Como investir no Nasdaq?
É possível investir no Nasdaq de forma simples, tanto no mercado em geral (por meio de um índice) quanto em ações individuais. Basta escolher o instrumento financeiro que melhor se adapte às suas necessidades e abrir uma conta numa corretora.
Nasdaq é o nome de um mercado financeiro, está geralmente associado à tecnologia, por quê? Quais as vantagens que isso traz? E, o mais importante, como é possível investir nesse mercado?
O que é o Nasdaq?
O Nasdaq é uma bolsa de valores criada em 1971 como alternativa à Bolsa de Valores de Nova Iorque (NYSE). Foi inicialmente criada para negociar ações de empresas de tecnologia de alto crescimento.
No Nasdaq, as ações são negociadas electronicamente numa variedade de plataformas. Os investidores podem comprar e vender ações directamente no mercado. Nasdaq oferece também serviços de informação de mercado e ferramentas de negociação.
Leia também👉 Como funciona a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE)?
Sendo uma das maiores e mais populares bolsas de valores do mundo, é uma bolsa de valores dinâmica e excitante.
Uma breve história do Nasdaq
Vejamos brevemente como o Nasdaq evoluiu desde o seu início em meados do século XX até agora:
- 1960: A SEC pede à NASD que regule o mercado OTC nos Estados Unidos.
- 1971: A NASD automatiza o mercado e cria o Nasdaq.
- 1975: Nasdaq desenvolve normas de listagem e separa as ações de empresas mais fortes dos OTC.
- 1982: As empresas mais poderosas do Nasdaq separam-se e criam o Mercado Nacional Nasdaq.
- 1991: As ações Nasdaq são reconhecidas como iguais às listadas na AMEX ou na NYSE.
- 1995 – 2000: A bolha puntocom, um período de rápido crescimento de empresas tecnológicas e de Internet no Nasdaq. Durante este período, o Nasdaq cresceu mais de 400% e atingiu o seu auge em março de 2000.
- 2000 – 2002: O acidente do puntocom, que fez com que o Nasdaq perdesse mais de 70% do seu valor até outubro de 2002.
- 2020 – 2022: borbulha COVID, o que significou um aumento na valorização das empresas tecnológicas no Nasdaq devido ao aumento da dependência da tecnologia para o trabalho remoto e a educação em linha. Durante este período, o Nasdaq cresceu mais de 65% e atingiu o seu pico em novembro de 2021.
- 2021 – 2022? Fim da bolha de Covid: O Nasdaq sofreu um recuo significativo devido às tensões inflacionistas e ao aumento das taxas de juro. De fevereiro de 2021 a outubro de 2022, o Nasdaq perdeu até 35%.
O Nasdaq é actualmente operado pela Nasdaq Stock Market Company e é o mercado onde as principais empresas tecnológicas como a Microsoft e a Intel estão principalmente cotadas.
Os índices do Nasdaq
Como discutido acima, investir num índice é como investir no mercado na totalidade. Neste caso, investir num índice Nasdaq é como investir num cabaz de ações composto por várias das empresas mais representativas do Nasdaq: Acompanhar o desempenho de todo um mercado.
Os índices Nasdaq são os seguintes:
Nasdaq 100
O Nasdaq 100 é um índice bolsista que inclui as 100 maiores empresas tecnológicas da Bolsa Nasdaq (na realidade 103, uma vez que 3 das empresas constituintes emitem duas classes de ações). Estas empresas são seleccionadas com base na capitalização do mercado, receitas, rentabilidade operacional e liquidez. Podemos dizer que este índice mede o desempenho das 100 maiores empresas de Nasdaq todos os dias.
Nasdaq Composite
O Nasdaq Composite é um índice do mercado de ações diferente do Nasdaq 100 convencional que mede o desempenho das ações de milhares de ações cotadas nos Estados Unidos.
Naturalmente, pode incluir um número variável de empresas, uma vez que este índice é constantemente ajustado para reflectir a lista actual de todas as empresas cotadas na Nasdaq. A partir de março de 2023, o Nasdaq Composite inclui mais de 3.400 empresas cotadas na Nasdaq, o que o torna um dos índices bolsistas mais amplos do mundo.
Nasdaq Biotecnology
O Nasdaq Biotecnology é um dos índices Nasdaq mais importantes. É composto pelas principais ações biotecnológicas, com uma capitalização total de mercado de mais de dois triliões de dólares. Estas empresas vão desde empresas de biotecnologia farmacêutica a empresas de biotecnologia alimentar.
Os investidores utilizam o índice para medir o desempenho do sector biotecnológico. Isto ajuda-nos a identificar tendências, a descobrir oportunidades de investimento e a compreender melhor os riscos potenciais.
Nasdaq Financial
Não existe um índice de ações específico chamado “Nasdaq Financial”. No entanto, o mercado Nasdaq tem vários índices de ações que se concentram em empresas específicas no sector financeiro.
Por exemplo, o Índice Nasdaq Financial-100 (NQIXF) é um índice que inclui as 100 maiores empresas financeiras listadas no mercado Nasdaq. Estas empresas podem pertencer a várias sub-indústrias financeiras, tais como bancos, companhias de seguros, serviços de investimento, fundos de inevstimento, entre outros.
Existe também o Nasdaq Bank Index (NQBKX), que inclui empresas que são principalmente activas no sector bancário, e o Nasdaq Insurance Index (NQKIX), que inclui empresas que são principalmente activas no sector dos seguros.
Em resumo, o mercado Nasdaq tem vários índices de ações que se concentram em empresas do sector financeiro.
Como investir no Nasdaq?
O Nasdaq é uma das principais bolsas de valores do mundo. É conhecida por negociar principalmente títulos electrónicos, proporcionando maior transparência e maior liquidez.
Oferece uma variedade de produtos financeiros, incluindo acções, obrigações, derivados, ETFs, fundos de investimento, opções e outros instrumentos financeiros. As suas acções são negociadas online e podem ser compradas e vendidas em tempo real.
A melhor forma de investir no Nasdaq é por ETFs, que são fundos negociados em bolsa que acompanham o desempenho de um índice de ações específico, tal como o índice Nasdaq Composite. Isto significa que os investidores podem comprar e vender ações dos principais índices de ações sem a necessidade de comprar e vender acções individuais.
Stock picking ou compra de ações Nasdaq
O primeiro passo na compra de ações por dinheiro no Nasdaq é escolher a ação. Isto é conhecido como stock picking selecção de acções.
Para fazer uma boa seleção de ações, é importante fazer uma investigação adequada sobre as empresas que oferecem acções no Nasdaq. O passo seguinte é abrir uma conta com uma corretora de renome. Depois disso, basta depositar os fundos que irão financiar o seu investimento, dependendo da quantidade de ações que planeia comprar, e está pronto a comprar ações.
Aqui está uma selecção de algumas dos melhores corretoras para comprar acções Nasdaq:
| Corretora | Regulamentação | Comissões | |
| XTB | Europeia (KNF) | Ações e ETFs 0% | Saber Mais |
| Interactive Brokers | Americana (SEC) | Ações e ETFs 0 USD | Saber Mais |
| Freedom24 | CySEC | De 0,02 € a 0,008 €, consoante o tipo de conta | Saiba Mais |
Exemplos de empresas listadas no mercado Nasdaq (e parte do Nasdaq 100) poderiam ser:
- Software: Microsoft, SAP, Oracle, IBM, Symantec, etc.
- Hardware: Apple, Samsung.
- Internet: Facebook, Google.
- Semicondutores: Intel, Qualcomm, Infineon Technologies.
- Comercio electrónico: Amazon, Paypal.
- Biotecnologia: illumina, Gilead Sciences.
Por outro lado, por ações individuais, é também possível investir no Nasdaq e não estar tão exposto ao sector tecnológico. Outras empresas estão cotadas neste mercado, muitas das quais também fazem parte do índice Nasdaq 100:
- Alimentação: PepsiCo, Monster Beverage..
- Farmacêuticos: Mylan, Alexion Pharmaceuticals, Celgene.
- Automóvel: Paccar, O’Reilly Auto Parts.
- Transporte: American Airlines Group.
Investir no Nasdaq através de ETFs
Os ETFs podem oferecer uma melhor diversificação da sua carteira. Ao investir no Nasdaq através de ETFs, tem o potencial de ganhar exposição a uma variedade de activos financeiros num só local. Isto significa que pode reduzir o risco da sua carteira através da diversificação da sua carteira.
| ETFs do Nasdaq | Ticker | ISIN |
| iShares NASDAQ 100 UCITS ETF USD (Acc) | SXRV | IE00B53SZB19 |
| Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF | EQQQ | IE0032077012 |
| First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF Acc | CBRS | IE00BF16M727 |
| Amundi Nasdaq 100 UCITS ETF EUR (C) | HNDX | LU1681038599 |
Fundos de investimento
Quer investindo directamente no Nasdaq através do seu índice ou construindo uma carteira diversificada com foco nas ações de tecnologia Nasdaq, os fundos de investimento oferecem uma boa alternativa.
Na realidade, estes produtos de investimento foram criados para aproximar o mundo do investimento do aforrador médio. O investimento em fundos é simples e resulta automaticamente numa carteira completa e diversificada.
Existem fundos de índice que acompanham o desempenho dos índices. Este tipo de fundo de investimento pode ser uma boa opção, uma vez que não têm de gerir activamente a carteira (para além do reequilíbrio periódico) portanto, têm taxas mais baixas.
Desta forma, é possível investir em todo o mercado Nasdaq através de um fundo de investimento que acompanha o desempenho de um dos seus índices.
Leia também 👉 NASDAQ-100: melhores fundos e ETFs para investir
Investir no Nasdaq por CFDs ou derivados (futuros, opções)
Estes produtos financeiros oferecem exposição aos movimentos de preços dos activos subjacentes sem ter de os comprar a título definitivo. Os investidores podem beneficiar tanto de movimentos de preços ascendentes como descendentes. Também pode beneficiar da alavancagem oferecida por estes produtos porque podem aumentar a sua exposição aos movimentos de preços sem ter de utilizar todo o seu capital.
No entanto, investir no Nasdaq através de CFDs ou derivados também acarreta alguns riscos. Uma vez que estes produtos financeiros são alavancados, os investidores podem perder mais do que o seu capital inicial se o mercado se mover contra eles. Além disso, os investidores devem estar cientes dos custos associados, incluindo taxas de gestão e comissões de câmbio.
| Corretora | Derivados | Regulamentação | Comissões | |
| Pepperstone | CFDs, Futuros | Asic, FCA, CySEC, BaFIN, SCB, CMA,DFSA | Spred desde 1.0 | Saber Mais |
| Admirals | ETFs, ações, criptomoedas, índices, matérias-primas. títulos | FCA, CySEC e outras entidades | Desde 0.02 USD | Saber Mais |
| IG Markets | Qualquer derivado | Reino Unido, UE, Suíça, EUA, Cingapura, Japão, África do Sul… | Desde 0.6 | Saber Mais IG |
| ActivTrades | CFDs | FCA, Securities Commission of the Bahamas… | Desde 0.23 | Saber Mais |
As 10 maiores empresas do Nasdaq
Aqui está uma lista das 10 maiores empresas Nasdaq até à data:
- Apple (AAPL)
- Microsoft (MSFT)
- Amazon (AMZN)
- Meta (FB)
- Alphabet (GOOG)
- Tesla (TSLA)
- Nvidia (NVDA)
- PayPal (PYPL)
- Comcast (CMCSA)
- Adobe (ADBE)
*Esta lista pode estar sujeita a alterações ao longo do tempo.
A propósito, temos artigos explicativos sobre como investir em algumas destas empresas, bem como a sua história, política de dividendos ou opiniões de especialistas… pode ler os artigos nos seguintes links:
👉 Como comprar ações da Amazon.
👉 Como comprar ações da Google?
👉 Como comprar ações Microsoft?
Por que investir no Nasdaq?
Potencial de crescimento
Comparação do Nasdaq ao longo dos últimos anos com o SP500 em Negro. Como podemos ver, o desempenho do Nasdaq é muito melhor 4 a 5 anos à frente.
O Nasdaq é um dos principais mercados bolsistas do mundo, oferecendo uma vasta gama de oportunidades de investimento. Da alta tecnologia à biotecnologia, permite aos investidores diversificarem a sua carteira tanto quanto possível.
De facto, o Nasdaq inclui todos os tipos de empresas tecnológicas, e como sabemos, o futuro da produtividade nos países desenvolvidos reside na tecnologia; cibersegurança, i-clouding, inteligência artificial… Sem dúvida, estes são sectores cujas empresas estão listadas neste índice.
Na verdade, a tecnologia tem uma aplicação real em todos os aspectos da nossa vida quotidiana. Apenas para dar alguns exemplos:
- Transporte (veículos cada vez mais equipados para conforto e segurança).
- Telecomunicações (redes sociais, novas formas de lazer e de informação, B2C, B2B, 5G, etc.).
- Cuidados de saúde (robótica, biotecnologia, etc.).
- Serviços financeiros (banca electrónica, Fintech, robo advisors, Blockchain e cryptocurrencies, etc.).
- Informática (cloudcomputing, inteligência artificial, grandes dados, etc.).
É também uma das maiores bolsas de valores do mundo, com uma capitalização bolsista de mais de 11 biliões de dólares. Isto significa haver uma abundância de capital disponível para investimento e uma grande oportunidade para rendimentos significativos.
Embora alguns analistas e investidores falem da possibilidade de uma bolha ser criada pelo crescimento experimentado por este sector nos últimos anos, a verdade é que os lucros registados pelas empresas tecnológicas e os progressos que estas podem fazer significam que o valor deste tipo de empresas também está a aumentar.
Diversificação sectorial
A diferenciação sectorial do Nasdaq é uma das vantagens mais importantes deste índice tecnológico. Ao incluir vários subsectores tecnológicos, tais como inteligência artificial, cibersegurança, banca e seguros, o Nasdaq fornece uma visão abrangente do desempenho do sector tecnológico e das suas indústrias relacionadas.
Uma das principais vantagens desta diversificação do sector é que permite que os investidores tenham uma gama mais vasta de opções de investimento. Embora o índice se centre na tecnologia, cada subsector tem a sua própria dinâmica, o que significa que os investidores podem escolher onde querem investir conforme as suas próprias necessidades e objectivos.
Vejamos a ponderação de cada sector dentro do índice:
- Tecnología: 52%
- Consumo discricionário (não essencial): 18%.
- Saúde: 9%
- Indústria: 5,49
- Financeiro: 4,13%
- Telecomunicações: 3,62%.
- Consumo básico: 3,33%.
- Outros: Menos de 5%
Segurança
O Nasdaq oferece segurança aos investidores porque é regulado pela SEC. Isto significa que todas as actividades no mercado estão sujeitas à supervisão da SEC.
De facto, o regulamento da SEC estabelece elevados padrões de transparência e divulgação para as empresas cotadas na Nasdaq. Isto significa que as empresas são obrigadas a apresentar relatórios financeiros exactos e completos, bem como a cumprir as regras de divulgação em tempo útil.
Liquidez
É um dos mercados mais líquidos do mundo, facilitando aos investidores a compra e venda de acções sem ter de esperar demasiado tempo.
Para nos dar uma ideia, num dia normal, como o próprio site Nasdaq explica, mais de 5.000 milhões de acções e 200.000 milhões de dólares podem ser negociados. Portanto, podemos dizer que se estivermos dispostos a investir em qualquer empresa Nasdaq ou ETF, será fácil e rápido encontrar uma contraparte.
Acessibilidade
De praticamente qualquer corretora e a preços muito competitivos, os investidores podem comprar e vender ações rápida e facilmente sem terem de se preocupar com procedimentos mais complexos.
De facto, neste sentido, o mais comum é que já existem corretoras que lhe permitem comprar ações americanas sem comissões. Ou seja, em muitos casos cobram comissões por investir nos mercados europeus ou asiáticos, mesmo no mercado local, mas não no mercado americano, pelo que a facilidade de acesso ao investimento no Nasdaq é também uma das suas principais vantagens.
Feriados no Nasdaq
Deixo-vos com o calendário da bolsa Nasdaq, ou por outras palavras, os dias em que a bolsa Nasdaq está fechada:
- 16 de janeiro – Dia de Martin Luther King Jr.
- 20 de fevereiro – Dia do Presidente.
- 7 de abril – “Memorial day”
- 29 de maio – Dia da Memória.
- 19 de junho – “Juneteenth”
- 3 de julho – Dia da Independência.
- 4 de setembro – “Labor Day”
- 23 de novembro – “Thanksgiving day”
- 25 de dezembro – Dia de Natal.
Vantagens e desvantagens de investir no Nasdaq
Por fim, observemos as vantagens e desvantagens de estar exposto ao Nasdaq:
| Vantagens | Desvantagens |
| Oferta de investimento: Ações, ETF’s, Obrigações… | Alta volatilidade |
| Transparência excepcional | Maior risco |
| Possibilidade de capital de risco | |
| Operação em tempo real | |
| Acessibilidade e liquidez |
Alternativas ao investimento no Nasdaq
E finalmente, se investir no Nasdaq parece demasiado volátil, com subidas de foguetes e quedas de montanha-russa, e se procura algo mais calmo, deixo-o com uma série de índices bolsistas alternativos, que podem ser do seu interesse:
👉 PSI (PSI-20): o que é e, como funciona e empresas
Em suma, investir no Nasdaq não é apenas investir nas maiores empresas do mundo, mas também estar exposto a um índice que se caracteriza pela sua transparência, acessibilidade e potencial de crescimento.
Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.
Pepperstone: 76,6% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.
XTB: Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 82% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.
DEGIRO: *Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos
Artigos Relacionados
