Operar Forex | Mercado Forex para Iniciantes

Negociar Forex pode ser especialmente difícil para iniciantes. Regra geral, porque quem se lança neste mudo tem expectativas bastante altas, irrealistas, achando que conseguirão ficar ricos rapidamente. O mercado trading é muito mais complexo. Neste artigo explicaremos tudo sobre o Mercado Forex Para Iniciantes!

Forex para iniciantes: o que é o mercado forex?

Mas comecemos pelo início. Afinal, o que é o mercado Forex? É o mercado onde as moedas/divisas são negociadas. Dando um exemplo, uma transação Forex pode acontecer quando a sua moeda local é transferida e trocada por outra divisa, para uma viagem noutro país. Saber como o Forex funciona é de extrema importância, pois a combinação coletiva de todos os principiantes cria o mercado no qual será possível negociar.

As divisas são negociadas em pares e a movimentação desses pares mede o valor de uma moeda em relação a outra.

Quais são as características do mercado forex?

A primeira característica que temos a dizer é que o mercado forex é um mercado global e descentralizado, ou seja, que as moedas são negociadas em todo o mundo e que há um lugar em que essa negociação. Esta última característica implica que, para o mesmo par de moedas, podemos ver preços diferentes que variam ligeiramente entre si.

A segunda característica do mercado está intimamente ligada à primeira, é que o mercado cambial é um OTC (Over The Counter), isso significa que ele é não é um mercado organizado e, portanto, a negociação é bilateral e não é nenhuma terceiro que garante a contraparte.

A terceira característica é que o mercado cambial é o maior e mais líquido mercado no mundo , devido ao seu volume que é negociado diariamente no mundo inteiro

A quarta característica é o tempo,  está aberto 24 horas, de segunda a sexta-feira, qualquer bolsa de valores ou outro mercado no mundo tem esse recurso, isso se deve em grande parte a um mercado global e descentralizado, como explicado no primeiro característica

E a quinta característica é a cotação dos pares de moedas , a essa característica vamos dedicar a seção seguinte para explicá-la.

Conceitos-base do mercado Forex para iniciantes

Estes são os termos com que terá obrigatoriamente que se familiarizar para avançar no mercado Forex:

• Pip – um pip é a unidade básica no preço em pares de divisas, ou 0.0001 do preço cotado.
• Spread – é a diferença entre os preços de compra e venda num par de moedas. Para os pares mais populares, usualmente o spread é baixo, às vezes menor que um pip. Já os pares que não são negociados frequentemente, o spread costuma ser mais alto. Para uma trade forex se tornar lucrativa, o valor do par tem que ultrapassar o valor do spread.
• Margem – é o dinheiro na conta do trader.
• Alavancagem – este termo refere-se ao capital fornecido por uma agência de Forex para reforçar o volume de negociação dos seus clientes.
• CFDs: um CFD é umcontrato entre duas partes para trocar a diferença entre o preço de compra e o preço de venda de ações ou outros produtos. Os CFDs não exigem o pagamento integral do valor nominal da operação, funcionam através de um sistema de garantia simples, o que nos abre mais possibilidades em nossas operações em bolsa, principalmente para operações intradiárias.
• Bull Market: um mercado em alta é a condição de um mercado financeiro em que os preços estão subindo ou se espera que subam. O termo “bull market” é mais frequentemente usado para se referir ao mercado de ações, mas pode ser aplicado a qualquer coisa que seja negociada, como títulos, imóveis, moedas e commodities.
• Bear Market: um bear market é quando um mercado experimenta quedas prolongadas de preços.
• Day trading:  é um tipo de negociação financeira baseada na especulação em valores mobiliários , especificamente a compra e venda de valores mobiliários ou instrumentos financeiros rapidamente todos os dias, com o objetivo de que as posições sejam fechadas antes do fechamento do mercado.
• Bid: refere-se a uma oferta feita por uma pessoa física ou jurídica para comprar um ativo.
• Padrões Forex: o estudo dos padrões Forex são de extrema segurança e o ponto de partida certo para as suas análises futuras.

Estratégias populares para aprender Forex

• Forex Scalping – é uma estratégia que inclui comprar e vender partes de divisas num curto espaço de tempo (falamos de segundos a horas). Esta é uma estratégia pensada para fazer um grande número de pequenos lucros que se somam ao longo do tempo.
• Intraday Trading – consiste em negociações intradiárias de Forex fazem parte de uma estratégia um pouco mais conservadora que o scalping, com as trades a focarem-se nas tendências dos valores diários. Estas negociações podem ficar em aberto até um mínimo de um dia e um máximo de quatro.
• Swing Trading – trata-se de uma abordagem de médio prazo que se centra em movimento maiores no preço do que nas duas estratégias apresentadas anteriormente. Aqui, os traders poderão preparar uma trade e conferi-la no espaço de algumas horas ou até mesmo dias, não havendo a necessidade de estarem a conferir a plataforma de trading constantemente, sendo uma boa opção para quem não se dedica ao trading a tempo inteiro.
• Forex Hedging – é uma técnica de gerenciamento de risco onde os traders podem minimizar o risco potencial ao tomar decisões contrárias às tendências no mercado. Em Forex, isto pode ser feito ao abrir duas posições opostas no mesmo par de divisas ou em dois pares de moedas correlacionadas.
• Martingale – uma estratégia, através da qual, para cada trade perdedor, o trader dobra o investimento para recuperar o valor investido futuramente. Por exemplo, se na primeira operação investe um euro e perde, na segunda investirá dois euros. É das estratégias mais arriscadas, não recomendada a quem se está a iniciar no Forex.
• Grelha – a estratégia da grelha utiliza stops de compra e de venda a partir de movimentos naturais do mercado.

Se quer aprender mais sobre as formas de operar em Forex, leia o nosso artigo: “Melhores estratégias Forex”

Noções básicas de Forex

Pares Forex mais negociados (divisas)

Moedas são meios de pagamento denominados em moeda estrangeira e mantidos pelos residentes de um país. Inclui tanto cédulas estrangeiras quanto saldos bancários denominados em moeda estrangeira. São direitos sobre o exterior como:

• Depósitos bancários denominados em moeda estrangeira em instituição financeira (com a qual opera por meio de transferências).
• Os documentos que dão o direito de dispor desses depósitos sem qualquer tipo de restrição (cheques, cheques, cartões de crédito,…).
• As notas ou a própria moeda estrangeira.

De acordo com um estudo do Bank for International Settlements , os pares de moedas mais negociados são:

– EUR/USD com cerca de 28% dos negócios.

– USD/JPY com 17% das negociações, aproximadamente.

– GBP/USD com 14% dos negócios.

Além disso, por moedas únicas, o dólar dos EUA está envolvido em 89% das transações, seguido pelo euro com 37%, o iene com 20% das transações e a libra esterlina com 17%.

Existem estudos que analisam quais são as melhores moedas para operar no Forex , o que pode ajudar o investidor em suas operações iniciais.

O que é um PIP?

O pip é a unidade básica de medição do mercado de moeda , significa ponto em percentagem, e na maioria dos pares de moedas é de quatro casas decimais, de modo que se um par de moedas passa 1.094 3 2-1,094 8 2 diremos que subiu 5 pips (8 – 3 = 5). É preciso ter em mente que os pares de moedas que têm o iene japonês PIP é a segunda casa decimal, em vez do quarto.

Para que serve o PIP?

Vai servir-nos para saber como podemos ganhar ou perder em cada trade, mas antes de explicar a pip deve saber primeiro algumas abreviaturas das moedas.

As moedas têm uma nomenclatura específica , então veremos as principais moedas e sua nomenclatura:

• Euro – EUR
• Dólar dos Estados Unidos – USD
• Libra Esterlina – GBP
• Iene Japonês – JPY
• Peso mexicano – MXN
• Franco suíço – CHF
• Dólar australiano – AUD
• Dólar canadiano- CAD

As moedas são cotadas em pares, de modo que o euro em relação ao dólar americano seria o par EUR / USD. A moeda à esquerda é conhecida como a moeda base e a moeda à direita é conhecida como moeda secundária . A moeda base marcará o valor nominal da operação , ou seja, quanto dinheiro estamos a movimentar no mercado, e a moeda secundária marcará o valor do pip . Por enquanto vamos deixar aqui.

O que é um lote?

Um lote é equivalente ao do contrato no mercado de futuros ou o número de ações compradas no mercado de ações. No mercado forex podemos comprar 1 lote, 2 lotes, 3 lotes, …. ou fraccionarlos e comprar 1 mini lote o 1 microlote.

Na tabela a seguir, vamos unir todos os conceitos que explicamos nesta seção:

1 lote padrão = 100,000 da moeda base

Tamanho dos Lotes e a Rentabilidade

Por exemplo, vamos imaginar que compramos 1 Lote de EUR / USD a 1.09432 e vendemos a 1.09482. O lucro em pips, como dissemos antes, seria de 8 pips. E o benefício em unidades monetárias? Seriam 8 pips x 10 unidades monetárias da moeda secundária, que neste caso é o dólar americano, então seriam 80 dólares, se tivéssemos comprado 1 minilote o benefício teria sido 8 pips x 1 unidades monetárias da moeda secundária, isso é 8 dólares. E se tivéssemos comprado 1 microlote, o benefício teria sido 8 pips x 0,1 unidades monetárias da moeda secundária, ou seja, 0,8 dólar.

No primeiro caso, o valor nominal da transação teria sido de 100.000 euros, no segundo caso de 10.000 euros e no terceiro caso de 1.000 euros. E qual a utilidade de saber o valor nominal da operação? Para conhecer a alavancagem de nossa operação, a alavancagem é a relação entre o capital próprio e o dinheiro que estamos a movimentar no mercado. Em baixo, explicaremos com mais detalhes por que há alavancagem no mercado de câmbio, mas agora veremos como é calculado, a fórmula é a seguinte:

Alavancagem = (operação nominal) / (saldo da conta)

Assim que se nós compramos um lote de EUR / USD e temos uma conta de 1.000 euros alavancagem é 100.000 / 1000 = 100, que é lido como uma alavancagem de 1 a 100, o que significa que por cada euro que temos em nossa conta estamos movimentando 100 euros no mercado.

Forex para Iniciantes: gráficos Forex

Para negociar, muitos traders usam gráficos que ilustram os movimentos de preços no mercado. Esses gráficos geralmente são de três tipos: velas japonesas, barras e linhas.

• Gráficos de velas japonesas: uma vela japonesa ou CandleStick é uma figura utilizada principalmente na análise gráfica de produtos listados na bolsa, como ações, índices, matérias-primas, derivados financeiros, entre muitos outros. Ssão usadas ​​para ver na mesma figura o preço de abertura, máximo, mínimo e fechamento em um determinado período de tempo, seja uma hora, um minuto, um dia ou um mês por exemplo.
• Gráfico de Barras:  são mais complexos e podem fornecer uma imagem mais profunda, pois não apenas mostram os preços de fechamento, mas também mostram os preços de abertura, bem como altos e baixos.
• Gráfico de Linhas: desenha uma linha do preço de fechamento até o próximo preço de fechamento. Quando ambos os preços se juntam ou se conectam a uma linha,  pode ver o movimento geral de uma moeda durante um período de tempo.

Leia ainda: “Como ler um gráfico de Forex”

Tipos de ordens Forex

Uma ordem no Forex é a ação necessária para entrar ou sair do mercado de câmbio. Existem vários tipos de ordens, mas devemos ter em mente que nem todas estão disponíveis em qualquer corretora.

Para começar a negociar Forex é necessário que todo trader conheça as ordens básicas , pois estas são universalmente aceitas por qualquer corretora:

• Ordem de mercado: ( market order ) É uma ordem de compra ou venda ao preço de mercado atual, um investidor vê um bom preço para comprar e decide executar a ordem de mercado. Instantaneamente, a ordem é enviada ao corretor e executada. Por exemplo, EUR/USD está em 1,3414, a análise do investidor indica que vai subir e acreditamos que esse preço é um bom preço de entrada em long (comprar) clica em Comprar, a ordem é enviada para a corretora e é executado.

• Ordem Limit: ( Ordem Limitada ) É uma ordem colocada para comprar ou vender a um preço específico. O comando contém duas variáveis; o preço e a duração. Uma ordem limitada garante que, se a entrada for executada, será feita ao preço indicado ou melhor. Ordens limite de compra (ordem de compra a um preço inferior ao preço atual) e ordens limite de venda são diferenciadas(ordem de venda a um preço de entrada acima do preço atual) que especificam ordens de entrada a preços acima ou abaixo do preço de mercado atual. Por exemplo, o EUR/USD é 1,3414 e o investidor pretende entrar na venda se subir para 1,3500, ele deve colocar uma ordem de limite de venda ou limite de venda em 1,3500. No caso de ordens limitadas, a ordem não se torna ordem de mercado se o preço atingir o preço de entrada com a vantagem de só ser executada ao preço indicado ou a um preço melhor. Em uma ordem de limite de venda, apenas o preço especificado ou superior (melhor) é executado.

• Stop Order : ( stop loss ) É uma ordem para entrar no mercado acima ou abaixo do preço atual na direção do movimento do preço. Também pode ser definida como uma ordem de venda/compra associada a uma negociação aberta usada para proteger a negociação caso o mercado vá contra ela. Ou seja, se o preço atual for 1,3414 em EUR/USD e se quiser que uma venda seja executada se cair para 1,3214,  deve colocar uma ordem de parada de venda em 1,3214. Se o preço atingir 1,3214 ou um preço inferior a ordem é executada, se o preço não atingir 1,3214 a ordem não será executada e  pode cancelá-la quando quiser.

 Operar Forex: como ter acesso ao mercado forex?

Para ter acesso ao mercado forex, temos que fazê-lo através de uma corretora de forex , porque é impossível para um investidor aceder diretamente este mercado. Para aceder a este mercado a corretora cobrará uma comissão, na maioria dos corretores do mercado de forex essa comissão é o spread, que é uma diferença mínima entre o preço pelo qual podemos comprar um par de moedas e o preço em que podemos vendê-lo, de tal forma que, se comprássemos e vendêssemos no mesmo momento, perderíamos apenas essa comissão, o spread. 

Além disso, para abrir a operação no mercado a corretora vai manter um dinheiro na nossa conta como garantia e desta forma não teremos que depositar 100% do valor nominal da operação, mas só temos que colocar uma pequena parte dela. É isso que faz com que o mercado de câmbio seja um mercado alavancado, ou seja, nele o investidor pode movimentar mais dinheiro do que realmente tem na conta, algo que pode trazer grandes lucros e grandes perdas.

Passos a seguir para negociar Forex:

Quando decide negociar Forex, precisa seguir alguns passos para se tornar um bom trader:

1. Escolha uma corretora ou plataforma confiável e seguro . Existem muitas plataformas que não dão sinais na hora de sacar dinheiro, então escolher a melhor e mais segura é de extrema importância e não cair nas armadilhas de ver pagamentos de moedas muito mais altos em outras plataformas simuladas.
2. Escolha ou desenhe uma estratégia de apostas que seja confiável e não muito complexa . Caso contrário, a negociação Forex será muito complexa de seguir e exigirá um alto grau de informação.
3. Providenciar verbas para fazer face aos desembolsos e despesas inerentes às operações que lhe forem encomendadas . Além disso, o investidor deve decidir quanto dinheiro pretende investir com base em quanto está disposto a perder, desta forma os objetivos e limites estarão sempre em mente.
4. Escolha uma moeda cruzada que seja familiar e fácil para o investidor usar . Além disso, se sairá melhor com moedas que não tenham um spread muito alto (diferença entre o preço de compra e venda), pois seu lucro será maior.

Escolha da corretora Forex para iniciantes

Para negociar Forex, o investidor precisa abrir uma conta de negociação com uma corretora Forex e ter fundos na conta.

O número de corretores online é enorme e há dificuldades na escolha de um. Abaixo estão algumas características básicas para escolher a corretora:

1. A corretora é regulamentada?

O mercado Forex é rotulado como um mercado não regulamentado e basicamente é; É por isso que é tão importante escolher uma corretora regulamentada.

– Nos Estados Unidos, um corretor é definido como um  Futures Commission Merchant e deve ser registrado na Commodity Futures Trading Commission e na National Futures Association. Pode verificar se uma empresa está registrada na NFA no seu próprio site www.nfa.futures.org/basicnet .

– Na Inglaterra devem ser regulamentados pela Financial Services Authorization .

– No resto da Europa depende do país, por exemplo em Portugal a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários.

Dentro das corretoras bem regulamentadas, deve-se buscar aquelas com um bom histórico dentro da agência reguladora e bem capitalizadas que lhes permita ter uma base financeira sólida.

2. Plataforma de Trading

Atualmente todas as corretoras permitem que opere facilmente pela internet, a plataforma de trading  será a conexão entre a corretora e o investidor, praticamente todo o trabalho de análise será realizado neste software, por isso é tão importante

Será vital testar e praticar com as contas demo gratuitas dos corretores antes de abrir uma conta real. Quando o investidor tenta uma plataforma de trading,  deve levar em consideração:

• Possibilidade de receber relações de câmbio de pares de moedas em tempo real.
• Resumo da conta mostrando o saldo da conta, margem disponível, posições abertas, histórico e lucro ou perda em posições abertas.
• Pacote gráfico e ferramentas de análise. O software de gráficos e análises pode ser gratuito ou pago com uma taxa.

As plataformas de trading podem ser divididas em dois grandes grupos: baseadas em tecnologia web (usadas por meio de um navegador e nenhum software precisa ser instalado) e programas locais (eles precisam ser instalados no computador, embora sejam mais rápidos e melhores para a análise) .

3. Mini e Micro Contas: Capital inicial e mínimo por operação.

O capital inicial pode limitar a escolha da corretora, pois cada uma tem um depósito mínimo para abrir uma conta de negociação. Outro aspecto a ser considerado é o tamanho mínimo por operação, pois dependendo da estratégia de negociação do investidor isso pode ser inconveniente, pois deixa pouco espaço para gerenciar o risco das operações.

Normalmente, as mini contas podem ser abertas de 300-500 USD com um tamanho mínimo de negociação de 1 mini lote (0,1 lote padrão). E micro contas podem ser abertas com muito menos dinheiro e micro lotes (0,01 lote) podem ser negociados e são ideais para começar com dinheiro real sem arriscar muito capital.

4. Custos por Operação

O investidor deve analisar os spreads, comissões e rolagem ou swap que sua corretora possui, pois quanto maiores os custos, menores serão seus lucros.

• Spreads e comissões : a diferença entre “bid” ou valor recebido na venda, e entre “ask” ou valor pago na compra representada por PIPs. Os PIPs, representam a unidade mínima na variação do valor de uma moeda. Em outras palavras, o PIP representa o valor mínimo de mudança em um par de moedas.

Uma corretora pode exigir comissões de seu trader ou um spread fixo mais um variável.

Por exemplo, o spread bid/ask para EUR/USD é geralmente 3 PIPs, mas também existem 2 ou 4 PIPs.

• Rollover: taxa cobrada pela corretora para manter uma posição aberta de um dia para o outro. O rollover pode ser positivo e benéfico para você, pois vem da diferença entre a taxa de juros do país da moeda base do par e a moeda cotada. O investidor deve saber se sua corretora cobra rollover ou swap, e as taxas aplicáveis.

5. Requisitos de Margem e Alavancagem

O mais normal é que os requisitos de margem passem de 25% em diante.

Da mesma forma, pode-se pensar que quanto maior o nível de alavancagem oferecido, melhor para o investidor, realmente pensar na alavancagem e na sua utilização. Em princípio, uma alavancagem de 100:1 para contas padrão e 200:1 para contas mini é mais que suficiente para qualquer trader e muito mais para um trader que está apenas começando. Em relação à alavancagem, existem corretoras que oferecem alavancagem de até 500:1, isso pode fazer ganhar muito dinheiro ou perder dinheiro em um piscar de olhos. Como trader inicial, não deve procurar uma alta alavancagem, 100:1 é suficiente para contas padrão e 200:1 para mini contas.

6. Atendimento ao cliente

É conveniente procurar um corretor que ofereça atendimento ao cliente disponível 24 horas por dia, pois o Forex é um mercado continuamente aberto.

7. Velocidade de execução e estabilidade dos servidores

O Forex é um mercado de movimento rápido, às vezes turbulento, por isso é essencial ter uma corretora com alta estabilidade em seus servidores e execução rápida de ordens.

Dadas essas características, a corretora mais conveniente para um investidor é aquela que é regulamentada e bem capitalizada, possui spreads baixos, plataforma de negociação estável com bom software de análise e gráficos, estabelece um mínimo por operação e alavancagem adequada ao nosso depósito inicial e oferece rapidez execução da ordem

Forex para Iniciantes: quais as vantagens de usar Forex?

Agora que já tem uma visão geral deste mercado, com certeza estará a questionar-se quais as suas vantagens. São inúmeras as vantagens para optar pelo day trading, especialmente o potencial de ganhar dinheiro sem sair de casa, a oportunidade de aprender uma nova habilidade no seu tempo ou até mesmo alcançar a sua liberdade financeira e ter mais controlo do seu futuro financeiro.

O Forex é o maior mercado financeiro do mundo, com mais de 5.09 triliões de dólares negociados diariamente. Saiba que isto significa que todos os dias é negociado mais dinheiro que o PIB do Japão! Destas transações, 254 biliões de dólares são negociados através de CFDs e outros derivados. Por ser o maior e mais ativo mercado financeiro, é igualmente o mercado com maior liquidez, sendo fácil aos traders entrar e sair das trades, ou até realizá-las a um custo muito baixo no pares de maior liquidez. Isto significa também que o mercado Forex é volátil, proporcionando diversas oportunidades para o trader lucrar, tantos em movimentos positivos, como negativos dos pares de moedas.

Facilidade no acesso

Uma das maiores vantagens de negociar Forex é que este é um dos mercados financeiros mais desenvolvidos no que à tecnologia diz respeito. Enquanto muitos mercados são acessíveis apenas através de plataformas de trading obsoletos, há ainda uma competição quase que diária no que concerne aos softwares disponíveis para o mercado de negociação de Forex.

As plataformas MetaTrader 4, MetaTader 5 e MetaTrader WebTrader estão disponíveis para Windows, Mac e dispositivos Android e iOS. Com acesso a todos estes softwares, o Forex poderá ser negociado em qualquer parte do mundo, apenas carece de ligação à internet. Com plataformas online, aplicações de trading e programas desktop, as modernas plataformas de trading de Forex estão acessíveis a todos os traders, independentemente do seu estilo e conhecimento. Saiba que até já pode negociar em contas gratuitas.

Leia ainda: “Como investir em forex?”

Riscos Forex

Os diferentes riscos que o mercado Forex possui estão descritos abaixo :

• É um mercado muito volátil, o que significa que essas operações enfrentam o investidor com um risco mais agressivo.
• Os mercados oscilam e são altamente influenciados, o que significa que o impacto de qualquer notícia pode prejudicar fortemente o investidor.
• A maioria dos traders tende a negociar sistemas de curto prazo, o que significa situações de mercado mais curtas e gráficos menores.