Como ganhar dinheiro com Forex: o que deve saber antes de começar

O mercado cambial (Forex) é, simultaneamente, fascinante e implacável, isto é, diariamente trocam-se em média mais de 6 triliões de dólares, enquanto bancos centrais, instituições e traders de retalho disputam cada “pip” como se fosse o último.

Entrar neste “oceano” para o investidor pode parecer tentador, pois, só precisas de um computador e uma ligação à internet para estar lado a lado com os gigantes de Wall Street. Mas como diz a frase “Máxima Liberdade, Máxima Responsabilidade”, e com a mesma facilidade com que atrai participantes/investidores, também explica porque a maioria acaba por perder o seu capital.

Neste artigo vais descobrir, “step-by-step”, o que é o Forex, os principais conceitos, definir um plano de trading, gestão de risco e evitar algumas armadilhas comuns. Se tratares o trading como um negócio, e não como um jogo de sorte/azar, estarás mais perto de transformar o teu potencial em resultados consistentes.

Este artigo é meramente informativo e educacional. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

O que é o Forex e como funciona?

Em primeiro de tudo, vamos explicar de onde vêm a palavra “Forex”, e a mesma deriva da abreviação de “Foreign Exchange” que é o mercado global de câmbio, onde se negoceiam moedas de diferentes países. É o maior e mais líquido mercado financeiro do mundo, com um volume diário médio de transações superior a 6 triliões de dólares (linguagem americana).

O Forex é um mercado descentralizado, o que significa que não existe uma bolsa central, como acontece com o caso mais comum, as ações. As negociações processam de forma eletrónica, desde o final do dia de domingo (22h) até às (22h) de sexta-feira, mediante redes interbancárias e plataformas online.

As moedas são negociadas em pares, a título de exemplo, (EUR/USD, GBP/USD, EUR/JPY), onde a primeira moeda (do lado esquerdo) é a moeda base, a segunda moeda (do lado direito) é a moeda de cotação. Ao negociar, estás comprando uma moeda e a vender outra em simultâneo.

Se formos ao par mais líquido do mundo (EUR/USD) e que serve de referência a todos os outros pares cambiais, se compramos (EUR/USD), estamos comprando € e a vender $, o mesmo será dizer que estamos a “apostar” que o € vai-se valorizar face ao $. (Não gosto de usar o termo apostar, mas irei aqui utilizar o mesmo devido ao enquadramento que pretendo dar a frase, mas não levem os mercados como apostas).

Principais conceitos do Forex

• Spread: diferença entre o preço de comprar (ask) e o de venda (bid);
• Pip: unidade mínima de variação do preço (geralmente 0,0001);
• Alavancagem: permite controlar posições maiores com menos capital – aumenta o potencial de lucro, mas também pode aumentar as perdas;
• Margem: valor necessário na conta de negociação para abrir e manter uma posição;
• Lote: unidade padrão de negociação (1 lote = 100000 unidades da moeda base).

Quem participa no mercado Forex?

• Bancos centrais;
• Bancos comerciais;
• Fundos de investimento;
• Empresas nacionais/internacionais;
• Traders individuais/retalho.

Por que flutuam os preços das moedas?

• Indicadores económicos (PIB, Desemprego, Inflação, PMI, entre muitos outros);
• Taxas de juro;
• Política monetária dos bancos centrais;
• Fatores geopolíticos/eventos mundiais;
• Sentimento de mercado/especulação.

Ganhar dinheiro no Forex é possível? Claro que sim, mas…

Ganhar dinheiro no mercado cambial não é “ficar rico rápido”, pois, na minha visão/opinião, exige estudo, disciplina, gestão de risco e respeito pelo nosso perfil de investidor (de cada um de vós). (Imaginem que gerem o vosso negócio de rua, neste caso o vosso negócio de rua é a vossa conta de negociação).

Dominar o ABC do mercado

Como disse acima, compreender os principais conceitos do mercado é essencial, existem mais conceitos do que apresento, uns mais importantes que outros, perceber também porque flutuam os preços e os participantes é igualmente importante, por último, posso acrescentar dentro deste parâmetro a compreensão dos diversos instrumentos financeiros utilizados para negociar neste mercado (mercado spot, mercado de futuros/opções/CFD’s, entre outros…).

Leia ainda ➡️ Derivados financeiros: o que são e para que servem?

Escolher um intermediário/corretor

Devemos dar prioridade a corretoras/intermediários financeiros reguladas por entidades nacionais/europeias, tais como, a ESMA e a FCA, a título exemplificativo. Ter atenção aos custos e comissões, além de verificar se a plataforma possui a possibilidade de “Conta Demo” para perceber como funciona a plataforma e testar a mesma à vontade!

Ps: devemos escolher uma plataforma “User Friendly”, pois, se tomamos a decisão de escolher uma plataforma de negociação complexa, podemos perder a vontade de operar na mesma, o contrário também pode suceder.

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Define um plano de trading

A definição de um plano de trading atravessa imensos pontos, vou enumerar alguns deles (maior relevância), tais como, o objetivo, isto é, o que pretendemos alcançar; horizonte temporal (fiz um artigo sobre o “Swing Trade”); que tipo de mercados e horários de atuação operar; estratégias de negociação que também abordei no mesmo artigo de “Swing Trade”); e não poderia faltar aqui a gestão de risco e é aqui que nos vamos centrar no próximo ponto.

Ps: não esquecer de uma coisa muito importante “Journaling” que é o nosso diário de trading/negociação

Gerir o risco

Não me interessa ganhar 9 de 10 trades/negociações se um trade/negociação me levar tudo o que ganhei nas negociações vencedoras. Vamos a um exemplo de gestão de risco: arriscar entre 1%-2% do capital total que tenho disponível na conta; utilizar um Risk/Reward de 1:3, isto é, arriscar 1 para tentar ganhar 3); usar “SEMPRE” stop-loss no momento da entrada já têm de estar definido; a alavancagem é um tópico relativo, mas o ideal é manter abaixo de 1:20 até se ter um histórico consistente.

Backtesting + Conta Demo

Usar dados históricos para avaliar se a tua estratégia teria sido lucrativa se tivesses negociado é importante, mas têm um grande handicap, ao retirar uma parte importante da negociação real, as emoções do investidor e o estarmos a lidar com dinheiro real, é sempre diferente quer se queira, quer não.

Deixar o ponto anterior e passamos a dinheiro real

Para nos ajudar a cumprir a nossa gestão de risco (e caso não tenhamos muito dinheiro para começar) pensar em contas de negociação em que podemos usufruir de micro/nano lotes não deve ser descartado; passadas algumas dezenas de trades/negociações podemos verificar se mantivemos a disciplina e se ainda continuamos a seguir o plano que traçamos, por ser muito comum observar-se que após uma “bad run” muitos investidores largam a sua estratégia que até era ganhadora para adotarem outra, mas como se costuma dizer “faz parte do jogo” e se calhar o andar sempre a mudar a mesma, não trará muitos benefícios, mas é uma decisão que caberá a cada um de vós; depois a medida que vejamos bons resultados (meses) poderemos ir escalando “step-by-step”.

Rotina

Se nosso negócio temos de ser profissionais, por que o trading não o tratamos da mesma forma? Tal como um negócio convencional, no trading devemos ter diversos aspetos em atenção, tais como, a revisão do calendário económico todos os finais de semana e antes das sessões de mercado abrirem; fazer a revisão da nossa estratégia se pensarmos em fazer algum ajuste; e este último ponto muito importante, manter uma higiene mental (pausas quando o corpo/mente pode, exercício físico, e definir limites ajuda muitas das vezes a não tomarmos decisões impulsivas.

Controlar o psicológico

Tal como num negócio convencional, as perdas/quebras acontecem, e no trading é igual, não pensem que o trading seja no mercado cambial (Forex) ou noutro mercado qualquer vão ganhar sempre, é mais de meio caminho para perderam rapidamente o vosso capital; por vezes podemos ter um ganho grande e fora do expectável e pensamos que somos os maiores da nossa rua, e depois nossos próximos trades/negociações o excesso de confiança em vez de se relevar uma coisa boa, é precisamente o contrário, e daí resultará a desilusão consequente; usar determinadas técnicas de respiração/meditação muitas das vezes pode auxiliar o cérebro/mente e o respetivo corpo (não é a minha especialidade, mas vêm nos livros, e podem comprar livros sobre a especialidade, tenho alguns, mas não vou fazer aqui publicidade aos mesmos, tem os meus contactos na página da Rankia para algum esclarecimento adicional).

Armadilhas

Desconfiem sempre de corretores/intermediários financeiros que oferecem “alavancagem infinita” como 1:500 ou talvez mais; evitem correr atrás do preço, imaginem uma situação, eu tenho um biscoito na mão, se eu correr atrás do gato, ele vai fugir, mas como sou eu que tenho o que ele quer, ele se tiver mesmo interessado no biscoito ele virá até mim; por último posso aqui falar da diversificação e aqui existem dois caminhos: existe quem defenda a diversificação, e, por outro lado, a quem diga que a diversificação é uma arma contra a ignorância de não se saber aquilo que se está a fazer, daí que aqui não existe uma resposta certa à semelhança de outros tópicos aqui falados.

Pares de Moedas, como escolher o melhor?

Eu diria que não existe um par melhor e um pior, mas quando iniciamos neste mercado diria que a tendência é ficarmos pelos Majors devido a sua previsibilidade e também ligado a um menor custo de negociação!

A disponibilidade de informação nos Majors ao invés dos Exotics é muito maior, vejamos a quantidade de informação que influencia o par EUR/USD contra o USD/MXN. E falando aqui numa ótica de “Day Trading” a título exemplificativo, o spread é muito menor no EUR/USD se o compararmos ao par USD/MXN.

*Majors: O dólar é a moeda de reserva global, e a maioria do comércio e muitos dos ativos financeiros mundiais têm como moeda o USD. Podemos dizer que os pares que têm na sua composição o USD, têm liquidez 24h, o período onde existe maior liquidez no mercado é na sobreposição das sessões europeia/americana.

*Minors: Quando se quer evitar o USD, por exemplo, numa negociação no par cambial GBP/EUR, em vez de operarmos GBP/USD e EUR/USD, operamos logo o GBP/EUR.

Principais indicadores no mercado cambial (Forex)

Quando opero o mercado cambial, quase que opero sem indicadores, é análise técnica pura através das “Japanese Candlesticks” e do seu sentimento, mas não descarto os indicadores, depois já fica ao critério de cada investidor/trader.

Defendo sempre ambos os tipos de análises, a técnica e a fundamental (apesar de que tenho preferência pela parte técnica), mas não devemos descartar nenhuma delas, deixo abaixo um quadro com os indicadores com os quais me sinto mais à vontade.

Ver mais detalhes ➡️Melhores indicadores da análise técnica

Principais ferramentas no mercado cambial (Forex)

Por vezes, menos é mais: 1 ou 2 indicadores bem compreendidos e bem utilizados superam muitas vezes aqueles gráficos, que estão carregados de indicadores!

Estratégia no mercado cambial (Forex)

Por que a maioria perde dinheiro no trading?

Um investidor iniciante pode ganhar/lucrar com esta atividade, apesar de que, as probabilidades estão contra si se ele não seguir um plano rigoroso tal como quando abre o seu próprio negócio.

Na prática, o investidor iniciante tem de aceitar que aprender leva o seu tempo, e o primeiro investimento antes de partir para a abertura do seu negócio, é investir em si próprio (no seu conhecimento); pensar em probabilidades e no processo, e não em lucros rápidos!

Conclusão

Ganhar dinheiro em Forex é possível, mas nunca será como costumo dizer “para ontem”. Exige formação sólida, um plano testado/verificado, disciplina e, acima de tudo, respeito pelo teu capital e pelo mercado. Começar por baixo, com uma alavancagem mais contida, manter um diário com as tuas negociações/trades e fazer revisões regulares irá permitir melhorares a cada dia.

Se transformares cada erro numa oportunidade de aprendizagem, estarás a percorrer o mesmo caminho que a minoria dos traders de retalho que sobrevivem neste mercado, e, em simultâneo, prosperam a longo prazo, pois, os mercados não precisam de ser um sprint, podem ser uma maratona. O lucro sustentável geralmente nasce de um processo, não de um golpe de sorte!