Freedom24

Nesta revisão honesta da Freedom 24, descobriremos como funciona a corretora, quais opções oferece para investir e em quais condições, além de outros produtos de investimento que pode comprar com ela e quais são as opiniões dos seus utilizadores, bem como a nossa própria avaliação particular da plataforma.

Freedom Finance: o que é e como funciona?

A Freedom24 é uma corretora pertencente ao grupo Freedom Finance, que faz parte da Freedom Holding Corp (FRHC), a única corretora com sede na Europa listada na Nasdaq dos Estados Unidos com uma capitalização de 4,72 US$ bilhões.

A empresa foi fundada em 2008 por Timur Turlov e não parou de crescer desde então.

Principais características da Freedom24

O que torna a Freedom 24 uma corretora diferente? Uma combinação de uma vasta gama de produtos de investimento, onde destacamos essencialmente a possibilidade de obter juros elevados (até 6,1% ao ano) para dinheiro não investido depositado na sua conta.

Além deste elemento, a tabela a seguir resume as características mais importantes da plataforma:

• 🏆 Regulação: CySEC
• 🔒 Fundo de garantia: 20.000€.
• 💼 Ativos financeiros: Ações e ETFs, planos de poupança, futuros e opções. 
• 🌐 Mercados:  Corretora global (EUA, Europa e Ásia)
• 💻 Tipos de conta: 2 (conta de trading e conta poupança)
• 💲 Comissões: A partir de 0,02 € por ação/ETF+ (2 € por ordem)
• 💰 Depósito mínimo: 0€
• 📈 Plataforma: Propia e aplicativo móvel
• 📧 Contato:
  • Correo electrónico: [email protected]
  • Teléfono:  +357 25 25 77 85
  • Chatbot
  • Whatsapp
• 🗣️ Atendimento em português: Não
•  🌟Produto em destaque: Conta de saldo com remuneração ligada à EURIBOR em euros e à SOFR em dólares.

A Freedom Finance é segura? Regulação e garantias

Em primeiro lugar, e como sempre, devemos perguntar-nos: é regulada por órgãos de supervisão de alto nível?

 Na verdade, a Freedom24 é uma corretora que opera na União Europeia e está sujeita aos regulamentos e padrões correspondentes neste território.

Como corretora, a Freedom24 é obrigada a cumprir as diretrizes definidas pela CySEC (Chipre) com licença registrada número 275/15, bem como os regulamentos de outros órgãos de supervisão da UE, como a CMVM em Portugal.

Essas regulamentações garantem que Freedom24 atenda aos padrões de transparência, segurança e proteção do cliente estabelecidos pelas autoridades financeiras.

E se tudo isso não bastasse, está listada na bolsa de valores com o nome de Freedom Holding Corp (FRHC ) no índice Nasdaq, que é uma garantia em si em termos de regulação.

Então sim, podemos afirmar que é uma corretora totalmente segura em termos de investimento e como empresa depositária de nossos fundos

É a Freedom Finance confiável? | Esquema de compensação

Sendo uma empresa sediada em Chipre, a Freedom24 protege os seus investidores até 20 000 euros.

Principais ativos financeiros da Freedom Finance

Em que é que se pode investir com a Freedom Finance?

Ações

A Freedom 24 também permite investir na bolsa mediante ações. A corretora dispõe de uma oferta de mais de 40.000 ações nos principais mercados.

E, claro, com toda a diversidade que um tal número de ações garante, desde as grandes ações tecnológicas que puxam pelo SP500, aos tigres da Ásia, passando por aristocratas dos dividendos ou às pequenas e promissoras empresas locais.

ETFs

Uma oferta de mais de 1.500 ETFs das principais gestoras como iShares, Vanguard, BlackRock.

Opções e Futuros

Embora não seja o seu principal mercado, a Freedom Finance permite investir em opções sobre ações.
Também encontrarás uma oferta limitada de futuros. Na verdade, eles têm até 1.000.000 de opções sobre diferentes ações no mercado dos EUA.

E, a propósito, a corretora oferece um dos preços mais baixos da Europa para contratos de opções corporativas nos EUA como veremos na seção de comissões.

Em que mercados podes operar com a Freedom24?

Com esta corretora, terás acesso aos principais mercados do mundo, desde as principais praças europeias até mercados asiáticos e, claro, o mercado americano. No total, Freedom24 fornece acesso a mais de 15 grandes bolsas de valores em todo o mundo.

Tipos de contas na Freedom24 | Conta de trading e de poupança

A corretora oferece dois tipos de contas dependendo do seu perfil de investidor. Na verdade, diferencia claramente se é um investidor ou trader ativo ou um poupador que busca obter alguma lucratividade com as suas poupanças.

Conta de trading

A  conta de trading Freedom24 é uma opção desenvolvida para investidores de retalho que desejam acessar os mercados financeiros de forma simples e segura. Consequentemente, oferece uma ampla gama de mais de 1.000.000 de instrumentos financeiros nos quais investir, como ações e ETFs, opções e futuros, permitindo aos investidores diversificar as suas carteiras e tirar partido de diferentes oportunidades de investimento.

Além disso, uma das características mais notáveis da conta padrão ou de retalho da Freedom24 é a sua plataforma de trading intuitiva e fácil de usar, que proporciona acesso a ferramentas de análise e gráficos em tempo real. Os investidores podem monitorizar os movimentos do mercado, realizar operações de compra e venda, e gerir as suas posições de forma eficiente.

Adicionalmente, a conta de retalho da Freedom24 oferece suporte e assistência ao cliente em vários idiomas. Os investidores também podem contar com serviços de educação financeira, como seminários online e material educativo, para melhorar os seus conhecimentos e habilidades no âmbito do investimento.

Conta Poupança D

No entanto, outro ativo que gostaria de destacar é a sua conta poupança, que oferece uma rentabilidade muito interessante.

De facto, na sua conta de poupança D, devemos destacar dois produtos de investimento:

Plano de poupança a longo prazo

Em primeiro lugar, está o seu plano de poupança a longo prazo, com rentabilidades calculadas de acordo com um multiplicador do SOFR com base num fator temporal, que ficará da seguinte forma:

• Planos a 3 meses: 1,1 vezes SOFR
• Planos a 6 meses: 1,25 vezes SOFR
• Planos a 12 meses: 1,5 vezes SOFR

E da mesma forma, ocorrerá com as contas em euros, aplicando um fator multiplicativo sobre o EURIBOR, consoante o intervalo temporal em que escolher o seu plano de poupança:

• Planos a 3 meses: 1,1 vezes EURIBOR
• Planos a 6 meses: 1,25 vezes EURIBOR
• Planos a 12 meses: 1,5 vezes EURIBOR

Além disso, a Freedom24 recompensa a confiança dos investidores no seu programa de poupança com um bônus de 0,4% e 0,8% ao ano para depósitos superiores a 100 000 EUR ou USD. Assim, quanto mais investir, maior será a sua recompensa.

Neste caso, o depósito mínimo será de 1.000 EUR ou USD, sem limite máximo.

Plano de poupança diária (Conta D)

Em segundo lugar, em relação ao seu plano de poupança diária, é um produto de investimento muito mais conservador, já que a Conta-D oferecerá dois tipos de juros aos seus clientes, dependendo da moeda com que decidem abrir a conta.

Claro, a remuneração estará totalmente vinculada ao EURIBOR (para as contas com saldo em euros) e ao SOFR (para as contas em dólares).

E o melhor de tudo, com o cálculo da rentabilidade realizado e pagável diariamente, sendo livres para retirar o nosso capital a qualquer momento, ou seja, sem compromisso de permanência.

Além disso, permite transferir os seus fundos da sua conta D para a sua conta de retalho ou operacional, a qualquer momento, sem qualquer custo.

Assim, para ativar este segundo plano, apenas precisaremos de um depósito mínimo de 150 euros ou dólares, sem limite de valor máximo.

👉Para mais informações: Freedom24: conta remunerada e planos de poupança.

Como se abre uma conta na Freedom 24 em Portugal?

Abrir uma conta com esta corretora é muito simples e pode ser feito 100% online. Estes são os passos a seguir:

• Aceder ao site da Freedom Finance e clique no botão “Abrir conta”.
• Preencha as suas informações pessoais e obtenha o aplicativo móvel Freedom24
• Assine o contrato por SMS.
• Forneça uma foto do seu documento de identidade e um comprovante de endereço.
• Confirme a sua identidade com uma selfie.
• Recarregue o seu saldo com o seu cartão bancário ou por transferência bancária sem comissão durante os primeiros 30 dias após o registo e comece a negociar.

E, a propósito, todo esse procedimento não levará mais de 10 minutos.

Tarifas e comissões da Freedom Finance

A Freedom 24 é um corretora barata? As tarifas e comissões da corretora variam conforme o ativo e o tipo de conta que tens contratada. As contas com manutenção mensal incluem tarifas mais competitivas para a operativa diária.

Assim, encontramos os seguintes dois tipos de comissões:

All inclusive in USD

Nesta conta em dólares, tem um gestor pessoal e ofertas de investimento, enquanto a sua taxa de comissões é a seguinte:

• Ações e ETFs, EUA/Europa: 0,5% da transação + 0,012$ por ação +1,2$ por ordem.
• Ações e ETFs, Asia: 0,25% da transação + 10HK$ por ordem.
• Opções:
  • Por contrato: 3$
  • Por transação: 10$
• Empréstimo de margem por ano: 15%.

Smart in EUR

Nesta conta em euros, não tem um gestor pessoal e ofertas de investimento, mas as comissões são mínimas.

• Ações e ETFs, EUA/Europa: 0,02€ por ação + 2€ por ordem.
• Ações e ETFs, Asia: 0,25% por ação + 10HK$ por ordem.
• Opções:
  • Por contrato: 0,65€
  • Por transação: 0€
• Empréstimo de margem por ano: 15%.

Depósito e levantamentos na Freedom Finance

O depósito mínimo com a Freedom Finance é de 1 €.

Além disso, a corretora cobrará uma comissão de 7€ pelas retiradas de fundos e uma comissão de US$ 30 por uma transação liquidada para ordens de negociação fora da bolsa.

Plataformas Freedom 24

A Freedom Finance conta com a sua própria plataforma, a qual é a que a Freedom 24 utiliza.

Em ambos os casos, a sua plataforma é bastante simples, o que tem uma dupla conotação: Por um lado, para os mais iniciantes é amigável e intuitiva, e rapidamente saberão como operar com ela. No entanto, por outro lado, e sobretudo para aqueles que procuram profissionalizar a sua operação de trading, não oferece ferramentas de análise gráfica avançada e indicadores como médias móveis.

No entanto, poderás criar alertas de preços e usar stop loss na tua operação, entre outras coisas.

Atendimento ao cliente Freedom Finance

A plataforma oferece um serviço de apoio ao cliente em inglês e pode ser contactada mediante vários canais.

• Em linha: está disponível um chat em linha.
• E-mail: [email protected]
• Telefone: +357 25 25 77 85 (segunda-feira sexta-feira – 09:00 – 21:00 UTC+2)

Embora não disponha de um serviço de formação, a Freedom 24 tem a sua própria secção dedicada às ideias de formação, onde publica análises e notícias, geralmente em inglês.

Comparações com outras corretoras

E outra forma de saber o quão ideal é ou não uma corretora é compará-la com outras semelhantes. Então, aqui pode encontrar algumas comparações da Freedom24:

👉 XTB vs Freedom24: Qual corretora é melhor?

Opiniões dos investidores sobre a Freedom24

Além da sua ampla gama de produtos e serviços, e da sua conta remunerada, que é muito interessante, a Freedom24 é muito bem avaliada pelo seu serviço de atendimento ao cliente, devido a oferecer todas as opções de serviço disponíveis.

Tudo isso é evidente nas opiniões que existem sobre a plataforma nos diferentes fóruns e páginas web de avaliações anónimas.

Por exemplo, a corretora é muito bem avaliada pelos utilizadores do Truspilot com uma nota média de 4,6 em 5 estrelas, para um total de mais de 200 comentários. Pode ser que ainda sejam poucas avaliações, mas lembremos que é uma corretora que desembarcou em Portugal há poucos anos e ainda não teve tempo suficiente para penetrar no mercado.

E mais do mesmo, poderíamos acrescentar para a Google Play Store. Com uma nota média de 4,9 em 5 estrelas, a plataforma desfruta da completa confiança dos seus usuários. De facto, já acumula um total de mais de 4.000 opiniões, o que a torna numa nota média muito mais fiável.

A nossa opinião da Freedom24

Será interessante investir com a Freedom24? Em primeiro lugar, podemos falar sobre os seus dois planos de poupança: Um a longo prazo remunerado até 8,76%, e outro baseado num sistema de remuneração de conta aberta retribuído até 5,31% na sua conta em dólares. Poucas corretoras oferecem tal remuneração.

Além disso, no que diz respeito à sua segurança, estamos a falar de uma boa corretora, já que além de estar regulada pela CySEC, o supervisor de Chipre, a corretora está registada nos escritórios dos principais reguladores europeus, como é o caso da BaFin (Alemanha) ou CMVM (Portugal), e claro, conta com um fundo de proteção do investidor em caso de falência ou insolvência.

Quanto ao resto da operativa e investimentos, a plataforma não fica atrás em termos de oferta de mercado e produtos de investimento com mais de 40.000 ações da Europa, EUA e Ásia, e outros 1.500 ETFs, a tarifas aceitáveis.

Por outro lado, no que diz respeito à sua plataforma, é verdade que não é a mais profissional que existe (pelo menos a da sua conta de retalho), mas isso não tem que ser nada mau. Permite uma operativa simples, com uma interface limpa e amigável, e um centro de negociação fácil de entender e aplicar.

No entanto, outro dos pontos mais fortes da Freedom24, juntamente com a sua ampla oferta de ações e a sua conta remunerada, é o seu serviço de atendimento ao cliente, com um amplo horário de atendimento, tanto telefónico como por e-mail. Sem dúvida uma característica muito a ter em conta.

Este é um resumo das vantagens e desvantagens da Freedom24.

Isenção de responsabilidade: investimentos em títulos e outros instrumentos financeiros sempre acarretam o risco de perda do seu capital. As previsões e o desempenho passado não são indicadores fiáveis ​​do desempenho futuro. É fundamental fazer a sua própria análise antes de realizar qualquer investimento. Se for necessário, deve procurar cuidadosamente aconselhamento de investimento independente de um profissional certificado. 

Datos actualizados el 5 Fevereiro 2024