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Freedom24 vs eToro

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Se está indeciso/a sobre qual corretora usar entre Freedom24 vs eToro, nesta revisão comparativa tentamos colocar essas duas corretoras lado a lado para ajudar a tomar a melhor decisão conforme as suas necessidades específicas. Veremos vários aspectos, como regulamentação, custos e taxas, recursos das plataformas de negociação, vantagens e desvantagens, opiniões dos utilizadores e outras informações úteis.

Comparação detalhada Freedom24 vs eToro

Nesta revisão, não tentaremos classificar as corretoras, mas sim fazer uma análise objetiva. Portanto, o trabalho a ser feito é entender as características técnicas de cada corretora. Uma questão preliminar é a regulamentação. Como veremos, ambos são corretoras seguros e regulamentadas, portanto, não há riscos.

Deve ter em mente a escolha dos instrumentos de negociação e a possibilidade de usar uma conta de demonstração, para negociar de forma segura com esses instrumentos financeiros e o depósito mínimo, se tiver intenção de operar imediatamente com dinheiro real.

Deve avaliar os custos e as comissões, com base em vários fatores, como o volume de negociação e o tipo de instrumentos financeiros com os quais pretende operar. Abaixo, pode ver uma tabela de resumo onde resumimos todas essas características, que então veremos em detalhes à medida que nos aprofundamos na análise.

Freedom24eToro
🌎 RegulamentaçãoCySECCySEC
💰 Depósito Mínimo1€€ 50
📈ProdutosAções, ETFs, opções, futuros,
bonds, contas de depósito
Ações, ETFs, Forex,
CFDs, Criptomoedas
🕹️Conta demoSimSim
Saiba mais

Regulamentação: Freedom24 vs eToro

Como mencionado, Freedom24 e eToro são duas corretoras altamente regulamentadas, tanto nacionalmente quanto internacional. Aprofundemos.

Regulamentação Freedom24

A Freedom24 é uma corretora que faz parte do grupo Freedom Holding Corp., nos EUA. A empresa é, obviamente, listada no Nasdaq, mas opera em Portugal através da Freedom Finance Europe Ltd, uma empresa participada da Freedom Holding Corp. A corretora também goza de uma regulamentação no espaço da UE, em particular da CySEC, BaFin e da CySEC.

No que diz respeito ao contexto português, Freedom24 está registada na CMVM. Portanto, em geral, podemos afirmar que as oportunidades de falência ou de violação de normas regulamentares, dada a solidez desta corretora também do ponto de vista da regulamentação, são extremamente baixas.

No entanto, como se não bastasse, conforme as diretivas da UE em matéria, a corretora é membro do Fundo de Compensação ao Investidor. Isso significa que, em caso de fenómenos de desequilíbrio financeiro, está coberto até 20.000 euros. Neste contexto, os riscos são mínimos.

Corretora cotada no
Nasdaq
+ de 370.000
Clientes
Depósito mínimo
0€

Regulamentação eToro

Primeiro, relativamente à regulamentação da eToro, a Diretiva MiFID é relevante. Portanto, em poucas palavras, é exigido, no contexto da UE, fornecer todas as informações necessárias aos investidores para protegê-los e para informá-los sobre todas as informações necessárias para a realização de atividades de negociação. É claro que também está sob vigilância da CySEC, ou seja, a autoridade de supervisão de Chipre.

Quanto ao contexto português, como pode facilmente verificar no site oficial, a eToro está registada na CMVM. Portanto, está totalmente autorizada a operar. Além disso, o mesmo se aplica, sendo uma corretora operando na UE, visto para Freedom24.

Sendo parte do Investor Compensation Fund, há uma garantia de até 20.000 euros no caso improvável de insolvência financeira e falência. Finalmente, no Reino Unido, a corretora é regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA), pela Australian Securities & Investments Commission (ASIC) para o que diz respeito à Austrália e, finalmente, pela Seychelles Financial Services Authority.

Em suma, Freedom24 e eToro são duas corretoras seguras, legais, altamente regulamentados internacionalmente, com um perfil reconhecido, com o qual se correm riscos mínimos.

Custos e comissões: Freedom24 vs eToro

Vejamos agora o perfil dos custos e das comissões associadas às atividades de negociação com essas duas corretoras.

Freedom24: custos e comissões

All inclusive in USD

Nesta conta em dólares, tem um gestor pessoal e ofertas de investimento, enquanto a sua taxa de comissões é a seguinte:

  • Ações e ETFs, EUA/Europa: 0,5% da transação + 0,012$ por ação +1,2$ por ordem.
  • Ações e ETFs, Asia: 0,25% da transação + 10HK$ por ordem.
  • Opções:
    • Por contrato: 3$
    • Por transação: 10$
  • Empréstimo de margem por ano: 15%.

Smart in EUR

Nesta conta em euros, não tem um gestor pessoal e ofertas de investimento, mas as comissões são mínimas.

  • Ações e ETFs, EUA/Europa: 0,02€ por ação + 2€ por ordem.
  • Ações e ETFs, Asia: 0,25% por ação + 10HK$ por ordem.
  • Opções:
    • Por contrato: 0,65€
    • Por transação: 0€
  • Empréstimo de margem por ano: 15%.

eToro: custos e comissões

Não há taxas para ações e ETFs. Isso é extremamente conveniente, especialmente se precisar negociar um grande número de ações.

Para criptomoedas, há uma taxa de 1%, para compra ou venda. Para CFDs, no entanto, serão aplicados o spread e as comissões overnight (0,9% + custos de rollover), enquanto para o Forex o custo é de 8,1 dólares.

A considerar na conta de custos também está a taxa de 5 dólares, que se aplica a um saque mínimo de 30 dólares e, nota dolorosa, a taxa de inatividade, acionada quando não se acessa por 12 meses e consiste numa taxa de 10 dólares por mês. Taxa bastante elevada: evite deixar a sua conta inativa sem ter retirado. Outro ponto negativo são as taxas de conversão entre moedas, superiores à média dos corretores.

Plataformas de negociação: Freedom24 vs eToro

Vejamos agora o que as respectivas plataformas de negociação têm a oferecer.

Plataforma eToro

Uma das características mais notáveis da plataforma do eToro é sua intuitiva. É realmente fácil de usar, mesmo para quem está se aproximando pela primeira vez deste mundo.

Na interface, há quatro secções disponíveis. A Home, a lista de favoritos, a carteira e a função de pesquisa. Além disso, é possível usar o aplicativo móvel para receber notificações e ficar atualizado diretamente com o seu smartphone. Se tivermos que encontrar um defeito, talvez este possa residir na sua dispersão; muitas vezes é necessário ir para frente e para trás entre as várias secções para consultar feeds, informações sobre a sua carteira e ativos negociáveis.

Por fim, é possível fazer negociações diretamente do aplicativo.

Plataforma Freedom24

A plataforma do Freedom24 é graficamente mais avançada, um pouco menos adequada para investidores menos experientes, enquanto os mais experientes poderão tirar proveito das muitas funcionalidades avançadas disponíveis, incluindo indicadores, como médias móveis, ferramentas gráficas avançadas, alertas de preços e stop loss e muito mais.

O aplicativo tem uma classificação positiva no Google Store, de 4,9 estrelas, com mais de 100.000 downloads e milhares de avaliações. O lado negativo é a impossibilidade de personalizar a plataforma e adaptá-la às suas necessidades.

Corretora cotada no
Nasdaq
+ de 370.000
Clientes
Depósito mínimo
0€

As diferenças entre Freedom24 e eToro

Primeiro de tudo, a eToro é a plataforma líder em social trading, com mais de 30 milhões de utilizadores em todo o mundo. Por essa razão, e graças a uma interface extremamente intuitiva, é particularmente útil e atraente para investidores iniciantes e principiantes: abrir uma conta e fazer o primeiro depósito é extremamente simples e elementar.

A Freedom24, por outro lado, oferece ações a preço IPO, além de uma ampla seleção de instrumentos financeiros, com mais de 40.000 ações, 1.500 ETFs e 147.000 títulos. É, em comparação com a eToro, talvez mais adequado para investidores mais experientes que possam aproveitar plenamente as muitas funcionalidades avançadas.

Opiniões sobre Freedom24 e eToro

Vimos como a eToro é particularmente conveniente em termos de taxas, embora a taxa de inatividade seja bastante irritante. Além disso, os spreads, overnight e a taxa de conversão são superiores à média e, se você não depositar em dólares, a taxa de conversão será aplicada diretamente. Outro ponto a notar é que não oferece títulos, futuros e opções, limitando assim as possibilidades de investimento. A segurança, a ampla gama de produtos disponíveis e o comércio social constituem, no entanto, pontos a favor do eToro.

Vantagens e Desvantagens: Freedom24 vs eToro

👍 Vantagens Freedom24👍 Vantagens eToro
Características avançadasPlataforma com interface intuitiva
Sem taxas nos primeiros 30 diasSocial Trading
👎Desvantagens Freedom24👎Desvantagens eToro
Plataforma pouco intuitivaCustos elevados para spreads,
conversão de moeda
Comissões elevadas para OPVsAusência de futuros, opções,
obrigações

Após examinar cuidadosamente as avaliações Freedom24 e as opiniões sobre o eToro, fica claro que ambas as plataformas oferecem serviços únicos e vantajosos para os traders. A Freedom24 destaca-se pelo seu acesso a uma grande variedade de mercados globais e pela sua interface intuitiva, ideal para iniciantes. Por outro lado, eToro afirma-se como líder no setor do social trading, fornecendo um ambiente user-friendly e a possibilidade de aprender diretamente dos traders de sucesso.

Freedom24 e eToro no TrustPilot

A eToro e Freedom 24 apresentam ambos excelentes pontuações no TrustPilot, que ultrapassam as 4 estrelas. Do ponto de vista da pontuação, podemos dizer que são equivalentes.

freedom trustpilot
trustpilot etoro

Conclusão

Em conclusão, tanto a eToro quanto o Freedom24 são corretoras seguros e regulamentadas. Nesta breve revisão, tentamos mostrar-lhe os aspectos positivos e negativos de cada serviço de negociação. A recomendação é usar as informações fornecidas para entender qual dos dois se adapta melhor aos seus objetivos, ao seu nível de experiência, ao volume de negociação e, em geral, às suas preferências pessoais.

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