Análise da Kraken: características, como funciona e comissões

Neste artigo, falaremos sobre a exchange de criptomoedas Kraken: veremos as suas características, ativos, produtos e serviços disponíveis, os seus prós e contras como exchange, falaremos também sobre a sua regulação, e sobre tudo o que é relevante que os investidores em criptomoedas gostam de considerar sobre uma plataforma antes de a utilizarem.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Kraken: O que é e como funciona?

A Kraken é uma das maiores e mais antigas exchanges de criptomoedas existentes. A empresa foi fundada nos Estados Unidos em 2011, tornando-se operacional em 2013, por Jesse Powell.

Opiniões sobre a Kraken: Melhor exchange de criptomoedas?

A razão para a criação da Kraken é um tanto peculiar: Powell, após conhecer por dentro uma antiga exchange de criptomoedas (que naquela época era a maior exchange de criptomoedas do mundo) chamada Mt. Gox, declarou publicamente que tinha decidido começar a trabalhar na Kraken, uma nova exchange de criptomoedas, caso a Mt. Gox desaparecesse, o que aconteceu poucos anos depois, quando em 2014 a Mt. Gox faliu.

De qualquer forma, a Kraken funciona como qualquer outra exchange de criptomoedas: eles casam as ordens de compra e venda de criptomoedas dos seus usuários para que estas possam ser executadas, e também trocando criptomoedas por moedas fiduciárias como dólares ou euros.

Hoje em dia, a Kraken oferece a troca ou trading de mais de 200 criptomoedas por dinheiro fiduciário, e está presente em 190 países, incluindo a América Latina (exceto Cuba).

Kraken em 1 minuto: Principais características

• 🏆 Regulação: SEC, FCA
• 🔒 Fundo de garantia: Não
• 💼 Ativos financeiros: Criptomoedas
• 💻 Tipos de conta: Conta clássica (pessoas) & Conta corporativa (empresas)
• 💲Comissões: Entre 0,001% e 0,26%
• 💰 Depósito mínimo: 1€/$
• 📈 Serviços da plataforma:
  • Compra/Venda (Spot)
  • Staking
  • NFTs
  • Futuros
• 📧 Contacto:
  • Endereço: diferentes endereços nos EUA, Canadá, Reino Unido, Itália, Austrália e Ilhas Virgens Britânicas
  • Email: [email protected]
  • Telefone: +353 1 230 8320
• 🗣️ Atendimento em português: Sim
• 🌟Produto em destaque: Futuros

A Kraken é segura? | Regulação

Kraken está regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) inglesa, pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) americana, e pela Malta Financial Services Authority (MFSA).

No entanto, e embora a Kraken não esteja regulada pela Securities and Exchange Commission (SEC) americana, no final de 2023, a SEC apresentou uma ação (e não foi a primeira) contra a Kraken alegando uma suposta violação da lei de valores (a SEC alegava que a Kraken operava como exchange, corretora, agente e agência de compensação não registados).

Embora o mais provável, tendo em conta casos anteriores semelhantes com outras exchanges como a Coinbase, é que a SEC “não consiga o que quer”, ainda não sabemos como o caso terminará, mas o que sabemos é que a Kraken tem estado sob o escrutínio e investigação da SEC, e tudo indica que assim continuará no futuro (o que torna mais provável que existam consequências finais negativas do que positivas para a exchange).

*Imagem de Gary Gensler, presidente da SEC, em declarações sobre as suas investigações à Kraken para a CNBC

É confiável? | Existe um fundo de garantia de depósitos?

A Kraken não sofreu até à data grandes ataques cibernéticos ou roubos massivos dos fundos dos seus clientes, e conta com algumas regulações severas como a da FCA inglesa, por isso é considerada uma exchange segura. No entanto, devemos salientar que a Kraken não tem um fundo de garantia para os depósitos dos seus clientes, ao contrário de outras exchanges, como veremos mais adiante no artigo.

Em qualquer caso, continuaremos atentos a qualquer nova informação por parte da SEC em matéria de segurança de fundos.

👉 Mesmo assim, se deseja conhecer outras exchanges com melhores padrões de segurança sobre os teus fundos, não deixes de visitar o nosso próximo artigo: as melhores exchanges de criptomoedas em Portugal

Quantas criptomoedas a Kraken tem?

Kraken tem uma grande quantidade de criptomoedas listadas e disponíveis para negociar, depositar ou retirar; a lista ascende a mais de 200 criptomoedas até ao dia de hoje, e continuam a aparecer novas criptomoedas listadas regularmente.

De facto, e como podes apreciar a seguir, inclui algumas das maiores criptos em termos de capitalização de mercado, isto é, Bitcoin, Ethereum, Cardano…

No entanto a sua interface intuitiva permite-te classificá-las por listas de acompanhamento (as tuas favoritas), as mais ou as menosrentáveis (tu defines o arco temporal), stablecoins e as novas cripto adicionadas. Não deixes de dar uma olhada.

👉 Para mais informações: Como investir em Bitcoins de forma segura em Portugal?

Comissões da Kraken

Vamos diferenciar os diferentes sistemas de comissões que a Kraken possui, dependendo do tipo de ativo em que vamos investir:

Comissões comerciais

As comissões estão muito bem detalhadas no site da Kraken; nas seguintes imagens podemos observar todas as informações necessárias sobre as comissões da Kraken:

Tarifas de compra de criptomoedas (Spot):

Comissões Kraken por criptomoedas spot

Note que na maioria das vezes será cobrada uma comissão de 0,26% da operação, embora possamos reduzi-la se aumentarmos o nosso montante investido em criptos através da Kraken, ao longo de um mês.

Tarifas de comissões para stablecoins / moedas fiduciárias:

Comissões Kraken para stablecoins

Neste caso, as comissões são ligeiramente mais reduzidas, e é que as stablecoins são um dos ativos mais negociados que existem no mundo das criptomoedas, porque permitem preservar o valor do nosso património, sem necessidade de sair do sistema cripto.

Tarifas de operações em margem

As comissões de abertura e fecho daKraken, funcionam de uma maneira muito simples. Estas tarifas são cobradas quando se abre uma nova operação com alguma criptomoeda e vão de 0.01% a 0.02% por operações de 4 horas de duração, que se mantenha aberta.

Exemplo; Se abrir uma operação com Bitcoin, pelo período de tempo de 8 horas, será cobrada uma comissão de 0.02%.

Comissões sobre operações em margem

Tarifas de futuros de criptomoedas

Depósito mínimo

O depósito mínimo de moeda fiduciária na Kraken é de apenas 1 euro ou 1 dólar.

Tipos de produtos na Kraken

No entanto, quando estudamos as diferentes exchanges, também estamos interessados em conhecer que outros serviços úteis eles têm para o usuário. Vamos então, o caso do Kraken

Staking

A Kraken oferece serviço de staking para 20 criptomoedas, e também para Euros e Dólares; lembremos que o staking em exchanges centralizadas é na realidade “Lending”, ou seja, empréstimo de liquidez -em moeda fiduciária ou criptomoeda- em troca de obter um tipo de juros.

Como podemos observar, a maioria das suas criptomoedas oferecem uma série de recompensas que vão desde 1% a 10%, sendo algumas superiores a 15%.

No entanto, neste ponto é importante salientar que as criptomoedas rigorosas como Bitcoin ou Ethereum, oferecem na Kraken recompensas realmente reduzidas, às vezes nem de 1%. E são apenas as altcoins mais alternativas, que oferecem maiores rentabilidades, mas que por sua vez enfrentam episódios de maior volatilidade.

Plataforma de criptomoedas

Segura

Comissões

Baixas

Ampla gama de serviços

+ de 290 criptomoedas

Saiba mais + Informação

E para mais informações: Staking com criptomoedas – Melhores plataformas e como fazer.

Margin trading

A Kraken oferece a possibilidade de operar na modalidade Margin, na qual os traders podem utilizar capital emprestado da Kraken para aumentar o tamanho das suas posições (sejam de compra ou de venda). A margem é a quantidade de dinheiro que o trader deve depositar como garantia para poder abrir a sua posição.

Margin trading na Kraken

Assim, a alavancagem máxima permitida para operar com margem é de 5x, em mais de 100 mercados. E ainda, com uma comissão entre 0,01 e 0,02%, mas com taxas de Roll over que serão aplicadas a cada 4 horas.

Futuros

A Kraken também oferece a possibilidade de negociação de futuros. Ao contrário do Margin Trading, neste os traders não se comprometem com uma dívida temporária com a exchange, mas comprometem-se a fechar o contrato que estão a abrir para operar antes de uma data específica (normalmente 365 dias após a abertura da operação); no entanto, os traders também podem optar por alavancagem nesta modalidade.

NFTs

A Kraken incorporou mais recentemente também a sua parte de marketplace para a compra e venda de NFTs, devido ao aumento destes e à grande procura do mercado em geral; no entanto, sem dúvida esta não é a parte mais popular da exchange, já que esta é popular principalmente pelas suas boas condições de operação de compra e venda de criptomoedas.

De qualquer forma, nunca é demais conhecê-lo…

Serviço de atendimento ao cliente da Kraken

E por último, vamos ver outro ponto realmente importante, embora infelizmente muitas vezes passe despercebido, até que nos deparamos com um problema real: O serviço de atendimento ao cliente

• ✅ Número de contacto: Sim, mas apenas número europeu – +353 1 230 8320
• ✅ Email: [email protected]
• ✅ Atendimento em espanhol: Sim
• ✅ Chatbot: Sim
• ❌ Escritório em Portugal: Não

Certamente a Kraken tem um bom serviço de atendimento ao cliente, embora não seja o melhor possível.

A seu favor, destaca-se a possibilidade de falar com eles por telefone ou chat ao vivo em castelhano, 24/7. No entanto, contra eles, e como indiquei acima, trata-se de um número estrangeiro (não espanhol), o que aumentaria o custo da chamada se esta se prolongar, e além disso, não têm escritório em Espanha.

No entanto, apesar de tudo, é um bom serviço, para o que é o setor cripto.

Melhor alternativa a Kraken: Bit2Me

Podemos comparar a Kraken com a Bit2Me para destacar aquelas deficiências que a Kraken apresenta em comparação a outras exchanges semelhantes:

• Segurança: Podemos considerar que a Bit2Me oferece uma maior segurança aos seus utilizadores, sem ir mais longe, pelo fundo de garantia que a Bit2Me sim oferece, ao contrário da Kraken; além disso, a exchange com sede em Espanha, não teve nenhum tipo de conflito com reguladores até à data, ao contrário da Kraken com as suas contínuas disputas com a SEC (e a Bit2Me data de 2014, pelo que têm praticamente o mesmo tempo de existência). Ainda mais, em novembro de 2023, um relatório da Cointelegraph Research considerou-a como uma das exchanges de criptomoedas mais confiáveis à frente de grandes do setor.

• Número de criptos e serviços: Quanto à diversidade de serviços, e apesar de a Bit2Me não oferecer trading de margem ou futuros, a Bit2me possui uma maior variedade tanto de criptomoedas listadas, como de serviços em comparação à Kraken: launchpad, cartão Visa com cashback pelo seu uso, token próprio (B2M) que dá benefícios na plataforma aos seus detentores, staking com mais criptomoedas disponíveis e melhores recompensas, etc.

• Atendimento ao cliente: Em termos de atendimento ao cliente, ambas as exchanges estão bastante paralelas; no entanto, para os residentes em Espanha, o facto de terem escritórios no país sem dúvida oferece uma maior segurança a muitos investidores. Além disso, tem um número de atendimento ao cliente em espanhol 24/7, pelo que a chamada seria praticamente gratuita.  

• Recompensas: As recompensas oferecidas na Bit2Me são maiores do que as da Kraken, tanto a nível de Staking como na parte dos cashbacks em B2M pelo uso do seu cartão de débito.

Plataforma de criptomoedas

Segura

Comissões

Baixas

Ampla gama de serviços

+ de 290 criptomoedas

Saiba mais + Informação

Para mais informações sobre a exchange mais confiável com sede em Espanha, pode consultar a nossa análise sobre a mesma: Bit2Me opiniões – Wallet, Pro e Earn.

Opiniões sobre a Kraken crypto

A Kraken é uma das maiores, mais antigas e respeitadas exchanges da indústria das criptomoedas; foca-se em proporcionar boas condições de operação para investidores e traders e consegue, e é por isso que tem o apoio de grande parte do público interessado em operações com criptomoedas.

Por isso, podemos claramente destacar da Kraken pelo lado positivo essas baixas comissões e boas condições de operação numa grande diversidade de criptomoedas; no entanto, pelo lado negativo, devemos salientar que a Kraken, pela sua escassez de serviços, pode ser uma exchange que “fica aquém” para alguns investidores em criptomoedas que procuram otimizar o seu património em criptomoedas de formas mais diversas e originais.

Além disso, estão todos os problemas que costuma incorrer com a SEC regularmente.

E precisamente por isso, vemos que no Trustpilot, há bastantes opiniões negativas, tanto que para mais de 2.000 avaliações, mal consegue levantar 2 estrelas (de cinco).

Opiniões da Kraken no Truspilot

No entanto, é paradoxal o caso das mesmas avaliações na Google Play Store e Apple Store, onde são muito mais positivas do que no Trustpilot, já que como observamos, consegue notas muito mais sólidas. Por exemplo, na Apple Store e para um total de opiniões superior a 4.700, quase consegue a nota máxima com 4,7 estrelas (de cinco).

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A nossa opinião sobre a Kraken | Análise 2024

Podemos considerar a Kraken um como uma bolsa aceitável até à data, sobretudo, com boas condições de operação. No entanto, é uma bolsa que por si só não oferece tudo o que os investidores em criptomoedas procuram, por isso é que a Kraken seja apenas uma das bolsas utilizadas, mas que acaba por ser combinada com a utilização de outras bolsas que ofereçam mais produtos, opções de investimento e obtenção de lucros ou recompensas.

Além disso, não podemos esquecer o facto de que a Kraken está sob uma quase permanente vigilância e investigação de reguladores como a SEC, e que atualmente se encontram em disputas judiciais, o que convida a lembrar o que aconteceu com outras bolsas que pareciam fiáveis, como a FTX ou a anteriormente mencionada Mt. Gox, e as suas grandes debacles que as levaram à falência (inclusive com alguns dos seus directores acabando na prisão, como o caso de Sam Bankman-Fried da FTX).

Consequentemente, não podemos confiar excessivamente no uso de uma única exchange por mais segura que pareça, e devemos suspeitar de qualquer indício de perigo que surja sobre ela. E mais ainda tendo outras opções para comprar e vender criptomoedas, muito mais seguras, com fundos garantidos a 100%.

Vamos terminar vendo as vantagens e desvantagens principais que encontraremos ao utilizar a Kraken:

Vantages

• ✅ Exchange veterana e com boa reputação
• ✅ Boa variedade de ativos disponíveis
• ✅ Boas condições de operação, comissões baixas

Desvantagens

• ❌ Poucos produtos/serviços; exchange muito focada na operação de compra/venda de criptomoedas e pouco mais.
• ❌ Vigiada de perto pela SEC, por isso podem surgir problemas a qualquer momento.
• ❌ Não é a exchange mais intuitiva ou com a experiência de utilizador mais agradável, o que é uma desvantagem em relação a muitas outras plataformas melhores nestes aspetos

Em suma, a nossa intenção não é determinar a Kraken como melhor exchange, mas oferecer uma análise procurando destacar características essenciais em termos de segurança ou número de ativos e serviços para o investidor em cripto, em comparação com outras alternativas muito mais razoáveis, com o objetivo de ajudar a tirar as suas conclusões e escolher a que melhor lhe serve.