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Como ganham dinheiro as corretoras com comissões grátis?

Temos visto corretoras com comissões grátis ou comissões extremamente baixas.

Há corretoras que oferecem negociações sem comissões por meio do seu site e aplicativo móvel. Há empresas quem geram uma receita significativa de pagamentos para fluxo de ordens, uma prática comum, embora controversa, pela qual um corretor recebe compensação e outros benefícios por direcionar ordens a diferentes partes para a execução da negociação. Robinhood refere-se a essa receita como “comissões de market makers e locais de negociação.”

Embora os pagamentos sejam insignificantes para pequenas negociações de retalho, uma empresa que direciona biliões de dólares em negociações para market makers pode ganhar quantias substanciais.

Como ganham dinheiro as corretoras com comissões grátis?

Vamos falar da corretora mais famosa: a Robinhood. Uma análise independente sugere que os pagamentos para o fluxo de pedidos geraram uma receita estimada de $ 69 milhões para a Robinhood em 2018, um aumento de 227% em relação ao ano anterior e foi responsável por mais de 40% da sua receita geral. No segundo trimestre de 2020, Robinhood gerou aproximadamente $ 180 milhões de pagamentos para o fluxo de pedidos.

A Indústria da Robinhood

Robinhood compete na indústria nascente, mas em rápido crescimento, de fintech, onde jogadores tradicionais e novos investiram biliões de dólares para mover investimentos, serviços bancários, gestão de dinheiro e outros serviços financeiros para plataformas digitais. Em 2013, a Robinhood anunciou a sua intenção de fazer da negociação de comissão zero a peça central da sua oferta de negócios. Conseguiria isso mantendo baixas as despesas operacionais e administrativas. 10 Em outubro de 2019, grande parte do setor de corretagem seguiu o exemplo, oferecendo estruturas de taxa de comissão zero.

O Robinhood oferece suporte à negociação de mais de 5.000 ações, incluindo a maioria dos fundos negociados em bolsa (ETFs) listados nas bolsas dos Estados Unidos; contratos de opções; criptomoedas como Bitcoin e Ethereum ; e American Depositary Receipts (ADRs) para mais de 650 empresas ctadas globalmente.

Fundos e Finanças

Em 1º de fevereiro de 2021, a Robinhood anunciou que havia levantado US $ 3,4 biliões adicionais com investimentos provenientes da Ribbit Capital, ICONIQ Capital, Andreessen Horowitz, Sequoia, Index Ventures e NEA. Em setembro de 2020, Robinhood levantou $ 660 milhões numa ronda de financiamento da Série G, que avaliou a empresa em $ 11,7 biliões . Em maio de 2020, Robinhood levantou $ 280 milhões numa rodada de financiamento da Série F, avaliando a empresa em $ 8,3 biliões. A Robinhood completou a sua rodada da Série E em julho de 2019, levantando $ 323 milhões numa avaliação de $ 7,6 biliões. A empresa arrecadou $ 5,6 biliões em financiamento total.

Como as corretoras online ganham dinheiro cobrando zero taxas de negociação

Depois que Charles Schwab anunciou sua eliminação da taxa de negociação, a TD Ameritrade , a primeira corretora online que abril em 1995, fez o mesmo no dia seguinte. A E * Trade também eliminou as taxas de negociação.

Então, como as corretoras online vão ganhar dinheiro ou pelo menos compensar a perda de receita? Pode ficar surpreso ao saber que a Charles Schwab tem gerado a maior parte de suas receitas (57% em 2018) atuando como um banco.

Em outras palavras, Charles Schwab paga a si uma taxa de juros mais baixa sobre seus depósitos em dinheiro na empresa e ganha juros mais altos emprestando ou investindo o dinheiro em outro lugar.

Por exemplo, a Charles Schwab poderia pagar a si uma taxa de juros de 0,1% sobre seu dinheiro e comprar um título do tesouro de 10 anos pagando 1,5%. Este é o negócio da Net Interest Margin (NIM) .

O que os investidores online devem fazer

O comércio livre é ótimo. Mas, da mesma forma que obter batatas fritas de graça parece ótimo, se posteriormente também comprar um Big Mac, uma Coca-Cola de 16 onças e uma torta de maçã assada, provavelmente gastará muito numa refeição pouco saudável.

Para tirar o máximo proveito da negociação online gratuita, eis o que acho que os investidores devem fazer:

1) Reveja as suas negociações históricas.

Sabemos pelos dados que os investidores individuais têm o pior desempenho. Portanto, em vez de aumentar imediatamente a sua frequência de negociação porque pode gratuitamente, analise os seus últimos anos de negociações e veja tomaram-se decisões ou não. Seja honesto com os seus resultados.

Use as taxas de negociação de $ 0 para fazer ajustes incrementais no seu portfólio conforme a exposição ao risco desejada. No passado, talvez tenha evitado ajustar a sua exposição ao património de 72% para 70% porque não valia a pena pagar $4,95 – $6,95 por operação. Agora, as taxas de comissão não são mais um motivo para não fazê-lo.

2) Não se envolva em negociações de margem.

Negociar com margem é como pode perder todo o seu dinheiro numa crise. Negociar com margem não apenas o expõe à perda total, mas também custa uma taxa de juros para negociar com margem. Por favor, não suba neste ponto do ciclo. O S&P 500 e o NASDAQ estão em máximos históricos. As avaliações são caras. Eu prefiro investir em propriedades de aluguel atrasadas em vez disso .

3) Não se envolva em negociações de opções.

O investidor médio não tem negócios fazendo qualquer tipo de negociação de opções. Se precisa de se aventurar, procure usar opções de hedge vendendo opções de compra cobertas ou comprando opções de venda. Mesmo assim, não recomendo a negociação de opções, a menos que tenha muito tempo e interesse.

 

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