eToro vs Trading 212: qual escolher?

No artigo a seguir apresentamos uma análise comparativa entre eToro vs Trading 212. Pararemos nos pontos-chave de cada um, como se regulam?, que instrumentos financeiros oferecem?, etc. Em suma, vários parâmetros serão comparados para que no final sejaquem possa responder a perguntar Trading 212 ou eToro, qual corretora é melhor?

História Trading 212 vs eToro

História Trading 212

A Trading 212 é uma corretora online fundada em 2004 em Sofia, Bulgária. A empresa possui um aplicativo de trading móvel e uma plataforma baseada na web. Na última década, a empresa ganhou os seguintes prêmios:

• Melhor plataforma de trading no Forex Expo Awards 2019.
• Melhor plataforma de trading móvel no Finance Magnates Awards 2019.
• Corretora mais confiável da FX Empire em 2019.

Por outro lado, o Trading 212 permite que seus clientes negociem uma ampla gama de instrumentos financeiros , incluindo forex, CFDs ou criptomoedas e oferece uma conta demo com dinheiro virtual.

Em 2022, a corretora búlgara tem 1,5 milhão de clientes e mais de 3,5 bilhões de euros em ativos financeiros.

História da eToro

eToro é uma plataforma de investimento em ativos financeiros fundada em 2007 pelos irmãos Yoni e Ronen Assia e David Ring. A empresa está sediada em Tel Aviv, Israel, com escritórios em Chipre, Reino Unido e Estados Unidos.

Muito do seu sucesso global se deve ao recurso social trading, que permite aos utilizadores negociar vários ativos, como ações, commodities, forex e criptomoedas, copiando as negociações de outros investidores bem-sucedidos.

Ao todo, eToro tem mais de 20 milhões de usuários registrados de mais de 140 países e recebeu vários prêmios, incluindo:

• Melhor plataforma de negociação social do Financial Times
• O produto financeiro mais inovador da revista World Finance

eToro vs Trading 212: regulação e garantias

Regulação Trading 212

A Trading 212 é regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, pela Cyprus Securities and Exchange Commission ( CySEC ) para a UE e pela Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC) para todos os outros países da UE. Além disso, a Trading 212 é membro do Fundo de Compensação do Investidor (ICF) , que protege os fundos do cliente, até 90% do investimento do cliente até € 20.000 (£ 85.000 se o Reino Unido) no caso de a corretora se tornar insolvente.

País do cliente	Quantidade de protecção	Regulador
Reino Unido	£ 85.000	Financial Conduct Authority (FCA)
EEE	90% dos seus fundos, máximo de € 20.000	Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC)
todos os outros países	90% dos seus fundos, máximo de € 20.000	Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC)

Regulação eToro

A eToro é uma corretora regulamentada e está autorizada a prestar serviços em toda a UE e outros países pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) ç. No entanto, para o Reino Unido, a eToro UK é autorizada e regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA), enquanto para a Austrália, a eToro AUS Capital Pty Ltd é autorizada pela Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
No que respeita à garantia do dinheiro dos investidores, a eToro recorre ao Fundo de Compensação do Investidor de Chipre, que garante uma cobertura até 20.000€ em caso de falência.

No quadro resumo a seguir, pode ver todos os reguladores aos quais está vinculado+ e qual a cobertura que e garantem.

País do cliente	Quantidade de proteção	Regulador	Entidade legal
Reino Unido	£ 85.000 + £ 1.000.000	Autoridade de Conduta Financeira (FCA)	eToro (Reino Unido) Ltd.
Austrália	$ 1.000.000	Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC)	eToro AUS Capital Pty Ltd.
Outros países	€ 20.000 + € 1.000.000	Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC)	eToro (Europa) Ltd.

Não há proteção para investidores de criptomoedas.

O eToro também oferece proteção de saldo negativo para negociação de CFDs, mas apenas para clientes de varejo na União Europeia e na Austrália. Os clientes profissionais não estão cobertos por qualquer proteção de saldo negativo.

Produtos e mercados: Trading 212 vs eToro

Ativos financeiros Trading 212

A Trading 212 é uma corretora online que oferece dois tipos de ativos financeiros aos seus clientes:

Ações reais e ETFs : Onde pode comprar mais de 7.000 ações e ETFs com acesso a esses mercados:

• NYSE (EUA)
•  Nasdaq (EUA) 
• Bolsa de Valores de Madrid (Espanha)
• SIX Swiss (Suíça)
• London Stock Exchange ( (Reino Unido)
• US NON-ISA OTC Markets(EEUU)
• Xetra (Alemanha)
• LSE AIM (Reino Unido)
• Euronext Netherlands (Holanda)
• Bolsa de Valores Italiana (Itália)
• Euronext Brussels (Bélgica)
•  

CFDs : De um grande número de instrumentos financeiros:

• Milhares de ações para comprar longas e curtas
• Participações nos principais índices do mundo.
• Matérias-primas (ouro, petróleo, prata…)
• Até 180 pares de moedas.

•  

Com a Trading 212 pode comprar CFDs em vários ativos financeiros

Ativos financeiros eToro

eToro é principalmente uma corretora de forex e CFD . No entanto, também pode negociar ações reais, ETFs e várias criptomoedas. Destacam-se também as suas funcionalidades mais valorizadas, social Trading (Copy Trading) e Smart Portfolios :

• Ativos reais:
  • Ações: Com acesso a 18 mercados, incluindo, no total, acesso a 18 mercados, a saber, EUA (Nasdaq, NYSE e Chicago) Frankfurt, Londres, Paris, Madrid, Milão, Amesterdão, Zurique, Lisboa, Oslo, Estocolmo, Copenhaga , Helsinque, Hong Kong, Bruxelas e Arábia Saudita.
  • ETFs: Um total de mais de 250 ETFs
  • Moedas: pode investir em 50 pares de moedas
  • Criptomoedas: 75 criptomoedas (incluindo altcoins, stablecoins e shitcoins)

Com eToro pode comprar CFDs em vários ativos financeiros.

CFDs : Neste caso inclui praticamente todos os tipos de ativos:

• Ações
• ETFs
• Câmbio
• Índices
• Matérias primas

No entanto, a principal característica do eToro é que ele desenvolveu uma plataforma de negociação social que permite aos utilizadores aprender, seguir e copiar outros traders de sucesso através do recurso exclusivo CopyTraderTM . Assim, ao ativar esta opção Copy Trading , os usuários poderão copiar automaticamente as negociações de outros membros eToro que foram verificados como “Popular Investors”.

Tipos de conta entre eToro vs Trading 212

Trading 212: tipos de Conta

A Trading 212 oferece aos seus clientes a possibilidade de escolher entre três tipos de conta, 2 deles operacionais e outro demo:

• Conta Invest: Destinada a investidores mais passivos que buscam valor de longo prazo e pouca especulação. Operação sem comissões de compra e venda.
• Conta de CFDs: Conta para clientes um pouco mais experientes e conhecedores. Além disso, como já mencionamos, permite o acesso a um grande número de instrumentos financeiros.
• Conta Demo: Está disponível para todos os clientes e não requer depósito. Fornece acesso à plataforma de negociação Trading 212 e permite que os clientes testem suas estratégias com dinheiro virtual.

Com o Trading 212 pode abrir uma conta Invest ou uma conta CFD.

Tipos de conta eToro:

O eToro oferece dois tipos de conta:

• Virtual: Novamente para que o usuário possa realizar seus testes sem arriscar dinheiro real, ou aprender diretamente com o mundo do investimento financeiro.
• Real: Onde já pode fazer seus investimentos ou operações de negociação, seja por meio de CFDs, ou comprando ativos reais. É nesta conta que pode ativar a opção de negociação social .

Comissões e taxas de negociação 212 vs eToro

Comissões Trading 212

O Trading 212 oferece negociação de ações e ETF sem comissões, e também não há taxas de depósito, retirada ou inatividade.

	Comissões
Negociação de US$ 2.000 (Ações dos EUA)	$ 0,0
Negociação de € 2.000 (ações alemãs)	$ 0,0
Negociação de £ 2.000 (ações do Reino Unido)	$ 0,0

No entanto, há uma taxa de conversão de moeda de 0,15% , se sua negociação não estiver na mesma moeda que a moeda da sua conta.

Por exemplo: se  comprar US$ 1.000 em ações da Apple ou Tesla em dólares, mas a moeda da sua conta for euros, pagará uma taxa de conversão de US$ 1,5 (0,15%).

A Trading212 não cobra nenhuma outra taxa não comercial.

	Comissões
Taxa de retirada	$0
Taxa de depósito	$0
Taxa de inactividade	Não
Taxa de conta	Não

Comissões eToro

O eToro oferece negociação gratuita de ações e ETF, enquanto as taxas de forex e CFD são baixas. No lado negativo, as taxas de não negociação são altas, incluindo uma taxa de retirada de US $ 5.

No entanto, a melhor maneira de ver isso é através das seguintes tabelas:

Comissões sobre ações e ETFs	comissões
Ações	$ 0
ETFs	$ 0

Comissões Forex eToro de $ 20.000, 30:1 durante uma semana	Comissões
Taxa de referência EURUSD	$ 8,0
Taxa de Referência GBPUSD	$ 7,1
Taxa de referência AUDUSD	US$ 7,5
Comissão de referência EURCHF	$ 12,5
Comissão de Referência EURGBP	$ 12,2

Spreads de criptomoedas populares	Spreads
Bitcoin BTC	0,75%
ETH Ethereum	1,90%
BCH Bitcoin Cash	1,90%
XRP	2,45%
TRAÇO	2,90%
ADA Cardano	2,90%
XLM Estelar	2,45%

Tarifas não comerciais	Comissões
Taxa da conta	Não
Taxa ociosa	$ 10
Taxa de depósito	$ 0
Taxa de saque	$ 5

Para saber mais sobre as taxas e comissões do eToro, pode verificar o site deles.

Plataformas: Trading 212 vs eToro

Plataforma da Trading 212

A plataforma Trading 212 é fácil de usar e oferece aos clientes acesso a dados de mercado em tempo real. A empresa também oferece um aplicativo móvel que permite ao cliente negociar em movimento, embora com a característica perda de ferramentas e utilidade de seus gráficos. Além de seus serviços de negociação on-line, a Trading 212 oferece recursos educacionais para ajudar seus clientes a aprender sobre os mercados e tomar decisões de negociação informadas.

Por outro lado, a plataforma oferece ferramentas de gráficos robustas que podem ajudá-lo a identificar tendências e tomar decisões de negociação informadas.

A plataforma está disponível em mais de 20 idiomas e suporta vários métodos de pagamento , tornando-a acessível a traders de todo o mundo. A Trading 212 também oferece uma conta demo com $ 10.000 em fundos virtuais, permitindo que teste a plataforma antes de investir dinheiro real.

Plataforma eToro

A plataforma eToro está disponível em mais de 140 países e suporta mais de 20 idiomas e é composta por duas versões: web e mobile:

No que diz respeito à versão web , a plataforma de negociação na web tem um design limpo e intuitivo, o que significa que os menus e botões estão onde espera que eles estejam.

No entanto, devido à configuração dos painéis fixos, é difícil personalizar, exceto a lista de observação, que é realmente fácil de configurar.

A eToro faz uso de sua própria plataforma de trading e entre a grande variedade de recursos que oferece estão um feed de notícias, gráficos e ferramentas de análise e uma rede social para traders.

E quanto à versão móvel , ela é adequada para Android e iOS e também está disponível nos mesmos 20 idiomas. Em geral, possui a mesma funcionalidade da versão web e adiciona algumas outras, como notificações automáticas ou boas interações de toque

Depósito e retirada de fundos da eToro vs Trading 212

Depósito e retirada de dinheiro na Trading 212

A Trading 212 suporta as seguintes moedas base da conta: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK . No entanto, nem todas as moedas estão disponíveis em todos os países. Por exemplo, apenas PLN e EUR estão disponíveis na Polônia.

A conta real sempre exigirá um depósito mínimo de € 100

Negociação de taxas e opções de depósito 212

Opções de depósito/retirada	Taxas de depósito	Taxas de retirada
Transferência bancária (também através da Revolut e Wise)	Livre	Livre
Cartões de crédito/débito	0,70%*	Livre
google pay	0,70%*	Livre
Paypal	0,70%*	Livre
Skrill	pagamento de maçã	Livre
puntopay	0,70%*	Livre
Giropay	0,70%*	Livre
letra azul	0,70%*	Livre
Banca Eletrônica Direta	0,70%*	Livre
ideal	0,70%*	Livre

Depósitos e retiradas na eToro

A eToro tem uma política de rendimentos bastante simples e intuitiva. Só precisamos nos inscrever para começar a fazer os primeiros depósitos em nossa carteira da plataforma. Tanto que no eToro há um grande número de maneiras de fazer esses depósitos:

• Cartão de Crédito / Débito.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Transferência Rápida.
• Klarna/Instant Banking.
• Transferência eletrônica de fundos.
• Banca online / Trustly (para a UE).
• POLi (apenas para AUD)

As contas eToro serão sempre denominadas em USD , pelo que não existem taxas de depósito, mas caso utilize EUR ou qualquer outra moeda, terá de pagar uma taxa de câmbio.

Nesse caso, na maioria dos casos, o depósito mínimo será de € 50 ou US$ 10 se operarmos nos EUA ou no Reino Unido.

Depósitos e retiradas de dinheiro na eToro.

Para retirar dinheiro do eToro, é necessário um valor mínimo de $ 30 por saque em dinheiro, sobre o qual é cobrada uma comissão de $ 5.

Novamente, como a conta é sempre em dólares, no caso de exigir uma troca para outra moeda, a taxa de câmbio correspondente em dólares seria cobrada do usuário.

As retiradas do eToro podem ser feitas usando os mesmos métodos que os depósitos.

E o tempo que demora a receber o depósito na conta ou carteira que designar, pode variar entre 2 e 10 dias úteis, consoante seja direcionado para uma conta bancária, Paypal, Skrill…

Trade 212 vs eToro Apoio ao Cliente

Apoio ao Cliente Trading 212

A Trading 212 oferece a seus clientes acesso gratuito a recursos educacionais, como análise de mercado, tutoriais em vídeo e e-books. No entanto, o destaque é que a corretora búlgara oferece suporte ao cliente 24 horas por dia, 5 dias por semana em 11 idiomas (inglês, chinês, espanhol…).

Além disso, o usuário tem um chat ao vivo onde pode tirar todas as dúvidas que tiver, e a Trading 212 costuma responder em menos de 24 horas. Outras formas de contato também podem ser via e-mail ou telefone.

Do lado negativo, a referida corretora não possui escritórios em Portugal.

Apoio ao cliente eToro

O suporte ao cliente da eToro está disponível em todos os 21 idiomas oferecidos pelas plataformas de negociação web e móvel.

Deve-se acrescentar também que qualquer trader pode acessar sua central de ajuda através da plataforma de negociação. Nesta página pode encontrar uma seção de treinamento bastante completa .

No entanto, entrar em contato com o suporte ao cliente do eToro pode ser uma tarefa assustadora, pois requer registro em um sistema de bilhética baseado na web. Normalmente, uma resposta geralmente é obtida em 48 horas . No entanto, não é difícil encontrar comentários de usuários informando que o eToro levou até 14 dias para responder em casos complexos.

Atualmente , o chat ao vivo está disponível apenas para membros do Clube . Mas para obter a adesão ao eToro Silver Club, é necessário um capital mínimo da conta de $ 5.000.

Conclusões | Qual corretor é melhor Trading 212 ou eToro?

Embora, em geral, sejam duas corretoras bastante simétricas, podemos encontrar algumas diferenças que, com base em nossas particularidades, nos farão preferir uma ou outra.

Em primeiro lugar, nenhuma das corretoras tem escritório em Portugal, no entanto, ambos estão corretamente regulamentados sob o Chipre CySEC para operadores da UE. Ambos as corretoras atendem em portugués em caso de dúvidas ou reclamações, mas mesmo assim, deve-se acrescentar que o atendimento ao cliente é muito mais rápido e eficaz no caso do Trading 212.

No entanto, destaca-se a funcionalidade de social-trading do eToro , que a partir de um certo volume de capital, permite copiar a carteira de bons investidores da plataforma, e aumentar os seus lucros sem fazer nada , apenas replicando o modelo de investimento de outros operadores de sucesso. Por outro lado, no Trading 212 , ter um portfólio lucrativo e bem diversificado exigirá muito mais esforço em termos de tempo da pessoa. Nesse sentido, o desenvolvimento tecnológico da plataforma eToro é enorme.

No campo das comissões, embora as duas corretoras sejam especialistas em comissões baixas, é o Trading 212 que oferece um melhor pacote de comissões , já que no eToro terá que pagar comissões de retirada, e as taxas de câmbio podem ser um pouco mais altas. Por outro lado, com o Trading 212, como podemos operar diretamente com euros, sem a necessidade de mudar de moeda, se investirmos no mercado europeu, será simplesmente praticamente grátis para nós investirmos em qualquer empresa.

Mas se o que procuramos é o acesso a um grande número de produtos e mercados financeiros, o eToro oferece um escopo maior , onde podemos comprar ações reais, ETFs, moedas e criptomoedas (além de seus CFDs, é claro), enquanto Trade 212, apenas nos oferece ações e ETFs, mas de um número menor de mercados.

Em suma, duas neo-corretoras desenvolvidas a partir da tecnologia fintech, cujo público-alvo são operadoras que sabem lidar com novas tecnologias. Então Trading 212 ou eToro, qual corretora é melhor? . Agora cabe a você decidir qual melhor se adapta às suas necessidades de negociação e, se quiser compartilhá-lo, leremos os comentários.

Resumo da comparação detalhada entre Trading 212 vs eToro

Caracteristicas	Trading 212	eToro
Regulação	Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) y FCA	Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) y FCA
Depósito mínimo:	€ 100	$ 50
Comissões  (ações ou CFDs)	$ 0	$ 0
Comissões  (taxas de câmbio)	0,15%	De 1 pip (até 150 pips)
Instrumentos financeiros	Ações ETFs Índices Commodities Forex	Ações ETFs Índices Commodities Moedas Criptomoedas
Plataforma	Plataforma própria Web e mobile Adaptada a vários idiomas.	Plataforma própria. Web e mobile Adaptado para 21 idiomas.
Pontos fortes	Comissões muito baixas. Bem regulado. Bom atendimento ao cliente.	Social Trading (Copytrading). Comi mulsões muito baixas. Acesso a mercados e produtos.
Pontos fracos	Plataforma própria pouco desenvolvida. Depósito mínimo de 100€. Praticamente tudo são produtos alavancados.	Permite negociar apenas com dólares (50 pips). Não há escritório de atendimento ao cliente em Portugal. Transferência de mínimo R$ 500.