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Qual é o valor patrimonial líquido de um fundo de investimento?

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valor patrimonial líquido

O valor patrimonial líquido é um conceito fundamental para entender a evolução, em termos de valor, do nosso investimento ao longo do tempo. O valor do ativo líquido mostra a evolução do valor da nossa participação de um fundo de investimento ao longo do tempo. Como isso é calculado?

Qual é o valor do patrimonial líquido e como é calculado?

O valor patrimonial líquido de um fundo de investimento é o valor em um determinado momento de uma participação de um fundo de investimento. Portanto, representa o valor atual do nosso investimento no referido fundo de investimento. Este valor varia em função da evolução dos diferentes investimentos do fundo de investimento.

Com que frequência o valor do ativo líquido é atualizado?

O valor patrimonial líquido de cada fundo de investimento é atualizado, como regra, diariamente, quando o gestor calcula a evolução dos diferentes investimentos de um fundo. O momento de publicar o valor patrimonial líquido depende de cada administrador de fundos e dos mercados onde o fundo de investimento investe, dado que se for um fundo presente em diferentes mercados com diferentes horários de abertura e encerramento, o tempo limite para determinar a O valor do ativo líquido é importante.

Existem outros tipos de fundos, tais como Fundos de Hedge ou Fundos de Investimento Imobiliário Direto, que por razões operacionais e de estilo de investimento não atualizam o valor líquido diariamente, sendo a periodicidade muito diferente uma da outra.

Como o valor do ativo líquido é calculado?

Uma vez determinado o valor de todos os ativos do fundo no momento do cálculo do valor patrimonial líquido (líquido de comissões), este é dividido pelo número total de ações do fundo de investimento. Com isso, temos o valor atual de cada uma das ações em uma determinada moeda.

Como isso afeta o investidor?

Para os investidores, é essencial conhecer a evolução do seu investimento em um fundo de investimento específico, portanto, conhecer a variação diária é particularmente importante. Os atrasos na publicação, ou diretamente a não publicação dos mesmos, podem ser muito frustrantes para os investidores que acompanham de perto a evolução dos seus investimentos.

Além disso, é importante saber que todas as comissões menos subscrição e reembolso estão incluídas no valor patrimonial líquido. Tanto as comissões de gestão como as comissões de depósito, bem como as comissões de sucesso, são cobradas diariamente do valor do fundo, pelo que é o valor real do investimento, caso queiramos ter o nosso dinheiro.

Conclusões

O valor patrimonial líquido nos diz quanto vale o nosso dinheiro em um determinado momento, e será o que obteremos se reembolsarmos o dinheiro naquele exato momento, uma vez que é líquido de comissões.

Se quiser aprender mais sobre Fundos de Investimento, pode fazer download do nosso manual de gratuitamentemanual fundos

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