Análise da Kraken: características, como funciona e comissões

Neste artigo, falaremos sobre a exchange de criptomoedas Kraken: veremos as suas características, ativos, produtos e serviços disponíveis, os seus prós e contras como exchange, falaremos também sobre a sua regulação, e sobre tudo o que é relevante que os investidores em criptomoedas gostam de considerar sobre uma plataforma antes de a utilizarem.

Kraken: O que é e como funciona?

A Kraken é uma das maiores e mais antigas exchanges de criptomoedas existentes. A empresa foi fundada nos Estados Unidos em 2011, tornando-se operacional em 2013, por Jesse Powell.

Opiniões sobre a Kraken: Melhor exchange de criptomoedas?

A razão para a criação da Kraken é um tanto peculiar: Powell, após conhecer por dentro uma antiga exchange de criptomoedas (que naquela época era a maior exchange de criptomoedas do mundo) chamada Mt. Gox, declarou publicamente que tinha decidido começar a trabalhar na Kraken, uma nova exchange de criptomoedas, caso a Mt. Gox desaparecesse, o que aconteceu poucos anos depois, quando em 2014 a Mt. Gox faliu.

De qualquer forma, a Kraken funciona como qualquer outra exchange de criptomoedas: eles casam as ordens de compra e venda de criptomoedas dos seus usuários para que estas possam ser executadas, e também trocando criptomoedas por moedas fiduciárias como dólares ou euros.

Hoje em dia, a Kraken oferece a troca ou trading de mais de 200 criptomoedas por dinheiro fiduciário, e está presente em 190 países, incluindo a América Latina (exceto Cuba).

Kraken em 1 minuto: Principais características

• 🏆 Regulação: SEC, FCA
• 🔒 Fundo de garantia: Não
• 💼 Ativos financeiros: Criptomoedas
• 💻 Tipos de conta: Conta clássica (pessoas) & Conta corporativa (empresas)
• 💲Comissões: Entre 0,001% e 0,26%
• 💰 Depósito mínimo: 1€/$
• 📈 Serviços da plataforma:
  • Compra/Venda (Spot)
  • Staking
  • NFTs
  • Futuros
• 📧 Contacto:
  • Endereço: diferentes endereços nos EUA, Canadá, Reino Unido, Itália, Austrália e Ilhas Virgens Britânicas
  • Email: [email protected]
  • Telefone: +353 1 230 8320
• 🗣️ Atendimento em português: Sim
• 🌟Produto em destaque: Futuros

A Kraken é segura? | Regulação

Kraken está regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) inglesa, pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) americana, e pela Malta Financial Services Authority (MFSA).

No entanto, e embora a Kraken não esteja regulada pela Securities and Exchange Commission (SEC) americana, no final de 2023, a SEC apresentou uma ação (e não foi a primeira) contra a Kraken alegando uma suposta violação da lei de valores (a SEC alegava que a Kraken operava como exchange, corretora, agente e agência de compensação não registados).

Embora o mais provável, tendo em conta casos anteriores semelhantes com outras exchanges como a Coinbase, é que a SEC “não consiga o que quer”, ainda não sabemos como o caso terminará, mas o que sabemos é que a Kraken tem estado sob o escrutínio e investigação da SEC, e tudo indica que assim continuará no futuro (o que torna mais provável que existam consequências finais negativas do que positivas para a exchange).

*Imagem de Gary Gensler, presidente da SEC, em declarações sobre as suas investigações à Kraken para a CNBC

É confiável? | Existe um fundo de garantia de depósitos?

A Kraken não sofreu até à data grandes ataques cibernéticos ou roubos massivos dos fundos dos seus clientes, e conta com algumas regulações severas como a da FCA inglesa, por isso é considerada uma exchange segura. No entanto, devemos salientar que a Kraken não tem um fundo de garantia para os depósitos dos seus clientes, ao contrário de outras exchanges, como veremos mais adiante no artigo.

Em qualquer caso, continuaremos atentos a qualquer nova informação por parte da SEC em matéria de segurança de fundos.

👉 Mesmo assim, se deseja conhecer outras exchanges com melhores padrões de segurança sobre os teus fundos, não deixes de visitar o nosso próximo artigo: As melhores exchanges de criptomoedas em Portugal

Quantas criptomoedas a Kraken tem?

Kraken tem uma grande quantidade de criptomoedas listadas e disponíveis para negociar, depositar ou retirar; a lista ascende a mais de 200 criptomoedas até ao dia de hoje, e continuam a aparecer novas criptomoedas listadas regularmente.

Inclui algumas das maiores criptomoedas em termos de capitalização de mercado, isto é, Bitcoin, Ethereum, Cardano…

No entanto, tal como se demonstra no retângulo vermelho acima, a sua interface intuitiva permite-te classificá-las por listas de acompanhamento (as tuas favoritas), as mais ou as menosrentáveis (tu defines o arco temporal), stablecoins e as novas cripto adicionadas. Não deixes de dar uma olhada.

👉 Para mais informações: Como investir em Bitcoins de forma segura em Portugal?

Comissões da Kraken

Vamos diferenciar os diferentes sistemas de comissões que a Kraken possui, dependendo do tipo de ativo em que vamos investir:

Comissões comerciais

As comissões estão muito bem detalhadas no site da Kraken; nas seguintes imagens podemos observar todas as informações necessárias sobre as comissões da Kraken:

Tarifas de compra de criptomoedas (Spot):

Comissões Kraken por criptomoedas spot

Note que na maioria das vezes será cobrada uma comissão de 0,26% da operação, embora possamos reduzi-la se aumentarmos o nosso montante investido em criptos através da Kraken, ao longo de um mês.

Tarifas de comissões para stablecoins / moedas fiduciárias:

Comissões Kraken para stablecoins

Neste caso, as comissões são ligeiramente mais reduzidas, e é que as stablecoins são um dos ativos mais negociados que existem no mundo das criptomoedas, porque permitem preservar o valor do nosso património, sem necessidade de sair do sistema cripto.

Tarifas de operações em margem

As comissões de abertura e fecho daKraken, funcionam de uma maneira muito simples. Estas tarifas são cobradas quando se abre uma nova operação com alguma criptomoeda e vão de 0.01% a 0.02% por operações de 4 horas de duração, que se mantenha aberta.

Exemplo; Se abrir uma operação com Bitcoin, pelo período de tempo de 8 horas, será cobrada uma comissão de 0.02%.

Comissões sobre operações em margem

Tarifas de futuros de criptomoedas

Depósito mínimo

O depósito mínimo de moeda fiduciária na Kraken é de apenas 1 euro ou 1 dólar.

Tipos de produtos na Kraken

No entanto, quando estudamos as diferentes exchanges, também estamos interessados em conhecer que outros serviços úteis eles têm para o usuário. Vamos então, o caso do Kraken

Staking

A Kraken oferece serviço de staking para 20 criptomoedas, e também para Euros e Dólares; lembremos que o staking em exchanges centralizadas é na realidade “Lending”, ou seja, empréstimo de liquidez -em moeda fiduciária ou criptomoeda- em troca de obter um tipo de juros.

Como podemos observar, a maioria das suas criptomoedas oferecem uma série de recompensas que vão desde 1% a 10%, sendo algumas superiores a 15%.

No entanto, neste ponto é importante salientar que as criptomoedas rigorosas como Bitcoin ou Ethereum, oferecem na Kraken recompensas realmente reduzidas, às vezes nem de 1%. E são apenas as altcoins mais alternativas, que oferecem maiores rentabilidades, mas que por sua vez enfrentam episódios de maior volatilidade.

👉 Consequentemente, recomendo que consulte outros programas de staking de outras exchanges realmente interessantes, como é o caso de Bit2Me Earn: A maneira segura de fazer staking

Margin trading

A Kraken oferece a possibilidade de operar na modalidade Margin, na qual os traders podem utilizar capital emprestado da Kraken para aumentar o tamanho das suas posições (sejam de compra ou de venda). A margem é a quantidade de dinheiro que o trader deve depositar como garantia para poder abrir a sua posição.

Margin trading na Kraken

Assim, a alavancagem máxima permitida para operar com margem é de 5x, em mais de 100 mercados. E ainda, com uma comissão entre 0,01 e 0,02%, mas com taxas de Roll over que serão aplicadas a cada 4 horas.

Futuros

A Kraken também oferece a possibilidade de negociação de futuros. Ao contrário do Margin Trading, neste os traders não se comprometem com uma dívida temporária com a exchange, mas comprometem-se a fechar o contrato que estão a abrir para operar antes de uma data específica (normalmente 365 dias após a abertura da operação); no entanto, os traders também podem optar por alavancagem nesta modalidade.

NFTs

A Kraken incorporou mais recentemente também a sua parte de marketplace para a compra e venda de NFTs, devido ao aumento destes e à grande procura do mercado em geral; no entanto, sem dúvida esta não é a parte mais popular da exchange, já que esta é popular principalmente pelas suas boas condições de operação de compra e venda de criptomoedas.

De qualquer forma, nunca é demais conhecê-lo…

Serviço de atendimento ao cliente da Kraken

E por último, vamos ver outro ponto realmente importante, embora infelizmente muitas vezes passe despercebido, até que nos deparamos com um problema real: O serviço de atendimento ao cliente

• ✅ Número de contacto: Sim, mas apenas número europeu – +353 1 230 8320
• ✅ Email: [email protected]
• ✅ Atendimento em português: Sim
• ✅ Chatbot: Sim
• ❌ Escritório em Portugal: Não

Certamente a Kraken tem um bom serviço de atendimento ao cliente, embora não seja o melhor possível.

A seu favor, destaca-se a possibilidade de falar com eles por telefone ou chat ao vivo em castelhano, 24/7. No entanto, contra eles, e como indiquei acima, trata-se de um número estrangeiro (não português), o que aumentaria o custo da chamada se esta se prolongar, e além disso, não têm escritório em Portugal.

No entanto, apesar de tudo, é um bom serviço, para o que é o setor cripto.

Melhor alternativa a Kraken: Bit2Me

Podemos comparar a Kraken com a Bit2Me para destacar aquelas deficiências que a Kraken apresenta em comparação a outras exchanges semelhantes:

• Segurança: Podemos considerar que a Bit2Me oferece uma maior segurança aos seus utilizadores, sem ir mais longe, pelo fundo de garantia que a Bit2Me sim oferece, ao contrário da Kraken; além disso, a exchange com sede em Espanha, não teve nenhum tipo de conflito com reguladores até à data, ao contrário da Kraken com as suas contínuas disputas com a SEC (e a Bit2Me data de 2014, pelo que têm praticamente o mesmo tempo de existência). Ainda mais, em novembro de 2023, um relatório da Cointelegraph Research considerou-a como uma das exchanges de criptomoedas mais confiáveis à frente de grandes do setor.

• Número de criptos e serviços: Quanto à diversidade de serviços, e apesar de a Bit2Me não oferecer trading de margem ou futuros, a Bit2me possui uma maior variedade tanto de criptomoedas listadas, como de serviços em comparação à Kraken: launchpad, cartão Visa com cashback pelo seu uso, token próprio (B2M) que dá benefícios na plataforma aos seus detentores, staking com mais criptomoedas disponíveis e melhores recompensas, etc.

• Atendimento ao cliente: Em termos de atendimento ao cliente, ambas as exchanges estão bastante paralelas; no entanto, para os residentes em Portugal, o facto de terem escritórios no país sem dúvida oferece uma maior segurança a muitos investidores. Além disso, tem um número de atendimento ao cliente em português 24/7, pelo que a chamada seria praticamente gratuita.  
• Recompensas: As recompensas oferecidas na Bit2Me são maiores do que as da Kraken, tanto a nível de Staking como na parte dos cashbacks em B2M pelo uso do seu cartão de débito.

Plataforma de criptomoedas

Segura

Comissões

Baixas

Depósito mínimo

1€

Saiba mais + Informação

Opiniões sobre a Kraken crypto

A Kraken é uma das maiores, mais antigas e respeitadas exchanges da indústria das criptomoedas; foca-se em proporcionar boas condições de operação para investidores e traders e consegue, e é por isso que tem o apoio de grande parte do público interessado em operações com criptomoedas.

Por isso, podemos claramente destacar da Kraken pelo lado positivo essas baixas comissões e boas condições de operação numa grande diversidade de criptomoedas; no entanto, pelo lado negativo, devemos salientar que a Kraken, pela sua escassez de serviços, pode ser uma exchange que “fica aquém” para alguns investidores em criptomoedas que procuram otimizar o seu património em criptomoedas de formas mais diversas e originais.

Além disso, estão todos os problemas que costuma incorrer com a SEC regularmente.

E precisamente por isso, vemos que no Trustpilot, há bastantes opiniões negativas, tanto que para mais de 2.000 avaliações, mal consegue levantar 2 estrelas (de cinco).

Opiniões da Kraken no Truspilot

No entanto, é paradoxal o caso das mesmas avaliações na Google Play Store e Apple Store, onde são muito mais positivas do que no Trustpilot, já que como observamos, consegue notas muito mais sólidas. Por exemplo, na Apple Store e para um total de opiniões superior a 4.700, quase consegue a nota máxima com 4,7 estrelas (de cinco)

A nossa opinião sobre a Kraken | Análise 2024

Podemos considerar a Kraken um como uma bolsa aceitável até à data, sobretudo, com boas condições de operação. No entanto, é uma bolsa que por si só não oferece tudo o que os investidores em criptomoedas procuram, por isso é que a Kraken seja apenas uma das bolsas utilizadas, mas que acaba por ser combinada com a utilização de outras bolsas que ofereçam mais produtos, opções de investimento e obtenção de lucros ou recompensas.

Além disso, não podemos esquecer o facto de que a Kraken está sob uma quase permanente vigilância e investigação de reguladores como a SEC, e que atualmente se encontram em disputas judiciais, o que convida a lembrar o que aconteceu com outras bolsas que pareciam fiáveis, como a FTX ou a anteriormente mencionada Mt. Gox, e as suas grandes debacles que as levaram à falência (inclusive com alguns dos seus directores acabando na prisão, como o caso de Sam Bankman-Fried da FTX).

Consequentemente, não podemos confiar excessivamente no uso de uma única exchange por mais segura que pareça, e devemos suspeitar de qualquer indício de perigo que surja sobre ela. E mais ainda tendo outras opções para comprar e vender criptomoedas, muito mais seguras, com fundos garantidos a 100%.

Vamos terminar vendo as vantagens e desvantagens principais que encontraremos ao utilizar a Kraken:

Vantagens

• ✅ Exchange veterana e com boa reputação
• ✅ Boa variedade de ativos disponíveis
• ✅ Boas condições de operação, comissões baixas

Desvantagens

• ❌ Poucos produtos/serviços; exchange muito focada na operação de compra/venda de criptomoedas e pouco mais.
• ❌ Vigiada de perto pela SEC, por isso podem surgir problemas a qualquer momento.
• ❌ Não é a exchange mais intuitiva ou com a experiência de utilizador mais agradável, o que é uma desvantagem em relação a muitas outras plataformas melhores nestes aspetos

Em suma, a nossa intenção não é determinar a Kraken como melhor exchange, mas oferecer uma análise procurando destacar características essenciais em termos de segurança ou número de ativos e serviços para o investidor em cripto, em comparação com outras alternativas muito mais razoáveis, com o objetivo de ajudar a tirar as suas conclusões e escolher a que melhor lhe serve.