O mercado está cheio de corretoras para investir em ações, mas são pouquíssimas as que permitem o acesso a IPOs. Esta é precisamente a característica que distingue a Freedom Finance.

Nesta revisão honesta da Freedom 24, descobriremos como funciona a corretora, quais opções oferece para investir em IPOs e em quais condições, além de outros produtos de investimento que pode comprar com ela e quais são as opiniões dos seus utilizadores, bem como a nossa própria avaliação particular da plataforma.

Freedom Finance: o que é e como funciona?

A Freedom24 é uma corretora pertencente ao grupo Freedom Finance, que faz parte da Freedom Holding Corp (FRHC), a única corretora com sede na Europa listada na Nasdaq dos Estados Unidos com uma capitalização de US$ 4,72 bilhões.

A empresa foi fundada em 2008 por Timur Turlov e não parou de crescer desde então.

Principais características da Freedom24

O que torna a Freedom 24 uma corretora diferente? A possibilidade de investir em IPOS. Além desse elemento, a tabela a seguir resume os recursos mais importantes da plataforma.

Principais características Freedom Finance	Descrição
Regulamentação	BaFin SEC CySEC CMVM
Comissões Levantamento	7 €
Tipos Contas	All inclusive in USD Smart un EURO Fix in EURO Super in EURO
Depósito mínimo	1 €
Conta Demo	Sim
Instrumentos financeiros	IPOs e ações ETFs, opções, futuros, bonds
Comissões Depósitos	Não
Esquema compensação	20.000 €
Plataformas	Web e App
Comissões	De 0,02 € a 0,008 €, consoante o tipo de conta

A Freedom Finance é segura? Regulamentação e garantias

O facto de a empresa-mãe estar cotada no Nasdaq é, por si só, uma garantia em termos de regulamentação, embora a Freedom 24 dependa da Freedom Finance Europe.

Nesse sentido, a Freedom Finance Europe está registada na CMVM.

Por sua vez, essa matriz europeia é regulada pela CySEC de Chipre e a holding, cotada na bolsa, pela SEC americana.

É a Freedom Finance confiável? | Esquema de compensação

Sendo uma empresa sediada em Chipre, a Freedom Finance Europe protege os seus investidores até 20 000 euros, tal como exigido pelo fundo de garantia cipriota.

Principais ativos financeiros da Freedom Finance

Em que é que se pode investir com a Freedom Finance? Em IPOs, claro, mas também noutros activos.

IPOs e ofertas públicas iniciais

Por outras palavras, as ofertas públicas iniciais (OPI) de ações ou Initial Public Offerings (IPOs), conforme designadas em inglês. Traduzindo para a linguagem corrente, trata-se de investir em flutuações de empresas. Por outras palavras, comprar acções da empresa antes de estas começarem a ser negociadas.

Todas as empresas têm de passar por um processo de colocação antes de entrar em bolsa. Durante este processo, os bancos de investimento e as sociedades financeiras vendem as acções da empresa ao preço de avaliação estabelecido e, no dia marcado, a empresa começa a negociar.

Este modelo de investimento difere do investimento numa acção já cotada. Por um lado, existe normalmente um capital mínimo de investimento. Por outro lado, a oferta de acções não é garantida. Isto significa que, se a procura for muito elevada, pode acabar por ficar com menos acções do que o desejado.

Além disso, no caso da Freedom 24, existe um período de bloqueio de 92 dias a partir do início da negociação, durante o qual as acções não podem ser vendidas. Isto resulta numa liquidez limitada e num risco de queda durante esses dias, uma vez que a volatilidade das OPI é normalmente elevada.

A Freedom Finance Europe fornece números. Nas 265 OPI em que participou, o rendimento final médio após o período de lock-up foi de 52,87%. Aqui pode ver um resumo de algumas das suas últimas transacções.

Freedom Finance: OPIs — Plataforma web Freedom Finance

Como é natural, a oferta de OPVs na plataforma dependerá na maioria do próprio mercado e de quão recetivos os investidores foram às anteriores saídas para a bolsa.

Ao contrário do investimento em ações, aqui não há oferta garantida.

Ações

A Freedom 24 também permite investir na bolsa mediante ações. A corretora dispõe de uma oferta de mais de 40.000 ações nos principais mercados.

ETFs

Uma oferta de mais de 1.500 ETFs das principais gestoras como iShares, Vanguard, BlackRock.

Opções e Futuros

Embora não seja o seu principal mercado, a Freedom Finance permite investir em opções sobre ações.
Também encontrarás uma oferta limitada de futuros.

Bonds

A oferta de bonds da corretora é um pouco mais ampla e cobre os principais mercados.

Conta Poupança D

Embora não seja um produto de investimento propriamente dito, a Freedom Finance dispõe de uma conta poupança que remunera o dinheiro que tenhas em liquidez a 3% em dólares e 2,5% em euros.

Em que mercados podes operar com a Freedom Finance?

Com esta corretora, terás acesso aos principais mercados do mundo, desde as principais praças europeias até mercados asiáticos e, claro, o mercado americano.

Isto junta-se ao mercado de startups que estão em processo de entrar em bolsa em diferentes mercados regulados.

Tipos de Contas da Freedom Finance

A corretora propõe quatro contas diferentes conforme a tua operativa e necessidades como investidor. O que muda com cada uma delas são as comissões a pagar e também a manutenção mensal.

E é que as contas com menos comissões incluem um custo mensal, portanto, estão pensadas para os investidores mais ativos. Este é um resumo do que encontrarás com cada uma delas:

All inclusive in USD: contas com um gestor pessoal e ofertas de investimentos. As comissões são de um mínimo de 1,2 dólares por transação.
Smart in EUR: a conta padrão que não inclui o pagamento de uma quota mensal. As comissões são mais elevadas com um mínimo de 2 € por pedido.
Fix in EUR: tem um custo de 10 euros por mês, mas comissões inferiores.
Super in EUR: comissões muito limitadas de 0,008 € por ação com um mínimo por pedido. Em troca, o custo mensal sobe para 200 €.

Contas Freedom Finance — Plataforma de Freedom Finance: Contas

Como se abre uma conta na Freedom 24 em Portugal?

Abrir uma conta com esta corretora é muito simples e pode ser feito 100% online. Estes são os passos a seguir:

Aceder ao site da Freedom Finance ou descarregar a aplicação (será solicitado durante o processo, em qualquer caso).
Preencher os dados pessoais e verificar a tua identidade (deverás fazê-lo através do telemóvel).
Assinar o contrato (online).
Verificar a conta, para o que talvez tenhas de fazer um depósito de teste.
Adicionar fundos e começar a negociar.

Tarifas e comissões da Freedom Finance

A Freedom 24 é um corretora barata? As tarifas e comissões da corretora variam conforme o ativo e o tipo de conta que tens contratada. As contas com manutenção mensal incluem tarifas mais competitivas para a operativa diária.

Por outro lado, a conta gratuita não implica pagar todos os meses, mas sim ter de pagar por cada operação.

Comissões Freedom Finance: Plataforma web

Depósito e levantamentos na Freedom Finance

O depósito mínimo com a Freedom Finance é de 1 €, embora, se quiseres participar nas suas OPV, o investimento mínimo seja de 2.000 euros.

Levantamentos

Além disso, a corretora cobrará uma comissão de 7 € por levantamentos de fundos e uma comissão de 30 dólares por uma transação liquidada.

Plataformas Freedom 24

A Freedom Finance conta com a sua própria plataforma, a qual é a que a Freedom 24 utiliza.

A plataforma está disponível na web e também através do telemóvel por meio da sua aplicação. Em ambos os casos oferece ferramentas de análise gráfica avançadas e indicadores como médias móveis. Também poderás criar alertas de preços e usar stop loss na tua operativa, entre outras coisas.

A sua aplicação está muito bem avaliada pelos utilizadores com uma nota de 4,9 em 5 no Google Play.

Atendimento ao cliente Freedom Finance

A plataforma oferece um serviço de apoio ao cliente em inglês e pode ser contactada mediante vários canais.

Em linha: está disponível um chat em linha.

E-mail: [email protected]

Telefone: +357 25 25 77 85 (segunda-feira sexta-feira – 09:00 – 21:00 UTC+2)

Embora não disponha de um serviço de formação, o Freedom 24 tem a sua própria secção dedicada às ideias de formação, onde publica análises e notícias, geralmente em inglês.

Freedom Finance na Trustpilot: opiniões

O que pensam os utilizadores da plataforma, se estão satisfeitos e satisfeitos com a negociação e os custos? Freedom 24 tem uma classificação de 4,6 em 5 na Trustpilot.

Opiniões Freedom Finance na Trustpilot — Trustpilot: Freedom Finance

A opinião dos utilizadores da plataforma está em consonância com a opinião dos investidores sobre a Freedom Finance noutros países. No Reino Unido, onde tem mais de 8.200 avaliações, a pontuação é de 4,8 e na Suécia é de 4,6, com mais de 8.000 avaliações.

Freedom Finance: a nossa opinião da Freedom Finance

É interessante investir com a Freedom 24? Se está a considerar investir em OPVs ou se está interessado neste tipo de transacção, é a melhor alternativa em Portugal, se não a única.

O simples facto de oferecer a possibilidade de investir em IPOs faz da Freedom 24 uma corretora diferente de todas as outras, assim como o seu sistema de comissões com taxas mensais. Quanto ao resto das transacções e investimentos, a plataforma não difere, em termos de ofertas e condições de mercado, de outros corretores com taxas acessíveis, à excepção dos IPO.

Este é um resumo das vantagens e desvantagens da Freedom Finance: