Entrar
Acesso
Entrar em Rankia

Bem-vindo à sua comunidade financeira

Informe-se, debata, compartilhe experiências; aprenda sobre como economizar e investir. Faz parte da maior comunidade financeira, já somos mais de 750.000 desde 2003. Você se inscreve?

Como investir em prata

Subscrever Newsletter

Selecione os temas de seu interesse e assine nossa newsletter abaixo:

Subscription Type(Obrigatório)

Consent(Obrigatório)

Muitos investidores se perguntam como investir em prata da forma mais apropriada, uma vez que a prata tem tradicionalmente resistido bem à inflação e tem contribuído para a descorrelação para as carteiras dos investidores. Quando tudo o resto falha, a prata torna-se uma das melhores alternativas de investimento, tal como o ouro.

Prata como um ativo de refúgio

A prata tem sido normalmente associada a um ativo de refúgio, mas é muito mais do que isso, é um elemento natural com muitos usos em diferentes campos, desde a indústria ao luxo. Historicamente, o ouro desempenha um papel ligado ao campo monetário. Este fato histórico se dá graças às suas propriedades, das quais as cinco mais importantes são as seguintes:  sua  escassez, sua durabilidade ou resistência, sua divisibilidade, sua homogeneidade e sua difícil falsificação. 

Diferenças entre ouro e prata para investidores

A principal diferença entre ouro e prata para os investidores é que a prata tem um uso muito mais industrial do que o ouro, portanto a prata em relação ao ouro tem que ser mais valorizada como mercadoria. Isso não significa que a prata seja uma matéria-prima per se, mas em relação ao ouro é, porém, se compararmos com o aço, essa valorização mudaria.

Devido a este atributo industrial, tem havido grandes discrepâncias entre o valor da prata e do ouro. O ouro cobriu a inflação, é uma moeda internacional, relativamente não é muito volátil e é a reserva de valor por excelência. A prata, porém, tem uma grande utilização industrial, não cobriu a inflação e é muito mais volátil do que o ouro. Devido a estas qualidades, parece que ter ouro na carteira é mais interessante do que prata, mas também tem boas qualidades e, dependendo do período, a prata é um investimento melhor do que o ouro, como aconteceu recentemente. Na imagem abaixo vemos como a prata desde os mínimos da pandemia, até aos máximos do rally pos-quarentena, a prata foi revalorizada mais de 100%, enquanto o ouro o fez em torno de 30%.

Se quer saber mais sobre o ouro, leia o artigo: como investir em ouro.

Riscos de investir na prata

Os riscos de investir na prata não são tão limitados como os do ouro, mas poderia dizer-se que, o principal risco de investir em prata é sobretudo o custo de oportunidade, porque se investirmos nela esperando uma recessão e finalmente chega um ciclo expansivo, enquanto todo o mercado bolsista sobe o seu investimento em prata cairá ou permanecerá plano. Outro risco é a pressão deflacionária, porque se vier uma crise, onde se supõe que a prata atua melhor, mas está ligada a uma tendência deflacionária muito forte, a prata pode não se comportar bem de todo, porque se comporta melhor com as pressões inflacionárias. Finalmente, existe um certo risco cíclico, uma vez que a prata ao ser usada industrialmente, pode ter uma componente cíclico, dependendo do ciclo económico ou da indústria específica onde a prata é necessária.

Como investir em prata física?

Investir em prata física  é a opção mais tradicional e difundida. Consiste na aquisição física de um lingote de prata, joias de prata, moedas de prata ou qualquer elemento que contenha prata principalmente na sua composição. Esta opção tem a vantagem de ter o dinheiro fisicamente. Por outro lado, tem a desvantagem de ter que arcar com alguns custos de armazenamento, pois, por ser um produto tão valioso, a maioria dos investidores não o mantém em casa. Nesse sentido, existem diferentes empresas que se dedicam ao armazenamento de qualquer produto de ouro.

Destaque que a aquisição de prata física está mais relacionada à ideia de adquirir o bem mais como bem de luxo do que como ativo de investimento

Como investir em prata ba Bolsa de Valores?

Investir em prata através do mercado de ações  é uma forma de possuir prata por meio de um título que comprove um direito sobre a prata e não por sua posse física. Esta forma de aquisição, que como veremos a seguir tem  muitas variantes, tem uma abordagem mais de investimento. Como tudo, tem vantagens e desvantagens.

Investir em ETFs de prata

Os ETFs  de prata  são fundos negociados na bolsa que tentam replicar o comportamento da prata. Apesar do fundo ter a obrigação legal de ter todos os contratos de derivados emitidos respaldos por prata, o detentor do ETF é proprietário desse contrato de derivados (ETF) que replica o preço da prata, e não de uma parte da reserva desta. Dessa forma, o Investidor, detentor do derivativo, fica exposto aos retornos do metal precioso.

Se quisermos saber mais sobre ETFs, pode ler este artigo sobre  o que é um ETF e quais são suas vantagens e desvantagens.

As vantagens e desvantagens dos ETFs de Prata é uma projeção das vantagens e desvantagens de investir em ETFs, em geral. Investir num ETF de prata e não num físico tem a vantagem de exigir um  custo menor, tanto de execução do investimento quanto de armazenamento. Além disso, como estão listados no mercado como qualquer ação, têm a vantagem de ter  maior liquidez  em relação aos fundos de investimento, dando a possibilidade de liquidar a posição a qualquer momento do mercado.

Por outro lado, tem as desvantagens de que  o investidor não possui a prata fisicamente, mas um título (direito) sobre algumas reservas de prata. Existe a possibilidade do ETF não replicar com precisão o preço da prata, dependendo em parte de como o ETF é composto. Os ETF’s estão sujeitos a comissões na sua compra, será necessário ter em conta quais são as comissões que nos podem cobrar pela operação e qual o impacto que terá na replicação do preço da prata.

Investir em ETFs respaldados por prata é a forma de  investimento em prata  que mais cresce nos últimos anos. Se estamos interessados ​​neste veículo de investimento para adquirir as vantagens de possuir ouro na nossa carteira, deixamos-lhe aqui este artigo sobre  quais são as corretoras mais baratas para investir em ETFs

Invista em fundos de investimento que investem em prata

São fundos que desenvolvem toda a sua estratégia de investimento em prata, ouro ou outros metais preciosos, quer através da aquisição de empresas que exerçam atividade no setor da prata, quer através da aquisição própria de prata em qualquer das suas formas negociáveis ​​ou através da aquisição de ETFs de prata. Além disso, também tendem a estar expostos a outros metais preciosos, o que aumenta a diversificação do fundo. Além disso, como comentarei mais adiante, é muito difícil encontrar empresas que só tenham exposição à prata e não a outros metais preciosos.

As vantagens de investir em prata dessa forma são a gestão profissionalizada do fundo, com foco na geração de valor para o participante. Ao mesmo tempo, dá a possibilidade de investir em ações ou outros fundos em que não seja possível individualmente.

As desvantagens são os custos associados à gestão dos fundos, superiores aos dos ETFs, que podem pesar na rentabilidade.

Investir em ações de empresas do setor de prata listadas

Investir em ações de empresas de prata listadas é a maneira mais direta de investir em prata. Vamos diferenciar dois tipos principais de negócios que atuam no setor: mineradoras puras e empresas de royalties. Em qualquer uma das duas opções, nos expomos a um risco maior do que no resto das alternativas, o que implica que podemos desfrutar tanto de maiores ganhos quanto de maiores perdas. Dentro desses dois, o modelo de negócios de royalties pode ser mais interessante e menos arriscado.

Investir na mineração de prata

Se investimos em empresas de mineração de prata, estamos participando da exploração e gestão de uma mina com reservas de prata. Mas é muito difícil encontrar mineradores cuja atividade principal seja a prata, o que torna muito difícil encontrar mineradores com grande exposição a esse metal precioso. Para se ter uma ideia, apenas 30% da oferta anual de prata vem de minas cuja principal produto é a prata.

Além disso, este tipo de negócio apresenta um alto grau de incerteza devido, entre outras coisas, à complexidade da operação, uma atividade altamente demandante de capital, o risco de regulação e o risco geográfico, uma vez que a maioria das minas está localizada em lugares pouco desenvolvidos. Podemos encontrar ETFs compostos exclusivamente por esse tipo de empresa.

Investir em empresas de royalties

Por sua vez, as empresas de royalties se dedicam a financiar a exploração de uma mina em troca de receber um percentual, geralmente alto, do lucro da exploração da mina. Essas empresas costumam ter um amplo portfólio de minas onde participam como investidores. Nesse sentido, as empresas de royalties minimizam o risco de um projeto ruim estudando a fundo as características do projeto. Além disso, se finalmente for produzido um projeto ruim, por serem altamente diversificados, o impacto em seus resultados é menor. Como no caso anterior, podemos investir em ETFs formados exclusivamente por esse tipo de empresa.

De qualquer forma, nenhuma das duas alternativas anteriores é viável para quem não está suficientemente informado sobre ela e tem capacidade de suportar alta volatilidade.

Investir em Futuros de Prata

Os futuros de prata são cotados no Chicago Mercantil Exchange (CBOT), assim como o futuro do ouro. A compra de um futuro de prata é equivalente a 5.000 onças; estes operam em dólares por onça ($/oz) e os preços variam em movimentos de $0,05, sem limite por sessão. Os contratos de futuros de prata expiram do terceiro ao último dia  do mês de entrega e são liquidados mediante  entrega física da matéria-prima.

Ler mais tarde - Preencha o formulário para guardar o artigo como PDF
Consent(Obrigatório)
Encontre a sua corretora
Quer começar a investir ou escolher uma corretora que melhor se adapte às suas necessidades? Quer dar os seus primeiros passos na bolsa de valores ou mudar para uma corretora que melhor se adapte às suas necessidades?
  • Ajudamos a encontrar s corretora certa para si
  • Investigação independente, gratuita e não vinculativa
  • Preencher este questionário em menos de 1 minuto

Artigos Relacionados

Mitsubishi é uma empresa multinacional conhecida em todo o mundo, com uma presença significativa no mercado financeiro. Nesta era de oportunidades de investimento, muitos investidores estão a procurar maneir...
A Nissan é uma das empresas líderes da indústria automóvel japonesa e mundial. Como empresa automóvel, ao longo dos a...
O mercado de ações asiático é um dos mais vibrantes e dinâmicos do mundo. Com a ascensão económica de países como a C...
No mundo do investimento, a diversificação é uma estratégia crucial para minimizar riscos e aumentar as possibilidade...

Deixar uma Resposta

guest
0 Comentários
Inline Feedbacks
View all comments