Comparação DEGIRO vs XTB 2021 - Rankia Portugal
Entrar Criar conta
Acesso
Entrar em Rankia

Bem-vindo à sua comunidade financeira

Informe-se, debata, compartilhe experiências; aprenda sobre como economizar e investir. Faz parte da maior comunidade financeira, já somos mais de 750.000 desde 2003. Você se inscreve?

Comparação DEGIRO vs XTB 2021

Subscrever Agora

Selecione os temas que lhe interessa e personalize a sua experiência no Rankia

Enviaremos uma Newsletter cada quinze dias com as novidades de cada categoría que escolheu


Quer receber notificações dos nossos eventos/webinars?


Comparação DEGIRO vs XTB 2021

Neste artigo fazemos a comparação da DEGIRO vs XTB, as duas corretoras que mais clientes atraíram nos últimos anos em Portugal. Por esse motivo, muitos leitores se perguntam quais são as diferenças entre as duas corretoras e como compará-las.

Intentaremos fornecer o máximo de dados possível para que possa tomar a decisão mais bem informada , embora já antecipe que talvez a melhor opção seja ter os dois, dependendo dos produtos com os quais deseja operar.

Comparação DEGIRO vs XTB 2021

Os principais pontos fortes de ambas as empresas são a redução de custos para o investidor e a variedade de mercados que oferecem.

Embora pareçam semelhantes, ambos têm duas estratégias de produto totalmente diferentes que analisaremos a seguir

Evolução da XTB e DEGIRO

A XTB nasceu em 2002 na Polónia, onde mantém a sua sede e está cotada na bolsa de valores de Varsóvia. Desde então, tem se caracterizado como uma corretora especializada em produtos alavancados e, portanto, tem crescido e se expandido primeiro pela Europa e depois pela América Latina.

A XTB sempre se caracterizou por uma ampla oferta formativa, plataforma própria e uma equipe de analistas chefiada por Pablo Gil. A grande mudança e aquisição de clientes ocorre após em 2018 ter decidido lançar ações e ETFs e em 2020 ter decidido ser um dos primeiros intermediários na Europa a lançar um modelo de compra e venda “comissões zero” , que analisaremos mais tarde.

A DEGIRO foi fundada em 2008 como uma empresa que oferece serviços financeiros a clientes profissionais. Em setembro de 2013 eles lançaram o seu serviço para clientes de varejo na Holanda, e a partir desse momento, durante 2014 e 2015 eles começaram a se expandir para outros países europeus.

O seu modelo de negócios é oferecer aos clientes uma ampla variedade de mercados com os menores custos possíveis. A redução das comissões com que entrou nos mercados levou-a a ser líder em vários países europeus na captação de clientes.

Em 2020 foi anunciado que foi adquirido pela Flatex, uma corretora alemã listada, criando uma empresa chamada Flatex Degiro que agora é líder no mercado online pan-europeu. Essa compra encerrou uma guerra para atrair clientes entre os dois corretores e fortaleceu bastante vários dos pontos fracos que o corretor online holandês tinha.

Oferta de produtos e mercados XTB vs DEGIRO

A primeira diferença é que a XTB está focada em oferecer principalmente ações, ETFs, CFDs e Forex. Considerando que a DEGIRO oferece principalmente ações, ETFs, futuros e opções.

Se compararmos os mercados que cada um oferece, verificamos que a oferta da DEGIRO em termos de produtos e mercados é mais ampla do que a da XTB, embora seja interessante verificar o vasto leque de ações polacas que esta oferece.

 

Corretora Mercados
    XTB
                              
Alemanha (108)
Bélgica (23)
República Tcheca (11)
Dinamarca (29)
Espanha (84)
Estados Unidos (1351)
Finlândia (28)
França (143)
Itália (53)
Noruega (36)
Holanda (34)
Polônia (284)
Portugal (18)
Reino Unido (224)
Suécia (40)
Suíça (28)
DEGIRO Alemanha
Bélgica
França
Reino Unido
Áustria
Suíça
Dinamarca
Espanha
Finlândia
Grécia
Irlanda
Itália
Hungria
Noruega
Suécia
Portugal
República Tcheca
Turquia
Estados Unidos
Canadá
Austrália
Hong Kong
Japão
Singapura
 

Se analisarmos os dados da tabela, a DEGIRO oferece mercados asiáticos e europeus exóticos, enquanto a XTB oferece as principais ações dos mercados, mas não todas.

Comissões DEGIRO vs XTB

Neste apartado é onde mais estão batalhando as duas entidades. Aqui recomendo a leitura das duas análises que temos sobre ambas corretoras no nosso comparador.

As principais diferenças são as seguintes:

Comissões XTB

  • A XTB não cobra pela compra e venda de comissões nas bolsas de valores e ETFs. Para ações cotadas em euros, isso é ideal, uma vez que poderíamos operar em quase todos os mercados europeus apenas com o custo dos impostos ou taxas das bolsas de valores locais e a diferença do spread do mercado.
    • Deve ter em mente que se em um mês o volume ultrapassar € 1.000.000 eles cobrarão 0,20%
    • Nos mercados onde existem câmbios, aparece uma comissão que devemos ter em consideração que a XTB tem uma comissão de câmbio de 0,5%.
    • Também para levantamentos inferiores a 200 € têm uma comissão que deve ter em conta.

XTB

Comissões DEGIRO

  • A DEGIRO por sua vez, tem um modelo de baixo custo em cada mercado, sendo muito barato para os mercados, especialmente América do Norte e Portugal.
    • A sua comissão de câmbio é de 0,10%
    • Em alguns mercados, ele não passa pela bolsa principal, que pode abrir um pouco os spreads e ter um custo implícito um pouco mais alto.
    • A DEGIRO cobra 2,5 € por mercado operado uma vez por ano, com exceção do português.

Compra e Venda de Ações 0,50 € + 0,05%; Compra e Venda de ETF Grátis * Condições Aplicáveis ​​Abertura C. € 0

DEGIRO artigo

É importante entender que, ao operar com ambas as entidades, pagaremos impostos sobre as transações financeiras existentes em cada país, uma vez que ambas as entidades estão sujeitas à liquidação desses impostos perante as autoridades locais.

Fazendo também uma rápida comparação, diria que para os mercados com câmbio de moeda devemos calcular o valor que significará esta diferença de 0,4% entre os dois intermediários, mas pelos nossos cálculos  a DEGIRO é mais barata que a XTB nesse mercado.

Por outro lado, para as ações espanholas e europeias onde não há câmbio de moeda, a oferta XTB será mais barata do que operar com a Degiro.

Ambos não cobram nada pelo recebimento de dividendos, nem pela custódia e manutenção. Na XTB, há uma taxa de inatividade de um ano de € 10.

DEGIRO vs XTB: Contas de plataforma e demonstração

Um ponto importante que muitos investidores valorizam são as plataformas oferecidas por cada corretora.

A XTB aposta na sua própria plataforma xStation, que é bastante completa, embora seja mais desenhada para um trader ou analista técnico e as informações fundamentais da empresa sejam relativamente escassas.

A duração da conta de demonstração da XTB é de 30 dias. Um ponto a destacar que o demo na parte de configurações pode ser configurado em português.

Quanto ao DEGIRO, oferece a sua própria plataforma WebTrader, que sempre foi uma das suas maiores desvantagens devido à sua funcionalidade limitada.

Dito isto, recentemente, com a integração feita com a base de dados da Reuters, a quantidade de informações e índices fundamentais que nela aparecem aumentou muito.

O DEGIRO não tem uma conta de demonstração , ao invés disso, permite que  se registre gratuitamente, mas  não poderá testar estratégias. Adiciono algumas imagens da plataforma.

Regulação e proteção de fundos

Que regulamentação tem a XTB e o DEGIRO?

A XTB é uma corretora polonesa, vinculada ao fundo de garantia daquele país que atualmente cobre € 20.000 por pessoa. Todos os seus clientes em Portugal estão sob a supervisão da CMVM, visto que esta conta com uma sucursal em Madrid que se encontra credenciada e regulamentada.

Para explicar de forma simples, para todos os efeitos, a XTB é um corretor estrangeiro a menos em termos de supervisão que deve reportar ao regulador local para as operações da sua sucursal.

A DEGIRO por outro lado, não tem filiais fora da sede na Holanda. Como pertence à União Europeia, pode beneficiar da prestação gratuita de serviços e operar em qualquer país, mas o seu supervisor é o regulador holandês e o fundo de garantia ao qual está vinculado é a Holanda com uma cobertura de € 20.000 também .

É necessário esclarecer que o dinheiro que temos em liquidez no DEGIRO se encontra numa conta bancária na Flatex que se encontra ao abrigo do fundo de garantia alemão com uma protecção até € 100.000.

Ambas as corretoras, além da supervisão do regulador, devem obedecer a protocolos rígidos na formação de companhias abertas, de forma que as suas contas, fontes de receita e modalidades de negócios possam ser consultadas na área de Relações com Investidores dos seus respetivos sites.

XTB vs DEGIRO: tipos de conta

XTB tem uma conta padrão e uma conta profissional. As principais diferenças são observadas para algumas operações com derivativos. Na imagem a seguir  pode ver as principais características dessa conta standard.
XTB conta standard
No caso do DEGIRO, possui 2 tipos principais de contas e vários perfis dentro delas. É a conta custódia e a conta Trader.

Execução de pedidos

Este é um ponto muito interessante, ao qual raramente se dá a devida importância. É cada vez mais comum que os intermediários online não sejam membros das bolsas principais, mas enviem ordens através do SOR (Smart Order Routing) ou corretores principais.

No caso de XTB, eles relatam o seguinte no seu documento de execução:

Executamos as ordens dos clientes através de corretares estrangeiros, por exemplo KBC Bank NV, que executa ordens

Em vez disso, a DEGIRO usa um sistema misto. Na maior parte dos seus mercados opera através do Morgan Stanley SOR, mas é membro da Euronext, pelo que neste mercado executa diretamente as ordens aí, para que possamos ver o tempo real e a carteira de ofertas nesse mercado.

Como não são corretores de primeira linha, mas corretores de execução, é importante entender as regras que se aplicam a aumentos de capital ou operações corporativas especiais para não se surpreender.

Tempo real 

Quanto ao tempo real, a XTB inclui o acesso a essas cotações, mas não à carteira de pedidos na sua plataforma. DEGIRO oferece este acesso através de um serviço de subscrição em alguns mercados e noutros oferece-os gratuitamente como pode ver na imagem seguinte
Degio cotaçao em tempo real

Suporte ao cliente

Relativamente a esta secção, a diferença é que a XTB dispõe de um escritório físico em Portugal com pessoal local, enquanto a DEGIRO aposta num serviço totalmente online com o seu serviço de apoio ao cliente gerido a partir da Holanda.

Em períodos como o confinamento é verdade que especialmente no DEGIRO houve um colapso do sistema de assistência ao cliente.

A XTB oferece um sistema de webinars periódicos sobre os mercados em Portugal, bastante frequentes e sempre valiosos para o utilizador médio da plataforma. A sua equipa é bastante profissional, destacando o Nuno Mello pela sua análise de velas japonesas e negociação de matérias primas alimentares como o cacau.

XTB vs DEGIRO: qual a melhor? 

Certamente existem muitas dúvidas ou aspetos onde gostaria de comparar os dois corretores, então deixo-vos em aberto as perguntas e comentários que deseja deixar sobre os dois corretores e prometo ajudá-lo a encontrar as informações sobre os mesmos.

A nosso ver, são duas alternativas muito válidas para o investidor médio em Portugal, embora devamos saber em que são fortes e em que não o são.

A XTB tem uma tendência para os derivados, onde vem a maior parte do seu volume de negócios, enquanto a DEGIRO procura oferecer o maior número de produtos e mercados a preços baixos mas com uma oferta limitada de serviços.

 

Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

Artigos Relacionados

Um múltiplo tem como objetivo medir o bem-estar financeiro de uma empresa, acabando por ser determinado pela divisão de uma métrica por outra. Muitas vezes ele baseia-se no conceito de que os ativos que são ...

Deixar uma Resposta

guest
0 Comentários
Inline Feedbacks
View all comments