Day trading | O que é e como funciona

O day trading (que, em tradução literal, significa compra e venda no mesmo dia), consiste numa modalidade de negociação utilizada em mercados financeiros, como por exemplo a Bolsa de Valores, e tem por objetivo a obtenção de lucro num curtíssimo espaço de tempo. Para que uma operação seja considerada day trade, a mesma tem que se iniciar e ser concluída num só dia.

O que é Day trading?

O day trading é um tipo de trading que consiste em abrir e fechar posições antes do fecho do mercado. Por outras palavras, é o trading num mesmo dia. Trata-se também de uma estratégia de curto prazo, que joga com pequenas flutuações no preço dos ativos e implica fazer transações que duram minutos ou segundos.

Na Bolsa de Valores, o trading é o nome que se atribui à operação de compra e venda de ativos no mesmo dia, aproveitando a oscilação de preços e a volatilidade para ganhar com a especulação.

São muitos os que veem esta prática com alguma desconfiança por quem não conhece o mercado financeiro, mas saiba que o trader é fundamental para o funcionamento do mercado de ações, uma vez que este ajuda a precificar os ativos através da compra e venda.

O seu objetivo é comprar um ativo e tornar a vendê-lo, no menor espaço de tempo possível, alcançando sempre lucros.

Funcionamento do Day Trading

O primeiro passo é a escolha do ativo que se utilizará na operação. Escolha feita, o trader começa a sua análise, nomeadamente preço, tendência, volatilidade, entre demais questões técnicas.

Assim que identifica uma oportunidade, o trader inicia o seu negócio, adquirindo um ativo de acordo com as suas expectativas. De seguida, acompanha a movimentação de preços e vende esse mesmo ativo assim que atingir o objetivo que delineou, tudo num só dia.

Como é um processo bastante rápido, a agilidade de quem comanda as operações é fundamental para o sucesso das mesmas, pois numa fração de segundo, o mercado pode alterar e uma operação que tinha tudo para ser lucrativa, transforma-se num prejuízo para o seu investidor.

Embora, aparentemente, pareça fácil, terminar o dia com saldo positivo nem sempre é fácil. Regra geral, o sucesso de um day trader requer estudo, estratégia, disciplina, controle de riscos e, muito importante, uma plataforma operacional forte.

Características do Trading intraday

• Os movimentos de preços são mais difíceis de apreciar e mais voláteis do que no trading com time frame mais amplos (dias e semanas), razão pela qual requer muita preparação inicial. Isto porque, num gráfico que não se move ao vivo, poderá olhar para o potencial do preço (apreciar a tendência mais visualmente).
• O trader intraday tem de lidar com o preço em tempo real e, como com qualquer adversário, é melhor saber contra quem está a jogar.

Leia também: “O que é o intraday trading?”.

Day Trading: principais diferenças com o trading a curto e médio prazo

• O trading a curto/médio prazo é feito para gerar um retorno sobre a poupança e o day trading é um trabalho independente que persegue uma fonte de rendimento.
• No trading a curto/médio prazo, negoceiam-se principalmente ações e ETFs, mas no trading intraday os mercados típicos são futuros e Forex.
•  No trading intraday, as transações costumam durar minutos, mas no trading a curto e médio prazo podem durar dias, semanas ou mesmo meses.

Day Trading: vantagens e riscos

Uma das principais vantagens do day trade (se não a principal), é a obtenção de lucros rápidos e diários. Se as operações gerarem lucro, este é creditado ao investidor num curto espaço de tempo, obtendo, por isso, rendimentos muito rapidamente.

Além disso, o investimento inicial não tem que ser muito grande, pelo que não precisa de dispor de muito dinheiro para poder começar a investir, sendo ainda possível a alavancagem, que consiste num mecanismo que permite operar um volume financeiro superior ao valor que tem em conta.

Apesar disso, o mais sensato é ter uma margem de garantia adequada à alavancagem oferecida.

No que diz respeito aos riscos do day trading, é importante ressalvar que devido ao seu dinamismo, esta é uma técnica muito mais arriscada quando comparada com os investimentos tradicionais. Estar dependente da volatilidade do dia, pode representar grandes prejuízos, pelo que é fundamental ter uma boa gestão dos riscos.

Nos investimentos ditos tradicionais, as oscilações de preços são diluídas no tempo, permitindo que o investidor vá a manter o até que a operação lhe dê lucro. Já no day trading, porque tudo acontece num só dia, isso já não é possível.

É importante também ter presente que ao operar em alavancagem, as perdas podem ser muito mais elevadas, pelo que é crucial considerar todas as questões que aqui expomos para perceber que este tipo de investimento se adequa ao seu perfil e aos seus objetivos, antes de se aventurar no day trading.

As características de um day trader

A principal característica do day trader é, sem dúvida, a rapidez nas operações. Alinhada a esta vantagem está o facto de o investidor não ter que se preocupar com prazos de vencimento, como acontece com outros modelos de investimento. No entanto, porque realizar operações em day trade acarreta muitos riscos, nem todos os investidores têm um perfil adequado, pois as variações são constantes e o risco de perder dinheiro é muito alto. Assim, outra característica muito própria do day trading é o perfil dos seus investidores que são, usualmente, mais arrojados, estão dispostos a deparar-se com desafios e, fundamentalmente, não têm medo de perder dinheiro.

Será possível viver do day trading?

A resposta a esta pergunta é sim, é possível viver do day trading. Para tal saiba o que não pode fazer ou deve evitar:

• excesso de confiança não é compatível com o day trading
• não ter uma estratégia para as suas operações
• ter dificuldade em lidar com perdas monetárias
• ter uma necessidade quase que compulsiva de recuperar o que perdeu
• não estar preparado para o risco
• não apostar na persistência
• não analisar o mercado diariamente

Posto isto, se quer viver do day trading, este ciente que este tipo de investimentos é complexo e bastante árduo, mas há, efetivamente a possibilidade de conquistar grandes lucros. Para tal, é fundamental alguma cautela, conhecimento e até mesmo disciplina e estudo.

Tenha sempre presente que deverá delinear uma estratégia e, acima de tudo, empenhar-se e dedicar-se. Assim, tenha presente:

• conheça o mercado
• estude esse mesmo mercado
• pratique em simuladores
• faça um gerenciamento de risco
• tenha disciplina
• participe em salas de trading
• conte com assessoria

Agora que sabe o que é necessário, analise se o seu perfil se coaduna com o day trading. Esclareça todas as dúvidas antes de qualquer investimento e tenha em conta os riscos associados.

O que é o day trading de criptomoedas?

Como mencionado acima, o day trading é uma negociação simples que envolve entrar e sair do mercado em pontos apropriados para obter lucro, e tornou-se um método popular no sector das criptomoedas e que capitaliza em movimentos de preços rápidos e de curto prazo para proporcionar oportunidades de lucro. Apesar de se ter originado no mercado tradicional, encontrou agora muita popularidade no espaço das criptomoedas.

Criptomoedas intraday

As criptomoedas são muito voláteis, e a maioria dos traders de criptomoedas tendem a usar vários instrumentos e aplicar trading alavancado para maximizar os seus lucros tanto quanto possível. No entanto, é uma negociação desafiante, deve ter o cuidado de notar as posições em aberto e prestar atenção às suas especulações.

Como funciona o day trading de criptomoedas?

O day trading funciona como o trading tradicional. Neste caso, o trader tenta comprar uma criptomoeda que acredita que irá aumentar de preço nas próximas horas. Depois olha para os ativos que acredita que vão diminuir de valor e os colocam a descoberto.

À primeira vista parece ser fácil, mas não se esqueça do que dissemos acima, as criptomoedas são mais voláteis do que os mercados tradicionais, portanto, requerem disciplina e estratégias fiáveis para dominá-las.

Como começar a fazer day trading de criptomoedas

Para isso, é necessário empenhar-se na investigação e análise para encontrar formas de reagir de forma proactiva e adequada aos sinais do mercado. Se é um principiante, considere estes passos:

• Encontre uma plataforma adequada e fiável.
• Verifique as criptomoedas com que faz trading.
• A plataforma certa deve ser altamente líquida (para poder sempre obter um comprador ou vendedor, dependendo das suas necessidades e do tempo).
• Deposite fundos em plataformas de trading de criptomoedas que oferecem vários métodos de pagamento: cartões de débito/crédito, transferências bancárias, processadores de pagamentos, criptomoedas, entre outros.
• Lembre-se de começar com pequenas quantidades.

Embora existam várias estratégias e análises complexas para aprender, pode começar rapidamente com o day trading aplicando algumas das estratégias e dicas que explicamos. Não se esqueça de analisar os riscos e perdas que pode ter neste tipo de investimento.