DEGIRO vs ActivTrades: Qual Escolher?

Se está a considerar diferentes corretoras, é provável ter encontrado a DEGIRO e ActivTrades como opções viáveis. Este artigo fornece uma análise comparativa detalhada entre as duas plataformas, cobrindo aspetos essenciais como os tipos de produtos disponíveis para negociação, os mercados em que atuam, as comissões aplicadas e as funcionalidades das suas plataformas de trading.

O propósito é fornecer informação clara e objetiva para compreender melhor estas opções.

Disclaimer: Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional.

DEGIRO vs ActivTrades: Como funcionam?

Como funciona a DEGIRO?

A DEGIRO é uma corretora que foi fundada em 2008 na Holanda como uma empresa de serviços financeiros para clientes profissionais. Em setembro de 2013, lançaram o seu serviço para clientes retalhistas e, durante 2014 e 2015, começaram a sua expansão por toda a Europa.

Conta com 2,5 milhões de clientes no continente e é a corretora com o maior número de utilizadores em toda a Europa. As suas baixas comissões tornaram-na uma referência em Espanha, Itália, Portugal, França, Grécia, Polónia ou Hungria.

A empresa está cotada na bolsa alemã com o ticker FlatexAG (FRA:FTK).

Como funciona a ActivTrades?

A ActivTrades é uma corretora que, embora ofereça todo o tipo de ativos, se destaca pelas divisas (mercado Forex).

A sua sede está em Londres e possui sucursais por toda a Europa, oferecendo serviços tanto a investidores profissionais como a retalhistas.

Atualmente, tem mais de 100.000 clientes, localizados em mais de 170 países diferentes. Em 2008, ampliou a sua gama de produtos financeiros, oferecendo atualmente CFDs sobre Forex, Índices, Ações, Matérias Primas, Criptomoedas e ETFs.

Em 2017, foi premiada com o “Melhor serviço de trading online” pela Shares Magazine.

Comparação detalhada ActivTrades vs DEGIRO

ActivTrades

• 🏆 Regulação: FCA, CSSF (Luxemburgo)
• 🔒  Fundo de garantia:
  • FGD: Até 20.000 euros por conta
  • Clientes PLC: Entre 10.000 USD e até 1.000.000 USD.
• 💼  Ativos financeiros: CFDs em 7 classes de ativos (ações, índices, criptomoedas, ETFs, commodities, títulos e divisas)
• 💻  Tipos de conta:   individual, profissional e demonstração.
• 🌐  Mercados: os principais do CME Group, NYMEX, CBOT, EUREX e Euronext.
• 💲Comissões:
  • EUREX desde 6 €/contrato (mínimo 10 USD),
  • CME Group desde 6 $/contrato (mínimo 10 USD).
• 💰  Depósito mínimo: 0 euros.
• 📈 Plataforma: ActivTrader (própria), TradingView, MT4 e MT5
• 📧  Contato:
  • Endereço: Rua Duque de Palmela n. 37, 1A – 1250-097 Lisboa
  • E-mail: [email protected]
  • Telefone: +359 (0) 2 493 4300
  • Chatbot: sim

DEGIRO

• 🏆 Regulação: BaFin (Alemanha).
• 🔒 Fundo de garantia: 90% de 20.000€ e 100.000€ em dinheiro
• 💼 Ativos financeiros: ações e ETFs, fundos, opções, futuros, obrigações e warrants
• 🌐 Mercados: +30 bolsas em 50 mercados internacionais (EUA, Europa, Ásia)
• 💻 Tipos de conta: Básica, Ativa, Trader e Day Trader
• 💲 Comissões:
  • Portugal, EUA e Canadá: 1€ + 1€
  • Europa: 2,9€ + 1€
  • Ásia: 5€ + 1€
• 💰 Depósito mínimo: 0,1€
• 📈 Plataforma: própria e App móvel
• 📧 Contacto:
  • Escritório em Portugal: Não
  • Email: [email protected]
  • Telefone: +351 308 804 692, entre as 07:00 e as 16:00 em português, e das 16:00 às 21:00 pelo +31202613072 (atualmente, o serviço nesta linha apenas é disponibilizado em inglês).
• 🗣️ Atendimento em português: Sim

Qual corretora é mais segura e fiável, DEGIRO ou ActivTrades?

Ao escolher uma corretora para investimentos, a segurança e a fiabilidade são critérios fundamentais para os investidores. Neste contexto, comparamos dois grandes nomes do mercado europeu, DEGIRO e ActivTrades, para entender qual das duas oferece maior segurança e proteção aos seus clientes.

Regulação e fiabilidade da DEGIRO

A corretora é supervisionada pela Autoridade dos Mercados Financeiros dos Países Baixos (AFM), mas também está sob a vigilância do BaFin alemão.

O dinheiro está numa conta bancária alemã no seu nome na Flatex e está protegido até 100.000 euros pelo Fundo de Garantia de Depósitos Alemão. O dinheiro que tem investido (em ações, ETFs), como a DEGIRO está sujeita ao Esquema de Compensação de Investidores da Alemanha, está protegido até 90% (com um máximo de 20.000 euros).

Regulação e fiabilidade da ActivTrades

A corretora está regulada nos países onde opera, como, por exemplo, sob a supervisão da FCA britânica e em Portugal está inscrita na CMVM.

Por um acordo com a Lloyd’s, oferece aos clientes uma proteção adicional do dinheiro através de um seguro especial que cobriria as perdas entre 10.000 e 1 milhão de euros em caso de problemas da empresa (falência e insolvência).

Importante saber que as contas estão segregadas, ou seja, em caso de falência, o seu dinheiro não pode ser usado para pagar dívidas. E não menos importante, protege-o contra saldos negativos na sua conta para que nunca deva dinheiro e a sua máxima perda se limite ao capital da sua conta.

Oferta de produtos e mercados da DEGIRO e ActivTrades

Exploramos a diversidade de produtos e mercados oferecidos pela DEGIRO e ActivTrades, destacando as opções disponíveis em ações, ETFs, futuros, e mais.

Produtos e mercados disponíveis com a DEGIRO

• Ações e ETFs: acesso a 50 bolsas de 30 países diferentes, milhares de ações e 2.000 ETFs.
• Fundos: mais de 250 fundos de investimento de grandes gestoras como Amundi ou BNP Paribas.
• Futuros: acesso a 14 mercados de futuros.
• Opções: acesso a 16 mercados de opções.
• Criptomoedas: ETFs e ETNs.
• Obrigações corporativas: mais de 500 obrigações de empresas de países como Holanda, Portugal, França, Bélgica ou Alemanha.

Produtos e mercados disponíveis com a ActivTrades

• CFDs Ações: mais de 1000 ações de empresas dos principais mercados mundiais.
• Forex: mais de 50 pares de divisas.
• CFDs Índices: 15 índices de todo o mundo.
• CFDs ETF: uma oferta completa nos mercados dos EUA e um pouco mais limitada na Europa.
• CFDs Matérias-primas: 14 commodities.
• CFDs Criptomoedas: 12 criptomoedas, entre as quais as mais relevantes.
• CFDs Títulos: 6 títulos.

Qual corretora oferece melhores tipos de contas, DEGIRO ou ActivTrades?

Contas disponíveis na DEGIRO

• Basic: Ideal tanto para investidores iniciantes como para aqueles que não operam com derivados (futuros e opções). Esta é a conta padrão fornecida ao tornar-se cliente, que posteriormente pode ser mudada por outro tipo de conta.
• Ative: Oferece as vantagens da conta básica, mas também permite operar com alavancagem (máximo de 50% em posições curtas).
• Trader: Similar à conta Ativa, mas permite uma alavancagem máxima de 100% para posições curtas.
• Day Trader: Destinada a investidores bastante experientes, oferece menos limitações em termos de alavancagem. É necessário solicitar a abertura desta conta diretamente ao serviço ao cliente.

Contas disponíveis na ActivTrades

• Individual: Conta inicial ao tornar-se cliente, ideal para começar a operar, com a possibilidade de mudar para outro tipo posteriormente.
• Profissional: Além das vantagens da conta individual, oferece alavancagem de até 1:400 e execução de operações em menos de um segundo. Requer um mínimo de 100.000 euros e pelo menos dois anos de experiência nos mercados.
• Demonstração: Permite operar com 100.000 euros virtuais para praticar e familiarizar-se com a plataforma do corretor.

Comissões DEGIRO vs ActivTrades

Comissões DEGIRO

Não cobra comissões de custódia, por dividendos, ou por levantamento.

Cobra uma comissão de conectividade de mercado de 2,5 euros por mercado ao ano e uma comissão de câmbio de 0,25%.

As comissões para ações variam entre 3,90 e 5 euros (+1 euro de gestão) em diversos países, enquanto os ETFs têm uma comissão de gestão de 1 euro e uma tarifa de 2 euros.

Fundos de investimento custam 3,90 euros + 0,20%, e obrigações 2 euros de comissão + 1 euro de gestão.

Futuros e opções custam 0,75 euros por contrato.

Comissões da ActivTrades

Na Europa, a comissão em ações é de 0,05% do valor da operação (comissão mínima de 1 euro).

Nos principais pares de divisas, os spreads são variáveis:

• EUR/USD: 0,86 pips (spread médio) | 0,50 pips (spread mínimo)
• EUR/GBP: 0,80 pips (spread médio) | 1,92 pips (spread mínimo)
• EUR/CHF: 1.10 pips (spread médio) | 2.30 pips (spread mínimo)
• EUR/JPY: 1.00 pips (spread médio) | 2.12 pips (spread mínimo)

Nos índices, o spread médio nos principais mercados varia:

• S&P 500: 0,36
• Ftse 100: 0,97
• Dax 40: 1,35
• Eurostoxx 50: 1,50

DEGIRO vs ActivTrades: depósito mínimo

Depósito mínimo no ActivTrades

Não tem depósito mínimo.

Depósito mínimo en DEGIRO

O depósito mínimo na DEGIRO é de 0,1 euros.

Plataformas da DEGIRO e ActivTrades

Plataforma de negociação da DEGIRO

A plataforma da DEGIRO, que é própria, é muito simples e fácil de usar, pois é muito intuitiva, o que é uma vantagem.

No entanto, investidores acostumados a plataformas mais avançadas provavelmente a considerarão muito simples e sentirão falta de muitas outras funcionalidades.

A plataforma também pode ser usada em dispositivos móveis por meio do seu aplicativo.

Plataforma de negociação da ActivTrades

ActivTrader

É a sua própria plataforma e está disponível em versão web e móvel para telefones iOS e Android. Tem à sua disposição:

• Gráficos avançados
• Ferramentas de análise técnica
• Trailing Stop
• Sentimento de Mercado que oferece uma visão do mercado
• Cálculo automático da margem necessária para abrir uma posição
• Comprar/Vender para duplicar posições abertas rapidamente

MT4 e MT5

Têm em comum:

• Spread mínimo no forex de 0,5
• Trading automático
• Trading sem comissão
• Proteção de saldo negativo

As suas diferenças são:

• Tipos de ordens: 6 (MT4) e 8 (MT5)
• Gráfico de ticks: padrão (MT4) e avançado (MT5)

Trading View

Tem a opção de sincronizar a sua plataforma de trading com ao TradingView.

Atendimento ao cliente e serviços ActivTrades vs DEGIRO

Serviço de atendimento ao cliente na DEGIRO

• E-mail: [email protected]
• Telefone: +351 308 804 692

Serviço de atendimento ao cliente na ActivTrades

• E-mail: [email protected]
• Telefone: +359 (0) 2 493 4300

DEGIRO vs ActivTrades: opiniões

A DEGIRO obteve uma pontuação interessante de 4,7 (sendo 5 a máxima).

A ActivTrades obteve uma nota de 4,4 em 5, que é a máxima.

DEGIRO vs ActivTrades: qual é melhor?

Nossa opinião a DEGIRO realmente oferece uma ampla gama de ativos e mercados a um custo muito baixo, no entanto, sente-se falta de que a sua única plataforma não seja um pouco mais completa, pois é muito simples e carece de recursos e ferramentas que outras corretoras oferecem.

É uma corretora voltada para investidores que não apenas negociam ações e ETFs, mas também querem fazer algo com derivados, como futuros e opções.

A ActivTrades é outra grande corretora cujos preços são um pouco mais altos, mas a sua plataforma é mais completa e pode usar o MetaTrader 4 ou 5, duas das plataformas mais bem avaliadas do mundo.

Vantagens e desvantagens DEGIRO e ActivTrades

Vantagens e desvantagens da DEGIRO

Vantagens e desvantagens da ActivTrades

Outras comparações da ActivTrades vs DEGIRO