Copy Trading: o que é e como funciona?

Nos últimos anos, uma das novas formas de trading que ganhou força foi o chamado trading social, também conhecido como copy trading. Mas em que consiste esta prática, é fiável e, em caso afirmativo, como posso começar a fazê-lo?

Neste artigo, explicamos o que é o copy trading e como funciona, de uma forma fácil e com exemplos.

Copy trading: o que é?

O copy trading, que recebe outras denominações como social trading ou trading social, consiste num sistema automatizado pelo qual o investidor replica automaticamente as operações realizadas por outro investidor.

Por isso, traz a grande vantagem, bem como a sua peculiaridade, de oferecer aos investidores a possibilidade de operar nos mercados financeiros mesmo que não possuam os conhecimentos ou experiência necessários.

Geralmente, o investidor que faz copy trading é um principiante ou não tem capacidade para ganhar nos mercados e recorre a este tipo de investimento para copiar as transacções de um investidor mais experiente que tenha um historial de rentabilidade, embora o desempenho passado não seja garantia de retornos futuros.

Tudo é automatizado, ou seja, não se baseia em ver as transacções que um investidor faz e você copiá-las e fazê-las. A sua conta está simplesmente ligada à conta do outro investidor e automaticamente, e instantaneamente em tempo real, cada transação que o outro investidor abre ou fecha, a sua conta irá replicá-la exatamente da mesma forma.

Naturalmente, tem sempre a opção de desligar as transacções da conta que está a replicar e continuar a negociar individualmente.

O que devo ter em conta antes de começar a fazer copy trading?

Antes de explicarmos como começar a fazer copy trading, é importante ter em conta algumas considerações importantes:

Não aprenderá a fazer trading

Na realidade, não vai aprender a fazer trading pela simples razão de que só vai fazer as operações que o outro investidor faz, mas não sabe porque é que ele as fez, que razões ou motivos de natureza técnica (TA) ou fundamental (FA) o levaram a fazê-las.

Assim, na melhor das hipóteses, pode ganhar dinheiro investindo com as estratégias de outras pessoas, mas não conhecerá o seu sistema de trading ou a sua filosofia, pelo que estará sempre à custa da dependência de uma terceira pessoa.

Atenção as comissões do trader copiado

É preciso ter cuidado com a questão das comissões. É evidente que, sempre que a sua conta abre ou fecha uma posição, o corretor vai cobrar-lhe uma comissão, já o sabemos e é lógico.

Mas o que é preciso ter em conta é que o lucro que o investidor que está a replicar pode obter provém principalmente do facto de ser copiado através das comissões, e não dos lucros da própria negociação. Isto pode levar ao absurdo de ele começar a abrir e a fechar posições para gerar um grande volume de transacções (e comissões), de modo que aquilo que lhe dá dinheiro, lhe esteja a custar comissões.

É por isso que quando se procura um trader para copiar, para além de ter um bom historial de lucros, ele deve também caraterizar-se por não ser um trader “compulsivo”.

O copy trading não elimina o risco de perda.

Este aspeto é fundamental. É verdade que muitos investidores acreditam erradamente que se procurarem na lista correspondente um trader que tenha um historial interessante ou uma carteira com lucros, isso é uma panaceia.

Não é o caso, ou pelo menos não tem necessariamente de ser o caso, até porque os lucros passados não são uma garantia para o futuro. Como dizia Mark Twain, a história rima muitas vezes, mas nem sempre se repete.

Por conseguinte, uma coisa é o copy trading ser uma ferramenta fantástica para começar a investir, mas outra coisa é não ser isento de riscos e poder perder dinheiro.

Onde fazer copy trading?

Ao escolher uma corretora para o trading tradicional e para o copy trading, tenha sempre em conta os seguintes requisitos:

• Segurança: deve estar devidamente regulamentada pela autoridade competente do país correspondente, por exemplo, em Portugal a CMVM, nos Estados Unidos a SEC, etc.
• Fácil de compreender: Tem de ter uma plataforma completa, mas, ao mesmo tempo, ser fácil de utilizar e intuitiva.
• Económica: é essencial que a corretora seja barata, que as comissões aplicadas a cada operação sejam as mais baixas possíveis, uma vez que, a longo prazo, é um dinheiro importante que se perderia. Lembre-se de uma das coisas a ter em conta antes de fazer copy trading que expliquei acima.
• Multi oferta: Abundância de traders a copiar.

Outras considerações

Tenha também em conta os seguintes pontos:

• Nunca negoceie com uma corretora, com falhas técnicas, que por vezes não consegue entrar e aceder à sua plataforma, que outras vezes “pendura”.
• Acesso em tempo real aos preços e cotações de todos os mercados do mundo.
• Possibilidade de negociar a descoberto, ou seja, negociar em baixa. Este tipo de negociação é utilizado como cobertura e também para tirar partido de tendências de baixa.
• Pode carregar a sua conta mediante transferências bancárias, bem como através de cartão de crédito, Paypal e outros meios.
• Transparência da informação.

Leia o nosso artigo 👉 Melhores plataformas de copy trading

Como fazer copy trading com Pepperstone?

A Pepperstone é uma corretora de CFDs regulamentada por várias entidades, incluindo a FCA no Reino Unido, ASIC na Austrália, CySEC em Chipre, BaFin na Alemanha, CMA no Quênia, SCB nas Bahamas e DFSA em Dubai. Esta corretora oferece suporte a uma ampla gama de estilos de negociação, incluindo negociação automatizada com robôs e copy trading

1º Abrir conta na Pepperstone

O primeiro passo para fazer copy trading na Pepperstone é abrir uma conta.

• Início do Registo: Comece inserindo e confirmando o seu endereço de e-mail. No primeiro ecrã, também tem a opção de se registar instantaneamente usando a sua conta do Facebook ou Google.
• Fornecimento de Informações Básicas: Em seguida, precisará fornecer algumas informações básicas. Isso inclui:
  • Tipo de conta (individual, conjunta ou corporativa)
  • País de residência
  • Crie uma senha segura
• Inserção de Informações Pessoais: será solicitado a fornecer informações pessoais.

2.º Escolha do Tipo de Conta

O próximo passo é personalizar a sua conta de negociação. Isso envolve escolher o tipo de conta que deseja. Como a sua escolha não afeta a funcionalidade do serviço de copy trading, pode selecionar a que oferece as melhores condições de negociação. Na Pepperstone, o copy trading está disponível em quatro plataformas:

• MetaTrader 4;
• MetaTrader 5;
• cTrader;
• TradingView.

3.º Utilização da Conta Demo

Antes de começar a negociar ao vivo, é recomendável usar a conta demo para se familiarizar com a plataforma e testar diferentes estratégias de negociação.

4.º Depósito Mínimo

Para a conta Standard, a Pepperstone não exige um depósito mínimo. No entanto, para a conta Razor, é necessário um depósito mínimo de 200 dólares.

5.º Fazer copy trading na Pepperstone

As operações sociais ou copy trading na Pepperstone podem ser realizadas mediante várias plataformas. Aqui está uma breve descrição de cada uma delas:

1. Myfxbook: Myfxbook é uma plataforma de análise de forex e uma comunidade de negociação social. Permite que acompanhe, compare, analise e compartilhe a sua atividade de negociação. No que diz respeito ao copy trading, o Myfxbook permite que copie automaticamente as negociações de outros traders bem-sucedidos diretamente para sua conta Pepperstone.
2. Sinais MetaTrader: Esta é uma funcionalidade integrada nas plataformas MetaTrader 4 e 5 que permite aos traders copiar as negociações de outros traders. Os traders podem escolher entre uma variedade de provedores de sinais, com base em seu histórico de negociação, estratégia e tolerância ao risco.
3. DupliTrade: DupliTrade é uma plataforma de negociação automatizada que permite que copie automaticamente as negociações de traders experientes diretamente na sua conta Pepperstone. A plataforma oferece uma variedade de estratégias de negociação, permitindo que escolha as que melhor se adaptam ao seu estilo de negociação e objetivos.

Cada uma dessas plataformas tem as suas próprias características e benefícios, então você deve escolher a que melhor se adapta às suas necessidades de negociação. Lembre-se de que o copy trading envolve um alto nível de risco e deve sempre fazer a sua própria pesquisa.

Como escolher um trader para copiar?

Bem, já sabe o que é o copy trading e como começar a fazê-lo, mas como escolher o trader certo?

A seguir, veremos todos os dados e métricas que a plataforma disponibiliza para nos permitir uma análise detalhada de cada trader e, com toda a informação, tomar a melhor decisão possível.

Página de resumo

Na página, a primeira coisa que podemos ver é:

• Desempenho, com dados como a rentabilidade ano a ano, ou seja, a rentabilidade média do trader desde que começou a negociar).
• A rendibilidade, neste caso, nos últimos dois anos.
• Uma classificação de risco.
• A percentagem de semanas em que o negociador é rentável, embora isto possa ser enganador, uma vez que é possível encontrar um negociador que é rentável menos de metade das semanas, mas quando é rentável ganha muito mais do que perde quando não é, e por isso consegue manter um saldo global positivo.

O trader é melhor do que o mercado?

Se continuarmos a descer, encontramos o Portfolio Perfomance, ou seja, a performance da carteira (ou dos activos que o trader detém durante as suas operações, seja numa operação de compra ou de venda), e permite-nos compará-la numa base anual com o SP 500 e o Nasdaq, dois dos índices que servem como principais referências do mercado.

Sem dúvida que um investidor que obtenha rendibilidades superiores a estes índices tem muitos números para ser um bom investidor, uma vez que existe uma percentagem muito pequena de investidores que batem o mercado (diz-se que um investidor que consiga obter uma rendibilidade superior ao SP 500 em X tempo consegue “bater o mercado”). À esquerda vemos o desempenho da carteira do trader, no meio o SP 500, e à direita o Nasdaq, em barras e percentagens de revalorização ou desvalorização.

O trader e a sua comunidade

E na parte inferior da página “Resumo”, podemos ver as publicações que o trader faz para comunicar com a sua comunidade; os traders copiadores têm a opção de interagir com o trader, através de Likes e comentários.

Histórico do trader copiado

Se formos para o segundo separador, “Estatísticas”, a primeira coisa que vamos encontrar é o desempenho histórico do negociador, medido numa base mensal e anual.

Passando para o separador “Estatísticas”, encontramos medidas de gestão do risco, como a perda máxima diária, semanal e anual, o número de copiadores do trader e outras estatísticas sobre as suas transacções.

No terceiro separador, “Carteira”, encontramos os activos que o trader detém atualmente na sua carteira:

E, no último separador, intitulado “Gráfico”, podemos encontrar um gráfico do desempenho do negociador no período de tempo desejado.

Com que classes de activos se pode começar a fazer copy trading? Criptomoedas, forex, ações…

Na verdade, não há limite para o número de produtos que podem ser negociados no copy trading.

Ou seja, pode executar tantas operações de copy trading quanto a corretora tiver produtos no seu catálogo de investimentos, uma vez que o trader que está a copiar pode querer investir com base no seu estilo de investimento.

Mas, como indicámos, não deve ter qualquer problema em copiar qualquer tipo de ativo financeiro, como por exemplo

• Ações
• Criptomoedas
• Forex
• Commodities
• ETFs

Opiniões do copy trading: É o melhor sistema de trading que existe?

Em primeiro lugar, o copy trading não é o melhor método de trading, nem é um método de trading total. Não se baseia em nenhuma estratégia de trading testada em relação ao mercado. Além disso, está sempre dependente de um terceiro e nem sequer controla os seus próprios investimentos.

No entanto, dito isto, não é uma má forma de se iniciar no mundo do investimento e do trading, uma vez que lhe permite aprender com outros operadores mais experientes, ao mesmo tempo que, graças a eles, ganha experiência no mercado.

Por outras palavras, deve ser visto simplesmente como mais um instrumento que qualquer investidor interessado tem à sua disposição, mas é claro que não é perfeito nem infalível e o risco de perder dinheiro está sempre presente.

Além disso, o copy trading também não é o fim do caminho, devemos entendê-lo apenas como uma fase mais confortável, mas uma fase, afinal, no nosso processo de aprendizagem sobre o mercado.

Vantagens do copy trading

• Fonte de rendimento atractiva e simples
• Permite a análise de muita informação dos traders a serem copiados.
• Possibilidade de conhecer o trader copiado.
• Recompensas extra em caso de ser um trader copiado.
• Pode integrar a sua própria estratégia de stop loss.

Riscos de copy trading a ter em conta.

• Copy trading, pode levar a perdas se você selecionar o errado.
• Os investidores populares não têm formação académica.
• Parte dos nossos lucros vai para o trader copiado.
• No entanto, é necessário saber sobre trading.

Em suma, o copy trading pode ser uma faca de dois gumes, e embora seja verdade que permite (até certo ponto) delegar as nossas finanças, não é a fórmula mágica para o sucesso. No entanto, é verdade que, se for bem gerido, permite-nos obter rendimentos moderados em troca de muito pouco tempo.

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

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