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Ranking dos melhores dividendos

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Neste artigo, veremos o que é investir em dividendos e o ranking dos melhores dividendos deste ano. Fique para descobrir!

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

O que é investir em dividendos?

Os dividendos são a porcentagem dos lucros obtidos por uma empresa no ano e que ela decide distribuir entre seus acionistas como recompensa por sua lealdade por ter comprado e mantido ações.

Nenhuma empresa está obrigada a distribuir dividendos, mas se obteve lucros pode decidir fazê-lo. Para isso, é o Conselho de Administração que propõe tal ideia e é a Assembleia Geral de Acionistas que vota e decide se fazê-lo ou não. Em caso afirmativo, é indicada a data de entrega do dividendo, seu valor e a data de corte, ou seja, antes de que dia é necessário ter ações para ter direito a receber o dividendo.

Portanto, investir em dividendos é realizar investimentos destinados a aproveitar a distribuição de dividendos com dois objetivos:

  • Ou aproveitar e liquidar esse dinheiro na conta para uso e consumo pessoal
  • Ou, reinvestir esse dinheiro na própria empresa – ou em outras -, para acumular uma maior posição sobre ela e se beneficiar muito mais de futuros dividendos a serem distribuídos graças à magia dos juros compostos.

Em qualquer caso, isso pode ser feito comprando ações de empresas que vão distribuí-las ou investindo em fundos de investimento e ETFs especializados.👉 Para mais informações: Dividendos – O que são e tipos

O que significa a rentabilidade por dividendo e qual é a diferença com o payout?

Vejamos estes conceitos-chave que devem ser considerados ao projetar uma estratégia de dividendos:

  • Payout: É a percentagem de lucros que uma empresa conseguiu e que decidiu distribuir entre os seus acionistas através de dividendos. Por exemplo, um pay out de 60% significaria que a empresa decidiu distribuir 60% dos lucros obtidos e fará isso através de dividendos.
  • Rentabilidade por dividendo (Dividend Yield): Reflete quanto da investimento podemos recuperar apenas com a distribuição de dividendos da empresa. Ou dito de outra forma, é o quociente entre o dividendo por ação que uma empresa distribui anualmente e o preço pago por ela. Ou seja, a relação entre os dividendos que foram distribuídos anualmente por cada ação, e o custo que essa ação tem no mercado.

Os melhores dividendos de 2024

Bem, feitas estas esclarecimentos, é hora de ver algumas das empresas que estão pagando as melhores rentabilidades por dividendos neste 2024.

Melhores ações portuguesas que pagam dividendos

  • Ibersol
    • Taxa de dividendos: 10.48%
  • NOS
    • Taxa de dividendos: 8.45%
  • Navigator
    • Taxa de dividendos: 7.90%
  • Semapa
    • Taxa de dividendos: 6.91%
  • REN
    • Taxa de dividendos: 6.58%
  • SONAE
    • Taxa de dividendos: 6.07%
  • Altri
    • Taxa de dividendos: 5.71%

Fonte: TradingView

Para mais informações👉 Calendário de dividendos Portugal

Melhores ações europeias que pagam dividendos

Também vos deixamos com as empresas europeias que estão a pagar as melhores rentabilidades por dividendo neste 2024

  • Intesa San Paolo
    • Data dos dividendos: 22 de novembro
    • Valor do dividendo (bruto): 0,26 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 11,46%
  • Nordea
    • Data dos dividendos: 26 de março
    • Valor do dividendo (bruto): 0,91 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 9,35%
  • Enel
    • Data dos dividendos: 26 de julho
    • Valor do dividendo (bruto): 0,2 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 7%
  • Total
    • Data dos dividendos: 2 de outubro
    • Valor do dividendo (bruto): 0,74 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 5,39%
  • ING
    • Data de dividendos: 7 de agosto
    • Valor do dividendo (bruto): 0,26 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 6,82%
  • Kon Ahold
    • Data dos dividendos: 11 de agosto
    • Valor do dividendo (bruto): 0,50 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 3,90%
  • ENI
    • Data dos dividendos: 18 de setembro
    • Valor do dividendo (bruto): 0,24 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 6,59%
  • CRH
    • Data dos dividendos: 5 de outubro
    • Valor do dividendo (bruto): 0,26 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 3,34%
  • Vinci
    • Data dos dividendos: 14 de novembro
    • Valor do dividendo (bruto): 1,10 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 4,24%
  • BASF
    • Data dos dividendos: 26 de abril
    • Valor do dividendo (bruto): 3,40 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 7,28%
  • AXA
    • Data dos dividendos: 3 de maio
    • Valor do dividendo (bruto): 1,80 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 6,55%
  • Daimler
    • Data dos dividendos: 6 de maio
    • Valor do dividendo (bruto): 5,20 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 7,44%
  • Vonovia
    • Data dos dividendos: 8 de maio
    • Valor do dividendo (bruto): 0,90 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 7,22%
  • BNP Paribas
    • Data dos dividendos: 27 de maio
    • Valor do dividendo (bruto): 4,20 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 7,29%
  • BMW
    • Data dos dividendos: 16 de maio
    • Valor do dividendo (bruto): 5,50 euros
    • Rentabilidade dos dividendos: 5,44%

Melhores ações americanas que pagam dividendos

E por último, aqui deixamos também com as melhores rentabilidades por dividendos de empresas americanas:

  • Verizon Communications: 6,8%
  • Healthpeak Properties Inc: 6,12%
  • Equitrans: 5,85%
  • Truist Financial Corp: 5,78%
  • Realty Income: 5,48%
  • U.S. Bank USB: 4,88%
  • Entergy Corp: 4,55%
  • WEC Energy Group: 4,15%
  • Gilead Sciences: 3,47%
  • Kraft Heinz: 3,42%

Como investir em empresas que pagam dividendos?

Na realidade, como em qualquer outra empresa, através de corretoras. Isso sim, corretoras que cumpram uma série de características comuns

  • Boa regulação
  • Comissões por compra e venda de ações baixas
  • Sem comissões de manutenção de conta ou por recebimento de dividendos
  • Plataforma intuitiva, pois a ideia é operar pouco.

Vejamos alguns exemplos:

XTB

A XTB é um corretora multiproduto com acesso a mais de 6.000 ativos financeiros, entre os quais destacam-se 3.000 ações e ETFs à vista.

  • 🏆 Regulação: KNF (Polónia) e registado na CMVM
  • 💼 Ativos financeiros:  ações reais e ETFs, commodities, índices, forex, criptomoedas.
  • 💲 Comissões
    • Compra e venda de ações: 0 euros.
    • Por dividendos: 0 euros
    • Inatividade: 10 euros/mês após 1 ano de inatividade
  • 📈 Plataforma: xStation 5 (própria) e Mobile App.
Comissões Ações
0€
Comissões ETFs
0 €
C. abertura
0€

👉 Para obter mais informações sobre isso, consulte a nossa análise: XTB opiniões – Segurança, comissões e plataforma.

Freedom24

A Freedom24 é uma corretora online parte do grupo Freedom Finance, que por sua vez pertence à Freedom Holding Corp. Este último é notável por ser a única corretora de bolsa europeia listada no Nasdaq americano, um indicativo de sua estabilidade financeira.

  • 🏆 Regulação: CySEC (Chipre), com registro adicional pela CMVM
  • 💼 Ativos financeiros: Mais de 40.000 ações e 1.500 ETFs reais
  • 💲 Comissões
    • Compra e venda de ações:
      • Plano Smart em EUR: A partir de 0,008€ ação/ETF+ (1,2€ por ordem).
      • Plano All in USD: a partir de 0,012 euros por ação (mínimo 1,2 USD) + 0,5% de taxa de câmbio.
    • Por dividendos: 0 euros
  • 📈 Plataforma: Web e App
Corretora cotada no
Nasdaq
+ de 370.000
Clientes
Depósito mínimo
0€

👉 Para obter mais informações sobre isso, consulte a nossa análise: Freedom24 opiniões – Segurança, comissões e plataforma.

Interactive Brokers

A Interactive Brokers é uma das maiores corretoras a nível mundial, fundado em 1977 nos Estados Unidos. Está cotada no Nasdaq desde 2007 e possui escritórios em todo o mundo. Uma das suas maiores vantagens, por ser cotado em bolsa, é a transparência das suas contas, o que permite verificar a sua solvência.

  • 🏆 Regulação: SEC (Estados Unidos) e ICB (Irlanda)
  • 💼 Ativos financeiros: Mais de 1 milhão, incluindo acesso a mais de 80 mercados de valores e 13.000 ETFs
  • 💲 Comissões
    • Compra e venda de ações:
      • Ações nos EUA: Desde 0,005 dólares por ação (mínimo 1 USD)
    • Ações em Portugal: Desde 0,05% do valor da operação (mínimo 3 EUR)
  • Por dividendos: 0 euros
  • Inatividade: 0 euros
  • 📈 Plataforma: Global Trader, Client Portal, Trader Workstation, IBKR Mobile
Comissões Ações
desde 0,005$
Depósito mínimo
0€
Conta Demonstração

👉 Para obter mais informações sobre isso, consulte a nossa análise: Interactive Brokers opiniões – Segurança, comissões e plataforma.

DEGIRO

DEGIRO é a corretora com o maior número de contas ativas na Europa, atualmente superior a 2 milhões de contas ativas.

  • 🏆 Regulamentação: BaFin (Alemanha)
  • 💲 Comissões
    • Compra e venda de ações:
      • Portugal, EUA e Canadá: A partir de 2 euros (1 euro de compra e venda + 1 euro de despesas de gestão)
      • Resto da Europa: A partir de 3,9 euros/operação (2,9 euros de compra e venda + 1 euro de despesas de gestão)
    • Por dividendos: 0 euros
    • Inatividade: 0 euros, mas 2,5€/ano por conectividade a cada mercado em que estiver investido.

👉 Para mais informações: DEGIRO opiniões – Regulação, plataforma, comissões e review

Como procurar as melhores ações de dividendos?

As melhores ações para comprar para obter dividendos são caracterizadas por:

  • Alto rendimento: Ações que oferecem um dividendo atraente em termos de rentabilidade, um grande atrativo para os investidores.
  • Crescimento constante: Muitas vezes trata-se de empresas já maduras, que ainda mantêm um crescimento lento, mas constante.
  • Baixo risco: Ações que geralmente têm baixa volatilidade.

O que estudar ao escolher a empresa?

Se a nossa filosofia for a investimento em dividendos, há uma série de parâmetros fundamentais das empresas que devemos considerar antes de entrar nelas, além de se elas pagam ou não um bom dividendo:

  • Crescimento contínuo e estável: fluxos de receita crescentes
  • Low Debt: lembre-se de que uma empresa com um alto nível de dívida pode colapsar. A relação dívida/lucro deve ser superior a 5/6.
  • Vantagem competitiva: por exemplo, a posse de uma patente ou uma importante quota de mercado.
  • Rentabilidade a longo prazo: controlar a rentabilidade por dividendo.

Como encontrar de forma fácil a forma de investir nos melhores dividendos?

Rei dos dividendos

São empresas que distribuíram e aumentaram o seu dividendo durante um período de pelo menos 50 anos.

Por exemplo, cinco delas são:

  • 3M
  • Emerson Electric
  • Target
  • Genuine Parts
  • Stanley Black & Decker

👉 Quer saber o resto dos que compõem a lista dos 26? Para isso, entre neste artigo: O que são Dividend Kings?

Aristocratas dos dividendos

Da mesma forma que os reis, são empresas que distribuíram e aumentaram o dividendo, mas neste caso durante pelo menos 25 anos, que têm uma capitalização bolsista mínima de 3.000 milhões de dólares e um volume médio diário de negociação mínimo de 5 milhões de dólares.

Deixo-vos também com cinco exemplos delas:

  • AbbVie
  • IBM
  • T. Rowe Price
  • Federal Realty
  • Franklin Resources

👉 Mais informação: Quem são os aristocratas do dividendo?

Ações com dividendos

Criar uma carteira de ações que se caracterize por distribuir regularmente dividendos entre os acionistas e que sejam empresas sólidas e com boas perspectivas em termos de resultados trimestrais e anuais.

👉 Melhores ações europeias que pagam dividendos

ETFs com dividendos mensais

Baseia-se em investir em veículos de investimento especializados em ações com dividendos. Alguns dos mais destacados seriam:

  • Vanguard Dividend Appreciation
  • SPDR S&P Dividendos
  • iShares Select Dividend
  • Schwab U.S. Dividend Equity
  • iShares Core Dividend Growth
  • Proshares S&P 500 Aristocratas
  • Vanguard Dividend Appreciation

👉 Mais informação: Os Melhores ETFs de rentabilidade por dividendo mais populares

Por que comprar ações que pagam altos dividendos?

Entre as principais razões, podemos enumerar as seguintes:

  • Reinvestimento de dividendos: Ao reinvestir o dividendo, os lucros aumentam substancialmente graças ao juros composto, que é a acumulação de juros ao capital, de modo que o capital se torna maior e, por sua vez, gera mais juros. Se repetirmos a operação de novo e de novo, estamos capitalizando os juros. Com o passar do tempo, o capital cresce de forma surpreendente, de modo que se pode dizer que tem um efeito multiplicador, pois os juros geram novos juros e assim sucessivamente.
  • Investimento quase passivo: Trata-se de um investimento muito mais tranquilo e relaxado, pois baseia-se em investir em grandes empresas que preferem distribuir os seus lucros, em vez de reinvesti-los. São empresas maduras, com MOAT muito consolidado.
  • Estabilidade: Trata-se de empresas que têm um comportamento estável à margem do ciclo económico e com um crescimento constante. No entanto, oferecem estabilidade e tranquilidade aos investidores, pois sabem que vão receber periodicamente um dividendo.

No entanto, é necessário ter em conta que trata-se de um investimento a longo prazo, pelo que não devemos assustar-nos com as flutuações diárias do mercado, por muito caótico que algumas semanas possam parecer.

De facto, podia ser uma das melhores formas de começar a investir na bolsa, para mais informações sobre este assunto, consulte o nosso seguinte artigo: Como investir na bolsa? – Guia para principiantes

Em suma, nesta lista incluímos algumas das empresas que oferecem os melhores dividendos de 2024. No entanto, considera que nos poderíamos ter esquecido de alguma? Se sim, leio-te nos comentários.

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