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Como investir no Nasdaq?

É possível investir na Nasdaq de forma simples, tanto no mercado em geral (por meio de um índice) quanto em ações individuais. Basta escolher o instrumento financeiro que melhor se adapte às suas necessidades e abrir uma conta numa corretora.

Nasdaq é o nome de um mercado financeiro , geralmente está associado à tecnologia , por quê? Quais as vantagens que isso traz? E, o mais importante, como é possível investir nesse mercado?

Isso é o que vamos discutir neste artigo.

O que é o Nasdaq?

O termo Nasdaq é um acrónimo. Corresponde à cotação automatizada da National Association of Securities Dealers . É um mercado; uma Bolsa de Valores . A maior dos Estados Unidos, atrás da NYSE (Bolsa de Valores de Nova York).

Esse mercado também possui índices representativos próprios , e eles também adotam o nome de Nasdaq (que veremos em breve).

Assim, quando nos perguntamos como investir na Nasdaq? podemos nos referir a como investir em ações desta Bolsa de Valores (Nasdaq Stock Market) ou em qualquer um de seus índices. Investir em índices pode ser entendido como “investir no mercado Nasdaq em geral” (um índice é uma média ponderada dos valores mais significativos e é utilizado para medir a evolução geral do mercado).

Vale ressaltar que a Bolsa de Valores Nasdaq não possui uma localização física (como a Bolsa de Valores de Nova York), mas é baseada numa rede de telecomunicações.

Existem indivíduos que negociam ações entre si. Eles são chamados de criadores de mercado (Markets Makers). Eles publicam seus preços (o preço de compra ou de venda e o preço de venda ou lance por meio dessa rede; ao mesmo tempo, eles podem ver os preços publicados de outros Markets Makers e ajustar as ordens de compra e venda.

A evolução dos preços é refletida numa tela grande localizada na Times Square, 4 (Nova York).

Breve história da Nasdaq para um melhor entendimento

O nascimento da Nasdaq , como bolsa de valores, ocorre quando a Securities Exchange Commission (SEC) , reguladora do mercado de ações dos Estados Unidos, solicitou à National Association of Securities Dealer (NASD) a regulamentação do OTC (Over The Counter) , na década de 1960.

Para se ter uma ideia, antes que a Nasdaq viesse a luz, nos Estados Unidos, as ações da empresa podiam ser compradas e vendidas de três maneiras :

  • Na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).

  • Na American Stock Exchange (AMEX).

  • Fora de Bolsa de Valores (mercado de balcão; “mercado de balcão”: acordos entre duas partes, fora de mercado oficial).

Comprar e vender ações OTC não é ilegal , no entanto, não existem todas as garantias de segurança, transparência, liquidez, etc. Portanto, a SEC pediu uma organização melhor.

Isso levou a uma automação do mercado (pela NASD), o que já foi discutido, e assim o NASDAQ foi criado em 1971 .

Porém, havia algo que não gostava: ainda era um mercado OTC e, portanto, de segunda categoria . As empresas que nela foram listadas começaram assim porque não tinham acesso ao “mercado real” . Em outras palavras, sua ambição era abrir o capital no mercado AMEX e, como resultado, entrar na NYSE (a maior Bolsa de Valores).

Para ser listada numa Bolsa de Valores, as empresas devem atender a uma série de requisitos. No entanto, as condições impostas pela NYSE são muito rígidas e dificultam o acesso de empresas jovens.

Dessa forma, muitas empresas passaram a operar nesse novo mercado . Essas eram principalmente empresas de tecnologia e , por esse motivo, a Nasdaq sempre se identificou com a tecnologia. Seu funcionamento, totalmente eletrônico, influenciou também como atrativo para empresas pertencentes ao setor.

Mas a National Association of Securities Dealers Automated Quotation (NASDAQ) não estava disposta a ser um mercado de “segunda classe” . Assim, em 1975, desenvolveu seu próprio conjunto de regras de listagem e separou as ações de empresas mais fortes das OTCs. Em 1982, as empresas mais poderosas do Nasdaq se separaram e criaram o Mercado Nacional Nasdaq .

Finalmente, em 1991, os reguladores do mercado de ações reconheceram as ações das empresas Nasdaq como as mesmas listadas na AMEX ou na NYSE.

Atualmente, este mercado é operado pela empresa Nasdaq Stock Market (foi posteriormente privatizada). Além disso, é, por excelência, o mercado onde estão cotadas as empresas de tecnologia (eletrónica, biotecnologia, telecomunicações, informática). Empresas como a Microsoft ou Intel estão listadas nesta Bolsa de Valores.

Por outro lado, sua popularidade veio das mãos da grande bolha da Internet , nos anos 90.

Os índices Nasdaq

Como podemos saber a evolução de um determinado Mercado de Ações?

Devemos ver todas as empresas que nela constam , analisá-las uma a uma e fazer uma média dos movimentos que vivenciaram individualmente. Dessa forma, teremos uma ideia se o mercado, em termos gerais, tem se comportado de alta ou de baixa .

Mas, há uma forma mais simples: pegue um conjunto das ações mais representativas e, por meio de uma média (ponderada, na maioria dos casos) do preço dessas ações, verifique sua evolução. Este é precisamente um índice de ações.

Como discutimos anteriormente, investir num índice é como investir no mercado como um todo. Nesse caso, investir num índice Nasdaq é investir numa cesta de ações composta por várias das empresas mais representativas do Nasdaq : Acompanhe a evolução de todo um mercado.

Os índices do Nasdaq são os seguintes:

  • Nasdaq 100: O índice Nasdaq 100 foi criado em 31 de janeiro de 1985 e é composto pelas 100 empresas de tecnologia mais importantes listadas na Bolsa de Valores Nasdaq (na verdade são 103, já que 3 das empresas que o compõem emitem duas classes de ações ) Não inclui ações de sociedades financeiras (nem as dedicadas a investimento); por isso, o Nasdaq 100 representa bem o setor de tecnologia. Tanto empresas americanas quanto estrangeiras (desde 1998) podem ser listadas na Nasdaq Stock Market. Dessa forma, esse índice reflete o comportamento das 100 maiores empresas do setor de tecnologia do mundo .

  • Nasdaq Composite: Este índice é composto por todas as empresas listadas no mercado Nasdaq. Nesta “Bolsa de Valores Eletrônica” são negociados títulos de mais de 3.000 empresas . Pode incluir ações de empresas financeiras, de investimento e de tecnologia em geral.

  • Nasdaq Biotecnologia: A Nasdaq Biotecnologia é formada por empresas farmacêuticas e de biotecnologia que estão listadas na Bolsa de Valores Nasdaq (e devem ser listadas apenas neste mercado), além de outros requisitos).

  • Nasdaq Financial: Inclui todas as empresas financeiras que foram excluídas do Nasdaq 100.

Como investir no Nasdaq? Nasdaq grafico

Por que investir na Nasdaq?

Nem todas as empresas listadas na Nasdaq são de tecnologia . Mas esse mercado tem uma orientação forte para esse setor. No índice Nasdaq 100 , a tecnologia tem um peso de 54%. Nele podemos encontrar as empresas líderes do setor em todo o mundo.

A boa evolução das empresas de tecnologia tem sido tradicionalmente associada a uma fase expansionista do ciclo econômico. Porém, devido às grandes mudanças sociais que vivemos, a tecnologia está cada vez mais presente em nossas vidas .

A tecnologia tem uma aplicação real em qualquer aspeto do nosso dia a dia. Só para dar alguns exemplos:

  • transporte (cada vez mais equipado com conforto e segurança nos veículos).

  • As telecomunicações (redes sociais, novas formas de entretenimento e informação, B2C, B2B, 5G, etc.).

  • cuidado à saúde (robótica, biotecnologia, etc.).

  • Os serviços financeiros (banco online, Fintech, assessores de roubo, Blockchain e criptomonedas, etc.).

  • computador (automação, computação em nuvem, inteligência artificial, bigdata, etc.).

Apesar de alguns analistas e investidores falarem da possibilidade de criação de uma bolha em função do crescimento experimentado pelo setor nos últimos anos, a verdade é que os benefícios registrados pelas empresas de tecnologia e os avanços que podem vivenciar fazem com que o valor desses tipos de empresas também é aumentado.

Muitas empresas deste setor estão entre as 10 maiores empresas do mundo:

  • Manzana.

  • Microsoft.

  • Amazonas.

  • Alfabeto (Google).

  • Alibaba.

  • Facebook.

Ou seja, é possível encontrar ações sólidas, ricas em liquidez e com boa posição de balanço no setor de tecnologia.

Da mesma forma, as empresas de tecnologia sempre estiveram associadas a ações voláteis. Essa afirmação é certa, em parte: a volatilidade desse setor, aos poucos, está se aproximando de outros mais maduros; elas não apresentam mais o potencial de risco dos anos 90 e durante o ano 2000 (quando a bolha das pontocom estourou).

Resumindo o que foi dito até agora: é uma indústria com potencial de crescimento crescente . A ruptura que a tecnologia causou está causando uma mudança nesses tipos de empresas. Não podemos mais falar de um setor de alto risco na sua totalidade, ele tem empresas estáveis.

Em qualquer caso, as empresas de tecnologia caracterizam-se por necessitar de inovação constante , a qualidade da gestão é um fator que deve ser estudado:

  • São ações de alto crescimento . Uma boa liderança pode fazer a diferença (e transformar uma empresa no novo Facebook ou Netflix).

  • Os recursos devem ser alocados da forma mais eficiente possível.

Como investir na Nasdaq?

Se pensa em investir na Nasdaq, tem ao seu dispor todo um leque de opções, cada uma com as suas características, vantagens e desvantagens.

Compra de ações em dinheiro

É possível comprar ações de uma ou mais empresas que estão listadas no mercado Nasdaq. Pode até criar uma cesta de valores representativos do comportamento do mercado (se não for igual a nenhum de seus índices, muito semelhante). Essa opção é a mais clássica e uma das menos arriscadas para o investidor.

Apesar de, como referido acima, existirem valores cada vez mais estáveis e a volatilidade do setor de tecnologia (característica da Nasdaq) estar diminuindo, não se deve esquecer que estamos diante de um investimento em ações e o risco é sempre presente. Uma das melhores formas de combatê-lo é por meio da diversificação .

O problema vem da pouca diversificação que pode ser obtida por meio desse método. A constituição de uma carteira de títulos à vista exige um alto nível de capital .

Por esse motivo, a menos que um grande montante inicial esteja disponível e possa ser replicado para o índice na mesma ponderação, o investidor deve analisar gradativamente os subsetores em que deseja investir, bem como os títulos individuais para formar a sua carteira .

Alguns exemplos de empresas listadas no mercado Nasdaq (e que fazem parte do Nasdaq 100) podem ser:

  • Software: Microsoft, SAP, Oracle, IBM, Symantec, etc.

  • Hardware: Apple, Samsung.

  • Internet: Facebook, Google.

  • Semicondutores: Intel, Qualcomm, Infineon Technologies.

  • Comércio eletrônico: Amazon, Paypal.

  • Biotecnologia: illumina, Gilead Sciences.

As empresas de tecnologia, protegendo alguns, geralmente não oferecem um alto rendimento de dividendos. Estes tipos de valores, tendo de promover a inovação constantemente , devem alocar recursos próprios para a sua I + D + i. E isso faz com que parte dos lucros seja destinada a reservas para realizar esses investimentos (que podem se transformar em crescimento, aqui entra em jogo a capacidade de gestão e os projetos dirigidos).

É por isso que a estratégia de dividendos , típica de investidores que compram ações em dinheiro, geralmente não funciona bem ao investir na Nasdaq. A rentabilidade advém principalmente das mais-valias geradas na venda dos títulos.

O lado positivo é que, por meio de ações individuais, é possível investir na Nasdaq e não ficar tão exposto ao setor de tecnologia . Outros tipos de empresas estão listadas neste mercado, muitas delas também fazem parte do índice Nasdaq 100:

  • Alimentos: PepsiCo, Monster Beverage.

  • Produtos farmacêuticos: Mylan, Alexion Pharmaceuticals, Celgene.

  • Automotivo: Paccar, O'Reilly Auto Parts.

  • Transporte: American Airlines Group.

Uma das melhores corretoras para investir em ações da Nasdaq, ou seja, internacionais, é a DeGiro  ou Banco Big ou Banco Invest.

Fundos de inversão

Seja para investir diretamente na Nasdaq por meio do seu índice ou para a criação de uma carteira diversificada em que prevaleçam os títulos tecnológicos que estão listados neste mercado, os fundos mútuos oferecem uma boa alternativa.

Na verdade, esses produtos de investimento foram criados para aproximar o mundo dos investimentos do poupador médio. Investir em fundos é simples e tem automaticamente uma carteira completa e diversificada de títulos.

Existem fundos de índices que reproduzem o comportamento dos índices. Este tipo de fundo de investimento pode ser uma boa opção, pois, por não ter que gerir ativamente a carteira (mais do que rebalanceamentos periódicos), aplicam comissões mais baixas .

Dessa forma, é possível investir em todo o mercado Nasdaq por meio de um fundo de investimento que segue o comportamento de qualquer um dos seus índices.

Além disso, é possível investir na Nasdaq com fundos mútuos administrados ativamente . Nesse caso, o comportamento do próprio mercado não será reproduzido com fidelidade. Mas se o gerente fizer um bom trabalho, retornos melhores do que o mercado podem ser obtidos .

As vantagens dos fundos mútuos podem ser resumidas da seguinte forma:

  • Diversificação, visto que um portfólio completo é acedido.

  • Gestão profissional.

  • Liquidez absoluta.

  • Vantagens fiscais (especialmente na transferência de capital entre fundos).

  • Futuros financeiros.

Para investir na Nasdaq por meio de um fundo, tudo o que precisa fazer é entrar em contato com o administrador ou o comerciante do fundo.

Futuros e opções financeiras

Outra forma de investir na Nasdaq vem das mãos de derivativos financeiros . Esses tipos de instrumentos permitem o investimento direto no índice . Eles são chamados de derivativos financeiros porque são produtos baseados no preço de outros ativos (chamados de “subjacentes”).

Em outras palavras, é possível investir no Nasdaq 100 comprando ou vendendo uma opção futura ou financeira sobre este índice. Também em ações individuais .

Um futuro é simplesmente um contrato que estabelece as condições de venda e compra de um ativo subjacente (podem ser ações, índices, títulos, commodities, etc.) na data presente, mas a entrega e o pagamento são feitos numa data específica. futuro . Esses contratos podem ser negociados em mercado organizado , a um preço determinado.

As opções , por outro lado , são um instrumento semelhante. Nesse caso, o comprador da opção (ou opções) não tem obrigação de exercer o contrato (o vendedor sim). Dependendo do preço do subjacente, pode cancelar a transação se considerar que é contra os seus interesses financeiros.

Aproveitar

Uma quantia em dinheiro deve ser deixada como margem de garantia . Todo o investimento não é depositado (pelo menos até o vencimento do contrato). Isso significa que uma grande quantidade de capital não é necessária para assumir grandes posições: o capital pode ser multiplicado. Isso é conhecido como alavancagem financeira .

No caso de opções , o comprador deve pagar um prêmio ao vendedor pelo direito de rescisão do contrato. Em caso de cancelamento, o comprador perderá este prêmio (será a sua perda máxima).

A alavancagem oferece a oportunidade de obter retornos mais elevados , mas também representa um risco maior para o investidor. Num mercado financeiro historicamente volátil como o Nasdaq, a gestão monetária e de risco deve ser uma premissa fundamental.

Negociações curtas e longas

A possibilidade de não ter que entregar a mercadoria ou pagar o preço permite ao investidor vendê-la no mercado sem possuí-la . A ideia é comprá-los de volta mais tarde (antes que expirem) a um preço mais baixo e lucrar com a queda dos preços. Isso é conhecido como “operar a descoberto” ou “abrir uma posição vendida” .

A operação inversa, ou seja, comprar um futuro e depois vendê-lo no mercado quando ele se valorizou, antes de seu vencimento. Isso é chamado de “operar comprado” ou “abrir uma posição comprada”.

No caso de opções, é possível comprar ou vender opções que conferem o direito de compra (opções de compra ) ou de venda (opções de venda).

Vantagens e desvantagens

Os derivativos financeiros nasceram com duas finalidades específicas:

  • Cubra o risco.

  • Negocie (especule).

Dessa forma, é possível investir em ações à vista e cobrir uma possível desaceleração do mercado comprando opções financeiras ou futuros (operando a descoberto).

Além disso, tem a possibilidade de investir no curto prazo (curto ou longo), e multiplicar os seus lucros graças à alavancagem (sem descuidar da gestão adequada do risco).

Em qualquer caso, tanto os futuros quanto as opções são instrumentos cotados em mercado oficial, com os quais se padronizam o volume de cada contrato, as datas de vencimento e demais detalhes. Se quiser negociar na Nasdaq, terá menos flexibilidade (além de posições maiores).

CFDs

Os CFDs (Contracts for Difference) são um tipo de derivado financeiro, mas não cotado no mercado oficial (OTC é um produto). Dessa forma, são produtos mais flexíveis para investimentos de curto prazo.

É um acordo entre duas partes, um comprador e um vendedor. Ambas as partes decidem abrir uma posição sobre qualquer ativo financeiro e, quando o investidor decide fechá-la, a diferença de preço entre os dois momentos deve ser trocada (a favor ou contra o investidor).

Como pode ser visto, em nenhum momento o ativo é adquirido fisicamente . As diferenças de preço que possam existir entre a abertura e o fecho da operação são simplesmente liquidadas.

A operação pode ser curta ou longa , ou seja, tem a opção de comprar ou vender CFD: o investidor tem a possibilidade de obter retorno tanto na alta quanto na queda do Nasdaq (ou ações individuais dele). Posições vendidas – short é tão fácil quanto operar comprado.

Outro aspecto importante é que os CFDs, ao contrário de futuros e opções, não expiram . O trader pode manter a posição aberta pelo tempo que desejar.

Sendo produtos derivados, eles também oferecem alavancagem . No entanto, ao contratar um corretor com sede na Europa, eles têm a alavancagem máxima restrita pela Autoridade Europeia de Mercados Financeiros (ESMA):

  • 1:20 para os índices principais.

  • 1: 5 para ações individuais.

Os CFDs podem ter como base um índice Nasdaq ou ações individuais listadas neste mercado. Para investir na Nasdaq por meio de CFDs , basta entrar em contato com uma corretora que ofereça esses produtos derivativos , tenha uma pequena soma de capital e tenha capacidade de contratação. Abrir uma conta num corretor é um processo simples e geralmente feito inteiramente online.

É extremamente importante que a corretora com a qual abre uma conta de negociação para investir na Nasdaq tenha a regulamentação adequada , é um mercado não organizado (OTC).

Alguns dos melhores corretores para negociar CFDs são a XTB, Teletrade, Banco BIG e o Banco Invest.

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