Janeiro 2025