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Mercado cambial: o que é e como funciona?

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Um dos maiores mercados do mundo é o mercado cambial , que movimenta bilhões de dólares na compra e venda das diversas moedas existentes no mundo. Se é um novo investidor e deseja participar desse tipo de negociação, é importante que saiba claramente“ como funciona o mercado cambial“.

O que é o mercado cambial?

O mercado cambial (Forex) é um mercado financeiro global e descentralizado para a negociação de várias moedas. Os centros financeiros em todo o mundo funcionam como um centro de negociação entre diferentes tipos de compradores e vendedores, durante o dia, com exceção dos fins de semana.

O mercado Forex determina os valores relativos de diferentes moedas . Os principais participantes do mercado, como corporações, bancos centrais, empresas de gestão de investimentos, fundos de hedge e investidores participam da negociação Forex. Esse mercado gira em torno de US $5,3 trilhões por dia.

Funcionamento do mercado cambial

O mercado Forex (Foreign Exchange) ou mercado de divisas, opera globalmente e funciona 24 horas, as suas funções de câmbio são realizadas diretamente entre as partes e os principais participantes do mercado, são os bancos.

Quando uma moeda está à venda , outra também é vendida, a primeira é chamada “Moeda Base” e a segunda é chamada” Moeda Cotada”. O mecanismo funciona da seguinte maneira: a compra e venda da moeda é feita com base na moeda base e os preços publicados são os preços de compra e venda de cada moeda .

Características do mercado Forex (moedas)

Como todas as bolsas de valores, o mercado cambial também tem as suas características, conhecê-las é de grande importância para saber como funciona esse mercado e como negociar nele.

Dentre as principais características do mercado cambial podemos destacar:

  • Mercado 24 horas: o mercado de câmbio está aberto 24 horas, o que significa que pode negociar a hora que quiser em qualquer dia da semana.
  • Transparência: Há muito pouca oportunidade de ser manipulado por um agente porque grandes quantidades de capital são negociadas neste mercado.
  • Alavancagem financeira: é possível obter um empréstimo em dinheiro, o que ajudará a obter maiores benefícios ou perdas conforme o caso.
  • Mercado digital: o mercado cambial ou o chamado mercado de Forex não mantém uma forma física que permita operar via Internet, e para os investidores é uma grande vantagem, pois lhes oferece facilidade e acessibilidade para negociar.
  • Taxa de câmbio: as moedas estão vinculadas ao seu país de origem, o que significa que estão vinculadas às políticas desse país. É importante levar isso em consideração ao escolher um par de moedas para negociar .
  • Custos baixos: O mercado de câmbio tem custos de transação mais baixos do que quando negocia com outros ativos. O custo mais marcante são os garfos, mas eles não terão valores muito altos.
  • Liquidez do mercado: o mercado Forex é o mais líquido do mundo, portanto as operações são realizadas constantemente e essa liquidez ocorre principalmente na abertura dos principais mercados devido ao grande número de participantes operando nas moedas mais negociadas.

Taxa de câmbio

As entidades que compram e vendem moedas estrangeiras são livres de negociar as taxas de câmbio e taxas aplicáveis. No entanto, estas entidades têm de exibir visivelmente informações atualizadas sobre as taxas de câmbio que praticam e sobre as taxas e encargos associados às transações cambiais estrangeiras.

Para este efeito, existe a taxa de câmbio (o preço da moeda estrangeira em relação à moeda nacional), uma taxa que determina o valor que devemos ter quando compramos dinheiro de outro país. Portanto, a taxa de câmbio é este rácio de quantos reais é necessário para comprar um dólar ou qualquer moeda à sua escolha.

As taxas de câmbio que podem ser dadas são as seguintes:

  • Directo: que apresenta os valores da moeda estrangeira para uma unidade da moeda nacional. Por exemplo, BRL 1,00 equivale exatamente a 0,19 USD.
  • Indirecto: isto é o que acontece quando há uma taxa de câmbio em moeda nacional para uma unidade de moeda estrangeira, por exemplo, 1 USD é equivalente a R$ 5,21.

No entanto, deve estar ciente que o Banco de Portugal publica diariamente taxas de câmbio de referência para o euro e outras moedas apenas para fins informativos. Lembre-se que as taxas de câmbio de referência para o euro são da responsabilidade do Banco Central Europeu.

Participantes do mercado de divisas

No mercado de divisas existem diferentes participantes, como por exemplo:

  • Bancos centrais
  • Instituições financeiras
  • Especuladores;
  • Sebes cambiais e
  • Investidores

Nesta seção, deve ser realçada a importância dos governos e dos bancos centrais em divisas. Ou seja, os bancos centrais estão geralmente envolvidos na manipulação dos volumes de reservas para cumprir determinados objectivos económicos; para além dos bancos centrais e dos governos, alguns dos principais atores envolvidos nas transações cambiais são os bancos, uma vez que a maioria das pessoas que necessitam de moeda estrangeira para transações de pequena escala lidam com bancos de proximidade.

Contudo, alguns dos principais clientes destes bancos são empresas que lidam com transações internacionais (Hedges), quer uma empresa vender a um cliente internacional ou comprar a um fornecedor internacional, tem de lidar com a volatilidade das moedas flutuantes.

Outra classe de participantes no mercado envolvidos em transações relacionadas com moeda são os especuladores, que procuram lucrar com os níveis flutuantes das taxas de câmbio (o mais famoso de todos os especuladores de moeda é provavelmente George Soros).

Como participar no mercado Forex?

Antes de começar a investir no mercado de divisas, deve ser claro sobre como cada um dos investimentos neste mercado funciona e qual é adequado para os seus objectivos.

Além disso, tenha em mente que no mercado Forex, as moedas são sempre negociadas em pares, ou seja, o valor de uma das moedas que compõem o par deve ser relativo ao valor da outra. Isto determina quanto da moeda de um país se pode comprar ao outro.

Finalmente, para investir em Forex aconselhamos a abertura de uma conta na plataforma de um corretora em linha que executará as operações de compra ou venda de moeda que indicar, em troca da cobrança de uma comissão – um spread baseado num pequeno diferencial entre o preço de compra e o preço de venda.

Com quais corretoras podemos atuar no mercado cambial?

Quando escolhemos uma corretora para investir em Forex, tendemos olhar para as mais baratas, as que tem depósitos mínimos mais baixos e, em simultâneo, a que tem a melhor plataforma. Nem sempre a corretora com comissões mais baratas é a melhor, até porque tendem a causar mais incómodos aos investidores.

Para saber as corretoras que operam no mercado Forex, leia o nosso artigo “Melhores corretoras de Forex em Portugal”

Mercado cambial: vale a pena?

A negociação Forex pode ser de grande benefício para novos investidores se eles estiverem familiarizados com o funcionamento do mercado cambial e as suas características. No entanto, devemos ter em mente que, como todos os mercados, também tem os seus inconvenientes que podem afetar o seu capital se não for feito um estudo prévio ou se não for solicitada a ajuda de um profissional.

O mercado Forex é uma boa opção para fazer parte da sua carteira de investimentos, de forma independente ou sob orientação de uma corretora.

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