Corretora mais barata para comprar ações internacionais

Corretora mais barata para comprar ações internacionais

Com a chegada da taxa Tobin a Portugal, muitos investidores decidiram abrir os seus horizontes aos mercados internacionais. A superação do viés nacional é um primeiro passo para a diversificação das nossas carteiras, mas não podemos esquecer os custos e as implicações operacionais que isso acarreta. Neste artigo analisaremos detalhadamente quais são as melhores corretoras para comprar ações internacionais com comissões competitivas. Como novidade desta vez separamos a nossa comparação entre” corretora sem comissões ” e” corretoras online com comissões “.

Melhor corretora para o mercado de ações internacional 2021

É muito importante no momento de comprar ações internacionais de ações selecionar a melhor corretora, já que as diferenças de comissões são muito grandes. Se escolher um dos mais caros pode pagar mais de 60 € por compra e venda e com o mais barato pode operar quase sem comissões.

Para operar nesses mercados internacionais deve considerar os seguintes aspetos:

  • Taxa de câmbio
  • Taxas locais

Melhor corretora sem comissões do mercado internacional de ações 2021

Pela primeira vez e devido à variedade da oferta que já temos em Portugal, incluímos uma mesa com corretoras que oferecem o serviço “sem comissões”.

Nessas corretoras é muito importante entender que em algumas ordens são apenas para o mercado, ou que as comissões de câmbio podem ser importantes.

Melhores corretoras de ações internacionais “sem comissões” 2021
Corretora Regulador Câmbio monetário Outras comissões
XTB CMVM 0,5% 10 € para levantamentos inferiores a 200 €
eToro CySec Conta em dólares 5 € para levantamentos

Melhor corretora online de ações internacionais 2021

Nesta tabela agrupamos as corretoras mais utilizadas tanto pela quantidade de mercados quanto pela facilidade de operação em diversos produtos.

Os grandes players neste mercado ainda são

  • Internacional: DEGIRO, Interactive Brokers
  • Nacional: Dif Brokers, Banco Invest, Banco BIG
Melhores corretoras online para ações internacionais 2021
Corretora Mercado Comissão Custódia Dividendos Divisa M. conta
DEGIRO

 

Euro 4 € + 0,05% Incluído Livre* 0,10% Livre
Londres
EUA 0,50 € + US $ 0,004 / ação
Bankinter Todos € 20 0,05% trimestral 0,30% min € 1,20 +/- 1% Livre*
Interative Brokers Euro 0,1%, mínimo € 4 Incluído Livre min 2,00 $

 

Mín $ 10
Londres min £ 6
EUA $ 0,005 / ação
Banco Invest Euro 0,12% min € 15 Livre Livre +/- 0,5% Livre
Londres 0,12% min £ 15
EUA $ 0,015 por ação mínimo $ 10
Banco BiG Euro  € 15 / operação Livre Livre +/- 0,30% Livre
Londres
EUA  € 15 / operação

* Investir pode ser compensador, mas não é livre de riscos

Como podemos ver na tabela, existe uma grande diferença entre as duas grandes corretoras internacionais, que possuem muitos mercados e taxas muito competitivas em cada uma delas.

A sua principal vantagem é o número de mercados e as baixas taxas, a sua desvantagem é que é necessário processar os modelos D-6 e Modelo 720 (> € 50K).

Já as corretoras portuguesas, em geral são bastante caros, principalmente com as comissões de compra, venda e custódia. A sua única vantagem é evitar a burocracia todos os anos, não tendo que preencher os referidos formulários.

Outros aspetos a considerar na escolha da corretora internacional:

Outras considerações que devemos ter para tomar uma decisão são as seguintes:

  • DEGIRO: Só cobram pelo recebimento de dividendos na conta de Custódia. Por outro lado, cobra despesas de conectividade de mercado de 2,5 € / ano para operações nos mercados internacionais.
  • eToro: oferece ações gratuitas, embora apenas nos mercados mais reconhecidos. Tem um custo mínimo de $ 5 por retirada de fundos.
  • Rendimento 4: a comissão de manutenção é evitável se forem efetuadas operações mínimas ou se for paga uma contribuição periódica de pelo menos 200 € / mês. Desconto de 50% para títulos Eurostoxx 50 e S & P500 (respeitando a comissão mínima por transação).
  • AutoBanco: conta não custodiante na Bolsa de Valores.
  • Bankinter: Inclui despesas de mercado
  • Na XTB a comissão de manutenção, em caso de não realização de operações durante um ano, tem um custo de € 10 por mês.

Como investir em mercados exóticos? Hong Kong, Turquia, etc.

Muitos investidores descobrem que na Espanha existem muitas empresas listadas em mercados que a sua corretora não oferece. As entidades que oferecem mais mercados são IB, DEGIRO, eToro, embora no caso dos mercados europeus a XTB também tenha uma ampla oferta.

Deixamos um artigo interesse sobre comprar ações internacionais.

Impostos para comprar ações internacionais 2021

Na tabela, é necessário adicionar o IVA às comissões e o Queen’s Tax para as comissões das operações no Reino Unido, que é de 0,5%.

Na imagem a seguir pode ver os impostos locais em diferentes países para operar nas bolsas de cada país e que em quase todos os casos eles não estão incluídos na comissão de compra e venda que o intermediário cobra. 

Taxas e impostos impostos pelas autoridades locais

Fonte : Taxas XTB

Retenção dupla para dividendos na bolsa internacional

Os contribuintes espanhóis têm o direito de os reembolsar pela  dupla retenção na fonte  praticada em alguns países europeus para a cobrança de dividendos.

  • Retenção dupla sobre dividendos europeus

No caso de títulos estrangeiros, os dividendos ou cupões recebidos podem gozar de tratamento tributário favorável.

  • Formulário W-8BEN: Dupla tributação internacional (EUA)

Na imagem a seguir confere as retenções feitas na fonte sobre os dividendos

retendo dividendos

Fonte : Twitter Tomeu Ramón

Corretoras que processam o formulário W8BEN

Todas as corretoras, atualmente oferecem facilidades para o processamento deste formulário W8BEN ou são diretamente responsáveis ​​pela sua gestão.

 

Procura uma corretora? As nossas recomendações:

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Operar no maior número de mercados mundiais

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Uma corretora económica

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Comissões 0% em ações e ETFs

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Sobre o autor

Henrique Garcia

Analista de Mercados

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