eToro vs Trading 212: qual escolher?

No seguinte artigo apresentamos uma análise comparativa entre Trading 212 vs eToro. Vamos focar-nos nos pontos mais importantes de cada uma: como estão reguladas? que instrumentos financeiros oferecem?, etc.

Em suma, serão comparados diversos parâmetros para que no final sejas tu quem possa responder à pergunta de se Trading 212 ou eToro, Qual corretora é melhor?

Este artigo é de caráter puramente informativo e não constitui nem deve ser interpretado como aconselhamento ou recomendação de investimento. Sempre consulte um profissional financeiro antes de tomar decisões de investimento

Comparação detalhada eToro vs Trading 212

Nesta tabela realizamos um resumem das principais características de cada corretora.

eToro

• 🏆 Regulação: FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália), CySec (Chipre)
• 🔒 Fundo de garantia: Sim (para membros Platinum+ e Diamond), até 1m€
• 💼 Ativos financeiros: Ações, índices, criptomoedas, divisas, matérias-primas, ETFs e ETFs alavancados
• 🌐 Mercados: Americano
• 💻 Tipos de conta: Pessoal (retalho), profissional, corporativa, islâmica
• 💲 Comissões
  • Ações e ETFs: 0%
  • Derivados: Spreads + tarifas noturnas, conforme o ativo
  • Criptomoedas: 1%
  • Copy trading: mesmas comissões que o investidor principal
  • Levantamento de fundos: 5$
• 💰 Depósito mínimo: 50 USD
• 📈 Plataforma: Própria, eToro App
• 📧 Contacto:
  • Endereço: Maclaren 3b: Lancastrian Office Centre Talbot Road, Stretford, Manchester, M32 0FP, Inglaterra
  • E-mail: Não (pode contactar a eToro através do Centro de Apoio ao Cliente no site da eToro)
  • Telefone: Não (WhatsApp com gestor personalizado apenas para membros do clube eToro)
• 🗣️ Apoio em português: Sim
• 🌟 Produto destacado: Copy Trading / Trading Social

Trading 212

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido), FSC (Bulgária) e ASIC (Austrália)
• 🔒 Fundo de garantia: Até 20.000 euros em depósitos
• 💼 Ativos financeiros: +9.000 ações e ETFs, derivados sobre vários ativos
• 🌐 Mercados : +30 mercados europeus, EUA, Canadá e Ásia. 
• 💻 Tipos de conta: 2; Invest e demonstração. 
• 💲 Comissões: 
  • Conta Invest: Sem comissões (apenas 0,15% por taxa de câmbio)
•  💰 Depósito mínimo : 10€
•  📈 Plataforma: própria
• 📧 Contato :
  • E-mail: [email protected]
  • Escritório: 1, Agias Fylaxeos St, 3025 Limassol, Chipre
•  🗣️ Atendimento em português: Não
• 🌟Produto em destaque: Conta remunerada a 4,2% (em euros) pelo dinheiro não investido.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Trading 212 vs eToro: como funcionam?

Tanto eToro como Trading 212 são duas corretoras online que oferecem a possibilidade de investir em diferentes tipos de ativos, como ações, fundos, ETFs, criptomoedas e outros. Ambos destacam-se pela fiabilidade que oferece a sua regulação, além das suas plataformas de trading.

Ambas as corretoras têm tanto uma versão web como uma aplicação para investir a partir do telemóvel, facilidade que já é oferecida pela maioria dos intermediários financeiros. Enquanto que Trading 212 se destaca por ser uma alternativa fácil de usar, a boa fama de eToro tem sido fortalecida graças à sua opção de social trading, sendo a preferida de muitos utilizadores.

Como funciona a Trading 212?

A Trading 212 é uma plataforma de investimentos online regulada pela CySEC, FCA, ASIC e FSC, conhecida principalmente pelos investimentos sem comissão (podem ser aplicadas outras taxas).

A corretora de origem búlgara ganhou a confiança dos investidores globais quando se trata da compra instantânea de ações de empresas populares e oferece a opção de investir em ações fracionadas. De facto, os utilizadores podem criar e personalizar portfólios diversificados de acordo com os seus objetivos financeiros.

A Trading 212 oferece contas em várias moedas, o que pode ajudar a economizar custos de câmbio. Além disso, a plataforma oferece juros diários para o dinheiro não investido na conta (Termos aplicáveis).

Esta característica é especialmente atrativa para investidores que desejam maximizar os retornos sobre o dinheiro não investido, oferecendo-lhes a oportunidade de ganhar dinheiro com os seus saldos não comprometidos em investimentos.

👉 Para mais informações sobre a corretora, consulte a nossa review: Opiniões sobre a Trading 212 – Comissões, plataforma e review

Como funciona a eToro?

A eToro é uma plataforma de investimento em ativos financeiros fundada em 2007 pelos irmãos Yoni e Ronen Assia e David Ring. A empresa tem a sua sede em Tel Aviv (Israel) e conta com escritórios em Chipre, Reino Unido e Estados Unidos.

Grande parte do seu sucesso global deve-se à função de social trading, que permite aos usuários operar com diversos ativos, como ações, matérias-primas, divisas e criptomoedas, replicando as operações de outros investidores de sucesso.

Com tudo, eToro tem mais de 20 milhões de utilizadores registados de mais de 140 países.

👉 Lembra-te que para mais informações desta corretora, leia a nossa a sua review: eToro – Análise e opinião da corretora.

Segurança da Trading 212 vs eToro

Para determinar qual das duas corretoras é mais fiável e segura, devemos atender à sua regulação, bem como aos fundos de garantia que respaldam cada uma delas:

Regulação e garantias do Trading 212

A Trading 212 implementou medidas robustas de segurança para assegurar a proteção dos fundos e dados dos seus clientes. Esta corretora é supervisionada por:

• CySEC (Chipre): A regulamentação aplica-se à maioria dos países da Europa Ocidental.
• FCA (UK): Para clientes do Reino Unido. Número da licença: 609146
• FSC (Bulgária)

É a Trading 212 uma corretora segura?

A regulação diversificada da Trading 212 torna-a uma corretora segura. Isto significa que cumpre as leis em vigor nas jurisdições onde é regulamentada, desde a proteção aos investidores até à forma de conduzir os negócios.

Regulação e garantias da eToro.

A eToro é umA corretorA reguladA e está autorizadA a prestar serviços em toda a UE e outros países pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC). No entanto, para o Reino Unido, a eToro UK está autorizada e regulada pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA), enquanto que para a Austrália, a eToro AUS Capital Pty Ltd está autorizada pela Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC)

Em relação à garantia do dinheiro dos investidores, a eToro adere ao Fundo de Compensação de Investidores do Chipre, que garante uma cobertura de até 20.000€ em caso de falência.

Na tabela resumo a seguir, pode-se ver todos os organismos reguladores aos quais está vinculado e quanta cobertura garantem.

Produtos e mercados do Trading 212 vs eToro

Vamos ver, a seguir, a acessibilidade que cada uma destas corretoras tem:

Ativos financeiros da eToro

A eToro é principalmente uma corretora de divisas. No entanto, também pode operar com ações reais, ETFs e várias criptomoedas. São notáveis, também, as suas características mais valorizadas, o social trading (Copy Trading) e os Smart Portfolios:

• Ativos reais:
  • Ações: Com acesso a 18 mercados, entre eles, No total, acesso a 18 mercados, estes são, EUA (Nasdaq, NYSE e Chicago) Frankfurt, Londres, Paris, Madrid, Milão, Amesterdão, Zurique, Lisboa, Oslo, Estocolmo, Copenhaga, Helsínquia, Hong Kong, Bruxelas e Arábia Saudita.
  • Ações fracionadas desde 1€
  • ETFs: Um total de mais de 250 ETFs
  • Divisas: Poderás investir em 50 pares de divisas
  • Criptomoedas: 75 criptomoedas (incluindo altcoins, stablecoins e shitcoins)

No entanto, a principal característica do eToro é ter desenvolvido uma plataforma de investimentos sociais que permite aos utilizadore aprender, seguir e copiar outros operadores bem-sucedidos, através da exclusiva função CopyTraderTM.

Assim, ativando esta opção de Copy Trading os utilizadores poderão copiar automaticamente as operações de outros membros do eToro que foram verificados como “Investidores Populares”.

Ativos financeiros da Trading 212

A Trading 212 é uma corretora de ações e ETFs (incluindo fracionados), mas também oferece derivados sobre outros tipos de produtos. A corretora disponibiliza mais de 9.000 ações e ETFs dos principais mercados mundiais. Além disso, inclui acesso a ações e ETFs fracionados, a partir de apenas 1 EUR.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Que corretora oferece melhores tipos de conta, Trading 212 ou eToro?

Outro dos aspetos mais importantes a valorizar são os tipos de conta que podemos encontrar em cada corretora, e a facilidade que existe na hora de se esclarecer com as mesmas. Vamos ver.

Tipos de conta da Trading 212

A Trading 212 oferece aos seus clientes a possibilidade de escolher entre dois tipos de conta:

• Conta Invest: Pensada para investidores mais passivos, que procuram a longo prazo, o valor e pouca especulação. Operativa com ações e ETFs sem comissões de compra-venda.

• Conta demo: Se antes de depositar o seu próprio dinheiro quiser praticar com a plataforma e desenvolver uma estratégia de investimento sem se expor ao risco, pode utilizar a sua conta demo. Dispõe de um capital fictício de 10.000$.

Tipos de conta da eToro:

A eToro oferece dois tipos de conta:

• Virtual: Novamente para que o utilizador possa realizar os seus testes sem arriscar dinheiro real, ou diretamente possa aprender sobre o mundo do investimento financeiro.
• Real: Onde já poderá realizar os seus investimentos ou operações de trading através dos ativos reais. É nesta conta, onde poderá ativar a opção de social trading. Dentro da conta real, encontramos estes 4 subtipos:
  • Conta padrão: recomendada para os investidores de retalho e os menos experientes. Dispõe de opção demo.
  • Conta islâmica: para investidores muçulmanos. Dispõe de opção demo.
  • Conta profissional: para operadores experientes. Não dispõe de opção demo.
  • Conta corporativa: para empresas. Não dispõe de opção demo.

Comissões e tarifas de Trading 212 vs eToro

Comissões de Trading 212

Para efetuar uma análise correta, devemos ter em conta ambas as contas de Trading212.

Comissões sobre ações e ETFs (Invest)

A Trading 212 oferece negociação de ações e ETF sem comissões, e também não há tarifas por depósito, retirada ou inatividade.

Veja na tabela seguinte:

• Comissões por compra-venda: 0€
• Comissão de custódia: 0€
• Câmbio de moeda: 0,15%

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Comissões da eToro

A eToro oferece negociação gratuita de ações e ETFs, enquanto que as tarifas de câmbio são baixas. No lado negativo, as tarifas não comerciais são altas, incluindo uma tarifa de retirada de fundos de $5.

No entanto, a melhor forma de ver isso é através da tabela seguinte:

• Ações e ETFs: 0€
• Criptomoedas: 1%

E em relação à sua política de comissões não comerciais, certamente é elevada:

Tarifas não comerciais	Comissões
Tarifa de conta	Não
Tarifa de inatividade	$10
Taxa de depósito	$0
Taxa de retirada	$5

Plataforma de negociação da eToro vs Trading 212

Para que possas avaliar qual corretora se adapta melhor às tuas necessidades e perfil de investimento, deves conhecer também o funcionamento das suas plataformas de trading.

Plataforma da eToro

A plataforma da eToro está disponível em mais de 140 países e é compatível com mais de 20 idiomas e consta de duas versões: a web e a adaptada para o telemóvel.

No que diz respeito à versão web, a plataforma de comércio web tem um design limpo e intuitivo, ou seja, os menus e botões estão onde se espera que estejam.

No entanto, a eToro trabalha com a sua própria plataforma e não conta com a integração de outras como MT4 ou MT5. Em qualquer caso, os utilizadores destacam que a sua tecnologia é intuitiva e fácil de usar. O que mais se destaca desta corretora é que oferece um serviço de social trading muito valorizado pelos seus clientes.

E no que diz respeito à versão móvel, é adequada tanto para Android, como para iOS e também está disponível nos mesmos 20 idiomas. Em geral, dispõe da mesma funcionalidade que a versão web, e adiciona algumas outras como notificações automáticas ou boas interações táteis

Plataforma da Trading 212

A Trading212 oferece a sua própria plataforma de negociação, que é muito fácil de utilizar e navegar.

Além disso, oferece outras ferramentas úteis, como alertas e notificações, relatórios de portfólio e custos que mostram o desempenho, juros acumulados e/ou outros dados úteis.

Também é possível personalizar as ordens de várias maneiras e executar várias ordens ao mesmo tempo no mesmo par de moedas.

Quanto aos gráficos, este é outro benefício. Cerca de 50 indicadores técnicos e outras ferramentas de desenho estão disponíveis para ajudar nas decisões de negociação.

E, claro, como uma boa corretora online, também tem uma aplicação de negociação para telemóveis, bastante intuitiva, com a qual pode negociar em qualquer lugar do mundo. Comparado à versão web, a aplicação móvel tem funcionalidade quase idêntica.

Depósito e levantamentos de fundos da Trading 212 vs eToro

Depósitos e levantamentos de dinheiro na Trading 212

A Trading 212 suporta as seguintes moedas base de conta: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. No entanto, nem todas as moedas estão disponíveis em todos os países. Por exemplo, apenas PLN e EUR estão disponíveis na Polónia.

A conta real sempre exigirá um depósito mínimo de 10€

Não há comissão por levantamentos.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Depósitos da eToro

A eToro tem uma política de depósitos bastante simples e intuitiva. Só precisamos de nos registar para começar a fazer esses primeiros depósitos na nossa carteira da plataforma. Tanto é assim que em eToro existe uma grande quantidade de vias para efetuar esses depósitos:

• Cartão de crédito/débito.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Rapid Transfer.
• Klarna/Sofort Banking.
• Transferência eletrónica de fundos.
• Banca online / Trustly (para a UE).
• POLi (apenas para AUD)

As contas de eToro estarão sempre expressas em USD, pelo que não há tarifas de depósito, mas caso uses EUR ou qualquer outra moeda, deverás pagar uma tarifa de câmbio.

Neste caso, na maioria das vezes o depósito mínimo será 50€ ou $10 se operarmos a partir dos EUA ou Reino Unido.

Levantamento de dinheiro no eToro.

Para poder levantar dinheiro na eToro, é necessário um valor mínimo de 30$ por retirada, sobre o qual é cobrada uma comissão de 5$.

Novamente, devido ao fato de a conta estar sempre em dólares, caso seja necessário converter para outra moeda, será aplicada ao usuário a taxa de câmbio correspondente ao USD.

Os levantamentos do eToro podem ser realizados utilizando os mesmos métodos que os depósitos.

E o tempo de espera para receber o depósito na conta ou carteira que designares pode variar entre 2 e 10 dias úteis, dependendo se vai para uma conta bancária, Paypal, Skrill…

Serviço de atendimento ao cliente da Trading 212 vs eToro

E na última parte comparativa, vamos ver outro dos aspetos fundamentais na hora de selecionar um corretor: O seu serviço de atendimento ao cliente. Qual é melhor?

Atendimento ao cliente da Trading 212

A Trading 212 tem um serviço de apoio ao cliente que, segundo várias revisões, fornece informações rápidas e diretas.

• ❌ Escritório em Portugal: Em Chipre , 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Chipre
• ❌ Telefone de contato: 
• ✅ E-mail: [email protected]
• ✅ Chatbot: Sim                          
• ❌ Atenção em português Não  

Para utilizar o suporte por email, é necessário preencher um formulário no site da Trading 212 e o atendimento ao cliente está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Além disso, se usar o seu próprio Chatbot, o tempo médio de resposta será inferior a 30 segundos. O suporte por telefone não está disponível.

* Os juros aplicam-se ao dinheiro não investido na conta de investimento. Aplicam-se termos e condições.

*Para obter uma ação fracionada gratuita no valor de até 100 EUR/GBP, pode abrir uma conta na Trading 212 através deste link . Aplicam-se termos e condições.

Atendimento ao cliente do eToro

O serviço de atendimento ao cliente da eToro está disponível em 21 idiomas (incluindo português) que oferecem as plataformas web e móveis de operações

• Escritório em Portugal: ❌
• Telefone de contacto: ❌
• Correio eletrónico: ❌
• Atendimento em português: ✅
• Chatbot: ✅

No entanto, o atendimento ao cliente da eToro é talvez um dos seus pontos mais fracos, pois só é possível contactá-los através do seu centro de ajuda, no qual é necessário registar-se previamente. O seu tempo médio de resposta é de 48 horas, embora, como já mencionámos, seja positivo o facto de oferecerem atendimento em 21 idiomas, incluindo o português

Atualmente, o chat ao vivo está disponível apenas para os membros do Clube. Mas para obter a adesão ao eToro Club prata, é necessário um capital mínimo de 5.000$ na conta.

Trading 212 vs eToro opiniões dos investidores

Até agora, temos estado a fazer uma análise comparativa de cada uma das corretoras, mas certamente, o que é que opina a comunidade de investidores? Para isso, vamos ver as avaliações dos utilizadores em fóruns como o Trustpilot.

As opiniões sobre a Trading 212 no TrustPilot são em geral muito favoráveis, atribuindo-lhe uma pontuação de 4,6 em 5. As pessoas valorizam a simplicidade da sua interface, as baixas comissões e o atendimento ao cliente. As opiniões negativas referem-se principalmente a detalhes sobre a política de retirada de fundos.

Por outro lado, no caso da eToro, a pontuação do TrustPilot é ligeiramente inferior, embora seja um 4,3 que também é uma nota muito positiva, e mais sobre um total de quase 20.000 pontuações. Os utilizadores valorizam especialmente o atendimento ao cliente, bem como a intuitividade da plataforma.

As nossas opiniões Trading 212 vs eToro

Embora, em geral, sejam duas corretoras bastante simétricas, podemos encontrar algumas diferenças que, com base nas nossas particularidades, nos farão preferir uma ou outra.

Em primeiro lugar, nenhuma das corretoras tem escritório em Portugal, no entanto, ambas estão devidamente reguladas pela CySEC de Chipre para operadores da UE. Ambas as corretoras atendem em português em caso de dúvidas ou reclamações, mas ainda assim, é necessário acrescentar que o serviço de atendimento ao cliente é muito mais rápido e eficaz no caso da Trading 212.

No entanto, é destacável a funcionalidade de social-trading do eToro que, a partir de determinado volume de capital, permite copiar a carteira de bons investidores da plataforma, e aumentar os seus lucros sem fazer nada, apenas replicando o modelo de investimento de outros operadores de sucesso. Por outro lado, no Trading 212, ter uma carteira rentável e bem diversificada, exigirá muito mais esforço em termos de tempo da pessoa. Nesse sentido, o desenvolvimento tecnológico da plataforma do eToro é enorme.

No campo das comissões, embora as duas corretoras sejam especialistas em comissões baixas, é a Trading 212 que oferece um melhor pacote de comissões, já que no eToro será necessário pagar comissões de levantamento e as taxas de câmbio podem ser um pouco superiores, enquanto que, com o Trading 212, como podemos operar diretamente com euros, sem necessidade de trocar moeda, no caso de investir no mercado europeu, simplesmente será praticamente gratuito investir em qualquer empresa.

Mas se o que procuramos é acesso a uma grande quantidade de produtos e mercados financeiros, a eToro oferece um maior alcance, onde poderemos comprar ações, ETFs, divisas e criptomoedas reais, enquanto que o Trade 212, apenas nos oferece ações e ETFs, mas de um menor número de mercados.

Vantagens e desvantagens da Trading 212 vs eToro

Trading 212

eToro