Como criar uma carteira de ações a partir do zero?

Criar uma carteira de ações

Criar uma carteira de ações é um processo dinâmico e precisa ser adaptado ao perfil do investidor e ao momento do mercado. Existem muitas variáveis ​​a serem consideradas para criar uma carteira de ações adequada às circunstâncias de cada momento e de cada pessoa. Neste artigo, forneceremos algumas chaves para criar uma carteira de ações a partir do zero .

Como criar uma carteira de ações a partir do zero?

Quando criamos uma carteira de investimentos, fazemos isso para que nossas economias gerem rentabilidade. O investimento no mercado de ações é comprovadamente o mais rentável a longo prazo, mas também o que sofre mais volatilidade no curto prazo. Portanto, se formos disciplinados e mantivermos nossa meta de longo prazo, a criação de uma carteira de ações poderá ser a melhor maneira de monetizar as nossas poupanças. Na imagem abaixo, vemos a rentabilidade histórica do mercado de ações em comparação com a de outros tipos de ativos.

Etapa 1: definir o perfil e os objetivos da carteira

Para criar uma carteira de ações, o perfil e os objetivos da carteira devem ser definidos , para que sejam mais adequados ao investidor (proprietário da carteira). O investidor precisa conhecer o seu perfil de risco e o seu horizonte de tempo.

Perfil de risco da carteira

perfil de risco é geralmente medido pelo binómio retorno / risco. Se tem um perfil mais agressivo, normalmente condicionado por idade e riqueza, terá um portefólio mais arriscado (grandes perdas possíveis) em troca de poder gerar retornos mais altos (grandes possíveis benefícios). Se tiver um perfil de risco mais conservador, terá um portefólio menos arriscado (pequenas perdas possíveis) em troca de sacrificar maiores retornos futuros (pequenos benefícios possíveis).

Objetivos da carteira

Todo portefólio deve ter certos objetivos. Os principais a serem definidos são a sua referência e o horizonte temporal. A referência é o índice, ativo ou rentabilidade apropriado com o qual deve comparar a sua carteira para verificar qual desempenho está tendo em termos relativos. Por exemplo, uma carteira focada na preservação de capital, em vez de altos retornos (perfil de risco conservador) poderia ter um retorno anual da meta de inflação de mais de 2%. O objetivo de uma carteira mais agressivo poderia ser vencer o SP500.

O outro ponto fundamental é definir o seu horizonte de tempo, isto é, saber quanto tempo precisará sem precisar desse dinheiro para que seja investido e por quanto tempo precisará tentar alcançar o seu objetivo. Como mencionado no início, o investimento no mercado de ações demonstrou ser o mais rentável a longo prazo; portanto, quanto maior o seu horizonte de tempo, mais possibilidades tem para gerar lucratividade.

Etapa 2: Diversificação de uma carteira

Independentemente do perfil do investidor, uma boca carteira com um mínimo de diversificação. Diversificação não é simplesmente adicionar ações de muitas empresas à sua carteira para reduzir riscos; além disso, diversificação excessiva pode sair pela culatra.

Pelo que vemos, a diversificação deve levar em consideração aspectos como:

  • Área geográfica e fator de moeda.
  • Setor.
  • Tipos de empresas
  • Número de empresas
  • Diversificação temporária, ou seja, para não investir todo o seu dinheiro de uma só vez e fazer isso periodicamente.

Etapa 3: adaptar a carteira ao momento do mercado

Isso é essencial, pois os mercados são normalmente cíclicos e têm momentos de alta e baixa. Historicamente, os momentos de alta sempre foram mais prolongados do que de baixa, portanto, investir no mercado de ações a longo prazo é uma boa opção. Portanto, uma carteira de ações deve ser adaptado a cada momento do mercado para que ele tenha um melhor desempenho relativo.

Em momentos em que há um longo ciclo de alta, temos que equilibrar a carteira para pesar mais em ações de empresas defensivas e em liquidez. Após um período de baixa, teríamos que reduzir a liquidez para ponderar mais as ações, e que elas tenham um perfil mais agressivo. Essa é uma das atividades mais difíceis de realizar ao gerir uma carteira, é necessário levar em consideração muitos dados macroeconómicos e a experiência do investidor desempenha um papel crucial. Saber exatamente onde está no ciclo é muito difícil, mas saber em que parte não está não é tão difícil, portanto, é recomendável focar nela para reduzir os riscos antecipadamente.

Etapa 4: custos da carteira

Uma parte que muitas vezes passa despercebida por muitos é o controle dos custos da carteira, pois, se não os controlar, uma pequena diferença pode causar grandes perdas de lucratividade a longo prazo. Os principais custos a serem observados são a tributação sobre ganhos de capital e as comissões cobradas por para poder criar uma carteira de ações, como a comissão de compra ou custódia.

Como acompanhar a minha carteira de ações?

O acompanhamento da carteira é essencial. Existem várias ferramentas para fazer isso e deve escolher a que mais lhe agrada, algumas com simulador de carteiras de ações, que podemos encontrar em corretores ou diferentes APPs, outras preferem acompanhar nas folhas de excel. O Google Finance e o Yahoo Finance também são boas opções para manter-se atualizado sobre as ações da sua carteira. No final, é encontrar o que melhor combina consigo.

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Sobre o autor

Juan Diego Quilez

Gestor do Rankia Portugal

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