As maiores fraudes financeiras

Quais foram os maiores fraudes da história? Durante muitos anos ouvimos milhares de fraudes financeiras, destacando 2008 como o ano em que o recorde de escândalos financeiros foi batido. Em alguns casos, os envolvidos são empresas ou organizações, mas, em muitos outros casos, são a causa de apenas uma pessoa.

Como esperado quando se trata de uma empresa que está à frente do golpe, tanto a sua reputação quanto o valor das suas ações são afetados negativamente. Mas, em vez disso, se por trás do escândalo for apenas uma pessoa, as quedas da entidade serão menores, mas a justiça será mais severa com a causa.

Há muitas empresas e pessoas que realizaram fraudes financeiras, mas vamos citar algumas das mais importantes e que mais marcaram os mercados por causa da sua importância e magnitude ao longo da história.

As maiores fraudes financeiras

1. Esquema Ponzi

No início do século XX, Carlos Ponzi, um imigrante italiano, tornou-se o pioneiro dos conhecidos esquemas de pirâmide no mercado de ações.

E o sucesso do seu golpe foi muito curioso, pois apenas por tê-lo estudado minimamente, se sabia dos antepassados penais de Ponzi, que já haviam acumulado duas estadias anteriores na prisão.

Através da fundação da sua empresa Security Exchanges Company, Ponzi recebeu milhões de dólares sob a promessa de reembolso de 50% de juros em um mês e 100% de juros em 3 meses.

Como qualquer esquema de pirâmide, funcionou no início e, a cada mês, Ponzi pagava religiosamente os seus juros. Com base nisso, acumulou enormes lucros, e milhares de pessoas em Boston, antes da galinha dos ovos de ouro, foram hipotecar as suas casas.

Assim, tudo foi desperdiçado com uma publicação do analista financeiro Clarence Barron no meio inglês ‘BBC’, em 1920, que demonstrava como Ponzi estava envolvido num escândalo nos Estados Unidos por cometer fraude nos preços de venda de supostos coupons de correio internacional. Dessa forma, o seu golpe consistia em trocar os dólares que recebia por moedas depreciadas e com esse dinheiro comprar os coupons a um preço mais baixo. E foi assim que Ponzi guardou o dinheiro restante da compra dos coupons. O problema é que ele não tinha mais de 27.000 coupons, e para fazer face a todo o capital que lhe foi emprestado, deveria ter mais de 160 milhões de coupons em circulação.

Diante de tais informações e como ocorre em todos os esquemas de pirâmide, centenas de pessoas rapidamente sacaram as suas economias e liquidaram as suas posições. No entanto, isso era impossível e em poucos meses a pirâmide desmoronou. Diante da indignação de ter perdido as economias de uma vida (mesmo tendo casas hipotecadas), manifestações e protestos aconteceram nas ruas da cidade de Boston, durante vários dias, para exigir a devolução do dinheiro que havia sido defraudado. Estima-se que naquela época cerca de 40 mil pessoas deram entre 15 e 20 milhões de dólares para a empresa Ponzi.

Após as investigações correspondentes, as autoridades descobriram que o que Ponzi estava realmente fazendo era pagar os juros dos antigos investidores com o dinheiro que vinha dos novos compradores.

Por tudo isso, Ponzi foi condenado a 4 anos de prisão, após o que foi para o Brasil trabalhar para uma companhia aérea italiana. No entanto, também foi vítima de azar por lá e a empresa faliu após uma crise económica. Curiosamente, Ponzi terminou os seus dias falido e imerso como vendedor autónomo de posto de venda ambulante de cachorros-quentes para ganhar a vida.

2. Yasuo Hamanaka, o grande manipulador do cobre

Era conhecido por ser o principal investidor em cobre da Sumitomo Corporation, uma das principais empresas comerciais do Japão.

Ao longo dos anos, ele foi conhecido pelo apelido de “Mr. 5%” já que controlava cerca de 5% da oferta mundial de cobre ou diretamente “Mr. Cobre. E é que acumulou grandes quantias, tanto fisicamente quanto em futuros.

Durante esses anos, usou esse percentual para tornar o cobre um material escasso e, consequentemente, manipular o preço com intenções ascendentes, por meio da Bolsa de Valores de Londres, que era o maior mercado de cobre do mundo.

No entanto, essa estratégia entrou em colapso em meados da década de 1990, quando a China, recém-incorporada ao comércio mundial, começou a liberar grandes quantidades de cobre, baixando irremediavelmente o seu preço.

Aqui começaram os truques contáveis de Hamanaka, inflando o seu preço, falsificando perdas como lucros da sua empresa… tudo com a intenção de que o preço do cobre continuasse alto e dando a sensação de que, apesar de tudo, ele ainda era o Rei do Cobre.

Por fim, a situação tornou-se insustentável e, em 1996, Hamanaka anunciou US$ 2,6 bilhões em perdas por negociações não autorizadas. Foi condenado a oito anos de prisão, mas acabou sendo solto um ano antes, em 2005.

3. Jordan Belfort, O Lobo de Wall Street

Jordan Belfort nasceu no Bronx (Nova York) em 1962.

Após estudar biologia e seguir uma carreira difícil, decidiu entrar no mercado de ações na década de 1990, trabalhando para diferentes corretores que vendiam ações da empresa.

Desde que desembarcou em Wall Street, rapidamente ganhou reputação na indústria como um corretor ágil e empático, o que o ajudou a crescer profissionalmente e mais tarde fundou a sua própria empresa de ações, a Stratton Oakmont. Tal era sua determinação que a imprensa do mercado de ações o apelidou de O Lobo de Wall Street.

O seu golpe consistia principalmente nos trabalhadores da sua empresa vendendo ações de empresas a um preço superior ao preço de mercado, que geralmente era baixo, já que Belfort escolheu o nicho de “ações de um centavo”.

Em 1998, após uma investigação adequada, as autoridades americanas acusaram Belfort de fraude, lavagem de dinheiro e manipulação do mercado de ações.

A sua história, as suas fraudes e a sua vida louca como resultado de anos de golpes refletiu-se no filme O Lobo de Wall Street, de Martin Scorsese.

4. Bernand Madoff o maior esquema de pirâmide da história

O seu nome foi por décadas sinónimo de fortuna, mas finalmente a realidade viu a luz.

Hoje já se sabe que Bernie Madoff, por meio de um esquema Ponzi, defraudou mais de 65 bilhões de dólares. A lista de golpistas era enorme, desde investidores privados a empresas reconhecidas como BNP Paribas, o banco japonês Nomura, Tremont Capital, Ascot Fund, Maxam Advisor, etc… Fairfield Greenwich e Kingate Management, bem como a comunidade judaica nos EUA, foram os mais afetados.UU onde Madoff foi um personagem de grande importância.

A sua pirâmide conseguiu permanecer por quase 40 anos. E a chave para a longevidade do seu golpe era que todos confiavam nele. Foi presidente da Nasdaq por 10 anos e os seus atos de caridade com os mais desfavorecidos eram muito frequentes.

De fato, é verdade que ao longo dos anos os seus concorrentes o denunciaram em várias ocasiões alegando que os resultados que obteve não eram realistas, ele foi investigado em 1999, mas nenhum problema foi detectado.

No entanto, e para espanto do próprio Madoff, sempre saía ileso, dada a sua boa aura. No entanto, em meados de 2008 e devido à falência do Lehman Brothers, milhares de investidores foram retirar o seu dinheiro do fundo Madoff, razão pela qual o caso estourou.

Na noite, antes de tudo vir à tona, Madoff reuniu os seus dois filhos, Andrew e Mark, que estavam alheios a tal circunstância, para começar a descobrir a verdade. E é que a forma como Bernard Madoff agiu, foi através do antigo esquema Ponzi, onde as últimas vítimas eram aqueles que arrecadavam dinheiro para pagar os primeiros investidores.

Foi condenado a 150 anos de prisão, embora morresse em 2019, e o mais velho dos seus filhos não aguentou tanta pressão e acabou suicidando-se.

No entanto, e apesar de tudo, os casos de esquemas de pirâmide continuam a ocorrer com relativa frequência. Recentes foram, por exemplo, os golpes de Juicy Fields que descobrimos recentemente no Rankia.

5. Africrypt, o maior golpe de criptomoeda

Tudo começou em 2019, quando os irmãos Ameer e Raees Canjee, de 18 e 20 anos, fundaram a bolsa AfriCrypt, na Cidade do Cabo, na África do Sul, com a ideia de que seus compatriotas pudessem usar sua plataforma para economizar e efetuar pagamentos, dada a instabilidade da moeda local.

Assim, como resultado dos altos lucros que  prometeram por meio de staking ou flash loans, o pull de liquidez que o Africrypt veio a ter foi tão grande que especulou-se que atingiu até 69.000 BTCs em 13 de abril de 2021. Nesse ponto, os problemas começaram a ocorrer.

Africrypt faliu, levantando muitas suspeitas entre os investidores. No entanto, os irmãos pediram calma e disseram que as falhas na plataforma se deviam a um “hack da exchange” . Tanto que pediram aos seus clientes que não denunciassem o incidente às autoridades.

No entanto, alguns dias depois, já havia vinte o número de ações judiciais contra a Africrypt, então começou o processo de liquidação provisória.

No entanto, a surpresa foi que todos os fundos haviam desaparecido, e as pesquisas indicaram que eles foram movidos de carteiras e contas digitais sul-africanas , através do “misturador” da “dark web”, criando enormes fragmentos de ativos, transformando todas as criptomoedas economizadas por parte dos seus clientes, em dinheiro quase impossível de rastrear.

No todo, os fundadores desapareceram com cerca de US$ 3,6 bilhões em bitcoin, propriedade dos utilizadores da sua plataforma, provocando o maior golpe de moeda digital até agora.

Lembre-se que para não ser vítima dessas exchanges que prometem altos retornos se operar com elas. Pode consultar o nosso artigo sobre as melhores exchanges de criptomoedas.

Outras fraudes financeiras

Merck

O laboratório Merck, em meados de 2002, registou como receita de uma das suas filiais (Medco) 12,4 mil milhões de dólares que não recebeu, com a finalidade de equilibrar as contas, mas o rendimento não lhe pertencia, pelo que adoptou o valor apenas para inflacionar os lucros. Embora a contabilidade realizada pela Merck não seja tecnicamente considerada uma fraude, a Merck passou uma semana muito tensa em Wall Street até ser possível esclarecer a situação.

Nick Leeson

Nick Leeson começou a trabalhar para o Baring’s Bank em 1989 como parte da equipa de operadores do banco na Simex (Singapore International Monetary Exchange). A partir desse momento Nick ficou encarregado de criar e dirigir uma equipa de trading encarregada de atuar no mercado asiático, além de ter o controle do Back Office, Front Office e Risk Management, o que significa que tinha total controle e ninguém controlava suas operações.

Logo começou a negociar futuros da Nikkei, vendo que tudo estava indo bem, aumentou a sua alavancagem, então suas posições começaram a crescer e, portanto, o seu risco aumentou. No final, tinha posições tão grandes que acabou de movimentar o mercado.

Mas em 17 de janeiro de 1995 após um tremendo terremoto no Japão, Nick decidiu pensar diferente dos outros, vendo uma oportunidade de negócio pois achava que seriam necessários novos investimentos em infraestrutura para reconstruir a cidade, novas construtoras, etc.. O governo japonês decidiu que ninguém faria negócios com a desgraça do terremoto e, portanto, a reconstrução do país seria financiada com títulos do governo.

Nick havia apostado em qualquer coisa, menos que o Nikkei baixasse, mas após o anúncio do BOJ, o mercado caiu, causando ao Baring’s Bank uma perda de US$ 1,3 bilhão e falência. Acabou sendo preso e condenado a 6 anos de prisão, dos quais cumpriu apenas 4 anos.

Enron

A maior empresa de distribuição de energia escondeu durante anos suas perdas milionárias. A empresa estava crescendo, conseguindo que suas ações fossem negociadas a US$ 90,56 , mas quando surgiram rumores de que os lucros da Enron vinham de negócios com suas subsidiárias, as ações despencaram para US$ 30. Esses negócios lhe permitiram cobrir as perdas sofridas nos últimos anos, mesmo tendo passivos de mais de 30.000 milhões de dólares. O valor final da fraude chegou a 63,4 bilhões de dólares.

Jerome Kerviel

Jerome Kerviel é considerado o artifice da maior fraude da história, causando prejuízos ao Société Générale (um dos maiores bancos da Europa) equivalentes a 4.900 milhões de euros. Isso deu origem a um desequilíbrio financeiro que abalou os mercados em todos os continentes.

Ao longo de 2007, Jérome realizou operações erradas que passaram despercebidas pelo banco, devido ao fato de utilizar um sistema complexo para ocultar operações sob transações falsas. Em conclusão, eapostou uma quantia impressionante que certas ações subiriam ou cairiam e falhariam miseravelmente.

Worldcom

A Worldcom foi uma importante empresa do setor de telecomunicações sediada nos Estados Unidos, que declarou falência em julho de 2002, liderando um dos maiores escândalos financeiros da chamada globalização do capital.

A Worldcom era a segunda maior empresa de telefonia dos Estados Unidos e realizava a falsificação das suas contas por um valor aproximado de 3.850 milhões de dólares.

Após a publicação das notícias da Worldcom, as suas ações caíram vertiginosamente em mais de 94%. Como as investigações revelaram, o cérebro responsável por essa “maquiagem” das demonstrações financeiras foi Bernard Ebbers ( foi condenado a 25 anos de prisão).

Em suma, o mundo dos investimentos não conhece amigos. Por isso, agora que conhece as maiores fraudes financeiras, saiba que antes de depositar seu dinheiro em qualquer tipo de empresa ou pessoa, deve fazer um estudo prévio aprofundado sobre seu objetivo, projeto e fontes de financiamento.

No entanto, agora perguntamos a você, quais outros grandes golpes financeiros incluiria neste ranking?