eToro vs XTB: qual é a melhor corretora?

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No seguinte artigo vamos analisar duas das corretoras mais conhecidas em Portugal na hora de investir: eToro vs XTB.

Ambos apresentam semelhanças e diferenças, e para que possas decidir qual te interessa mais, vamos estabelecer uma comparação e determinar qual corretora é melhor.

eToro vs XTB: qual é a melhor corretora?

A seguir, analisaremos todas as diferenças entre XTB vs eToro para que possas escolher a que melhor se adapta às suas necessidades.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

eToro vs XTB: como funcionam?

Como funciona a eToro?

A eToro é uma corretora de origem israelita criado em 2007. Dois anos mais tarde, lançou uma plataforma de investimento online através da tecnologia Webtrader (sem necessidade de download), embora, não foi até 2010 que surgiu a sua plataforma de social trading, que é o que a diferenciou da concorrência.

etoro

Originalmente, a ideia dos seus fundadores era poder tornar o trading online mais acessível, mas ao desenhar a primeira ferramenta que permitia o Copy Trading (copiar as operações de outros operadores), denominada OpenBook, provocou uma revolução no mundo dos investimentos financeiros de curto prazo.

Desde essa data, a eToro é reconhecida como uma das principais corretoras de social trading.

Em 2015, decide integrar numa única plataforma as funções de Webtrader e OpenBook. Assim nasce a sua plataforma de investimento atual, da qual falaremos posteriormente.

Em 2019 foram adicionadas criptomoedas ao seu portfólio de produtos, em 2021 lançaram o serviço de investimento eToro Money e em 2022 ampliaram a sua oferta com ações dos EUA, ações fracionadas e ETFs sem comissões.

Atualmente, eToro conta com 35 milhões de utilizadores, e tem presença em mais de 140 países.

👉 Lembra-te que podes ver uma review completa da corretora eToro, no link que deixo a seguir: eToro: análise e opiniões

Como funciona o XTB?

A XTB tem muito mais experiência que a eToro. Foi criado em 2002 e é uma empresa de origem polaca, que conta com mais de 20 anos de experiência.

A XTB é uma das maiores e mais populares corretoras do mundo, motivo pelo qual já é utilizada por mais de 1 milhão de investidores, e dispõe de escritórios em 13 países, entre os quais se encontra Portugal.

broker xtb

Começou a sua jornada na Europa e, posteriormente, foi abrindo fronteiras até se estabelecer em países da América Latina. Em 2016 começou a cotar na Warsaw Stock Exchange (bolsa de valores da Polónia).

Atualmente conta com um catálogo multiproduto, onde poderás encontrar mais de 3.600 ações e ETFs ao contado (e também de forma fracionada), planos de investimento, e um dos seus produtos estrela: a sua conta de saldo remunerada.

Ao longo da sua trajetória, a XTB conseguiu diferentes prémios e reconhecimentos do setor.

👉 Também dispomos de uma análise detalhada do corretor XTB, podes vê-la no seguinte link: XTB opiniões: Segurança, plataforma, comissões e review.

XTB vs eToro: Características principais

Vamos ver ambos as corretoras de forma breve antes de entrar na review:

XTB

  • 🏆  Regulação: KNF, FCA, CySEC (clientes UE), FSC, DFSA para clientes internacionais. Está inscrita na CMVM.
  • 🔒  Fundo de garantia:  Até 20.100 euros
  • 💼  Ativos financeiros disponíveis: Ações e ETFs, CFDs sobre: Forex, Matérias-Primas, Criptomoedas, Índices, Ações e ETFs
  • 🌐  Mercados disponíveis: Acesso a 16 bolsas globais
  • 💻  Tipos de conta:  Conta Standard e demo
  • 💲 Comissões: 
    • Ações e ETFs a partir de 0 euros. 
    • Derivados: Verificar spreads
  •  💰  Depósito mínimo : 0€ (depende do país de registo)
  •  📈  Plataforma:  Própria: xStation 5 e Mobile
  • 📧  Contato :
    • Morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa.
    • Email: [email protected]
    • Telefone: (+351) 211 222 980
  •  🗣️  Atenção em português:  Sim
  • 🌟Produto em destaque: pagamento de juros sobre os fundos não investidos a 4,20%.

eToro

  • 🏆 Regulação: CySEC (Chipre)
  • 🔒 Fundo de garantia: 20.000 euros
  • 💼 Ativos financeiros: ações, ETFs, criptomoedas e conta de saldo remunerada.
  • 🌐 Mercados: +140
  • 💻 Tipos de conta: standard e demo.
  • 💲 Comissões:
    • Ações: Desde 1$ por operação de compra-venda
    • ETFs: 0€
    • Criptomoedas: 1% da operação
  • 💰 Depósito mínimo: 100 USD
  • 📈 Plataforma: própria e App
  • 📧 Contacto:
    • Chat: Sim
    • Correio eletrónico: Não
    • Telefone: Não
    • Escritório em Portugal: Não
  • 🗣 Atendimento em português: Sim

*eToro é uma plataforma de investimento multi-ativos. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco

Qual corretora é mais segura e fiável, eToro ou XTB?

Tanto eToro como XTB são corretoras devidamente reguladas e longe de poderem ser consideradas burlas financeiras. Ainda assim, há diferenças que fará bem em conhecer.

Regulação da eToro

A eToro encontra-se regulada e sob supervisão da CySEC, organismo regulador de Chipre (Cyprus Securities and Exchange Commission). Podemos encontrá-la pelo seu número de licença 109/10

regulação etoro chipre

Fonte: CySEC

Mas assim dizer, a empresa, cuja origem está em Israel, conta com diferentes filiais que lhe permitem operar em diversos países adaptando-se à regulação de cada um deles.

Uma das razões pelas quais consideramos a eToro como uma corretora séria e segura, é que a filial que opera no Reino Unido está regulada pela FCA, a autoridade financeira do país, considerada como uma das mais rigorosas do mundo. Além disso, a eToro tem outra filial registada na ASIC (organismo regulador da Austrália).

Portanto, eToro dispõe da autorização correspondente para oferecer os seus serviços de intermediação financeira.

A eToro é segura?

Absolutamente, a eToro está devidamente regulada nos mercados em que opera, embora as garantias da XTB sejam algo maiores (em parte por ser uma empresa cotada).

Como empresa sediada em Chipre a eToro está adscrita ao fundo de garantia do país que cobre até 20.000 € a cada investidor em caso de falência.

Regulação da XTB

Tendo sede na Polónia, a XTB está regulada pela Polish Financial Supervision Authority.

Em todo o caso, a XTB também se encontra regulada por vários organismos, dependendo da zona geográfica na qual exerce a sua atividade como intermediário financeiro. Entre eles também se inclui a FCA (opera neste país com a razão social XTB Limited).

Em todo caso, XTB também está regulada por vários organismos, dependendo da zona geográfica na qual exerce a sua atividade como intermediário financeiro. Entre eles também se inclui a FCA (opera neste país com a razão social XTB Limited).

A XTB é segura?

A XTB é uma corretora segura. Tal como eToro, cumprem com os preceitos da Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) e a Diretiva da UE MiFID II.

Os fundos não investidos estão segregados do património da corretora em contas separadas no banco JP Morgan SE, e contam com proteção contra saldo negativo.

Consequentemente, ao depositar o dinheiro dos seus clientes em bancos custodios alemães, é este país que cobre o dinheiro líquido, cuja garantia é de até 100.000€ por conta e cliente em caso de insolvência destes.

Ativos financeiros da XTB vs eToro

Ambos as corretoras têm uma oferta bastante ampla, adaptada às necessidades de cada investidor.

Poderá aceder aos principais mercados em qualquer região com qualquer uma delas. A maior diferença entre ambas é o social trading, um serviço que XTB não oferece e pelo qual eToro destaca-se. Por outro lado, na XTB destacaríamos os planos de investimento

Produtos financeiros e mercados da XTB

Esta é a oferta da XTB:

  • Ações: mais de 3.600 ações em 17 mercados.
  • ETFs: cerca de 404 ETFs na sua plataforma (também inclui mais de 1.000 ações e ETFs fracionados).
  • Conta de saldo remunerada:
    • 4,2% nos primeiros 90 dias e depois 2% em euros ou.
    • 5% nos primeiros 90 dias e depois 2,50% em dólares.
  • Planos de investimento: investimento mínimo de 10 euros e política de 0 comissões. Podes escolher um máximo de 9 ETFs no teu plano e programar contribuições ao teu gosto. Com tudo, poderás realizar até 9 planos diferentes.

Produtos e mercados da eToro

Vamos agora ver os produtos de investimento da eToro

  • Ações: conta com mais de 5.000 ações de cerca de 16 mercados internacionais, incluindo os principais.
  • ETFs: podes aceder a mais de 300 ETFs.
  • Criptomoedas: eToro tem mais de 75 criptomoedas.
  • Copy trading: podes copiar as operações de outro investidor, e dispõe de mais de 100 popular investors.
  • Conta de saldo remunerada: o capital depositado, mas não investido será remunerado em escalões desde 2% até 5,3%. No entanto, a partir de 10.000 USD
  • Smartportfolios: carteiras desenhadas por especialistas.

*eToro é uma plataforma de investimento multi-ativos. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco

Que corretora oferece melhores tipos de conta, XTB ou eToro?

Nesta secção, ambas as corretoras são simples. A XTB oferece um único tipo de conta, e a eToro oferece mais opções, embora para várias delas seja necessário cumprir requisitos específicos. Em todo o caso, ambas as plataformas têm um único tipo de conta para retalhistas.

Contas da XTB

Neste momento, XTB dispõe apenas de um tipo de conta, o que simplifica bastante o processo:

  • Standard: com esta conta podes aceder a todos os produtos do catálogo da XTB. Em geral, é bastante intuitiva e a partir da xStation poderás negociar qualquer tipo de ativo. Além disso, podes escolher entre conta em euros ou em dólares, ideal conforme os tipos de produtos e mercados que tenhas em mente escolher.

Veja esta guia sobre como abrir conta na XTB passo a passo.

Contas da eToro

  • Conta pessoal: trata-se da conta predefinida e pensada para retalhistas. Dá acesso a todos os produtos do catálogo, ao copytrading e aos smartportfolios.
  • Conta profissional: permite aumentar a alavancagem.
  • Conta corporativa: conta para empresas.
  • Conta islâmica: apenas presente em países islâmicos, adapta-se à sua normativa específica.
  • Conta demo: a eToro tem ainda uma conta demo com a qual poderás operar com um total de 100.000 USD virtuais.

E dizer que dentro da conta pessoal, que é a sua única conta disponível para retalhistas, o tamanho mínimo da operação fica estabelecido em função do instrumento financeiro a operar:

  • Ações e ETFs: 10 $.
  • Criptomoedas: 10 $.

Em suma, não há muita diferença entre ambos os brokers, já que toda a abundância de contas da eToro responde a outros perfis de investidores – além do retalhista. Portanto, falamos de tipos de conta bastante intuitivos, e muita exposição a diferentes classes de ativos.

Comissões e taxas da XTB vs eToro

Uma vez vistas as contas e as condições de cada uma delas, cabe perguntar a quanto ascendem as comissões por operar destas duas corretoras. É mais barato negociar com a eToro ou com a XTB? Isso é o que vamos ver a seguir.

Comissões da XTB

  • Ações e ETFs: 0 comissões até um máximo de 100.000€, após os quais passaria a cobrar 0,2% com um mínimo de 10€ por operação. Essa mesma política mantém-se nos planos de investimento, compostos por até 9 ETFs à escolha do utilizador, que pode programar as contribuições a seu gosto.
  • Derivados financeiros: XTB cobra 0,30% de mark-up incluído no spread, e uma taxa sobre os dividendos variável dependendo do ativo subjacente.
  • Câmbio de moeda: XTB cobra 0,50% de comissão por cada operação.
  • Comissões de depósito ou retirada de capital: 0 euros.
  • Comissão de inatividade: 0€, no entanto, se após 12 meses não for efetuada nenhuma operação, esta passa a ser de 10€ mensais.
Comissões de ações e ETFs
0€
Pagamento de juros sobre os fundos não investidos
Planos de investimento com mais de 350 ETFs
sem comissões

Comissões de eToro

E em relação às comissões da eToro, temos:

  • Ações: Para investidores de Portugal, desde 1$ por comissão de compra-venda (exceto Austrália e Hong Kong que é de 2$)
  • ETFs: 0 comissões.
  • Criptomoedas: é de 1%, mais uma comissão operacional de 0,1%.
  • Taxa de inatividade: 10USD por mês a partir dos 12 meses, igual a XTB.
  • Comissão por retirada de fundos: 5 USD
  • Comissão por tipo de câmbio: a partir de 50 pips.

👉 Desta forma, eToro e XTB entram na categoria de corretoras sem comissões para este tipo de instrumentos financeiros.

eToro vs XTB: Depósito mínimo

Quais são as condições para começar a negociar com ambas as corretoras? É fácil abrir conta com elas? Estamos perante duas corretoras que operam online e com quem abrir uma conta é muito fácil. Contamos-lhe como fazê-lo e o depósito mínimo que necessitará em cada caso.

Depósito mínimo na eToro

O depósito mínimo da eToro varia conforme o país, e o de Portugal atualmente é de 100 USD.

Com eToro pode realizar depósitos através de:

  • eToro Money
  • Cartão
  • Transferência bancária
  • Klarna / Sofort
  • PayPal.

*eToro é uma plataforma de investimento multi-ativos. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco

Depósito mínimo na XTB

A XTB não tem depósito mínimo.

Pode fazer depósitos através de:

  • Transferências bancárias.
  • Cartões de crédito e débito.
  • PayPal

Plataforma da eToro vs XTB

A plataforma de negociação é a parte fundamental do negócio. A partir dela analisam-se os mercados, tomam-se decisões e mantém-se o controlo do capital e do risco. É fundamental para o trader saber utilizá-la bem. Neste sentido, eToro e XTB dispõem de uma ferramenta própria e adequada aos serviços que oferecem.

E por certo, ambas são intuitivas, e com múltiplas possibilidades.

Plataforma oferecida pela eToro

A plataforma de trading eToro está desenhada para oferecer acesso à comunidade e à rede de social trading que esta corretora oferece. Assim, tem as clássicas funções de operativa digital, gestão de posições abertas, acesso ao histórico, etc.

  • Plataforma web (online): ✅
  • Plataforma de desktop:
  • App Móvel da eToro: ✅

O seu design é atrativo, e conta com funções adequadas para o desenvolvimento de um trading eficaz. Proporciona estatísticas dos ativos financeiros e acesso às notícias, assim como às opiniões dos restantes traders da comunidade de eToro.

Da mesma forma, a plataforma da eToro é fácil de utilizar e está em português.

Plataforma da XTB: xStation 5

A plataforma de negociação da XTB, chama-se xStation 5 e está desenhada para ser utilizada unicamente pelos clientes da corretora polaco. E de facto, está disponível em qualquer suporte:

  • Plataforma web (online): ✅
  • Plataforma de desktop: ✅
  • App Móvel de eToro: ✅

Desta forma, xStation oferece todas as funções necessárias para que a tua operativa seja eficaz, tais como gráficos interativos, um pacote de mais de 40 indicadores técnicos, funções de pesquisa, diferentes tipos de ordens, notícias e até dados fundamentais das empresas.

plataforma xtb

Uma das suas funções mais destacadas e interessantes é a calculadora. Muito útil para realizar cálculos de margem, risco e outros elementos da gestão monetária. Também dispõe de alertas e notificações.

Além da versão web, XTB tem xStation Mobile, uma versão disponível para iOS e Android com as mesmas funções.

Por conseguinte, há que acrescentar que a plataforma de eToro não é tão completa como a da XTB, já que entre outras coisas, não te permitirá adicionar indicadores técnicos (estilo RSI, Williams…), nem consultar os dados fundamentais das empresas. Isso sim, em troca é bastante mais intuitiva e amigável que a da XTB.

Contactos e apoio ao cliente da eToro vs XTB

Tanto com XTB como com eToro tem-se acesso a um serviço de apoio ao cliente multicanal, mas existem diferenças entre ambos e também nos serviços de formação que encontrarás em cada plataforma.

Serviço de apoio ao cliente da XTB

O serviço da XTB é multicanal e em português. Assim podes contactar com a corretora:

  • – Correio tradicional (morada: Praça Duque de Saldanha, n.o 1, piso 9, fração B – 1050-094 Lisboa)
  • – Correio eletrónico interno disponível na Sala do Investidor
  • – Email[email protected]
  •  Telefone: (+351) 211 222 980

Podes contactar com a XTB por telefone e correio eletrónico em horário 24/5. Além disso, ao ter uma sucursal em Portugal, o serviço é realizado por pessoal competente e em português.

O serviço é rápido e funciona bem. Assim que o trader abre uma conta (mesmo que seja a conta demo gratuita de demonstração disponível durante 4 semanas), a XTB oferece um serviço 24 horas de domingo a sexta-feira.

A XTB também dispõe de uma secção de ajuda e, sobretudo, de uma interessante secção de formação com até 18 horas de formação online, análises semanais e lições para todos os tipos de perfis.

Serviço de apoio ao cliente da eToro

O serviço de atendimento ao cliente da eToro é mais básico do que o da XTB, mas ainda assim cumpre com os padrões do setor.

Estas são as vias de contacto:

  • Escritório em Portugal: Não
  • Chabot: Sim
  • Assistência telefónica: Não
  • Correio eletrónico: Sim
  • Atendimento em português: Sim

À primeira vista, pode parecer que o seu serviço ao cliente é péssimo, já que não conta nem com um correio eletrónico facilmente acessível, nem com um número de telefone.

No entanto, há que acrescentar que o corretor disponibiliza aos seus clientes tanto um chat ao vivo como um centro de ajuda ao Trader bastante completo

Além disso, poderás obter a informação em português, além de em outras 10 línguas mais.

eToro vs XTB opiniões

As opiniões dos utilizadores são outro elemento que deve ser avaliado antes de tomar uma decisão. O que pensam os investidores de eToro e XTB? Estão satisfeitos com a plataforma?

A resposta é afirmativa em ambos os casos e os dois têm boas pontuações no Trustpilot, embora a de eToro seja superior, e isso que conta com muitas mais avaliações.

trustpilot etoro
trustpilot xtb

Neste sentido, é a eToro o claro vencedor com uma nota média acima de 4,3 estrelas para mais de 22.500 opiniões, enquanto que XTB deve conformar-se com 3,9 estrelas para um total de cerca de 1.000 opiniões.

Esta dinâmica repete-se na Google Play Store, onde se avalia a sua plataforma de investimento, entre outras coisas. Aqui XTB soma uma nota melhor do que no Trustpilot ao incluir as opiniões de utilizadores de todo o mundo.

google play store xtb
google play store etoro

Como podemos observar no caso da Store da Google, ambos as corretoras apresentam uma boa nota média de 4 estrelas mínimo (sobre 5), para um total de 10 milhões de downloads no caso da eToro e 5 milhões no caso do XTB.

A nossa opinião sobre eToro vs XTB: Qual corretora é melhor?

Uma vez revistas as principais características de ambas as corretoras, procedemos a dar a nossa própria visão desde Rankia.

As duas têm semelhanças, sendo a mais destacada que permitem investir em ações e ETFs praticamente sem comissões. Nesse sentido, oferecem quase o mesmo serviço; enquanto que XTB não cobra comissões operacionais, eToro cobra apenas 1$ de comissão por operação de compra-venda de ações (exceto para Austrália e Hong Kong)

A maior diferença talvez esteja nos produtos que oferecem, pois além das ações e ETFs, na XTB por um lado, encontraremos principalmente produtos de poupança, como a sua conta de saldo remunerada ou os seus planos de investimento, enquanto que na eToro criptomoedas e outros produtos de trading (essencialmente derivados).

Por outro lado, também está a questão da plataforma. Enquanto que a xStation 5 da XTB é mais profissional, e um pouco mais complexa devido a ter mais funcionalidades – embora simples de utilizar -, a da eToro é simplesmente ultraintuitiva, mas com menos ferramentas para traders que procuram levar o seu trading um passo além.

Em suma, as duas são boas corretoras. No entanto, tudo depende do teu perfil de investidor. Se preferes optar pelos produtos de poupança, e um investimento mais tranquilo, mas com possibilidade de efetuar trading sempre que quiseres, XTB é uma boa opção, agora bem, se o que procuras é investir fácil e sem complicações, então eToro pode ser uma interessante opção para principiantes.

Comissões de ações e ETFs
0€
Pagamento de juros sobre os fundos não investidos
Planos de investimento com mais de 350 ETFs
sem comissões

Vantagens e desvantagens XTB vs eToro

A seguir, vamos ver um resumo final de ambos os brokers, em todos os pontos já mencionados:

Estas são as vantagens e desvantagens de negociar com eToro:

E em relação à XTB:

Outras comparações de interesse entre eToro e XTB

Em suma, eToro vs XTB, qual corretora é melhor? Como já dissemos, a decisão dependerá do que procuras e do tipo de investidor que és. Tens claro qual preferes? Adoraríamos saber nos comentários.

Disclaimer:

RANKIA PORTUGAL: Este artigo é meramente informativo e educacional. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

XTB:Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 76-83% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.

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