Freedom24: Conta-D e aplicação de fundos a longo prazo

Vamos ver o que é a swap de títulos na conta-D da Freedom24 e como funcionam as suas aplicações de fundos a longo prazo em swap de títulos.

Este artigo não deve ser considerado aconselhamento de investimento. É meramente informativo e educacional

Conta-D vs. aplicação de fundos a longo prazo

Característica	Swap de Títulos na Conta-D	Aplicação de Fundos a Longo Prazo em Swap de Títulos
Retorno	Até 4,3% ao ano (ajustado ao EURIBOR/SOFR)	Até 7,1% ao ano em USD e 4,3% ao ano em EUR, ajustado ao EURIBOR/SOFR
Liquidez	Elevada, possibilidade de levantamento a qualquer momento	Reduzida, o levantamento só é possível no vencimento do plano
Montante mínimo	150 EUR ou USD	1.000 EUR ou USD
Montante máximo	Sem limite	Sem limite, com bonificações para valores superiores a 100.000 EUR/USD
Prazo mínimo	Sem permanência obrigatória	Períodos de 3, 6 ou 12 meses
Garantia de Capital	Sim, sem risco de perda	Não, depende da evolução do mercado
Pagamento dos retornos	Crédito diário na conta-D	No final do prazo escolhido, conforme a rentabilidade dos ativos

O que é a conta-D?

A conta-D mediante swap de valores é uma solução de investimento que permite a colocação de fundos em EUR e USD, proporcionando retornos ajustados ao EURIBOR/SOFR, creditados diariamente.

Nesta conta, é possível manter saldo simultaneamente em euros e dólares americanos, permitindo ao investidor acompanhar os valores em ambas as moedas.

Os retornos são dinâmicos e baseados nos seguintes índices:

• Conta em euros: ajustada ao EURIBOR (exemplo: até 2,6% ao ano)
• Conta em dólares: ajustada ao SOFR (exemplo: até 4,3% ao ano)

Características principais

• Retornos ajustados dinamicamente:
  • Até 4,3% ao ano (baseado no SOFR, para dólares americanos)
  • Até 2,6% ao ano (baseado no EURIBOR, para euros)
• Pagamentos diários: Os retornos são calculados e creditados diariamente na conta-D.
• Liquidez: Pode resgatar os fundos a qualquer momento, sem restrições.
• Quantia mínima exigida: 150 EUR ou USD.
• Sem limite máximo de colocação de fundos.

Os retornos diários são pagos diretamente em sua conta-D.

Como funciona a conta-D?

A conta-D permite a colocação de fundos em ativos financeiros de curto prazo, proporcionando retornos diários ajustados ao EURIBOR/SOFR, creditados diretamente na conta-D.

Qual é o retorno da conta-D?

Os retornos da conta-D não são fixos, pois variam de acordo com as taxas de referência do mercado:

• Se a cpmta estiver estiver em euros, o retorno será ajustado ao EURIBOR, índice interbancário de referência na Europa. Atualmente, o retorno é de até 2,6% ao ano.

• Se a conta estiver em dólares, o retorno será ajustado ao SOFR, taxa de referência do mercado dos EUA. No momento, o retorno é de até 4,3% ao ano.

A qualquer momento, pode consultar o seu saldo tanto em dólares quanto em euros, independentemente da moeda com a qual tenha realizado a colocação de fundos.

Existe compromisso de permanência?

Não há compromisso de permanência. O investidor pode retirar os fundos a qualquer momento, sem restrições.

Qual é a quantia mínima para ativação da conta-D?

Embora não exista um valor mínimo para abrir a conta, é necessário manter pelo menos 150 EUR ou USD para que os retornos sejam gerados.

Outras informações importantes

• Sem limite máximo de colocação de fundos.
• Os fundos podem ser resgatados a qualquer momento.
• Sem restrições para retiradas.
• Manutenção da conta-D é gratuita.
• Disponível para todos os clientes da Freedom24.
• Transferência bancária gratuita e instantânea.
• Pagamentos via cartão incluem uma comissão de 2,5% (não recomendado).
• A conta pode ser carregada via transferência bancária ou cartão.
• Sem comissões de abertura, administração, manutenção, gestão ou transferências.
• transferências.

Como abrir a conta-D?

Abrir uma conta-D na Freedom24 é um processo rápido, online e automático. Te deixamos os passos para abrir a tua conta-D:

1. Acesse o site da Freedom24 e clique em “Abrir Conta”.
2. Preencha os seus dados pessoais e verifique a sua identidade, enviando uma foto do seu documento de identificação (cartão de cidadão ou passaporte).
3. Escolha o tipo de conta que deseja ativar (Conta-D ou Aplicação de Fundos a Longo Prazo).
4. Transfira fundos para a sua conta, através de transferência bancária ou cartão de crédito/débito.
5. Acompanhe os retornos da sua conta e faça a gestão diretamente pela app ou plataforma web da Freedom24.

Leia ainda ➡️ Abrir conta na Freedom24

A Swap de Títulos na Conta-D é um investimento em swaps OTC e pode não ser adequado para todos os investidores. Este produto não é um serviço bancário e não está relacionado com um depósito bancário nem com uma conta bancária. A capacidade de proporcionar acesso a um instrumento financeiro específico está sujeita a uma prova de idoneidade. As taxas mencionadas correspondem à data de publicação deste conteúdo e podem mudar no futuro com base no EURIBOR/SOFR.

Como adicionar fundos à conta-D?

Para adicionar fundos à sua conta-D, a Freedom24 disponibiliza diferentes métodos de pagamento:

• Transferência bancária para o seu IBAN da Freedom24.
• Cartão de débito ou crédito (pode haver comissões conforme o banco emissor).
• Programação de transferências recorrentes.

Após a adição de fundos, a conta começará a oferecer retornos ajustados ao EURIBOR/SOFR, conforme a moeda escolhida.

➡️Quer conhecer outras opções de corretoras? Consulte o nosso próximo artigo: Melhores corretoras que pagam juros pelo dinheiro não investido.

Aplicação de fundos a longo prazo em swap de títulos

A aplicação de fundos a longo prazo permite a colocação de fundos em EUR e USD, oferecendo retornos ajustáveis conforme o prazo escolhido.

Características principais

• Retornos ajustados dinamicamente:
  • Até 7,1% ao ano para aplicações em USD (1,5 vezes SOFR).
  • Até 4,3% ao ano para aplicações em EUR (1,5 vezes EURIBOR).
• Prazos disponíveis:  3, 6 o 12 meses
• Pagamentos fixos no vencimento: Os retornos são creditados ao final do prazo contratado (3, 6 ou 12 meses).
• Liquidez:
  • Resgate disponível no vencimento do prazo contratado.
  • Retirada antecipada permitida, mas sem os retornos acumulados sobre a aplicação inicial.
• Quantia mínima exigida: 1.000 EUR ou USD.
• Sem limite máximo de colocação de fundos.
• Retornos mais elevados para aplicações superiores a 100.000 EUR ou USD.

Como funciona a aplicação de fundos a longo prazo?

A aplicação de fundos a longo prazo permite a colocação de capital em EUR ou USD por períodos de 3, 6 ou 12 meses, oferecendo retornos ajustados ao EURIBOR ou SOFR.

Qual é o retorno da aplicação de fundos a longo prazo?

Os retornos da aplicação de fundos a longo prazo são ajustados às taxas de referência do mercado e variam de acordo com o prazo escolhido.

Retornos para aplicações em euros

Para as aplicações de fundos a longo prazo em euros, os retornos são ajustados ao EURIBOR e variam conforme o prazo selecionado. A taxa final é calculada aplicando um fator multiplicativo sobre o índice de referência:

• 3 meses: até 2,9% ao ano (1,1 vezes EURIBOR).
• 6 meses: até 3,3% ao ano (1,25 vezes EURIBOR).
• 12 meses: até 3,9% ao ano (1,5 vezes EURIBOR).

Para montantes superiores a 100.000 EUR, é concedida uma bonificação adicional de 0,4%, elevando os retornos até 3,2%, 3,6% e 4,3% ao ano, respetivamente.

Retornos para aplicações em dólares

Para as aplicações de fundos a longo prazo em dólares, os retornos são ajustados ao SOFR e variam conforme o prazo selecionado. A taxa final é calculada aplicando um fator multiplicativo sobre o índice de referência:

• 3 meses: até 4,7% ao ano (1,1 vezes SOFR).
• 6 meses: até 5,4% ao ano (1,25 vezes SOFR).
• 12 meses: até 6,5% ao ano (1,5 vezes SOFR).p

Para montantes superiores a 100.000 USD, é oferecida uma bonificação adicional de 0,8%, aumentando os retornos até 5,2%, 5,9% e 7,1% ao ano, respetivamente.

Quando são pagos os retornos?

Os retornos não são pagos diariamente, mas sim ao final do período contratado, de acordo com o prazo selecionado (3, 6 ou 12 meses).

De acordo com a estrutura da aplicação, períodos mais longos podem resultar em taxas mais elevadas. Por exemplo:

• Para 12 meses em euros, os retornos podem atingir até 3,9% ao ano (para montantes inferiores a 100.000 EUR).
• Para 12 meses em dólares, os retornos podem chegar a até 6,5% ao ano (para montantes inferiores a 100.000 USD).

No quadro abaixo, pode consultar os retornos conforme o prazo e o montante investido.

Existe compromisso de permanência?

Não há um compromisso de permanência obrigatório. Os fundos podem ser resgatados antes do vencimento, mas nesse caso, não serão creditados os retornos acumulados.

Qual é a quantia mínima exigida?

Para ativar a aplicação de fundos a longo prazo, é necessária uma quantia mínima de 1.000 EUR ou USD.

Outras informações importantes

• Sem limite máximo de colocação de fundos.
• Para montantes superiores a 100.000 EUR/USD, aplica-se uma bonificação adicional sobre os retornos.
• Disponível para todos os clientes da Freedom24.
• Transferências bancárias são gratuitas e processadas de forma instantânea.
• Pagamentos via cartão têm uma taxa adicional de 2,5% (não recomendado).
• Sem comissões de abertura, manutenção ou administração.

A Aplicação de Fundos a Longo Prazo em Swap de Títulos é um investimento em swaps OTC e pode não ser adequado para todos os investidores. Este produto não é um serviço bancário e não está relacionado com um depósito bancário nem com uma conta bancária. A capacidade de proporcionar acesso a um instrumento financeiro específico está sujeita a uma prova de idoneidade. As taxas mencionadas correspondem à data de publicação deste conteúdo e podem mudar no futuro com base no EURIBOR/SOFR.

Como aplicar fundos na aplicação de fundos a longo prazo

O processo de aplicação de fundos a longo prazo na Freedom24 é simples e pode ser realizado 100% online através da plataforma ou do aplicativo móvel.

Passos para realizar a aplicação:

1. Acesse a sua conta Freedom24 e vá até o menu principal.
2. Selecione “Ordens não comerciais” e, em seguida, clique em “Configurações da conta”.
3. Escolha a opção “Aplicação de fundos a longo prazo” e selecione a moeda e o prazo desejado (3, 6 ou 12 meses).
4. Indique o montante a ser aplicado (mínimo de 1.000 EUR ou USD) e confirme a operação.

A Freedom24 é segura?

A Freedom24 opera na Europa através da sua subsidiária Freedom Finance Europe Ltd, que pertence ao grupo Freedom Holding Corp., fundado em 2008. A corretora está presente em vários mercados internacionais e é regulada por diferentes entidades de supervisão financeira.

A empresa está regulada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC), sob a licença CIF 275/15. Além disso, a empresa está registada na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) em Portugal, operando sob o regime de livre prestação de serviços.

Como qualquer corretora regulamentada pela CySEC, a Freedom24 está coberta pelo Fundo de Compensação de Investidores de Chipre (ICF), que oferece proteção de até 20.000 euros por cliente em caso de insolvência da corretora.

Além disso, a Freedom Holding Corp. está cotada na bolsa de valores NASDAQ, sob o ticker FRHC. Isso significa que a empresa está sujeita à supervisão da Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos, garantindo um nível adicional de transparência e auditoria financeira.

A Freedom24 oferece acesso a vários mercados internacionais, permitindo investimentos em ações, ETFs, obrigações, futuros e opções em bolsas dos Estados Unidos, Hong Kong, Alemanha, França, Espanha, Portugal e outros países da União Europeia, bem como no Cazaquistão e Ucrânia.

A Freedom24 apresenta um nível de regulação e supervisão adequado, garantindo que os seus clientes tenham acesso a mercados financeiros diversificados dentro de um ambiente regulado. No entanto, como qualquer investimento financeiro, é essencial que cada investidor analise cuidadosamente os riscos e condições antes de aplicar o seu capital.

👉 De qualquer forma, para mais informações sobre esta corretora, deixo a nossa review 👉: Freedom24 opiniões – Segurança, comissões, plataforma e revisão