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Como analisar empresas com Freedom24?

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No seguinte artigo, vamos ver uma forma interessante de analisar empresas de forma rápida e eficiente, mas com dados fundamentais reais das empresas que nos interessam, através da corretora Freedom24.

A importância de analisar uma empresa antes de investir

Quando se investe numa empresa comprando as suas ações, temos que ter claro a importância do nosso horizonte temporal:

  • Intraday: operações que se abrem e fecham na mesma sessão.
  • Curto prazo: operações que estão abertas desde um dia até algumas semanas.
  • Médio: operações abertas desde vários meses até 1 ano.
  • Longo prazo: operações abertas mais de 1 ano.

Dependendo de qual seja o nosso horizonte temporal como investidores, deveremos dar maior ou menor importância a uma série de questões.

Na Freedom24 encontrarás os 3 relatórios financeiros mais importantes de uma empresa: Conta de Perdas e Ganhos, Balanço e Estado de Fluxos de Caixa.

Por exemplo, em operações intradiárias e de curto prazo, a análise técnica desempenha um papel mais relevante. Por outro lado, em operações a médio e longo prazo, a importância de analisar uma empresa também ganha maior protagonismo. E é precisamente esta última parte que vamos ver no próximo artigo através da rede de dados fundamentais que a plataforma Freedom24.

Como analisar empresas a partir da Freedom24?

Com a corretora Freedom24 podemos analisar empresas para investir, e tudo de uma maneira simples.

Vamos ver passo a passo:

Passo 1: Abrir conta

Essencialmente baseia-se em 4 passos

  • Registar-se na Freedom24: Trata-se de ir ao seu site e abrir uma conta, ao mesmo tempo que descarregamos a sua App
  • Identificação pessoal: Preencher todos os seus dados relativos ao domicílio fiscal, ID… e assinatura do contrato através de um SMS. Este processo também inclui uma foto do seu ID e um comprovativo de morada (como uma fatura de serviços públicos ou um extrato bancário).
  • Confirmação da sua identidade: através de uma selfie.
  • Recarga de saldo

O processo não deve demorar mais de 10 – 15 minutos. Não tem maiores problemas. Além disso, no caso de abrir uma conta com a Freedom24, desfrutara de um mês sem comissões operacionais.

Passo 2: Seleciona a empresa

Agora só temos que escolher qual empresa queremos analisar. Podemos escolher qualquer uma, mas no nosso exemplo faremos com Inditex (ITX.MC), empresa líder mundial no seu setor e que está cotada no Ibex 35 espanhol.

Para isso é muito fácil:

  • Quadrado vermelho: Uma vez com a conta aberta, já dentro da corretora, vamos onde diz “Negociar”
  • Quadrado verde: indicamos o nome/ticker da empresa em questão. Neste caso, sendo a Inditex, o ticker é ITX.
  • Quadrado roxo: escolhemos a ação a analisar, e clicamos nela.
escolher empresas na plataforma da XTB

Ao clicar, veremos o gráfico, que podemos colocar no intervalo de tempo que quisermos. Neste exemplo, colocamos 5 anos, pois desta forma podemos ver numa única olhada uma amplitude temporal ampla e suficiente para observar as tendências em cada momento.

ITX.EU

Mas o tema não era ver um gráfico, mas sim analisar a empresa do ponto de vista da análise fundamental, o que veremos a seguir.

Passo 3: Revisão e informação genérica da empresa

Fazemos scroll para baixo no gráfico e chegamos aos relatórios.

O primeiro é de revisão e dados genéricos da empresa, muito básico, mas onde já podemos obter alguns dados de interesse:

informação da empresa Freedom24

No quadro vermelho podemos ver o potencial de crescimento anual dos grandes bancos de investimento.

  • Quadro laranja: Previsão da rentabilidade por dividendos.
  • Quadro verde: Encontramos diversas questões como:
    • Multiplicadores
    • P/E do ano atual
    • P/S do ano atual
    • P/B: preço em bolsa / valor contábil
  • Quadro roxo: teremos acesso às estatísticas do mercado de ações como preço de fechamento, variação percentual na cotação semanal…
Corretora cotada no
Nasdaq
+ de 370.000
Clientes
Depósito mínimo
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Passo 4: Análise da empresa por especialistas da Freedom24

Aqui já começa a ver-se algo de projeções baseadas em dados fundamentais. No gráfico seguinte podemos ver o tema do preço objetivo da Inditex. Os preços alvos representam o que se considera o valor intrínseco ou justo das ações de uma empresa de acordo com o valor teórico que deveria ter em relação aos seus resultados trimestrais, saúde financeira, perspectivas futuras e outras variáveis económicas.

recomendações de preço-alvo freedom24

No gráfico seguinte acedemos a outras variáveis e rácios interessantes, como são os seguintes:

  • Pay out: percentagem dos lucros que uma empresa destina a distribuir como dividendo entre os seus acionistas.
  • Ebitda: mede a rentabilidade de uma empresa antes de deduzir os impostos, juros, depreciações e amortizações
  • EPS: medida que calcula o grau de rentabilidade de uma empresa tomando como referência o seu lucro líquido.
  • ROA: mede a rentabilidade de uma empresa em relação aos seus ativos totais e indica o desempenho de uma empresa comparando os lucros ou receitas líquidas que está a gerar com o capital que investiu em ativos
  • ROE: mede a rentabilidade da empresa sobre os seus próprios fundos, ou seja, mede a relação entre o lucro líquido da empresa e o seu valor de fundos próprios.
Rácios Freedom24

Se queres aprofundar no tema de avaliação de empresas, vê estes vídeos de Youtube que selecionamos para ti:

👉 Como saber se uma empresa é CARA ou BARATA? Rácio EV/EBITDA

👉 O rácio P/E: o que é o rácio Preço-Lucro e como é calculado?

Para complementar o teu conhecimento, recomendamos também a leitura destes artigos detalhados:

👉 Guia completo sobre como analisar uma empresa

👉O que é a analise fundamental?

Passo 5: 3 Relatórios dos Estados Financeiros de uma empresa na Freedom24

Por último, e se preferes fazer as tuas próprias previsões baseadas nos dados fundamentais das diferentes empresas, na Freedom24 também poderás aceder de forma fácil e intuitiva através dos Estados Financeiros das empresas.

Relatório de Perdas e Ganhos

O relatório de ganhos e perdas mostra o desempenho do negócio de uma empresa durante um período de tempo específico. Mostra o valor das vendas, despesas diretas (incluindo o custo das vendas) e as despesas indiretas no período indicado. Também mostra as perdas e ganhos brutos e líquidos resultantes.

No gráfico podes ver no retângulo verde a informação sobre ganhos, o lucro bruto, as receitas de exploração, as receitas líquidas antes e depois dos impostos e abaixo do retângulo toda a informação detalhada e ampliada. Toda a informação podes vê-la referida ao ano ou por trimestres.

relatório de perdas e ganhos freedom24

Balanço de posição

O balanço geral ou de situação é um relatório contabilístico que reflete a situação económica e financeira de uma empresa ou negócio num determinado momento, mostrando os ativos, direitos da empresa, o passivo, as obrigações e dívidas, o património líquido da mesma, os bens, etc.

No gráfico, podes ver que especificamente teríamos acesso a diferentes informações relativas ao património líquido, ativo circulante total, ativos totais, total de passivos, etc. Podemos escolher que toda a informação seja referente ao exercício ou por trimestres.

Balanço de posição Freedom24

É importante dizer que dentro de cada separador, a informação está mais detalhada e ampliada, por exemplo, olha como o quadro laranja é detalhado. Neste exemplo, refere-se aos ativos totais (total assets) e o dado está detalhado por ano (de 2019 a 2023), cada exercício com o seu número correspondente e depois temos um gráfico que indica a sua tendência anual e a percentagem de aumento ou queda no ano.

Total assets freedom24

Mais informações que temos ao nosso alcance dentro do balanço de posição seriam os intangíveis líquidos, investimentos a longo prazo, total de depreciação acumulada, itens pendentes de cobrança, etc.

Relatório do estado de Fluxos de Caixa

É um documento que serve para obter informações fundamentais sobre a saúde financeira de uma empresa. Não só revela como o dinheiro se move dentro de uma empresa, mas também é um reflexo da sua capacidade de gerar, gastar e conservar o dinheiro.

Dito de outra forma, este documento reflete as entradas e saídas de dinheiro (fundamentalmente recebimentos e pagamentos) que uma empresa teve durante um período determinado, o que permite conhecer a liquidez e a capacidade que a empresa tem de gerar e administrar o seu dinheiro.

fluxos de caixa freedom24

E da mesma forma, na desagregação desta informação, acedemos aos dados de dinheiro (quadro laranja) de atividades operacionais, dinheiro de atividades de investimento, dinheiro de atividades financeiras e de financiamento, neste exemplo por anos e depois temos um gráfico que indica a sua tendência anual e a percentagem de aumento ou queda no ano.

cash from operating activities freedom24

Os dados fornecidos pela Freedom24 são seguros?

Em geral, são bastante precisos e sim, toda a informação fornecida ao investidor é fiável e segura.

As fontes de informação são as seguintes:

  • LSEG Data&Analitics: é um fornecedor líder mundial de dados de mercados financeiros e desempenha um papel social e económico vital no sistema financeiro mundial.
  • Financial Modeling Prep: fornece os dados financeiros mais precisos disponíveis no mercado. Dados e preços históricos que remontam a 30 anos atrás na história.

👉 Mais informações da corretora na nossa revisão: Opiniões Freedom24 – Segurança, plataforma e comissões.

Como aprender fundamentos ou rever alguns conceitos?

Na Freedom24 Academy existe um curso muito completo e interessante composto por 8 lições de análise fundamental (AF), dividido por diferentes ativos, e em que até não terminar uma lição, não pode passar para a seguinte.

As 8 lições são as seguintes:

  • Lição 1: Por que é importante investir?
  • Lição 2: Em que investir e como?
  • Lição 3: Ações: como investir em negócios
  • Lição 4: Obrigações: como emprestar a uma empresa ou a um governo?
  • Lição 5: ETF: como investir em várias empresas ao mesmo tempo
  • Lição 6. Portefólio: como cumprir os objetivos de investimento
  • Lição 7: Como criar uma carteira sólida
  • Lição 8: Dicas práticas para investidores iniciantes

Além da Academia Freedom24, é importante mencionar que a Freedom24 oferece aos seus clientes ideias de investimento semanais dos seus analistas premiados pela Bloomberg, com uma rentabilidade média de 21%.

Em suma, analisar uma empresa antes de investir o seu dinheiro nela, é uma tarefa que deveria ser obrigatória para qualquer investidor que se preze. Com base nisso, corretores como a Freedom24, ajudam-te a lidar com essa tarefa com todo o tipo de relatórios e projeções, bem como um curso para aprenderes a fazer as tuas próprias análises.

Corretora cotada no
Nasdaq
+ de 370.000
Clientes
Depósito mínimo
0€

Isenção de responsabilidade: os investimentos em valores mobiliários e outros instrumentos financeiros sempre envolvem o risco de perda do seu capital. As previsões e o desempenho passado não são indicadores fiáveis do desempenho futuro. É fundamental fazer a sua própria análise antes de fazer qualquer investimento. Se necessário, deve procurar cuidadosamente o aconselhamento de investimento independente de um profissional certificado.

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