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Como investir nos EUA

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Investir nos EUA é quase uma obrigação para uma carteira global bem diversificada. De facto, os EUA figuram proeminentemente nas carteiras-modelo de muitas instituições financeiras, especialmente as que estão indexadas.

Por que investir nos Estados Unidos?

As razões para investir nos Estados Unidos baseiam-se no seu papel como a principal economia mundial. O PIB dos EUA representa 22,4% do PIB mundial e 15,8% ajustado para a paridade do poder de compra.

A isto junta-se um mercado interno robusto que alimenta a sua economia, o facto de ter as maiores empresas do mundo e, sim, também o dólar.

Ter a moeda de referência mundial permitiu à bolsa de valores dos EUA mitigar as suas perdas ou, como Luis Aparicio escreve num artigo no Cinco Días, investir nos EUA é bom mesmo em anos maus graças ao dólar.

Uma vez traduzida em euros, a queda do Nasdaq americano passa de 31% para 20% para os investidores do Velho Continente, para dar um exemplo.

Se tinha dúvidas sobre a razão pela qual deveria reservar parte da sua carteira para os Estados Unidos, a situação parece mais clara.

Os melhores fundos para investir nos EUA

Há muitas maneiras de investir na América do Norte ou em qualquer outra região, começando por investir diretamente em ações americanas ou comprar dívida americana se quiser investir em rendimento fixo.

Contudo, os fundos de investimento são uma forma mais simples e mais acessível de ter exposição aos EUA na sua carteira. Em poucas palavras, permitirão investir em todo o país ou setor do país com um único instrumento.

Neste artigo analisaremos os melhores fundos para investir nos EUA, divididos por estilo de gestão em três categorias: fundos geridos ativamente, fundos de índice e ETFs.

E se for um investidor de dividendos, acrescentamos outra secção com os melhores fundos de dividendos do país.

Melhores Fundos de gestão ativa nos EUA

Começamos a nossa revisão com uma lista dos fundos de gestão ativa com melhor desempenho que investem nos EUA.

Para simplificar, dividiremos esta seleção de fundos dos EUA em fundos de ações e de obrigações:

Os melhores fundos de ações dos EUA

Estes são os fundos que investiram nos EUA que tiveram o melhor desempenho nos últimos três anos e que têm um mínimo de 3 estrelas Morningstar 3:

Nome % ano Retorno 3a Volatilidade 3a
AXA World Funds – Framlington American Growth A Capitalisation EUR -15,69 15,56 19,45
Schroder International Selection Fund US Large Cap A Accumulation EUR -5,63 15,44 16,9
Natixis International Funds (Lux) I – Harris Associates U.S. Value Equity Fund R/A EUR -4,3 15,34 21,44
JPM US Growth A (acc) USD -15,57% 17,68% 21,53%

Melhores Fundos de Obrigações (Renda Fixa) dos EUA

Se estiver à procura de um fundo de renda fixa que invista nos EUA, os com melhor desempenho são os seguintes.

Nome ISIN Retorno YTD Retorno a 3a
BNP Paribas Funds USD Money MarketIR LU0102011102 17,68% 4,92%
Eurizon Fund – Money Market USD T1 Z2 USD LU1961031397 16,92% 4,60%
JPMorgan Investment Funds – Income Opportunity Fund I (perf) (dist) – EUR LU1897309420 16,64% 5,17%

Os melhores fundos indexados para investir nos Estados Unidos.

Os fundos indexados são geridos passivamente. Por outras palavras, em vez de tentarem adivinhar as melhores ações e o melhor momento para comprar, replicam o desempenho de um índice.

No caso do mercado americano, este índice pode ser o S&P 500, que reúne as 500 maiores empresas cotadas no país, ou outro índice como o Nasdaq, que é onde as empresas tecnológicas estão cotadas.

Estes são os fundos de índice com melhor desempenho a investir nos EUA:

Nome ISIN Retorno a 3a Custos
Vanguard U.S. Treasury Inflation-Protected Securities Index Fund Select USD Income IE00BD87Q492 6,18% 0,09%
Vanguard U.S. Government Bond Index Fund Investor USD Accumulation IE0007471695 0,48% 0,12%
Vanguard US Govt Bd Idx Inv USD Acc IE0007471695 0,48% 0,12%

Não se surpreenda que não haja fundos que reproduzam o S&P 500 ou o Nasdaq. A razão é que as ações não têm tido, até agora, um desempenho particularmente bom este ano. No entanto, se estiver interessado em bons fundos de índice para replicar o mercado dos EUA, estes podem ajudá-lo:

  • Amundi S&P 500 ESG, que como o nome sugere está centrada em investimentos sustentáveis que seguem os critérios do ESG.
  • iShares North America Equity Index
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index
  • iShares US Index
  • Bankinter U.S. Nasdaq 100 R FI

Para fundos de índice Nasdaq pode consultar a seleção de Gaspar neste artigo: Melhores fundos e ETFs para investir no NASDAQ100

Os melhores ETFs para investir nos EUA

Os ETFs são outra alternativa para o investimento passivo. São também fundos de investimento, mas trabalham, operam e são tributados como ações.

Isto significa que pode comprar e vender em qualquer altura do dia, mas também que os custos operacionais são os de uma ação e que não têm a vantagem de diferimento de impostos dos fundos de índice. Estas são as principais diferenças entre os fundos indexados e os ETFs que, no caso do investidor espanhol, fazem pender o saldo para o primeiro.

Contudo, há uma coisa que as ETFs fazem e os fundos indexados não fazem: investir em setores específicos. Por esta razão, se quiser investir num setor específico dos EUA, as ETFs podem ser uma grande opção.

Eis uma seleção dos melhores ETFs do setor nos EUA, onde os ETFs de energia se destacam das restantes. De facto, para lhe dar alguma variedade, incluímos alguns ETFs de outros setores após os primeiros:

Nome Ticker Retorno a 3a Custos
Invesco Energy S&P US Select Sector UCITS ETF GBP XLEP 23,91% 0,14%
iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF USD (Acc) GBP IESU 23,40% 0,15%
iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD (Acc) GBP SPOG 26,69% 0,55%
iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF USD (Acc) EUR IS0D 27,03% 0,55%
Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF EUR SMLP 10,01% 0,50%
iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF USD (Acc) (GBP) IHCU 17,44% 0,15

Para além de investir em setores e estilos de investimento específicos, os ETFs são também uma boa ferramenta para construir uma carteira indexada clássica. É aí que entram os fundos negociados em bolsa S&P 500 e Nasdaq, principalmente.

Procura uma corretora? Abaixo encontrará algumas corretoras para investir em ETFs:

Comissões 0%
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ETFs
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1.5M de clientes

Estes são os melhores ETFs para investir em ações em geral dos EUA:

Nome Ticker Retorno a 3a Custos
Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF EQQQ 60,85% 0,30%
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD 10AP 44,30% 0,15%
Amundi ETF MSCI USA UCITS ETF USD XAMX 45,18% 0,28%
SPDR S&P 500 UCITS ETF SPY5 44,36% 0,09%
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – Dist DJAM 32,20% 0,50%

Melhores ETFS para investir em dividendos nos EUA

Finalmente, muitos investidores em dividendos procuram nas empresas americanas os aristocratas e os reis do dividendo. Outra forma de abordar esta estratégia é investir em fundos mútuos e ETFs que sigam esta fórmula.

Aqui está uma seleção das que o fazem, com enfoque no mercado dos EUA:

Nome Ticker Retorno a 3a Custos
Xtrackers MSCI North America High Dividend Yield XDND 27,36% 0,39%
Fidelity US Quality Income FUSD 42,54% 0,25%
iShares MSCI USA Quality Dividend ESG QDVD 25,37% 0,35%
First Trust US Equity Income UCITS UNCA 43,08% 0,55%
SPDR S&P US Dividend Aristocrats ESG ZPD6 0,35%
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF SPYD 37,30% 0,35%
WisdomTree US Equity Income UCITS ETF WTEU 35,04% 0,29%

 

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