Melhores corretoras para investir em ações

O conhecimento é poder, e isso é especialmente verdade quando se trata de investir em ações de bolsa. Uma das decisões mais importantes que tomará como investidor será escolher uma corretora confiável e eficiente para gerir os seus investimentos.

Como sabe qual é a melhor corretora para as suas necessidades? É precisamente isso que explicaremos neste artigo! Através de uma pesquisa cuidadosa e uma comparação das opções disponíveis, poderá tomar uma decisão informada sobre as diferentes opções que lhe apresentamos.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

Melhores corretoras para investir em ações em Portugal

Na nossa opinião, depois de rever e analisar mais de 25 corretoras que permitem a compra de ações, acreditamos que é melhor classificá-las por categorias, expluicando a diferença entre cada uma.

Para fazer isso, dividimos em dois tipos de corretoras:

• Corretoras online
  • Estas são plataformas dedicadas exclusivamente à negociação de ações e outros instrumentos financeiros pela internet. São conhecidas pela sua eficiência, taxas competitivas e uma ampla gama de produtos de investimento.
• Bancos
  • As corretoras associadas a bancos oferecem serviços de investimento, mas geralmente estão integradas a um leque mais amplo de serviços bancários. Podem ter taxas mais elevadas, mas muitas vezes fornecem um serviço mais personalizado.

Com base nesta divisão, destacamos as seguintes corretoras online como as mais notáveis:

• XTB
• Interactive Brokers
• Freedom24
• DEGIRO
• Trade Republic
• eToro

Análise detalhada das principais corretoras de ações para 2024

Depois de destacar as principais corretoras online, é importante entender as vantagens e desvantagens que estas oferecem na hora de investir. Para escolher a corretora mais adequada às suas necessidades em 2024, considere os seguintes aspectos:

1. Regulação e Segurança:
   • As corretoras devem estar reguladas por organismos supervisores de países ocidentais, como BaFin, CMVM, CSSF, ICB, KNF ou CySEC. Isso garante um nível de segurança e conformidade com padrões internacionais.
2. Custos e Tarifas:
   • Muitas corretoras online oferecem tarifas baixas, e em alguns casos, até nulas. É essencial entender a estrutura de custos para maximizar seus retornos de investimento.
3. Diversidade de Produtos:
   • Uma oferta elevada de produtos permite mais opções de investimento e diversificação do portfólio.

Além disso, ao operar com corretoras estrangeiras, é necessário estar atento a procedimentos adicionais, como:

• Realizar certos trâmites legais e administrativos.
• Descarregar o relatório fiscal para a declaração de rendimentos.

Preferencialmente, escolha uma corretora registada na CMVM, com escritório em Portugal ou, no mínimo, com atendimento ao cliente em português.

[Segue-se a explicação detalhada de cada broker, mantendo a coerência com a introdução e os critérios mencionados.]

XTB

A XTB, nos seus inícios, caracterizou-se por ser uma corretora de puro trading, mas hoje em dia, e com mais de duas décadas no mercado, é um broker multiproduto que se posiciona como um dos líderes em ações e ETFs a nível global.

A oferta de investimento da XTB é vasta e diversificada, permitindo aos investidores escolher entre mais de 3000 ações das 16 principais bolsas de todo o mundo, incluindo nomes notáveis como Tesla, Netflix, Amazon, EDP Renováveis e Greenvolt, mas também uma forte representação de ações portuguesas de destaque, como EDP Renováveis e Greenvolt.

Também devemos destacar o seu serviço de atendimento ao cliente em português, com escritório em Lisboa (Portugal), e amplo horário de contacto telefónico.

• 🏆 Regulação: KNF (Polónia) e registada na CMVN.
• 💲 Comissões ações: 0€
• 📈 Plataforma: xStation 5 (própria) e App móvel

Vantagens

• Supervisão da CMVM
• Comissão de 0% em ações e ETFs até um limite de 100.000€/mês.
• Dinheiro depositado (não investido) na corretora, remunerado a partir de 2%, e até 5%.
• Novo produto: Planos de poupança e investimento com possibilidade de agregar até 9 ETFs por plano.
• Plataforma com um maior grau de profissionalização.

Desvantagens

Sem possibilidade de integração com outras plataformas de trading para profissionais como tradingview ou ProRealTime

👉 Mais informações: XTB opiniões – Segurança, plataforma, comissões

Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das corretoras de investimento mais profissionais do mundo, permitindo investir numa grande variedade de ativos; desde ações, obrigações, opções, futuros, criptomoedas e outros tipos de derivados. Com sede em Greenwich (Connecticut), está regulada pela SEC e pela FINMA dos EUA.

Além disso, devemos destacar também a sua conta remunerada (em dólares) a 4,83%, mas também em euros a 2,93% para capitais superiores a 10.000 euros/dólares.

Contudo, apesar de ser possivelmente um dos brokers mais profissionais existentes, a sua plataforma é complexa e pode requerer alguma formação inicial para ser compreendida. Uma vez dominada, as possibilidades oferecidas são praticamente infinitas.

Para 2024, conta com 2,43 milhões de utilizadores a nível mundial e um capital próprio avaliado em 13.300 milhões de dólares.

• 🏆 Regulação: ICB (Irlanda) e registada na CMVM
• 💲Comissões ações: 0,5% (mínimo 3€)
• 📈 Plataforma: Trader WorkStation, Global Trader e App móvel Ir para a plataforma de Interactive Brokers

Vantagens

• Comissões baixas em comparação para a alta qualidade do seu serviço.
• Plataforma muito profissional, a nível de perito.
• Melhor corretora para médios e grandes patrimónios.
• Conta remunerada para dólares (4,83%) e euros (2,93%)

Desvantagens

• Não tem escritórios físicos.
• Atendimento ao cliente online e em inglês

👉 Mais informações: Interactive Brokers opiniões – Segurança, mercados e comissões

Freedom24

Agora falamos da Freedom 24, uma corretora especializada no mercado americano – de facto, cota no Nasdaq – mas que também permite investir numa vasta gama de ações. A corretora oferece uma seleção de mais de 40.000 ações nos principais mercados dos EUA, Europa e Ásia.

A corretora está regulada pela CySEC (Chipre), mas tem escritório em quase todos os países europeus onde opera e está registada na CMVM.

Além disso, como outros brokers que vimos nesta lista, apresenta uma conta de saldo remunerada em euros a 3,89%, e um plano de poupança anual a 6,42% em €.

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💲 Comissões ações: A partir de 0,02 € por ação/ETF+ (2 € por ordem)
• 📈 Plataforma: Própria e App móvel.

Vantagens

• Plano de comissões idêntico em qualquer mercado, só muda a moeda.
• Planos de poupança muito atrativos e fáceis de ativar.
• Grande variedade de classes de ativos e mercados.
• Tem juros à vista de até 6,42% em €.

Desvantagens

• Não tem conta demo.
• A sua vasta oferta de opções é apenas para ações dos EUA.

Para mais informações, consulta a nossa análise da corretora: Freedom24 opiniões – Segurança, comissões e plataforma.

DEGIRO

A DEGIRO é uma corretora germano-holandês que está regulada por múltiplos supervisores, destacando-se especialmente o regulador alemão (BaFin) e o Banco Central da Holanda (DNB). Está também registada na CMVM de Portugal. Além disso, a sua divisão bancária é cotada em bolsa como Flatex-DEGIRO (FTK.AMS).

Mantém-se como uma das principais opções escolhidas pelos utilizadores para o mercado nacional.

Desde 2024, a comissão das suas ações portuguesas (mas também dos EUA e Canadá) ronda os 2 euros em comissões. No entanto, se operares internacionalmente, houve um ligeiro aumento no custo da divisa. Além disso, a sua oferta inclui não só as empresas do PSI, mas também uma boa parte do resto do mercado alternativo.

• 🏆 Regulação: BaFin (Alemanha), DNB (Holanda) e registada na CMVM
• 💲 Comissões ações: 2€
• 📈 Plataforma: Webtrader (própria) e App móvel

Vantagens

• Fundo de Garantia Holandês (20.000€) para investimentos, 100.000€ para a liquidez.
• Comissões de 2 euros para Portugal, EUA e Canadá, o que é bastante competitivo no setor.
• Mais de 100 ETFs gratuitos numa oferta de 19 mercados.
• Plataforma intuitiva e fácil de usar para iniciantes.

Desvantagens

• Não possui escritórios físicos em Portugal.
• Não oferece conta demo.

👉 Para mais informações, consulte a nossa análise: DEGIRO opiniões – Regulação, plataforma e comissões.

eToro

A eToro é uma plataforma especializada em copy trading e oferece amplas possibilidades de investimento, incluindo ações, ETFs e derivados. A sua sede principal está localizada em Israel, mas possui filiais em Chipre, Reino Unido, Estados Unidos e Austrália, países onde está regulada pelos respectivos organismos supervisores. Em Portugal, está regulada pelo CySEC.

Aplica uma comissão mínima de 5€ para retirada de fundos. É importante considerar que a conta está em dólares, pelo que os montantes enviados à plataforma serão automaticamente convertidos, com a correspondente comissão de câmbio.

Nos últimos anos, a eToro tem-se destacado por oferecer a possibilidade de investir em ações sem comissões e permitir investimentos fracionados.

• 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
• 💲 Comissões ações: 0€
• 📈 Plataforma: Webtrader (própria) e App móvel

Vantagens

• Cero comissões.
• Conta de saldo remunerada a partir de 2% (para mais de 10.000 dólares).
• Plataforma de fácil compreensão, ideal para traders mais novatos.

Desvantagens

• Comissão mínima de retirada de 5€.
• Plataforma muito básica, não permite realizar nenhum tipo de análise técnica.

👉 Para mais informações, acesse a nossa análise: eToro opiniões – Comissões e plataforma.

Trade Republic

A Trade Republic é uma das corretoras mais intuitivas existentes, orientada para perfis completamente principiantes. Como tal, está regulada pelo supervisor alemão (BaFin e Bundesbank) e, tendo já uma licença bancária aprovada pelo BCE, os depósitos não investidos na plataforma (na corretorea) estão cobertos até 100.000 euros.

Tem acesso a mais de 11.500 ações e outros 2.000 ETFs com comissões a partir de 1€.

Adicionalmente, o broker oferece uma conta com saldo remunerado a 4% para todos os seus clientes, bem como um cartão que permite obter um saveback de 1% dos seus pagamentos.

• 🏆 Regulação: BaFin (Alemanha)
• 💲 Comissões ações: 1€
• 📈 Plataforma: Plataforma própria e App móvel

Vantagens

• Grande oferta de ações e ETFs.
• Uma das melhores contas de saldo remuneradas em euros a 4%.
• Cartão com programa de saveback que devolve 1% do valor dos pagamentos.

Desvantagens

• Não dispõe de telefone nem de escritório em Portugal, mas o atendimento por e-mail pode ser realizado em português.
• Os spreads podem ser elevados, pois alguns custos estão incluídos no preço.

👉 Para mais informações, consulte a nossa análise: Trade Republic opiniões – Comissões, plataformas

Melhores bancos para comprar ações em Portugal

As corretoras bancárias são uma alternativa para aqueles que ainda desconfiam das corretoras online e preferem continuar operando com seu banco de confiança. No entanto, é importante destacar que eles ainda têm taxas muito elevadas, especialmente de custódia e manutenção de conta.

Mas nem tudo são desvantagens: para ações portuguesas e se é um investidor ativo, eles costumam ter tarifas especiais reduzidas.

Também existe uma diferença importante entre os bancos que têm uma corretora especializada e aqueles que oferecem o serviço, mas não têm especialização.

Deixamos uma lista de bancos em Portugal para a sua consideração.

Banco	Plataforma	Comissões ações
Banco Carregosa	GoBulling Pro	Mercado Nacional (7,50€)	Análise Banco Carregosa
Banco Best	Banco Best Trading Pro	Mercado Nacional (8.90€)	Análise Banco Best
Banco Invest	Invest Trader	Mercado Nacional 6,75€	Análise Banco Invest
Banco BiG	BiGlobal Trade	Mercado Nacional 8 €	Análise Banco BiG
Banco BPI	BPI NetBolsa, BPI Broker	Mercado Nacional 9,90 €
Santander	eBroker Santander	Mercado Nacional 6,75€
Caixa Geral de Depósitos	Caixadirecta	Mercado Nacional 7,50 €
Bankinter	Bankinter Broker	Mercado Nacional 3,00€
NovoBanco	Serviço Trading	Mercado Nacional (9,00€)
ActivoBank	ActivoTrader	Mercado Nacional 6,50€

É importante rever os tipos de plataformas e as comissões, pois as mencionadas são as básicas e podem variar de acordo com o montante investido.

Recursos adicionais para escolher uma corretora

Após conhecer algumas das corretoras online mais notáveis, recomendamos a consulta do nosso [Melhores corretoras em Portugal] e o uso do nosso [Comparador de corretoras]. Estes recursos são valiosos para uma análise mais profunda e uma comparação detalhada das opções de corretoras disponíveis.

Estes recursos complementam a lista de corretoras que apresentamos e oferecem informações adicionais que podem ser cruciais na escolha da corretora mais adequada às suas necessidades de investimento.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.