Swap trading: o que é e como funciona

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Swap trading: o que é e como funciona

O swap, principalmente no forex trading, refere-se aos juros que ganha ou paga por uma operação que mantém aberta muito rapidamente. Existem dois tipos de swaps: swap longo (usado para manter posições longas abertas durante a noite ) e swap curto (usado para manter posições curtas abertas durante a noite). Eles são expressos em pips por lote e variam conforme o instrumento financeiro em que está a operar. 

Swap trading: significado

O swap no trading Forex é a diferença nas taxas de juros dos bancos que emitem as duas moedas. A diferença nas taxas de juros é creditada ou deduzida da conta do profissional ao mover a posição para o dia seguinte.

Os bancos centrais de cada país determinam a taxa de juros com a qual o banco central empresta a outros bancos. Essa taxa pode variar ao longo do ano. Mas seu valor inicial é determinado na primeira reunião do ano do banco central.

Os pares de moedas são negociados no mercado cambial. Duas moedas diferentes estão envolvidas na transação e cada uma delas tem a sua própria taxa de juros.

O par de moedas é composto pela moeda base e pela moeda de listagem. Uma é o que compramos e a outra é com o que compramos.

  • moeda base também é conhecida como moeda do depósito. Essa é a nossa moeda e é usada pela taxa de câmbio ao longo do dia; portanto, você deve nos pagar uma certa porcentagem.
  • moeda de listagem também é chamado de moeda de crédito. Este é o banco e nós o emprestamos do banco, pagamos ao banco para usar sua moeda, é algo como um empréstimo ao consumidor.

O swap pode ser negativo, quando se paga ou positivo, ao receber o pagamento. Se houver um swap negativo (com um sinal de menos), a sua cobrança na conta de trading terminará quando os fundos (pontos) forem retirados.

Quando a troca é positiva? Se a diferença de taxa de juros der uma troca positiva, nenhum dinheiro será retirado da sua conta, mas vários pontos serão creditados.

Portanto, se o cliente tiver uma posição aberta no momento do fechamento da sessão de Nova York, a transação de troca de moeda será forçada. Isso significa que a posição é fechada e aberta simultaneamente para o novo dia. Mas a conta do cliente não reflete fechamentos ou aberturas reais. Somente os juros pagos ou cobrados são refletidos, embora o depósito da moeda real não seja feito.

No entanto, há um dia em que essa operação triplica. Este dia é chamado de dia da troca tripla. Para pares de moedas, isso é de quarta a quinta-feira à noite. Isso acontece porque os cálculos do mercado de ações na posição aberta na quarta-feira são feitos na sexta-feira. E, portanto, os cálculos da posição transferida de quarta para quinta-feira são feitos no dia seguinte. E o dia útil após sexta-feira é segunda-feira. Quero dizer, 3 dias passam-se.

Como o swap é calculado no trading?

Existem vários fatores necessários para calcular um swap de Forex e os traders normalmente usam uma calculadora de swap Forex em vez de fazer cálculos manuais.

A maioria das corretoras possui uma calculadora de swap Forex. Como alternativa, é fácil encontrar uma calculadora de swap Forex gratuita online.

O cálculo básico do swap começa com:

  1. A taxa de juros da transação longa multiplicada pelo tamanho do lote.
  2. Subtraia a taxa de juros da transação a descoberto.
  3. Divida o resultado por 365 para obter uma taxa de swap diária.

Uma calculadora de swap Forex permite inserir o par de moedas, a moeda base da conta e, portanto, fornece uma taxa de swap para uma transação longa e uma transação curta. A calculadora geralmente expressa a resposta em pips. Dessa forma, é fácil ver como positiva ou negativamente uma taxa de swap afetará uma operação.

Exemplo de calculadora de trading na XTB

A calculadora de trading da XTB , integrada na plataforma xStation, representa uma ferramenta muito útil, posicionada diretamente na janela de entrada de ordens. Esta funcionalidade foi concebida para fornecer aos traders uma estimativa automática e precisa dos parâmetros críticos de uma negociação, tais como o valor de um pip, a margem necessária, o custo do spread e outros detalhes essenciais.

Graças a esta calculadora, pode obter imediatamente uma visão completa dos aspectos financeiros da operação planejada, facilitando assim a tomada de decisões bem pensadas e oportunas. Utilizar a calculadora do trader significa poder melhorar eficazmente a sua estratégia de gestão de risco, tendo à sua disposição uma ferramenta que lhe permite avaliar com precisão o impacto potencial de cada negociação antes de a executar . A calculadora do trader, integrada na plataforma xStation, representa uma vantagem muito grande. ferramenta útil, posicionada diretamente na janela de entrada de pedidos.

Este recurso foi projetado para fornecer aos traders uma estimativa automática e precisa dos parâmetros críticos de uma negociação , como o valor de um pip, a margem exigida, o custo do spread e outros detalhes essenciais. Graças a esta calculadora, pode obter imediatamente uma visão completa dos aspectos financeiros da operação planejada, facilitando assim a tomada de decisões bem pensadas e oportunas.

Para acessar a calculadora precisa ir ao site da corretora, procurar por 👉 start trading e depois 👉 por calculadora de trading.

O que é swap no trading?

Swap, também conhecida como rollover, é um termo usado para descrever os juros pagos (ou recebidos) por manter uma posição aberta no mercado Forex por mais de um dia no mercado.

Ao negociar com determinados produtos (como CFDs, por exemplo), é muito comum incorrer em custos adicionais se não fechar a posição antes do final do dia.

Os custos dependem do produto e da corretora. Em alguns casos, se a sua transação for uma venda, poderá coletar essas comissões ou a corretora poderá deixá-las em zero.

Existem muitas corretoras que escondem as suas comissões e dizem que não cobram taxas de negociação. É verdade, mas precisa ter cuidado com o spread e com a comissão overnight (o swap acima mencionado).

O que é swap longo e swap curto?

Existem dois tipos de swaps:

  • Swap longo (usado para manter posições longas abertas durante a noite ).
  • Swap curto (usado para manter posições curtas abertas durante a noite ).

Quando abre uma operação no mercado Forex, compra uma moeda contra outra. Todo banco central do mundo tem uma taxa de juros que se aplica a suas moedas. Se eu comprar uma moeda e mantê-la durante a noite, ganho a taxa de juros dessa moeda. Se eu vender uma moeda, tenho que pagar a taxa de juros nessa moeda.

Digamos que estou a vender EUR / USD. Devo a taxa de juro do euro e recebo a taxa de juro do dólar americano.

A história é um pouco mais complicada aqui, pois as taxas de juros utilizadas não são as cobradas pelos bancos centrais envolvidos, mas as taxas de juros implícitas do mercado. São conhecidas como taxas tom / next, que determinam as respetivas taxas de juros usadas no cálculo do swap Forex.

Portanto, o swap são os juros recebidos na moeda longa ( USD ) menos os juros devidos na moeda curta ( EUR ).

As corretoras cobram swaps uma vez por dia.

A maioria das corretoras cobra swaps entre 23:00 e 0:00 “tempo do servidor”, que varia de corretora para corretora, mas geralmente é de 17:00 horas de Nova York.

Pergunte à equipa de suporte da sua corretora se não tem certeza de quando os swaps são cobrados.

Se eu tiver uma operação aberta durante a taxa de swap, haverá uma taxa de crédito ou swap na minha conta (dependendo se a diferença entre as taxas de juros é positiva ou negativa).

Se eu abrir e fechar uma operação, mas o mais tardar no tempo de troca, por exemplo, uma operação intradiária, a corretora não cobra nenhum swaps.

A maioria das corretoras atualiza as taxas de swap uma ou duas vezes por semana. Vale a pena notar que algumas corretoras calculam os swaps minuto a minuto em vez de uma vez por dia, mas isso é raro.  As corretoras também cobram uma comissão de “swap de fim de semana” para compensar as operações abertas durante um fim de semana. A maioria das corretoras cobra às quartas-feiras, mas alguns cobram às sextas-feiras. As taxas de swap de fim de semana são o triplo da taxa de swap diária.

Como os swaps funcionam no forex trading

Um swap no trading de divisas (forex), também conhecido como swap cambial ou forex rollover rate, refere-se aos juros auferidos ou pagos por uma posição de trading mantida aberta durante a noite.

Suponha que um forex trader queira aumentar a sua posição de trading, mas não possa pagar grandes depósitos; poderia usar contas de margem e fundos com alavancagem. Isso permitiria que ele emprestasse fundos de uma corretora depositando uma quantia menor.

Essencialmente, o trader faria um empréstimo, sobre o qual seria obrigado a pagar ou receber uma taxa de juros. Essa taxa de juros é chamada swaps.

O que significa swap no forex?

No mercado cambial, cada divisa tem a sua própria taxa de juros, determinada pelo banco central do país. O fato de um profissional receber ou pagar um swap depende das taxas de juros de cada moeda no par forex.

A taxa de swap é o pagamento de juros efetuado ou recebido pela manutenção de uma posição durante a noite. É cobrado ao negociar com alavancagem, pois quando os traders abrem uma posição de alavancagem, estão a emprestar fundos para abrir a posição.

A diferença entre os swaps é chamada carry. Alguns traders usarão o carry como estratégia, que envolve contrair empréstimos numa divisa com baixa taxa de juros e investir numa moeda com uma taxa de juros mais alta. O objetivo é ganhar juros sobre a sua posição através de swaps cambiais.

Os traders Forex usam pares de divisas, a moeda base está no numerador e a moeda de cotação no denominador. Por exemplo, na proporção entre a libra esterlina e o dólar americano (GBP / USD), a libra seria a moeda base e o dólar a moeda de listagem.

Cada vez que um trader abre uma posição, ele realiza duas operações: ele compra uma moeda no par e vende a outra.

Se a moeda comprada tiver uma taxa de juros superior à vendida, um swap será creditado na conta. Se a taxa de juros for menor para a moeda comprada, um swap será cobrado na conta.

Os swaps não ocorrem quando uma troca ocorre no dia útil. Portanto, se um trader abrir uma posição e fechá-la no mesmo dia, nenhuma taxa de juros será cobrada. Se eles decidirem deixar a posição aberta por mais de um dia, uma troca será ativada.

Quais são as vantagens do uso de swaps?

Uma das características dos swaps é precisamente o facto de manterem um papel de cobertura do risco, sem, evidentemente, o privar do carácter especulativo da sua negociação nos mercados financeiros. Essa também é uma das principais vantagens, bem como a grande flexibilidade de uso, uma forma clara e bem definida e uma ampla variedade de opções, incluindo, por exemplo:

  • currency swap, ou troca de fluxos em diferentes divisas;
  • differential swap, como fluxos de taxas variáveis trocados em diferentes divisas;
  • basic swap, troca de diferentes taxas variáveis na mesma moeda;
  • equity swap, que regula o pagamento / troca de ganhos, retornos sobre fundos de investimento, etc.

A principal desvantagem é o risco da contraparte, ou seja, uma das duas partes não respeita o contrato, permanecendo insolvente. Além disso, há uma certa complexidade de uso, que não os torna adequados para quem não tem alguma experiência nesse sentido.

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O que é um swap no trading de criptomoedas

No mundo blockchain, temos mais dois tipos usados de SWAP.

  • Crypto swap em carteiras

Eles são gerados no portfólio; é a troca de criptomoedas para criptomoeda no mesmo portfólio.

O swap permite que os utilizadores troquem facilmente uma criptomoeda por outra sem deixar o seu portfólio e oferece liquidação mais rápida e sem taxas de rede ou taxas muito baixas.

  • Como ganhar dinheiro com a criptomoeda de swap

Há muita atividade de swap num portfólio de criptomoedas e, especialmente, se esse portfólio oferece uma ampla variedade de criptomoedas, como Coimotion, Uphold, Wirex, etc.

Mudar rapidamente para uma atividade que acha que pode crescer é uma atividade bastante comum, você tem um ativo Crypto que vê estagnado e documentou-se ou está a seguir a tendência ascendente de outra criptografia; é hora de fazer SWAP na sua carteira.

Também pode mudar de criptomoeda para uma moeda mais estável, para proteger o seu dinheiro em tempos de alta volatilidade.

Proteger-se de eventos do mundo real convertendo sua moeda fiduciária submersa pela crise da inflação em um ativo criptográfico pode ser uma transação interessante, como no caso de moedas de países como Argentina, Venezuela, Turquia, Egito, Líbia, Irã, entre outros.

Seja qual for o seu motivo, o Swap facilita a troca de criptomoedas sem precisar sair da carteira.

  • Swap in farming

Essas plataformas de swap aumentaram nos últimos dois anos, aqui a troca também varia porque o acordo pode ser apostando o valor de um par de criptomoedas e o Swap é recompensado com outro Token ou mesmo depositando uma única moeda num pool e é recompensado em percentagem com uma nova fazenda Token (farm). É o caso das plataformas SushiSwap, UniSwap, TacoSwap.

Como pode ver, hoje em dia, gerar renda com a suas criptomoedas leva tempo e conhecimento, recomendamos que documente os conceitos e sempre saiba o que está a fazer e qual é o objetivo de curto, médio e longo prazo do investimento que planeja fazer.

Disclaimer:

Interactive Brokers: Investir em produtos financeiros implica correr riscos.
Os seus investimentos podem aumentar ou diminuir de valor, e as perdas podem exceder o valor do seu investimento inicial.

Pepperstone: Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 75,5% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.

RANKIA PORTUGAL: Este artigo é meramente informativo e educacional. As informações fornecidas aqui não podem ser consideradas como aconselhamento financeiro ou recomendação de compra / venda.

XTB:Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 76-85% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende o funcionamento dos CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.

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